في يناير 2022 ، تم خداعني لاستثمار عملة مشفرة يروج لها وسيط يدعى WorldTradeCenter.
أدركت فقط أن الترويج كان مزيفًا بعد تسليم أكثر من 104،000 جنيه إسترليني. تم استنزاف حسابي المصرفي باركليز.
لقد صرفت في الأسهم والأسهم التي تعنيها ISA للتقاعد ، وأخذت قروضًا لتلبية طلبات المحتالين الذين طلبوا مني فتح حساب مع ثورة لشراء التشفير من الوسطاء الشرعيين.
عندما أدركت الخداع ، شعرت بالحرج وأصبحت مكتئبًا لدرجة أنني لم أستطع إخبار الأصدقاء والعائلة.
الآن فقط ما أستطيع. هل هناك أي طريقة لاسترداد بعض خسائراتي؟
حالا.
Crypto Con: تم خداع أحد الوالدين لاستثمار 110،000 جنيه إسترليني من مدخراتهم في شركة عملات مشفرة وهمية
تجيب سالي هاميلتون: بالنسبة لي أن أطلب من باركليز والثورة التحقيق ، كنت بحاجة إلى معرفة تسلسل الأحداث.
لقد أخبرتني كيف لفت انتباه مقال ما كنت تعتقد أنه مجلة Vogue على الإنترنت ، والتي وصفت WorldTradecenter وتجربة عميل استخدم استثماراته لشراء يخت.
تعتقد أنه يجب أن يكون هناك رابط ، نقرت عليه. أدى هذا إلى اتصالات عبر WhatsApp ، وخاصة من رجل يطلق على نفسه جوناثان مايلز.
كان الإغراء ضخمًا. بصفتك أحد الوالدين العازفين لحسابك الخاص ، كنت تكافح للحفاظ على أموالك واقفة على قدميه.
أرادت ابنتك الالتحاق بالجامعة في الخارج لمدة عام. كنت تعاني من الاكتئاب وعلى الأدوية. كنت هدفا سهلا.
شجعك Conmen على اختبار المياه من خلال الالتزام بـ 10 جنيهات إسترلينية فقط ، على شراء عملة مشفرة من وسيط ، باستخدام البطاقات المرتبطة بحساب ثورة تم إقناعك بإعدادها. عندما عاد ذلك بسرعة 82 جنيهًا إسترلينيًا ، أعطاك هذا الثقة للاستثمار أكثر.
لكنهم لا يسمحون لك أبدًا بأخذ المال ، ويجدون دائمًا عذرًا. كان هناك ضغط لإضافة المزيد إلى حساب الثورة.
على مدار الأشهر ، قمت بتحويل 104،000 جنيه إسترليني. عندما أصرت على أنك تريد سحب 71400 دولار في 9 مايو 2022 ، تم رفض ذلك.
أعتقد أن هذا كان عندما قرروا أنهم ذهبوا إلى أقصى حد ممكن. في محاولة أخيرة للضغط عليك جافة ، أخبروك أن السوق قد تحطمت وانهارت الأعمال.
اتصلت بك “قسم التمويل” ليقول إنها تحتاج إلى إرجاع جميع أموال العميل حتى يتمكن من العمل مرة أخرى ، لكن هذا يتطلب منك إجراء المزيد من المدفوعات. في اليأس ، لقد دفعت. على الرغم من الوعود ، لم يتم إرجاع أموالك أبدًا.
ثم فجر الإدراك المخيف أنك كنت قد خدعت بشكل فظيع. كانت هناك أيام كنت تشعر بالأسى الشديد الذي لم تتمكن من التركيز على العمل أو المنزل أو ابنتك.
لا تتذكر ما إذا كانت باركليز ، التي استقلت معها منذ سنوات المراهقة ، تدخلت في التشكيك في المعاملات.
لقد وجدت ملاحظة كنت قد تلقيتها بعد مكالمة من باركليز في إحدى الليالي في يونيو 2022 – بعد فترة وجيزة من انتهاء عملية الاحتيال – من شخص يدعي أنه من قسم الاحتيال.
