عمليات الاحتيال المالية هي حقيقة في الحياة. للأسف ، على الرغم من الجهود التي بذلها البنوك والمنظمين لجعلها أكثر صعوبة في ارتكابها ، فإن المجرمين يبدو دائمًا خطوة واحدة إلى الأمام.
قبل بضعة أيام ، تم الاتصال بي من قبل مدير لشركة من المخططين الماليين القانونيين في لندن ، وقد استخدم المحتالون اسمه وشركته لإغراء أحد عملائه للاستثمار في “محفظة استثمارية”.
العميل ، الحمد لله ، لم يسقط على ذلك ، لكن المحاولة تُظهر الاحتيال ما هي الأطوال التي سيذهب المجرمون لإقناعنا بالتخلي عن أموالنا التي تم الحصول عليها بشق الأنفس.
بدأ كل شيء عن طريق البريد الإلكتروني الشهر الماضي بزعم جيم هاريسون ، الذي هو في الحياة الواقعية هو مدير المستشار الرئيسي ، وهي شركة متخصصة في بناء محافظ صديقة للدخل لأولئك الذين يتقاعدون. وهو يعتمد على Chancery Lane في لندن.
تم إرسال البريد الإلكتروني إلى أحد عملاء جيم. دعاه إلى إنشاء محفظة إدارة النقد المصرفية مع وعد بدخل 8.52 في المائة ، ثابت لمدة 12 شهرًا. كان هذا على استثمار 200000 جنيه إسترليني. على السطح ، جذابة للغاية.
بالنسبة للسجل ، فإن Banking Circle هي شركة مسجلة في Luxembourg مع عملياتها في المملكة المتحدة تنظمها هيئة السلوك المالي (FCA)-وتقدم مجموعة من الخدمات المصرفية ، بما في ذلك خدمات الودائع.
شرطي عادل: لعبت الراحل الراحل ليزلي نيلسن لعب الرقيب فرانك دربين في فرقة الشرطة الأمريكية الكوميدية الأمريكية في الثمانينيات!
كما كانوا مع تفاصيل جيم ، استنساخ المحتالون اسمها. وقال جيم استنساخ جيم في البريد الإلكتروني: “لدينا علاقة طويلة الأمد مع دائرة مصرفية”. أوصي بأن نقوم بإعداد محفظة إدارة النقد المصرفية لك.
“ستكون بمثابة وسيلة مدخرات جيدة للاحتفاظ بقيمة أموالك مع الاستفادة من نمو أسعار الفائدة”.
أكد انتصار جيم على العميل أن أمواله ستكون محمية من خلال مخطط تعويض الخدمات المالية (ما يصل إلى 85000 جنيه إسترليني) في حالة تمثال نصفي للدائرة المصرفية.
انتهى البريد الإلكتروني: “اسمحوا لي أن أعرف ما هو رأيك. تحياتي الطيبة ، جيم. أعطى عنوان عمل جيم وأكد أنه تم تنظيم المستشار الرئيسي أيضًا من قبل FCA.
على الرغم من أنه على الرغم من أن البريد الإلكتروني يبدو أنه ، فقد اتصل العميل بالجيم الحقيقي الذي أكد أن تفاصيله قد تم استنساخها وأن البريد الإلكتروني كان عملية احتيال.
أخبرني جيم الأسبوع الماضي: “لقد كان بريدًا إلكترونيًا ذكيًا”. “الهبات الوحيدة كانت الخط الافتتاحي الذي قرأ ،” أتمنى أن تكون جيدًا وقضاء أسبوع رائع “. لن أستخدم هذه اللغة المريحة أبدًا عند إرسال بريد إلكتروني إلى العملاء.
وقال إن الهبة الأخرى هي أن البريد الإلكتروني قد تم إرساله من Jim Harrison في MasterAdvisers.co.uk – على عكس Masterviser.co.uk الحقيقي.
انطلق من محاولة الاحتيال باستخدام اسمه ، اعتقد جيم أنه سوف يعود.
بشكل مؤلم ، أنشأ عنوان بريد إلكتروني وهمي باسم Dutch Gundersen ، إشارة إلى مالية في فرقة شرطة سلسلة الكوميديا الأمريكية في الثمانينات! يضم الراحل الراحل ليزلي نيلسن الرقيب فرانك دربين ، الملازم المحقق.
في المسلسل ، لعبت الهولندية Gunderson (وليس Gundersen) دورها من قبل Russio ، بينما استمر Nielsen في لعب Drebin في أفلام Gun Naked الناجحة للغاية.
لقد شاهدت فرقة الشرطة! وقال جيم. “لا يمكنني الحصول على ما يكفي منه.”
قام جيم ، الآن الهولندي ، بإرسال بريد إلكتروني إلى استنساخه يطلب تفاصيل عن خدمة المحفظة. لم يكن جيم هو الذي أجاب ، لكن لوك مورلي الذي أرسل نفس تفاصيل المنتج التي أعطاها جيم عميل جيم الحقيقي (ابق معي). وقال لوك إن جيم كان بعيدا في عطلة.
