على الرغم من أنه ليس كأس الشاي لكل مستثمر ، إلا أن مقابلة أولئك الذين يديرون صناديق الاستثمار التي تحتفظ بها في ISA أو معاشك يمكن أن يكون مفيدًا ومطمئنًا.
بعض شركات الاستثمار ، مثل غينيس العالمية للمستثمرين ، تنفد عن المشاركة مع العملاء. البعض الآخر غير مهتم – أكثر يخدعهم.
تعقد غينيس أحداثًا منتظمة حيث يحصل المستثمرون في أموالها على فرصة لمقابلة المديرين ، وتعلم كيف تسير الأمور وتوقعات الاستثمار.
ذهبت إلى واحدة من هذه الـ 18 شهرًا ، والتي عقدت في متجر Posh Fortnum & Mason في لندن.
مديري صندوق دخل الأسهم العالمي “غنى” لعشاءهم المثل (شرب الشاي والإصبع) قبل تناول الأسئلة من المستثمرين.
بالنسبة لأولئك الحاضرين ، كانت تجربة أكثر متعة وغنية بالمعلومات من القراءة على الرغم من صحيفة حقائق الصندوق ، وهذا أمر مؤكد.
لذيذ: AGM نمو رأس المال في الهند في مستقبل البلاد وضع الخير والسيئ والقبيح
تقوم بعض صناديق الاستثمار المدرجة في الأسواق أيضًا بتنفيذها من خلال تحويل الاجتماعات العامة السنوية (AGMS) إلى أحداث صديقة للمستثمرين.
منذ ما يزيد قليلاً عن أسبوع ، كان لي شرف حضور AGM of Trust India Capital Growth كمراقب. بينما عُقد الاجتماع في مكتب لطيف بالقرب من محطة سانت بانكراس الدولية في وسط لندن ، أعطى الأمطار الخارجة في الخارج هذه المناسبة شعورًا شبيهًا بالرياح الموسمية ، حيث أصبحت صندوقًا يستثمر في الأسهم الهندية (وصلت تبدو وكأنها فأر غارق).
تم تقديم بوفيه فائق من المطبخ الهندي بعد ذلك ، على الرغم من أنني لم أتمكن إلا من انتزاع ساموسا الخضار قبل التوجه للوفاء بموعد نهائي في دفع الوقود الشتوي. كنت قد ماتت من أجل وعاء من العدس الأحمر دال مع الفلفل الحار والكزبرة التي لا يزال بإمكاني رائحتها عندما بحثت في الخارج عن دورة سانتاندر للقفز وأخذني غربًا.
كما هو الحال مع جميع AGMS ، كانت هناك بعض الإجراءات الشاقة ولكن الضرورية للوصول إليها. ومع ذلك ، سمع المساهمون الـ 30 الحاضر عرضًا لائقًا من المدير Gaurav Narain في صندوق بقيمة 150 مليون جنيه إسترليني.
على مدار السنوات الخمس الماضية ، تمكنت Trust من تحقيق أكياس من المال للمساهمين – عائدات قدرها 244 في المائة – على الرغم من أن مكاسب العام الماضي كانت متواضعة بنسبة 2.9 في المائة. ويرجع الفضل في ذلك ، لم يكن نارين أي شيء ، حيث وضع كل من الإيجابيات (رابع أكبر اقتصاد في العالم مع استثمارات مستمرة هائلة في البنية التحتية) والسلبيات (سوق أسهم ذات قيمة عالية).
كما أجاب على مجموعة من الأسئلة الذكية من المساهمين على كل شيء بدءًا من سيولة المحفظة (يستثمر الصندوق في عدد ضيق من المخزونات الهندية المتوسطة والصغيرة) ، وتأثير تعريفة الرئيس دونالد ترامب على التجارة الهندية مع الولايات المتحدة ، وشراء الهند المثير للجدل – واستمرت – شراء النفط من روسيا.
لقد طرحت أيضًا سؤالاً حول ما إذا كانت الثقة ستتمكن في مرحلة ما من إصدار أسهم جديدة ، وتنمو وتخفيض الرسوم السنوية – بنسبة 1.6 في المائة باهظة الثمن.
وقالت إليزابيث سكوت ، رئيسة الصندوق ، إن هذا هو هدف مجلس الإدارة – على الرغم من أن أسهم الصندوق تقف حاليًا بخصم ما يقرب من 7 في المائة ، فلن يحدث ذلك قريبًا. جاء سؤال أيضًا من شخص يشاهد AGM عبر الإنترنت.
إذا كنت تحمل أسهم في صندوق استثمار ، فأنا أشجعك على حضور AGM.
سوف تتعلم الكثير عن الأشخاص الذين يحاولون كسب المال نيابة عنك.
نقطة أخيرة. شكراً جزيلاً للمساهم الذي هنأني على جودة صحافي الثروة وأنا أغادر الجمعية العامة العادية.