كانت أعصابك في حالة يرثى لها ولم تكن متأكدًا من أن المكالمة كانت حقيقية. قمت بتنظيف المتصل. لا تتذكر التفاعلات مع الثورة.
لقد أمضيت ثلاث سنوات في محاولة لاسترداد عقلياً ومالياً. عندما شعرت بالثقة الكافية للكشف عن الجميع ، كنت تخشى أن يكون قد فات الأوان.
بموجب قواعد خدمة أمين المظالم المالي ، يمكن النظر في الشكاوى في غضون ست سنوات من الحادث ، لذلك عرفت أن باركليز وسيتمكن الثورة من التحقق من السجلات لمعرفة ما إذا كانوا قد بذلوا كل ما في وسعهم لحمايتك.
لم أتفاجأ بالعثور على WorldTradecenter مقرها قبرص حول قائمة تحذير هيئة السلوك المالي للشركات غير المصرح بها. ينص المنظم على أنه يجب عليك تجنب التعامل مع هذه الشركة والحذر من عمليات الاحتيال “.
بعد تدخلي ، قضى باركليز عدة أسابيع في التحقيق. تم الحفاظ على التدخلات. لكن في الأسبوع الماضي ، تلقيت الأخبار التي تفيد بأنها ستعود إلى 52000 جنيه إسترليني ، نصف خسائرك. كنت غاضبًا.
يقول باركليز: “نحن آسفون للغاية لأن عملائنا وقعوا ضحية لعملية احتيال استثمارية متطورة ، واعترف بأنها كان لها تأثير عميق على حياتهم.
بعد دراسة متأنية ، قمنا بدفع دفعة كإشارة إلى النوايا الحسنة. نظرًا لأن الأموال قد تم تحويلها في النهاية إلى المخادع من الحساب مع بنك آخر ، فقد أوصنا بتواصل معهم للحصول على أي دعم آخر.
أخبرني ثيرولوت أنه لم يتمكن من تتبع حركات الأموال المرسلة إلى مواقع التشفير ولن يكون هناك أي تعويض.
قال إنه تم إرسال تحذيرات مستهدفة مرتين بشأن عمليات الاحتيال في الانتحار وفي كل مرة يتم فيها تعليق الدفع حتى تأكد أنك تريد المتابعة. أنت لا تتذكر هذه التحذيرات.
تقول: “تعمل Revolut بجد وتستثمر بكثافة لحماية عملائنا بأفضل ما في وسعنا من خلال تقنيات الوقاية من الاحتيال لدينا ، وقد منعنا أكثر من 600 مليون جنيه إسترليني في عملية احتيال محتملة في عام 2024.
تشكل عمليات الاحتيال الاستثمارية مخاطرة حقيقية ، حيث تُسرق مبالغ تغيّر الحياة في كثير من الأحيان. نحث العملاء على تجنب ما يسمى بفرص الاستثمار على منصات التواصل الاجتماعي والتأكد من أنهم يتعرضون للعناية الواجبة واسعة النطاق قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.
“إذا كان يبدو جيدًا جدًا ، فمن المحتمل أن يكون الأمر كذلك.”
قواعد أمين المظالم على الاحتيال
لقد عرضت قضية في أبريل من العام الماضي حيث تم اختزال شركة صغيرة من 85000 جنيه إسترليني من قبل محتال تم طرحه كعضو في قسم الاحتيال في Revolut.
نقل الهدف الأموال في معاملات البطاقات الرقمية. على الرغم من إقراري بأن هذا كان من الواضح أن هذا الاحتيال المتطور وكان ينبغي أن يفعل المزيد ، إلا أن ثورة ، والتي تقدم خدمات على الطراز المصرفي ، وفي ذلك الوقت لم يكن لديه ترخيص مصرفي في المملكة المتحدة ، رفضت تعويض الشركة. وقالت إنها أصدرت تحذيرات وخطوات في عملية المصادقة.
شجعت الشركة على البحث عن وجهة نظر أمين المظالم المالي. حكمت أنه ينبغي على ثورة السداد 75 في المائة من الخسائر ، بالإضافة إلى 8 في المائة من الفائدة ، التي تلقاها.
