يتسابق المدخرون لسحب الأموال من صناديق التقاعد الخاصة بهم وسط مخاوف متزايدة من غارة ضريبية على صناديق التقاعد، حسبما حذر رئيس إحدى المنصات الاستثمارية الرائدة.
يقال إن المستشارة راشيل ريفز تدرس خفض الحد الأقصى لسحب المبالغ المقطوعة المعفاة من الضرائب في ميزانيتها في وقت لاحق من هذا الشهر.
وذلك على الرغم من تحذيرات الصناعة من أن التدخل في القطاع يهدد بإبعاد الناس عن الادخار قبل التقاعد.
قال الرئيس التنفيذي لشركة AJ Bell مايكل سمرسجيل أمس إن التكهنات حول الميزانية خلقت “حالة من عدم اليقين غير المفيد”.
مخاوف الميزانية: يقال إن المستشارة راشيل ريفز (في الصورة) تدرس خفض الحد الأقصى لسحب المبالغ المقطوعة المعفاة من الضرائب في ميزانيتها في وقت لاحق من هذا الشهر
بشكل منفصل، شهد مديرا الاستثمار المنافسان سانت جيمس بليس وراثبونز تفاعل عملائهما مع القلق بشأن ما قد يفعله المستشار، مع قلق البعض بشأن الزيادة المحتملة في ضريبة أرباح رأس المال (CGT).
وقال سامرسجيل: “إن المعاشات التقاعدية هي وسيلة الادخار الأساسية للتقاعد في المملكة المتحدة، وليس من المستغرب أن يكون العملاء حساسين للتغيرات في معاملتهم الضريبية”.
“وسط التغطية الصحفية المتزايدة قبل الميزانية (في 30 أكتوبر)، شهدنا تغيرًا ملحوظًا في كل من مساهمات العملاء في المعاشات التقاعدية والسحب النقدي المعفي من الضرائب.”
ومع ذلك، ذكرت AJ Bell أنه على الرغم من عدم اليقين، فقد شهدت تدفقات صافية قدرها 6.1 مليار جنيه إسترليني في العام حتى سبتمبر، بزيادة 45 في المائة عن العام السابق.
وبموجب القواعد الحالية، يمكن للمدخرين سحب ما يصل إلى 25 في المائة من معاشاتهم التقاعدية كمبلغ مقطوع معفى من الضرائب عندما يبلغون سن 55 عاما، بحد أقصى قدره 268.275 جنيه إسترليني.
وقد حث معهد الدراسات المالية (IFS)، وهو مؤسسة فكرية بارزة، ريفز على خفض هذا الحد إلى 100 ألف جنيه إسترليني، مما يؤدي إلى جمع 2 مليار جنيه إسترليني.
وتنتشر التكهنات بأن المستشارة تدرس بجدية هذا الخيار حيث استبعد حزب العمال زيادة ضريبة الدخل وضريبة الشركات وضريبة القيمة المضافة.
وفي الوقت نفسه، تفيد التقارير أيضًا أن ريفز يخطط لزيادة معدل CGT المطبق على الأرباح المحققة من مبيعات الأسهم.
ويقال إنها تتطلع إلى زيادة مساهمات التأمين الوطني لأصحاب العمل، مما أثار رد فعل عنيفًا من جانب الشركات.
وقال الرئيس التنفيذي لسانت جيمس بليس مارك فيتزباتريك أمس: “لا يزال هناك عدم يقين في التوقعات بالنسبة للمستهلكين والمدخرين والمستثمرين”.
وقالت راثبونز إنها تأثرت أيضًا بـ “عدم اليقين بشأن الميزانية”. وقال متحدث باسم الشركة: “لقد كانت لدينا استفسارات كبيرة بشأن عدد من النقاط، بما في ذلك المعاشات التقاعدية وCGT”.
“إننا نجري أيضًا محادثات مع العملاء حيث لديهم مكاسب غير متبلورة في محافظهم الاستثمارية وإلى أي مدى ينبغي عليهم أن يأخذوا في الاعتبار رغبتهم في بلورة المكاسب قبل الميزانية.”
يقال إن ريفز قررت عدم القيام بغارة منفصلة على المعاشات التقاعدية والتي كان من الممكن أن تؤدي إلى إلغاء الإعفاء الضريبي على مساهمات المعاشات التقاعدية لأصحاب المعدلات الأعلى.
لكن الخبراء اصطفوا لتحذير المستشارة بضرورة التعامل بحذر فيما يتعلق بأي تغييرات يمكن أن تمنع مدخرات التقاعد – في وقت لا يدخر فيه الكثيرون القدر الذي يحتاجون إليه للاستمتاع بأسلوب الحياة الذي يرغبون في الاستمتاع به.
وحثت أماندا بلانك، الرئيس التنفيذي لشركة التأمين العملاقة أفيفا، ريفز على النظر في “التأثير طويل المدى” لأي إصلاحات.
وفي الشهر الماضي، قال أنطونيو سيموس، الرئيس التنفيذي لشركة Legal & General، لصحيفة The Mail on Sunday: “نحتاج إلى أن يستثمر الناس المزيد من أجل تقاعدهم، وإذا واصلت تغيير الحوافز، فلن يكون هناك استقرار”.
منصات الاستثمار DIY
ايه جي بيل
ايه جي بيل
سهولة الاستثمار والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
التعامل الحر مع الأموال والأفكار الاستثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
استثمار برسوم ثابتة يبدأ من 4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا
ساكسو
ساكسو
استرد 200 جنيه استرليني كرسوم التداول
التداول 212
التداول 212
تعامل مجاني ولا توجد رسوم على الحساب
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك