في المرة القادمة التي ترى فيها صورة رجل مقنع ، يظهر قليلاً على الكمبيوتر المحمول ، وقفة ، واعتبر أن عالم الاحتيال قد استمر.
لم تعد أنت ضد فرد آخر مع سوء الواجب ، فأنت ضد نظام بيئي كامل للأشخاص المتشابهين في التفكير ، والذين يرى الكثير منهم وظيفتهم من تسعة إلى خمسة.
الصناعة الحديثة وراء الحيل والاحتيال لها مخالب في جميع أنحاء العالم. طورت مناطق مختلفة من كوكبنا تخصصاتهم الخاصة.
يجب أن أعرف ، لقد قضيت معظم حياتي المهنية في العمل السرية كصحفي استقصائي لفضح أحدث عمليات الاحتيال وتقديم سلسلة اعتراضات الاحتيال في بي بي سي.
إليكم ما تعلمته عن اثنين من أكبر الاتجاهات: مراكز استدعاء الاحتيال الهندية التي ترن ملايين الأسر البريطانية كل عام – وأصحاب المشاريع في غرب إفريقيا الذين يخطئون البريطانيين بالاحتيال الرومانسي. بالإضافة إلى ذلك ، سأعطيك الأدوات اللازمة للرد.
تكتيكات جديدة: طورت مناطق مختلفة من كوكبنا تخصصاتها الخاصة عندما يتعلق الأمر بالاحتيال
الهند – وادي السيليكون من المخادعة
يقدر مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الهند هي مصدر 85 في المائة من المكالمات الهاتفية الاحتيالية في العالم.
في التسعينيات ، نقلت الشركات الغربية الكبرى (بما في ذلك Lloyds TSB ، الخطوط الجوية البريطانية ، National Rail و Tesco) مراكز الاتصال إلى الهند.
رأى رواد الأعمال الهنود الفرصة لإنشاء متجر ، حتى إعطاء موظفيهم دروسًا في ثرثرة المشاهير البريطانية ، مما يجعلهم يشاهدون حلقات من الفاتورة وتدريبهم في تقلبات كرة القدم الإنجليزية لمنحهم ميزة في التعامل مع العملاء البريطانيين بأقصى قدر من الألفة.
بحلول أواخر العقد الأول من القرن العشرين وحتى عام 2010 ، أصبح من الواضح أن الجمهور الغربي لم يعجبه هذا الترتيب والشركات التي وفرت الآلاف من الوظائف في الهند انسحبت.
خلق هذا فرصة للمجرمين للتدخل. عندما بدأت الشركات المشروعة في المغادرة ، تم ترك كمية هائلة من البيانات عن العملاء الغربيين ، في عصر لم يكن لدينا فيه تنظيمًا جادًا حول كيفية تخزين بياناتنا.
علاوة على ذلك ، وجد عدد كبير من الآلاف من موظفي مركز الاتصال الهندي أنفسهم بدون وظائف.
بالإضافة إلى ذلك ، تم إنشاء الفكرة في أذهان المستهلك الغربي بأن الدعوة القادمة من جنوب آسيا المتعلقة بدعم العملاء من شركة رئيسية قد تكون شرعية. وهكذا ولد مركز الاتصال الهندي.
غالبًا ما يكون المتصلين الاحتياليين اليوم في الهند موظفين في الشركات التي تواجه العام مع مديرين مدرجين ، وبعضها مع مئات العمال وإدارات الموارد البشرية والرواتب.
يستخدمون robocalls لاتصال مئات الآلاف من الضحايا المحتملين برسالة تهديد ، مثل: “المعاملات المشبوهة على بطاقة الخصم الخاصة بك. اضغط على “1” للتحدث إلى قسم الأمن.
يمكن سماع هذا النوع العام من الرسائل بمجرد الرد على المكالمة. إذا تم وضع حتى 1 في المائة من 100000 مكالمة في يوم واحد ، فلا يزال هذا 1000 ضحية محتملة على الهاتف مع المحتالين.
إنهم ببساطة يجلسون وينتظرون “خيوط ساخنة” جديدة (يتحدث المبيعات مع عميل مهتم ، وفي هذه الحالة ضحية محتملة قلق) ويبدأون في أخذ تفاصيل من أولئك الذين ضغطوا على 1 ، قبل نقلهم إلى “أقرب” اللمسات الأخيرة على عملية الاحتيال وادفع الدفع.
كل مكالمة تصنف. يصرخ العميل أسفل الخط ، ويخبرك أنهم يعرفون أنها عملية احتيال ولا تتصل مرة أخرى؟ تم تصنيف رقم DNC على أنه DNC ، أو لا تتصل ، بإزالة رقمها من مجموعة البيانات الخاصة بك.
العميل مشغول ولكن ربما يؤمن بما تقوله؟ CB ، أو اتصل مرة أخرى. ربط العميل والخط والغرور وإرساله إلى أقرب؟ SM ، أو بيع.
إذا كان هذا العمل بأكمله ينتهي غدًا ، فمن المحتمل أن يكون هناك تأثير ملحوظ على الناتج المحلي الإجمالي في البلاد.
دعونا نرى ما يحدث إذا تلقيت إحدى هذه المكالمات ولا تتدلى. سيستخدم المخادع حجتهم النصية لإقناعك بإرسال الأموال في ذلك اليوم ، عن طريق التحويل المصرفي ، إلى حساب مصرفي آخر في المملكة المتحدة ، على سبيل المثال من خلال إخبارك بحسابك الخاص ، يجب عليك نقل المدخرات إلى “حساب آمن”.
