لقد أصبحت مليونيرًا من عيسى عندما كان عمري 36 عامًا وبدأت الاستثمار منذ 11 عامًا – وإليك كيف يمكنك أن تصبح مليونيرًا أيضًا…

أن تصبح مليونير عيسى هو حلم للعديد من المستثمرين الطموحين في الأسهم والأسهم.

هناك 4850 مستثمرًا نجحوا في تحويل هذا الحلم إلى حقيقة، وفقًا لما تظهره أحدث البيانات الصادرة عن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية.

أصبح أحدهم، أولي بيري، مليونيرًا من عيسى في عام 2024 عن عمر يناهز 36 عامًا فقط.

الآن يبلغ من العمر 37 عامًا، وقد وصل إلى الرقم القياسي المكون من سبعة أرقام من المساهمات البالغة 206000 جنيه إسترليني على مدار 11 عامًا. بلغت عوائده السنوية خلال هذه الفترة 20 في المائة، أي ضعف مؤشر ستاندرد آند بورز 500.

أدناه، يكشف لـ This is Money مخططه للانضمام إلى نادي عيسى المليونير الحصري وكيف يمكن للشباب المضي قدمًا مبكرًا لبناء ثروة عيسى المعفاة من الضرائب، قبل أي ترقيع محتمل من المستشار لإجبار المدخرين على الاستثمار.

1. تعرف على الاستثمار وما تستثمر فيه

يقول بيري إنه تعلم في الغالب عن الاستثمار من خلال وظيفته، بعد أن عمل في مجال التكنولوجيا والخدمات المالية.

يقول المستشار السابق المقيم في ويمبلدون لموقع This is Money إنه بعد تخرجه من كلية لندن للاقتصاد في عام 2009، أمضى 15 عامًا في العمل كمستشار في قطاعات الاتصالات والإعلام والتكنولوجيا، وهو الآن يأخذ قسطًا من الراحة بينما يفكر في خطوته التالية.

ويقول إن الصحف التقليدية مثل The Financial Times وقراءة This is Money والكتب والبودكاست ساعدته أيضًا في طريقه في البداية.

لم يأخذ نصيحة مالية بدلاً من ذلك اختار إجراء بحثه الخاص. ويرغب أيضًا في مشاركة بعض ما فعله للمساعدة في إلهام الناس لفعل الشيء نفسه – وليس كتمرين على التفاخر.

وكانت استراتيجيته هي التركيز على انتقاء الأسهم الفردية في الصناعات التي يفهمها، مدعومة بالأبحاث التي يقول إنها سمحت له باكتشاف الفرص ذات الإمكانات العالية.

ويقول: “قبل أن تبدأ حتى في وضع 10 جنيهات إسترلينية في عيسى، قم ببعض الأبحاث حول الاستثمارات.

“هناك قيمة كبيرة في فهم كيفية أداء الأسهم، وما هو التضخم وكيف يؤدي إلى تآكل قيمة المال.

“إذا كنت سأبدأ من جديد اليوم، فسوف أذهب وأبحث عن أقران وأشخاص يصنعون ملفات صوتية في المجال المالي للحصول على أفكار.”

2. استخدم أسهمك وبدلات عيسى بالكامل

لا يمكن اكتساب ثروة بهذا الحجم إلا من خلال الاستثمار في الأسهم والأسهم، والخطوة الأولى لتصبح مليونيرًا من عيسى هي الحصول على الحد الأقصى من الأسهم والأسهم كل عام – وهو أمر بعيد المنال بالنسبة للكثيرين، ولكن بالنسبة للبعض، خيار يمكنهم اتخاذه، ولكن لا تفعل ذلك.

يقول بيري إنه استخدم معظم أو كل مخصصاته الكاملة من عيسى للاستثمار كل عام لمدة 11 عاما بين عامي 2013 و2024.

افتتح لأول مرة حساب Isa مع NatWest في عام 2013 حيث كان هذا هو البنك الخاص به في ذلك الوقت.

وفي عام 2013، عندما بدأ استثمار بدل عيسى كان 11.280 جنيهًا إسترلينيًا. وقد ارتفع هذا إلى 11.520 جنيهًا إسترلينيًا في السنة الضريبية 2023/2014 قبل أن يرتفع إلى 11.880 جنيهًا إسترلينيًا في 2014/2015 ومرة ​​أخرى إلى 20.000 جنيه إسترليني في 2017/2018 حيث تم تجميده منذ ذلك الحين.