ورد الهولندي بقوله إنه لم يكن لديه 200000 جنيه إسترليني ، لكنه سيكون سعيدًا باستثمار حوالي نصف هذا المبلغ. قال لوك أن هذا سيكون على ما يرام ، قائلاً: “اسمحوا لي أن أعرف ما هو رأيك ، وإذا كان ينبغي علي المضي قدمًا وإعداد حساب لك”.
طلب الهولندي النماذج اللازمة وقال إنه سيكون قادرًا على الاتصال في عنوان Master Adviser على Chancery Lane إذا كان بحاجة إلى توقيع أي شيء.
أجاب Luke بالقول إنه سيقوم بإعداد محفظة الاستثمار ويرسل من خلال وثائق التأكيد.
ثم رن لوقا هولندي (باستخدام رقم محجوب) يسأل عما إذا كان قد تلقى الوثائق-ومنحه رمز المرور ضروريًا (Gundersen__dutch) لفتح إشعار التأكيد الذي يؤكد استثماراته المقصودة (100000 جنيه إسترليني) ، وهو معدل مصلح 8.52 سنة واحدة ، وحيث يجب عليه إرسال الأموال إلى. ليس مباشرة إلى الدائرة المصرفية ، ولكن حساب مع دائرة مصرفية باسم ألفا تداول.
إن المحادثة التي تلاها 15 دقيقة بينهما هي مسلية رائعة حيث يبدأ الهولنديون في طرح أسئلة محرجة تتجنب المحتال الإجابة عليه.
أنت تعمل لمستشار رئيسي. أين أنت مقر؟ سأل الهولندي.
“يمكننا أن نكون في أي مكان في البلاد. نحن نعمل عن بعد. جيم في عطلة.
يمضي لوك ليقول مدى حصرية الدائرة المصرفية. قال الهولندي: “إنه لأمر مدهش ، أنا متحمس حقًا”. ثم سأل لوقا مرة أخرى حيث يوجد مستشار رئيسي. “فقط في لندن” ، هو الرد.
قال الهولندي: “أفترض أنك في طريق في لندن”. لوقا يتجنب الرد.
الهولندي لم يستسلم. فقط أخبرني عنوانك. لديك مكتب في لندن. لندن كبيرة جدا. لا أريد أن أطرق كل باب في لندن يسأل عنك. أنا على وشك وضع الكثير من المال معك. هناك علاقة هنا.
وتابع: “إذا كنت جوجل جيم هاريسون في Master Adviser ، فهل سأحصل على بريد إلكتروني أو عنوان فعلي؟” لا يعطي لوك إجابة ، لكن بعد دقيقتين يذكر أن المكتب موجود فعليًا في Chancery Lane.
الهولندي متحمس. قال: “يمكنني أن أخرجك وأراك”. هل أنت هناك اليوم؟ يمكنني أن أفعل الآن. أين أنت تستند إلى chancery Lane. أنا أيضًا في Chancery Lane.
“حسنًا ، في أي وقت؟” يسأل لوقا. “الدقائق الخمس التالية” ، أجاب الهولندي. “لسوء الحظ ، أنا لست متاحًا بسهولة” ، هو استجابة Luke's Limp.
ثم طلب الهولندي رقمه وجيم حتى يتمكن من رنين أحدهما. “فقط أعطني رقمًا”.
قال لوك: “لا يمكنني إعطاء رقم”. “ليس كيف نعمل.”
وكان الهولندي ما يكفي. “إذن أنت في حارة Chancery لكنك لا تستطيع رؤيتي. ولا يمكنك أن تعطيني رقمك.
وعد لوقا برنين الهولندية. لم يفعل لكنه أرسل بريدًا إلكترونيًا يوم الخميس يسأل عما إذا كان الهولندي قد قام بالدفع. بشكل مطمئن ، لم يسمع جيم هاريسون بعد من أي عملاء آخرين تلقوا نفس البريد الإلكتروني الاحتيالي.
هذا يشير إلى أن حساب البريد الإلكتروني الخاص بموكله هو الذي تم اختراقه من قبل المحتال ، وليس له.
وقال هاريسون إنه من المعيار أن يحصل المحتالون مثل لوك مورلي على المستثمرين ، وغالبًا ما يكونون كبار السن. وأضاف “يجب القيام بالمزيد لتعقب هؤلاء المجرمين وإغلاقهم”. “لم يكن لوقا يتصل بي من الخارج – لقد كان مقرًا في المملكة المتحدة وبريطاني كما جاءوا”.
في يوم الجمعة ، بعد أن اتصلت بالدائرة المصرفية وقدمت لها تفاصيل حول الاحتيال ، أغلقت الحساب المصرفي لـ Alpha Trading. نتيجة!