المعنية: حاكم بنك إنجلترا أندرو بيلي
استعد أنفسكم. فجأة ، تكون كلمة S في كل مكان وهي أخبار سيئة لأموالك.
الكلمة المعنية هي الركود. إنه مزيج سام من انخفاض الإنتاج وارتفاع البطالة وارتفاع الأسعار بعناد. يمكن أن يؤدي ذلك إلى أضرار على الشركات والعمال ، واكتبط أسعار الأسهم.
في مثل هذه البيئة ، كما تحذر Jason Hollands من شركة التدريب المالي BestInvest ، يمكننا أن نرى بطالة دوامة بينما أولئك الذين حافظوا على وظائفهم يطالبون بأجور أعلى لمواكبة الأسعار المتزايدة.
هذا الأخير من شأنه أن يقلل من ربحية الشركات ويمكن أن يتدفق المزيد من الألم من زيادة في الإضراب في القطاعات النقابية بشدة.
هذا هو التداعيات المحتملة التي حتى أن ذكر كلمة S هي إشارة إلى التدقيق في استثماراتك ومدخراتك على خلفية التحولات الجيوسياسية وغيرها من التحولات.
لقد أثار تهديد الركود من خلال بيانات التضخم الجديدة التي أظهرت قفزة صدمة إلى 3 في المائة ، وهي أعلى مستوياتها لمدة عشرة أشهر.
السامة: الركود هو مزيج من انخفاض الإنتاج وارتفاع البطالة وارتفاع الأسعار بعناد والتي يمكن أن تسبب أضرارًا على الشركات وخفض أسعار الأسهم
ومن المقرر أن يرتفع التضخم هذا العام إلى حوالي 3.7 في المائة ، ويدفع إلى أعلى من قبل مجموعة من العوامل.
وتشمل هذه فواتير الطاقة والمياه الأكبر ، وأغلى أسعار الحافلات ، وضريبة القيمة المضافة على رسوم المدارس الخاصة – وزيادة بقيمة 25 مليار جنيه إسترليني في التأمين الوطني والحد الأدنى للأجور المعلنة في ميزانية الخريف التي تدخل في أبريل.
مصدر آخر للقلق هو القبول من حاكم بنك إنجلترا أندرو بيلي بأن آفاق نمو المملكة المتحدة ضعيفة في الوقت الذي يكون فيه “تجزئة” في الاقتصاد العالمي.
هذه النظرة غير المؤكدة تسبب مديري الصناديق العالمية في تجنب أسواق الأسهم في المملكة المتحدة.
قام بنك أوف أمريكا مؤخرًا بمسح مديري الصناديق الذين يعتنون بمبلغ 482 مليار دولار من المدخرات العالمية.
لقد كشفوا عن انخفاض حاد نقدًا ملتزمًا بأسهم المملكة المتحدة ، حيث أصبحت أوروبا المكان المفضل للاستثمار.
وصف متحدث باسم BOA المملكة المتحدة بأنها “التعريف الحي للركود” بفضل التضخم ، ولكن أيضًا افتقارها إلى النمو والإنتاجية.
وقال كريج ريكمان ، وهو خبير في مستثمر منصة عبر الإنترنت: “إذا كان التضخم يفوق العائد الذي تتلقاه ، فإن ثروتك ستتآكل بعبارات حقيقية”.
إذا كنت في ضوء كل هذا ، فأنت تستنتج أن محفظتك تحتاج إلى تحديث ، فإليك خطة عمل.
يركب أبطال الأرباح إلى الإنقاذ
يؤدي التضخم إلى تآكل قيمة النقود المتبقية في حسابات الادخار التي تقدم أسعار فائدة غير قادرة على أقل من معدل التضخم.
تُظهر أرقام بنك إنجلترا 274 مليار جنيه إسترليني من أموالنا التي تكمن في الحسابات التي لا تدفع أي فائدة.
يمنحك الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل فرصة أفضل للتغلب على التضخم من الحفاظ على نقودك في حساب التوفير ، لأن قيمة الأسهم ودخل الأرباح قد ترتفع.
المشي لمسافات طويلة: تعرضت العديد من الشركات في المملكة المتحدة بالفعل إلى إصابة تكاليف العمالة الأكثر حدة بإذن من المستشارة راشيل ريفز (في الصورة)
المفاضلة هي أن قيمة ممتلكاتك قد تنخفض-ويمكن إيقاف أرباح الأسهم إذا واجهت الشركة مشكلة.
إذا كنت تستطيع تحمل بعض المخاطر مع مدخراتك وتحتاج إلى تعزيز دخلك ، ففكر في “أبطال الأرباح”.
هذه هي صناديق استثمار زادت أو حافظت على مدفوعات الأرباح للمستثمرين على مدار 20 عامًا على الأقل.
يوضح التحليل الذي أجرته QuotedData للمستثمر التفاعلي أن الصناديق التي اتباعت مدفوعاتها مع التضخم تشمل التحالف الذي تبلغ تكلفته 4.98 مليار جنيه إسترليني و F&C 5.35 مليار جنيه إسترليني. كلا الصناديق هم أعضاء في مؤشر FTSE 100.
العودة بريطانيا – ولكن بحكمة
يعتقد بعض الخبراء أن التردد في شراء الأسهم البريطانية بين مديري الصناديق قد تأخرت وأن هناك قيمة جيدة.
تعتبر Pictet Asset Management المملكة المتحدة على أنها “مسرحية رخيصة للركود” ، وذلك بفضل تركيزها على شركات الطاقة ، والتي يمكن أن تصمد بشكل جيد في بيئة عالية التضخم.