لقد تفوقت محفظته على المعايير الرئيسية. حققت مؤشرات الأسهم مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 متوسط ​​عوائد سنوية بنسبة 10 في المائة، ومؤشر فوتسي 100 نحو 5 في المائة.

تظهر الأرقام الصادرة عن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية أن 4 في المائة فقط من المدخرين من حساب عيسى يستخدمون كامل مخصصاتهم البالغة 20 ألف جنيه استرليني من حساب عيسى.

لكن أولئك القادرين على تحقيق ذلك سيكونون على الطريق الصحيح ليصبحوا مليونير عيسى، إذا أجروا أبحاثهم واستثمروا بشكل صحيح.

3. كن شجاعًا لتحقيق نمو يتفوق على السوق

إن زيادة مخزونك وأسهمك إلى الحد الأقصى لن يكون كافيًا للوصول إلى المليون جنيه إسترليني.

ستحتاج أيضًا إلى نسبة نمو مكونة من رقمين في قيمة استثماراتك للوصول إلى هدفك.

هناك شيء واحد مشترك بين أصحاب الملايين من عيسى وهو أنهم قاموا ببعض الاستثمارات الذكية للغاية – أو ربما المحظوظة – على مر السنين.

من غير المرجح أن يكون مدخرو Isa الذين لديهم مستثمرين يصل حجمهم إلى مليون جنيه إسترليني قد استثمروا في أدوات تتبع المؤشرات على مر السنين.

وبدلاً من ذلك، من المرجح أنهم حققوا بعض النجاحات الجادة على الطريق وتم تأمين المكاسب، ربما من الأسهم الفردية.

كان الاستثمار في الوقت المناسب أيضًا عاملاً في بناء ثرواتهم في عيسى.

وربما يكون أداء البعض جيدًا خلال فترات مثل فقاعة الدوت كوم، حيث تأكدوا من أنهم قفزوا قبل أن تنفجر.

يقول بيري: “كان اختيار بعض المواضيع والأسهم الرابحة أمرًا أساسيًا، حيث نادرًا ما تحقق صناديق الاستثمار المتداولة العوائد الضخمة اللازمة لتحقيق ثروة كبيرة.

“قبل كل شيء، أنت بحاجة إلى اقتناع قوي باستثماراتك، وإيمان حقيقي بما تدعمه.”

هناك العديد من الاستثمارات التي “شحنت” محفظته. في عام 2013، في بداية رحلته الاستثمارية، استثمر مبلغ 5000 جنيه إسترليني في شركة المقامرة Betfair التي أحدثت تغييرًا تكنولوجيًا.

يقول بيري: “كنت متوترا بشكل لا يصدق – كان هذا أول استثمار لي، وكان ضخ كامل رصيدي في سهم واحد أمرا شاقا.

“إذا نظرنا إلى الوراء، فإن هذا التخصيص بنسبة 100 في المائة ربما يعتبر متهورًا من قبل العديد من المستشارين الماليين المدربين بشكل كلاسيكي، لكنه أتى بثماره – فقد نما هذا الرهان المتواضع بشكل كبير، مما يوفر رأس المال للاستثمارات الجديدة.”

كما قادت عملة البيتكوين مكاسب السيد بيري بشكل كبير. عندما أعلنت شركة Strategy (MSTR)، أكبر شركة مالكة للبيتكوين في العالم، في أغسطس 2020، عن خطتها لبناء خزانة ضخمة للبيتكوين، وهي بروكسي فوري للبيتكوين، قفز بيري في ديسمبر 2020. يمكن الاحتفاظ بـ MSTR في Isa.

ومن بين مولدات النمو الرئيسية الأخرى شركة Smarter Web Company (SWC)، وهي شركة تصميم ويب بريطانية تركز على استراتيجية خزانة البيتكوين.

بعد الاكتتاب العام الأولي لشركة Aquis لعام 2024، لم يدرج مزود Isa التابع للسيد بيري السهم على الفور، لذلك اشترى في البداية في حساب أسهم وأسهم قياسية، ثم اشتراه لاحقًا في حساب Isa الخاص به بمتوسط ​​28 بنسًا.

