تنتهي الإجازات الصيفية ، ويعود الأطفال إلى المدرسة ويعود الطلاب إلى الجامعات.
يعد مزاج العودة إلى الحياة إلى الواقع هو اللحظة المثالية لبعض الواجبات المنزلية من نوع الاستثمار.
يتضمن ذلك التحقق من محتويات محفظتك للتأكد من أنها تحتوي على لبنات البناء الصحيحة.
هذه هي الأموال والثقة التي تهدف إلى توفير إمكانات التقدير على المدى الطويل ، بالإضافة إلى قدر من راحة البال. إنه مزيج يفوز بأعلى علامات لمعظم. يجب أن يتضمن الاستثمار الإثارة – ولكن في بعض الوقت فقط.
يؤكد محترفي الاستثمار على أهمية هذه الممتلكات الأساسية ، لكنهم يؤكدون أيضًا على الحاجة إلى إعادة تقييم اختياراتك بشكل روتيني.
هل يمكن أن تسترخي ، غير مدرك أن الحقائق السريعة التي تجعل محفظتك تبدو قديمة اليوم ، ناهيك عن وقت 20 عامًا؟
الوقت المثالي: بعد الصيف ، فإن مزاج العودة إلى الحياة إلى الواقع هو اللحظة المثالية لبعض الواجبات المنزلية من نوع الاستثمار
إذا كان من المفترض أن يكون تحديث المحفظة أو تحولك هو مهمة الخريف ، فإليك خطة العمل لمتابعة …
كشف الحقائق
أوراق الحقائق ، المحدثة شهرية ومتاحة عبر الإنترنت ، توضيح أكبر مقتنيات الأموال والثقة.
قد تصدم هذه التفاصيل أولئك الذين افترضوا أن الوصف “العالمي” يعني مجموعة متنوعة من الأسهم في مجموعة كاملة من الأسواق. بدلاً من ذلك ، قد يركز الصندوق أو الثقة المعنية بشكل حصري تقريبًا على الأسهم في Seven Magnificent Seven من Tech: Apple ؛ أمازون Microsoft ؛ نفيديا تسلا META (مجموعة WhatsApp و Instagram) ؛ و Google-Owner Alphabet.
إذا كنت قد اخترت صندوق تعقب يحاكي مؤشر سوق الأوراق المالية ، فقد يكون هذا المستوى المحفوف بالمخاطر من التركيز أكبر ، لأنه ، كما هو ، كما ، كما أن ينعكس مدير الاستثمار في Asset Iboss: “إن الولايات المتحدة تشكل الآن 72 في المائة من المؤشرات العالمية التي ستنعكس ، بالطبع ، في ممتلكات الصندوق”.
قد تكون متفائل حول هذا. بعد كل شيء ، Nvidia ، Silicon Valley Colossus خلف الرقائق التي تعمل على تشغيل نظام الدردشة GPT الذكاء الاصطناعي (AI) ، هي الشركة الأكثر قيمة في العالم. كما أنه في طليعة التحول الزلزالي.
ولكن ربما تحتاج إلى مزيد من التنوع على المدى الطويل-ولضمان سبات غير منقطب-بالنظر إلى القلق بشأن تقييم الإفراط في تقييم الأسماء السبعية الرائعة وغيرها من الأسماء التقنية.
اتبع زعيم الحزمة
هناك حوالي 4700 صناديق ، بما في ذلك الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق استثمار أخرى أو 350 عامًا.
يعد كل لاعب في هذا السوق المفرط المفرط في أن يكون الفائز ، لكن من الواضح أن هذا مستحيل.
تجدر الإشارة إلى ما إذا كانت تلك التي تضع فيها إيمانك تظهر في قوائم أفضل مشتري تم تجميعها بواسطة منصات المستثمر AJ Bell و BestInvest و Hargreaves Lansdown والمستثمر التفاعلي.
إذا لم تظهر ممتلكاتك ، فهذه ليست رسالة للبيع ، ولكن الأمر يستحق مقارنة العائد الذي تتلقاه بالمكاسب التي يتم تحقيقها على أفضل الأحداث.
يقوم BestInvest بإعداد قائمة “الكلب” أو الأموال والثقة ذات الأداء الضعيف بشكل محزن ، إلى جانب اقتراحات للبدائل المتفوقة. كشفت الطبعة ، التي نشرت في وقت سابق من هذا العام ، عن 137 كلبًا يحتوي على 67.4 مليار جنيه إسترليني من مدخرات الأمة.
ومن بين المجرمين الرئيسيين صناديق ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) وغيرهم من بينهم Lindsell Train UK Equity ، الذي يُنظر إليه مرة واحدة على أنه حوض محفظة. قد يعكس هذا الاتجاه المزاجية الجديدة الأكثر حيوية في المملكة المتحدة ، لكن حاملي الصندوق سيحتاجون إلى مراقبة تقدمه واتخاذ الإجراءات إذا لم يتحقق التحسن.
اتبع نهجا حذرا
يحمل صندوق Troy Trojan مزيجًا من السندات والذهب والأسهم – وهو مجموعة من يجب أن توفر الراحة والطمأنينة.
يقول دان بوردمان ويستون ، رئيس شركة BRI Wealth Management ، إن مديري طروادة “أثبتوا أنهوا مهارة في الحد من الجانب السلبي في التراجع” مما يجعل الصندوق “اختيار جميع الأحوال الجوية”.
Ben Yearsley ، من Fairview Consulting ، هو أيضًا من محبي الصندوق ، الذي لديه صندوق استثمار شقيق ، أصول شخصية ، مع محفظة متطابقة تقريبًا.