كما أن لوكا باوليني ، كبير الإستراتيجيين الاستراتيجيين في بيتيت ، متفائل بالبنوك. ارتفعت الأسهم في Big Four – Barclays و HSBC و Lloyds و Natwest – في عام 2024.
لكن ربما يكون لديهم كذلك للذهاب هذا العام ، وسط الاعتقاد بأن أسهمهم لا تزال مقومة بأقل من قيمتها.
إذا كان التضخم المستمر يعني أن أسعار الفائدة لا تنخفض بالسرعة التي كان من المتوقع هذا العام ، فإن هذا من شأنه أن يعزز دخل البنوك وأرباحها.
يقترح Hollands's BestInvest أن تقوم بالتحقق مما إذا كانت محفظتك تحتوي على الكثير من شركات الضيافة والترفيه ، والتي ستعاني إذا كانت الأسر لديها أموال أقل لإنفاقها وتقليصها على الكماليات.
تتعرض الشركات في هذه القطاعات بالفعل لتكاليف العمالة الأكثر حدة من باب المجاملة للمستشارة راشيل ريفز.
ويضيف: “على النقيض من ذلك ، يجب أن تكون المواد الأساسية للمستهلك – العناصر الأساسية التي نستخدمها كل يوم سواء تم التبييض أو أكياس الشاي أو منتجات العناية الشخصية – أكثر مرونة في مثل هذه الأوقات.”
نائمة: تبين أرقام بنك إنجلترا أن ما يصل إلى 274 مليار جنيه إسترليني من أموالنا يكمن في الحسابات التي لا تدفع أي فائدة على الإطلاق
يدعم صندوق دخل Evenlode الشركات في قطاع Staples للمستهلكين مثل Harpic و Dettol Maker و Reckitt و Unilever ، و Dove و Movesos Multipensal.
كما يستحق دعم الشركات التي تتلقى دخلًا تعاقديًا من عملائها ، مثل SAGE ، عملاق برامج كشوف المرتبات ، بدلاً من الاضطرار إلى جذب عملاء جدد.
تحول محفظة
يجب أن يكون القلق من الركود بمثابة حافز لإلقاء نظرة نقدية على ما هو موجود في محفظتك.
يمتلك العديد من المستثمرين في المملكة المتحدة مبلغًا كبيرًا من أسهم التكنولوجيا الأمريكية ، أو بشكل مباشر أو غير مباشر من خلال الأموال والثقة.
في وول ستريت ، أصبح البعض يشعر بالقلق بشأن الركود وتأثير هذا على أسواق الأسهم.
قد لا تصل هذه المخاوف إلى أي شيء ، لكن يجب أن تكون بمثابة تنبيه لضمان تنوع ممتلكاتك بدلاً من جعل محفظتك تعتمد بالكامل على قطاع واحد.
يجب عليك أيضًا مراعاة الاتجاهات التي تدفع أسعار الأسهم في جميع أنحاء العالم.
واحدة من أهم القضايا هي محادثات السلام في أوكرانيا. ارتدت الأسهم في شركات الفضاء والدفاع الأوروبية مثل ليوناردو الإيطالي و Rheinmetall في ألمانيا.
قد يكون لديهم كذلك ، لأن الدول الأعضاء الأوروبية لحلف الناتو مضطر إلى إعادة التسلح ، وينهي عقودًا من الاعتماد على الولايات المتحدة.
يُظهر مسح مديري صناديق بنك أوف أمريكا حماسًا ملحوظًا للأسواق الأوروبية التي من المقرر أن تستفيد من تخفيف المتوقع من الشريط الأحمر في الاتحاد الأوروبي ، في محاولة لمواجهة تعريفة الرئيس الأمريكية دونالد ترامب وقطع التنظيم.
يُعتبر الأسماء العالمية مثل صانع المعدات الهولندي ASML و Novonordisk ، أخصائي أخصائي خسارة الأوزان Ozempic و Wegovy ، مشتريات صفقة.
اذهب للذهب
إن تصور أن الذهب يوفر ملاذًا آمنًا في Testing Times دفع سعر هذا المعدن إلى تسجيل أعلى مستوياته هذا العام.
يتوقع جولدمان ساكس ، بنك الاستثمار الأمريكي ، أن يصل الذهب إلى 3100 دولار بحلول نهاية العام ، مقابل 2890 دولار الحالي ، حيث تشتري البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم المزيد من المعادن.
تفضل بعض البنوك المركزية في الدول الناشئة الذهب للدولار الأمريكي كتحوط في أوقات غير مؤكدة.
إذا كان هناك المزيد من الطلب من هذا المصدر ومن المشترين المضاربين ، فقد يقفز السعر إلى 3300 دولار.
إذا لم يكن لديك أي تعرض للسبائك ، ففكر في صندوق تداول التبادل (ETF) مثل Ishares Physical Gold – والذي ، كما يوحي الاسم ، يستثمر مباشرة في قضبان السبائك ، أو صندوق يدعم شركات تعدين الذهب ، مثل BlackRock Gold & General أو تسعين الذهب العالمي.
منصات الاستثمار DIY
AJ بيل
AJ بيل
سهولة الاستثمار ومحافظ جاهزة
Hargreaves Lansdown
Hargreaves Lansdown
أفكار التعامل مع الأموال المجانية والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
الاستثمار المسطح من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني في رسوم التداول
تداول 212
تداول 212
تعامل مجاني ولا رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن لك أفضل حساب استثمار بالنسبة لك
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. يساعدنا ذلك في تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.