يقول: “ارتفعت الأسهم إلى أكثر من 600 بنس وسط ضجيج خزانة البيتكوين. لقد قمت ببيع 97 في المائة من ممتلكاتي في “إيسا” بمتوسط ​​260 بنساً، وقمت ببيع بعض الأسهم في وقت مبكر جداً، بعضها في الأعلى وبعضها في الطريق إلى الأسفل، وحققت أرباحاً محققة بلغت نحو 400 ألف جنيه إسترليني على مدى شهرين.

وشملت الرهانات الأخرى التي أتت بثمارها الاستثمار المبكر في سبعة أسهم رائعة مملوكة لشركة Alphabet لشركة Google. أمازون ومايكروسوفت.

ومن عام 2013 إلى عام 2024، حققت هذه العوائد ملحوظة، مع ارتفاع أسهم أمازون بنسبة 800 في المائة، ومايكروسوفت 700 في المائة، وألفابت 400 في المائة.

عادت ممتلكات شركة عيسى مثل بريدجووتر بنحو 8 في المائة لبيري، في حين عادت شركة بيركشاير هاثاواي بنسبة 10 في المائة.

4. الاستعداد للأخطاء على طول الطريق

ويقول بيري: “لقد علمني الاستثمار في أكثر من 50 سهمًا وصناديق استثمار متداولة خلال العقد الماضي الكثير من خلال التجربة والخطأ”.

أحد الأخطاء التي يقول إنه ارتكبها هو الاستثمار في بعض السلع الأساسية التي كان أداؤها سيئًا، على الرغم من الاتجاهات المثيرة.

على سبيل المثال، بدا قطاع الكهرباء والبطاريات، الذي تغذيه مبيعات السيارات الكهربائية المزدهرة على مستوى العالم، والذي من المتوقع أن ينمو بنسبة 20% سنويا من عام 2013 إلى عام 2020، واعدا.

قاده ذلك إلى المعادن النادرة والنحاس والنيكل، حيث توقع أن يؤدي الطلب على المعادن إلى ارتفاع الأسعار.

يقول بيري: “لكن زيادة الطلب والزيادات الصغيرة في الأسعار كان من السهل مواجهتها من خلال زيادة العرض، وثبات العائدات”.

من عام 2013 إلى عام 2024، عاد النحاس بنسبة 20 في المائة، والنيكل بنسبة 10 في المائة، وصناديق الاستثمار المتداولة للبطاريات مثل Global X Lithium & Battery Tech بنسبة 15 في المائة.

ويضيف: “كان الدرس المستفاد هنا هو فهم اقتصاديات الأعمال التي تكمن وراء الاستثمار، وليس فقط موضوعه الكلي الأوسع”.

5. كن على استعداد لتحمل بعض المخاطر

أحد الأشياء التي يأسف عليها بيري خلال رحلته ليصبح مليونيراً في جمعية عيسى، هو أنه لا يقوم دائماً بالبحث العميق بما يكفي للعثور على الفائزين الحقيقيين في هذا القطاع.

ويقول: “كان الاعتماد بشكل كبير على صناديق الاستثمار المتداولة بمثابة خطأ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى انخفاض تقلباتها من خلال التنويع، ولكن أيضًا بسبب الكسل.

“إن نشر الرهانات عبر صناديق الاستثمار المتداولة هو أكثر أمانًا، ولكنه يخفف من عوائدي.

“كان من الممكن أن يؤدي اختيار فائزين محددين إلى مضاعفة مكاسبي. وهذا يقودنا إلى درس أوسع نطاقاً: التنويع في مقابل انتقاء الفائزين والاحتفاظ بهم.

“على سبيل المثال، اكتشفت موجة الذكاء الاصطناعي مبكرًا من خلال صندوق WisdomTree للذكاء الاصطناعي المتداول في البورصة، والذي عاد بنحو 50 في المائة منذ عام 2019. وهو أمر جيد، لكن سهم إنفيديا ارتفع بنحو 1200 في المائة خلال نفس الفترة.

“يمكن تحقيق الثروة التي تغير الحياة من خلال الالتزام بفهم خياراتك والصبر للسماح بنمو الاستثمارات.

“قاوم الرغبة في الإفراط في الإنفاق أو الاقتراض، واحتفظ بفائدة الدين منخفضة مما سيساعد على تحرير الأموال التي يمكنك استثمارها بحكمة.”

> يمكنك متابعة Ollie على منصة التواصل الاجتماعي X: @ollie_perry

هل أنت مليونير عيسى أم أنك في طريقك لتصبح واحدًا؟ اسمحوا لنا أن نعرف أسرارك: [email protected]