إذا كان الأمر كذلك ، فالرجاء إسقاط بريد إلكتروني لي حيث يسعدني أن أرسل لك زجاجة من الفقاعات. في الصحافة ، يتم استلام النقد بوفرة (أنا لا أشتك) ولكن الثناء هو سلعة نادرة هذه الأيام.
يثبت أرتميس نفسه مرة أخرى
احتفل صندوق إيرادات الأسهم في المملكة المتحدة بالذكرى السنوية الخامسة والعشرين – وما هي الوظيفة الجيدة التي قامت بها للمستثمرين.
منذ إطلاقه في يونيو 2000 ، تحولت 1000 جنيه إسترليني إلى 8788 جنيهًا إسترلينيًا ، بزيادة 779 في المائة. لوضع هذا في منظورها الصحيح ، كان الاستثمار المكافئ في FTSE جميع الأسهم قد حقق ربحًا بنسبة 264 في المائة.
يستثمر الصندوق البالغ 5 مليارات جنيه إسترليني في أعمال المملكة المتحدة التي تولد تدفقات نقدية قوية تقللها السوق.
الوظيفة الجميلة: منذ إطلاقها في يونيو 2000 ، تحولت Artemis إلى 1000 جنيه إسترليني إلى 8788 جنيهًا إسترلينيًا ، بزيادة 779 في المائة
يقول أرتميس إن الصندوق هو “طفل ملصق للإدارة النشطة” مع “عملية استثمار منضبطة وقوية وقابلة للتكرار”.
بمعنى آخر ، يفعل ما لا يمكن لصندوق تتبع الفهرس فعله – وهذا يتفوق على السوق.
في الشهر الماضي ، قمت بتضمين دخل Artemis بين أفضل 20 صندوقًا قمت بتحليله في فتحة تركيز صندوق هذا القسم على مر السنين. قلت إنها “تمثل مسرحية Eddie ثابتة في سوق الأوراق المالية في المملكة المتحدة”.
Artemis هو دار استثمار متميز حيث يضع مديرو الصناديق أموالهم حيث يكون فمهم – الاستثمار في الأموال التي يديرونها.
دخل Artemis هو أحد أكثر أضواء الصناديق.
المزيد من فروع البنوك إغلاق
أسبوع آخر ، جولة أخرى من إغلاق البنوك. هذه المرة يتحول دور NatWest إلى استخدام الفأس على 52 فرعًا وثلاثة فروع “متنقلة” – مع إغلاق معظمهم في الخريف.
وتأتي هذه على قمة 53 إغلاقًا في البنك حاليًا في منتصف التنفيذ.
على الرغم من النقاش العاطفي قبل عشرة أيام في المشاعات حول الحطام الذي يسببه الإغلاق للمجتمعات ، يبدو أن لا أحد في الحكومة أو العالم التنظيمي يعطي FIG.
تختفي الخدمات المصرفية الشخصية من شوارعنا المرتفعة بمعدل سريع من العقد حيث تتجه البنوك إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مجهول الهوية.
بالنسبة لأولئك الذين ليسوا على استعداد للذهاب إلى هذا الطريق غير الشخصي ، فإنه يتركنا مع خيارات محدودة: استخدام مكتب بريد ، ومجتمع بناء يقدم خدمات مصرفية (على مستوى البلاد إلى الذهن) ، أو مركز مصرفي (إذا كان هناك واحد) أو السفر إلى أبعد من ذلك للعثور على فرع بنك. الاكتئاب بشكل رهيب.
انظر ، راشيل … فكرة رائعة!
من الآن وحتى الميزانية ، سأقضي جزءًا كبيرًا من ساعات العمل الخاصة بي في الكتابة عن المشي لمسافات طويلة الضريبية المحتملة في طريقنا لدفع ثمن بنهم المستشار البالغ 2.2 تريليون جنيه إسترليني.
آمل أن أساعدك على تخفيف بعضهم. لكن راشيل من الحسابات تحتاج إلى القيام بها أيضًا من خلال تثبيط الناس عن اتخاذ القرارات التي تضر بتمويلهم على المدى الطويل.
على وجه الخصوص ، تحتاج إلى أن تنظف في وقت أقرب بشأن ما إذا كانت تعتزم الانهيار على يمين الناس في الحصول على 25 في المائة من الأموال المعفاة من الضرائب من معاشهم التقاعدي-وفقًا لما يصل إلى 268275 جنيهًا إسترلينيًا كحد أقصى.
يحثها Laith Khalaf ، رئيسة تحليل الاستثمار في Platform AJ Bell ، على الإعلان عن “قفل ضريبة المعاشات التقاعدية” التي تستبعد التغييرات في التخفيف من ضريبة المعاشات النقد والمعاشات التقاعدية المعفاة من الضرائب لبقية هذا البرلمان.
إنها أفكار “الضريبة” الأكثر سهولة التي سمعتها منذ أن قامت راشيل من الحسابات بإقامة في رقم 11 داونينج ستريت. خلف للمستشار ، أقول.