تصل الأموال إلى الحساب المحدد من قبل المخادع ، والذي سيتم التحكم فيه بواسطة “بغل” ، وهو شخص يتعاون بشكل أساسي يحصل على قطع من الدخل مقابل استخدام حسابه ، عادةً من 1 إلى 5 في المائة.
ينقل البغل أموال الضحية إلى حساب بغل آخر ، والذي يأخذ حصته. يرسل هذا البغل الثاني الأموال إلى حساب ثالث مع بنك آخر في المملكة المتحدة.
أخيرًا ، يرسل البغل الثالث الأموال إلى بنك في لاتفيا. أن البغل يرسلها إلى تايلاند. يرسلها البغل التايلاندي أخيرًا إلى حساب في الهند ، وهو يشق طريقه إلى المحتالين.
التهديد: يستخدم المتصلين الاحتيال في الهند Robocalls لاتصال مئات الآلاف من الضحايا المحتملين برسالة تهديد
لقد فقدت الضحية مبلغًا يحتمل أن يغير الحياة ولكن للشرطة في المملكة المتحدة ، من الناحية الواقعية ، لا يكفي أن تستحق مشكلة حتى فتح التحقيق.
وحتى لو فعلت الشرطة – من أين سيبدأون؟
درب الورق للبنوك ، بعد الأموال بين العديد من المؤسسات البريطانية المختلفة قبل مغادرة البلاد؟
وهذا من شأنه أن يشمل التعاون مع وكالات إنفاذ القانون الدولية ، لذلك فهي مهمة ضخمة. بقدر ما أدرك ، لم تكن هناك سوى حالة واحدة في السنوات الأخيرة حيث تعاونت تطبيق القانون في المملكة المتحدة مع الزملاء الهنود لإغلاق مراكز الاتصال بالاحتيال.
تم إجراء عملية احتيال عبر الهاتف لتراقبها: يتم الاتصال بك من اللون الأزرق. الضغط والانطباع بالإلحاح. يُطلب منك القيام بشيء غير عادي (سحب مبالغ كبيرة من المال كنقد). قيل لك ألا تتحدث إلى أفراد الأسرة أو السلطات. طلبات للحصول على المعلومات الشخصية المفرطة.
مدارس الاحتيال في غرب إفريقيا
في غانا ، هناك مدارس عملية احتيال ، تُعرف باسم “هونج كونج” ، قصيرة لمملكة الزحام.
يتم التحكم فيها من قبل كبار المحتالين ، الذين ينقلون مهاراتهم إلى جيل الشباب.
يجب أن تدفع للحضور ، وبمجرد “التخرج” للطلاب ، يتم جذبهم إلى توظيف نقابة احتيال أكبر ، والتي تجمع الأموال وتوفر مزايا الموظفين مثل الإقامة والطعام.
يتم قبول عمل مخادع غرب إفريقيا أيضًا على نطاق واسع من قبل العديد من مجتمعاتهم.
هناك الكثير من الغانيين والنيجيريين الذين يأخذون أموالهم من أوروبا عن طريق الخداع ليس عملاً مشكوكاً فيه أخلاقياً ، بل هو أحد الكريمين المتكافئين لعلل الماضي ، حتى الواجب المدني لمساعدة الأقل حظًا.
الأكثر شيوعا هي عمليات الاحتيال الرومانسية. هذه يمكن (في الغالب) أن يتم لعبها عبر النص. على الرغم من أن كفاءة اللغة الإنجليزية في نيجيريا وغانا جيدة ، إلا أن لهجة المتصل يمكن أن تكون هبة إذا كانت تطرح كامرأة من كندا أو رجل من المملكة المتحدة.
شبكة عمليات احتيال رومانسية في غانا (حيث تُعرف باسم أولاد ساكاوا ، أو “وضع داخل” الأولاد باللغة الإنجليزية ، تُرجم من لغة الهوسا المنطوقة في جزء من غانا) أو نيجيريا (حيث تُعرف المجموعات باسم ياهو بويز استخدام عناوين البريد الإلكتروني yahoo.com) يقوم بتجنيد الرجال الشباب المحبطين ، ومعظمهم من المجتمعات الريفية الفقيرة.
أنشأ المبتدئون ملفًا لوسائل التواصل الاجتماعي ويبدأون في التحدث إلى أشخاص على مجموعات الفردي على مواقع التواصل الاجتماعي ومنصات المواعدة والمنتديات.
يبدو أنهم صيد رائع. حتما ، يستخدمون ملفات تعريف للأشخاص ذوي المظهر الجيد من جميع الأعمار ويمنحون أنفسهم المزيفة في وظائف رائعة وذات خطرة عادة.
تتضمن هذه دائمًا فترات قضاء حيث يصعب التواصل بالطرق التقليدية – الغطاء المثالي لشرح سبب عدم تمكنهم من التحدث على الهاتف أو الفيديو.
علامات عملية عملية الاحتيال الرومانسية: ستبدأ غالبًا بما يعرف باسم “القمح بالحب” ، ويقومون باستحمامك بشكل أساسي بالاتصال والمجاملات.
ثم يبدأون في “البذور” – وضع الأساس في الجزء الأول من العلاقة لطلبات المال التي تتبع.
عادةً ما تتبع “ظهورهم” – مع طلبات المال التي تبدو معقولة لأنها مرتبطة بالموضوع المصقول.
على سبيل المثال ، إذا كان لديهم وظيفة لحام خطيرة تحت الماء على منصات النفط ، عندما يعانون من إصابة في العمل ولا يمكنهم دفع فاتورتهم الطبية ، فلن يبدو من غير المعتاد أن يطلبوا مساعدتك في المساعدة في المال.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.