توم ستيفنسون هو مدير الاستثمار في Fidelity International.
سيكون استثمار السوق العالمي بقيمة 100 جنيه إسترليني تم إجراؤه في أسبوع أول تأمين Covid-19 في مارس 2020 الآن 230 جنيهًا إسترلينيًا.
كانت بداية الوباء مصحوبة بشكل غير مفاجئ بركوب سوق الأوراق المالية ، ويوضح حجم المكافأة الانتعاش منذ أدنى مستوياته.
تبين أن أمر “البقاء في المنزل” قد أشار إلى فرصة شراء نادرة للمستثمرين.
فيما يلي الستة الستة الوجبات السريعة من اتجاهات الاستثمار منذ الوباء.
توم ستيفنسون: الوقت معالج رائع للمستثمرين
الدرس الأول: تتطلب الفرص المتناقضة الشجاعة والتوقيت
أثناء اضطرابات السوق ، يمكن أن يوفر النهج المتناقض فرصًا للمستثمرين – ولكنه ليس من أجل القلب الخافت.
في حين انخفضت الأسهم العالمية بنسبة 33 في المائة في أوائل عام 2020 ، إلا أنها تضاعفت قيمتها في غضون خمس سنوات.
ومع ذلك ، فإن الاستفادة من هذا كان يتطلب توقيتًا مثاليًا – وهو أمر شبه مستحيل.
انتعش السوق بسرعة ، واستعادة مستويات يناير 2020 بحلول أغسطس من ذلك العام.
أصعب شيء في توقيت السوق هو معرفة وقت الخروج والمزيد من الشجاعة للعودة مرة أخرى قبل مرور هذه اللحظة.
المصدر: Rebase MSCI World U $ إلى 100 ، 20/03/2020-10/01/2025 ، DATastream
الدرس الثاني: الوقت يشفي الجروح في السوق
أكد الوباء على المرونة طويلة الأجل لسوق الأوراق المالية وأثبت أن الوقت هو معالج رائع للمستثمرين.
على الرغم من الاضطراب غير المسبوق ، فإن استثمار سوق الأسهم العالمي الذي تم إجراؤه في يناير 2020 – والذي لم يكن حتى أسفل تراجع الوباء – سيكون الآن أعلى بنسبة 54 في المائة.
ارتفع مؤشر S&P بنسبة 92 في المائة على مدار خمس سنوات ، حيث ارتفعت بورصة ناسداك بنسبة 106 في المائة ، وارتفع نيكي في اليابان بنسبة 81 في المائة.
حتى استثمار سيئ توقيت في بداية الوباء كان من شأنه أن يتعافى بشكل كبير مع مرور الوقت.
المصدر: 14/01/2020-14/01/2025 ، DATASTREAM LSEG
الدرس الثالث: ليس من السهل اختيار الفائزين
كشف الوباء عن صعوبة اختيار الفائزين المستدامين في سوق الأوراق المالية.
شهدت المرشحات المبكرة “البقاء في المنزل” مثل Peloton و Zoom ارتفاعًا كبيرًا لكنها فشلت في الحفاظ على زخمها.
انخفض بيلوتون ، الذي ارتفع خمسة أضعاف في عام 2020 ، إلى ثلث قيمته في يناير 2020. في هذه الأثناء ، لم يقدم التكبير أي عائدات صافية خلال نفس الفترة.
على الرغم من أن هذه الأسهم كانت مجرد وميض في المقلاة ، إلا أن بعض الأسهم التي تم ضربها مثل مالك الخطوط الجوية البريطانية IAG قد نظمت عودة ثلاثة أضعاف مع استرداد السفر.
يظل آخرون ، مثل الأراضي البريطانية ، أقل بكثير من مستويات ما قبل الولادة حيث أن الطلب عن بُعد معاد تشكيله على المساحات المكتبية.
المصدر: Rebase إلى 100 ، 14/01/2020-14/01/2025 ، Datastream LSEG
الدرس الرابع: كان التنويع نعمة مختلطة
الدرس التالي من Covid هو أن التنويع يمكن أن يساعد – قليلا.
قدم التنويع نتائج مختلطة في السنوات الأخيرة حيث فشلت الطريقة التقليدية في تحقيق التوازن بين محفظة مع مزيج من السندات والأسهم خلال الوباء. تحرك السندات في كثير من الأحيان جنبا إلى جنب مع الأسهم ، والعوائد التخفيف.
التنويع الجغرافي ، ومع ذلك ، أثبت أنه أكثر فائدة. على سبيل المثال ، وسخت مكاسب FTSE 100 في عام 2022 ضربة خسائر وول ستريت.
المصدر: Rebase to 100 ، S&P 500 Composite ، FTSE 100 ، Bloomberg Global Commrggate USD. 14/01/2020-14/01/2025 ، DATASTREAM LSEG
الدرس الخامس: الاستثمار الثابت يمكن أن ينعم الركوب
أظهرت السنوات الخمس الماضية قيمة الاستثمار المنتظم خلال أوقات التقلب.
إذا كنت قد استثمرت 1200 جنيه إسترليني كمبلغ مقطوع قبل خمس سنوات ، لكان قد نما بنسبة 15 في المائة في السنة الأولى.
ولكن إذا كنت قد نشرت هذا الاستثمار عبر 12 قسطًا شهريًا متساويًا خلال الأيام الأولى للوباء ، فقد حققت عائدًا بنسبة 21 في المائة.
لا يزيد هذا النهج من العائدات في الأسواق المتزايدة ، ولكن يمكن أن يحمي المستثمرين من انخفاضات السوق الشديدة ، مما يجعلها في وضع في وضع التعافي في المستقبل.
المصدر: MSCI World U $ ، 13/01/2020 – 13/01/2021 ، LSEG Datastream
الدرس السادس: ابق في مسارها لتحقيق أهداف مالية طويلة الأجل
كانت السنوات التي انقضت منذ أن بدأت الوباء بمثابة دوران للمستثمرين ، مما يدل على أهمية الصبر والتنويع والاستثمار المنضبط.
في حين أن التنبؤ بحركات السوق أمر مستحيل ، والأداء السابق ليس مؤشرا موثوقا على العوائد المستقبلية ، فإن البقاء المستثمر والحفاظ على منظور طويل الأجل يمكن أن يساعدك على التنقل في أوجه عدم اليقين المقبلة.
منصات الاستثمار DIY
AJ بيل
AJ بيل
سهولة الاستثمار ومحافظ جاهزة
Hargreaves Lansdown
Hargreaves Lansdown
أفكار التعامل مع الأموال المجانية والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
الاستثمار المسطح من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني في رسوم التداول
تداول 212
تداول 212
تعامل مجاني ولا رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا أخرجت منتجًا ، فقد تكسب الأموال عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا ، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن لك أفضل حساب استثمار بالنسبة لك
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.