قد يبدو صندوق متخصص اقتراحًا أكثر خطورة. ولكن ، في بعض الأحيان ، قد يكون العكس هو الحال. تقول السنوات: “قد يبدو التأمين القطبي العالمي مكانًا متخصصًا ، مع استثماراته في شركات التأمين الأمريكية الأقل شهرة ، لكنها واحدة من أفضل الأموال لتقديمها على المدى الطويل ، حيث توفر عوائد 10 في المائة في السنة منذ إطلاقها قبل 20 عامًا.
لدى Darius McDermott ، من FundCalibre ، توصيات “صلبة ، منخفضة الإجهاد”: BNY Mellon Multi-Asset متوازنة ؛ و Orbis Global متوازنة. يقول: “كان Orbis Global متوازنة أحد أكثر الفنانين اتساقًا”.
اذهب عالمي
يختار McDermott Brunner ، وهو صندوق استثمار عالمي لا يركز فقط على السبعة الرائعة.
تعد Autotrader و Shell and Visa من بين رهانات Trust ، وكذلك Microsoft عضو M7.
يقول مكديرموت: “إن سجل الثقة الذي تبلغ مدته 53 عامًا من الأرباح المتزايدة يتحدث عن نفسه”.
Brunner هي واحدة من لبنات بناء محفظتي. أحب أن أستمتع باستثماراتي ، لكن المشي باستمرار على الجانب البري ليس شيئًا.
تعويذة فريق الإدارة في صندوق Morgan Stanley Global Brands هو: “لا تخسر المال”. كما يقول McDermott ، هذا أمر مطمئن ، لأن أسماء الأسر هي من بين أكبر وظائف الصندوق. في قائمة العلامات التجارية Aon ، مجموعة الخدمات المهنية ، L'Oreal ، The French Beauty Business ، و Relx ، أخصائي التحليلات البريطانية.
تتميز Microsoft أيضًا ، لكنك لا تحتاج إلى تجنب أعضاء M7 – ربما تحد من اعتمادك عليها.
العودة بريطانيا وأوروبا
تشير قناعة وول ستريت بأن الشركات البريطانية التي تقدم قيمة لا تقبل في الوقت الحالي إلى أن أموال المملكة المتحدة يجب أن تنشئ مكانًا ثابتًا في محفظتك.
يحب Dan Boardman-Weston Artemis UK Select ، الذي تشمل ممتلكاته باركليز ، ناتويست ورولز رويس. كما يسلط الضوء على WS Gresham House UK الشركات الأصغر التي تشمل حيازاتها مجموعة البناء ومدير الثروة Brooks MacDonald.
اختيار كريس راش في المملكة المتحدة هو مواقف Fidelity الخاصة التي تمتلك أعضاء FTSE 100 مثل Aviva. فقط المجموعة ، أخصائي التقاعد ، هو عقد آخر ، على الرغم من أنها على وشك الاستيلاء عليها من قبل مجموعة الأسهم الخاصة الكندية بروكفيلد. المستثمرون الأمريكيون متحمسون أيضًا لآفاق أوروبا. اختيار Rush هو شركات Henderson European الأصغر التي تستثمر في الشركات التي ربما لم تسمع بها قط.
أندرتز ، صانع معدات الطاقة الكهرومائية النمساوية ، هو مثال.
احتضان التكنولوجيا
قد يكشف تدقيقك في محفظتك أن سبعة جبابرة الرائعة والآخرون من التكنولوجيا بالكاد تظهر.
ولكن إذا كنت ترغب في المغامرة في هذا القطاع ، حيث ارتفعت أسعار الأسهم وسط الضجيج على الذكاء الاصطناعى ، يحذر Boardman-Weston من أن “التقييمات الحالية تبدو ممتدة للغاية وقد تكون الأسهم مستعدة حتى السقوط”.
يجادل أنه قد يكون من الحكمة النظر في الأموال والثقة مع مجموعة متنوعة من المقتنيات ، مثل Polar Capital Global Technology أو صندوق الأسود العالمي Liontrust. يحتوي هذا الصندوق على حصص في Meta و Walmart ، أيضًا – تاجر تجزئة للخصم في الولايات المتحدة والذي ينشر بشكل بارز منظمة العفو الدولية لخفض التكاليف.
هناك أيضًا حصة في Eli Lilly ، عملاق الأدوية الأمريكي الذي يجعل Mounjaro و Zepbound ، وهما من أكثر الأدوية نجاحًا في فقدان الوزن.
يتوقع الوسيط الأمريكي مورغان ستانلي أنه بحلول عام 2030 ، من المقرر أن يزداد السوق لهذه المنتجات إلى 150 مليار دولار ، ارتفاعًا من تقديره السابق البالغ 105 مليار دولار.
يشبه Morgan Stanley النمو المحتمل لسوق الدهون وسمك الدهون لاعتماد الهواتف الذكية. إذا كنت تبحث على المدى الطويل ، فهذا هو نوع التحول الذي يجب أن تبحث عنه.
منصات الاستثمار DIY
AJ بيل
AJ بيل
سهولة الاستثمار ومحافظ جاهزة
Hargreaves Lansdown
Hargreaves Lansdown
أفكار التعامل مع الأموال المجانية والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
الاستثمار المسطح من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
الاستثمار
الاستثمار
استثمار ETF الخالي من الرسوم والتداول
تداول 212
تداول 212
تعامل حرة الأسهم ولا رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن لك أفضل حساب استثمار بالنسبة لك