توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يقاتل زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
MH يكتب: لقد تم خداعي بمبلغ 3400 جنيه إسترليني بعد أن دفعت فاتورة يبدو أنها قادمة من تاجر تحف أثق به.
اخترق أحد المجرمين البريد الإلكتروني الخاص بتاجر التحف وأرسل لي فاتورة منه تحتوي على تفاصيل مصرفية مرتبطة بـ Modulr FS.
لماذا فشل Modulr على ما يبدو في إجراء فحوصات كافية “اعرف عميلك” ومكافحة غسيل الأموال، مما سمح بفتح هذا الحساب الاحتيالي؟
يجيب توني هيذرينجتون: لديك علاقة عمل حقيقية مع تاجر التحف، وعندما تلقيت فاتورة متوقعة، لم يكن هناك سبب لعدم دفعها. ما لم تكن تعرفه هو أن الفاتورة المرسلة عبر البريد الإلكتروني لم تأتي من تاجر التحف، على الرغم من أنها تبدو مشروعة.
كما أنك لم تعلم أن تفاصيل البنك الموضحة في الفاتورة كانت مزيفة، على الرغم من أن الحساب باسم تاجر التحف. وهذا ما يُعرف باسم عملية احتيال الدفع الفوري (APP).
مخدوع: لماذا فشلت شركة الدفع عبر الإنترنت Modulr على ما يبدو في إجراء فحوصات كافية “اعرف عميلك” ومكافحة غسيل الأموال؟
Modulr ليس بنكا. إنها شركة تجارية عبر الإنترنت تصفها هيئة السلوك المالي بأنها “مؤسسة أموال إلكترونية معتمدة”. لديها إذن بتقديم خدمات الدفع الإلكتروني، لكن هيئة الرقابة المالية تقول إن نظام تعويض الخدمات المالية لن يكون قادرًا على النظر في مطالبة ضد الشركة في حالة فشلها.
ومع ذلك، تقول Modulr للعملاء: “إن أمان أموالك هو أولويتنا القصوى”. لدينا تدابير لمكافحة الاحتيال ونلعب دورًا نشطًا في المنظمات متعددة الصناعات التي تعمل على معالجة الجرائم المالية، سواء لمنع الاحتيال أو لضمان اتباع أفضل الممارسات عند حدوث الاحتيال.
إذن ما هي الفحوصات التي قام بها Modulr؟ حسنًا، وفقًا للشركة التي يقع مقرها في غرب لندن، تم فتح الحساب من قبل عميل يُدعى إبراهيم كاظم، الذي أعطى عنوانًا في هاكني في شرق لندن وأبرز جواز سفر نيجيري كدليل على الهوية. لقد قدم أيضًا عنوان بريد إلكتروني، على الرغم من أنه عندما جربته، عاد مرة أخرى برسالة تقول “صندوق البريد هذا معطل”.
ولم يذكر رقم هاتف ولا يظهر اسمه في السجل الانتخابي الحالي.
يوجد نظام لاسترداد الأموال لضحايا عمليات الاحتيال في الدفع المصرح به، ولكن تم تقديمه فقط بعد أن أصبحت عمليات الاحتيال هذه منتشرة على نطاق واسع لدرجة أنها أصبحت بمثابة فضيحة مفتوحة. لم يكن المخطط قديمًا، وأخبرني Modulr أن خسارتك حدثت قبل إطلاقه.
لقد أشرت إلى Modulr أنك لم تذكر لي حتى نظام استرداد الأموال. ما كنت تريد معرفته هو كيف يمكن لشخص ما أن يفتح حسابًا يحمل اسم تاجر التحف. رفض مودولر التوضيح، وأخبرني أن السياسة هي عدم التعليق على ما يمكن أن يصبح مسألة قانونية. لكنها أضافت: “تعاونت Modulr بما يتوافق تمامًا مع التزاماتها”.
وهكذا كاظم نفسه. لقد تساءلت عما إذا كان هناك طرف ثالث قد “استعار” جواز سفره وتفاصيله الشخصية لفتح الحساب، لذلك قمت بتحديد جميع التفاصيل في رسالة موجهة إليه على عنوان هاكني. مرتين. ولم يرد.
لقد قمت أيضًا بإجراء معاملة اختبارية، حيث أرسلت الأموال إلى حساب Modulr الخاص به، ولكن تم رفض ذلك لأنه يبدو أنه تم إفراغه ولم يعد موجودًا.
لقد أخبرتني أنك تنوي المضي قدمًا في رفع دعوى مدنية ضد Modulr. أحسنت. سيكون من المثير للاهتمام معرفة المعلومات الجديدة التي ستضطر إلى الكشف عنها في المحكمة بشأن الشيكات التي تجريها. يمكن أن يكون العالم المالي عبر الإنترنت مكانًا خطيرًا حيث يمكن لأي شخص أن ينتحل شخصية أي شخص. يجب أن يكون أفضل.
مطالبة سياسة الحياة التي دارت في دوائر
ملاحظة: أنا أكتب بسبب الإحباط التام نيابة عن أختي البالغة من العمر 85 عامًا، والتي توفي شريكها في نوفمبر.
كان لديه سياسة حياة مع شركة Canada Life International بقيمة 22000 جنيه إسترليني.
ابنه هو الوصي واتصل بشركة CLI، ولكن بعد تأخير كبير أجابت بأنه ليس لديه السلطة لتقديم المطالبة.
النضال: لقد ربطت شركة Canada Life International نفسها في عقدة بشأن هذه القضية
يجيب توني هيذرينجتون: لقد ربطت شركة Canada Life International (CLI) نفسها في عقدة بشأن هذا الأمر.
حتى محاميك لم يتمكن من الحصول على تفسير لما حدث من خطأ أو من تعتقد CLI أنه يحق له المطالبة بالوثيقة.
لقد سمحت لي أختك باستجواب CLI، لكنها قالت لي: “نحن غير قادرين على مشاركة تفاصيل محددة حول السياسة بسبب السرية.”
وأضافت: “نظرًا لأن السياسة محفوظة، فنحن مطالبون بالحصول على وثائق من جميع الأمناء، للامتثال للمتطلبات التنظيمية”.
هناك اثنان من الأمناء – شريك أختك المتوفى، وأنت!
أثناء متابعة مداخلتي، دفعت CLI مبلغ 22000 جنيه إسترليني – وهو خبر رائع – ظلت عقدتها تنمو بشكل أكبر.
على الرغم من أنك أنت من اتصل بي، وأنت الوصي الوحيد الباقي على قيد الحياة، فقد قررت CLI أنه كان ينبغي عليها التحدث إليك قبل التحدث معي، لذلك سجلت أنها بنفسها قد انتهكت لوائح البيانات.
لم تتمكن من تعويض ذلك!
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.
توفير المال، وكسب المال
رشفة استرداد النقود
رشفة استرداد النقود
200 جنيه إسترليني عند إيداع أو تحويل 15000 جنيه إسترليني
4.51% نقداً عيسى
4.51% نقداً عيسى
التداول 212: 0.66% مكافأة ثابتة لمدة 12 شهرًا
خصم 20 جنيهًا إسترلينيًا على السيارات
خصم 20 جنيهًا إسترلينيًا على السيارات
هذه قسيمة نادي السيارات المالية
حصة مجانية تصل إلى 100 جنيه إسترليني
حصة مجانية تصل إلى 100 جنيه إسترليني
احصل على حصة مجانية بقيمة 10 إلى 100 جنيه إسترليني
.JPG)
لا توجد رسوم على 30 صندوقا
لا توجد رسوم على 30 صندوقا
استثمار محتمل بدون رسوم في Isa أو Sipp
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري. تطبق الشروط والأحكام على جميع العروض.