تيري سميث: يعمل وفقًا لمبدأ “تشتري شركات جيدة، ولا تدفع أكثر من اللازم ولا تفعل شيئًا”
يبدو أن التخفيضات الضريبية على مساهمات المعاشات التقاعدية سوف يتم تخفيضها في ما نعلم الآن أنه سيكون ميزانية “مؤلمة”.
ومن المتوقع أن يؤدي هذا الإجراء إلى الإضرار بشكل خاص بآفاق العديد من الأشخاص في العشرينات والثلاثينات والأربعينات من العمر.
يحتاج هؤلاء الأفراد إلى الاستثمار بأكبر قدر ممكن من المال من أجل التقاعد، لأن الشركات ذات الطراز الأحدث وغيرها من خطط التقاعد لا تقدم مدفوعات سخية مضمونة.
إن الحياة المريحة في مرحلة لاحقة من العمر سلعة باهظة الثمن ــ وسوف تكون أكثر تكلفة في السنوات القادمة. وفي الوقت الحاضر، يحتاج الشخص الواحد الذي يبلغ من العمر 65 عاماً ويطمح إلى نمط حياة مريح إلى مبلغ 790 ألف جنيه إسترليني، كما يكشف تحليل أجراه الوسيط أيه جيه بيل.
وهذا بالإضافة إلى معاش الدولة الأساسي ــ والذي قد لا يظل موجوداً في شكله الحالي بعد ثلاثة أو أربعة عقود من الآن، الأمر الذي يجعل الادخار الآن أكثر ضرورة.
لكن بعض المستثمرين بدأوا بالفعل في اتخاذ إجراءات لمواجهة التهديد الذي تشكله الميزانية.
وتظهر بيانات منصة Interactive Investor أن العملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و45 عامًا يدخرون أموالهم في الأسهم وصناديق سوق الأوراق المالية وصناديق الاستثمار – مع حصص في مجموعة واسعة من الشركات مما يجعلها طريقة مثالية لتوفير النقود من أجل تقاعد مليء بالمتعة.
يمكن لأي شخص يفكر في الانضمام إلى هذه الحركة أن يختار الصناديق الثابتة بدلاً من الصناديق المتهورة، أو أن يسلك طريقًا أكثر إثارة، مع مخاطر إضافية، ولكن أيضًا فرصة الحصول على مدفوعات ضخمة. إذا كنت تريد أن تنام بسهولة، ولكنك أيضًا تريد أن تعيش حياة محفوفة بالمخاطر، فقد يكون مزيجًا من الاثنين هو المزيج المثالي.
الاختيارات السلامة أولاً
تحتوي محفظة Alliance Trust على “أفضل الأفكار من أفضل خبراء اختيار الأسهم في العالم”. يأتي هذا الوصف من Craig Baker من Willis Watson الذي يشرف على هذه المؤسسة العالمية.
وتحت رعايته، يتم التعاقد على اختيار الاستثمارات من قبل 10 فرق مختلفة من المديرين، كل منهم مكلف بتحقيق نمو رأس المال وزيادة الأرباح في قطاعه. وقد أنتج هذا النهج عائدًا بنسبة 69.3 في المائة على مدى السنوات الخمس الماضية، مقابل 39.5 في المائة لمتوسط الصندوق العالمي. وفي الخريف، سيندمج صندوق Alliance – الذي تأسس في عام 1888 – مع صندوق Witan، وهو صندوق تأسس في عام 1909. وقد ينضم الصندوق المشترك بعد ذلك إلى مؤشر FTSE 100.
ونتيجة لهذا الترويج، قد يتقلص خصم الصندوق (الفجوة بين سعر سهمه وقيمة أصوله الصافية) من مستواه الحالي الذي يبلغ 5%. وفي الوقت نفسه، فإنك تشتري طريقك إلى هذه الأصول مقابل مبلغ أقل.
يلخص نيك وود من شركة كويلتر شيفيوت جاذبية Alliance على النحو التالي: “إنها توفر تنويعًا جيدًا – في حين تمنح المستثمرين الثقة في أنهم لا يستثمرون في أكثر الأصول خطورة”.
Fundsmith هو صندوق عالمي يستهدف أولئك الذين يحبون البساطة. يعمل المدير تيري سميث وفقًا لمبدأ “اشترِ شركات جيدة، ولا تدفع أكثر من اللازم ولا تفعل شيئًا”.
يقول أيدان مويل من هارجريفز لانسداون إن أداء فاندسميث منذ عام 2010 كان جيداً، حيث بلغ العائد 584% مقارنة بـ 403% لمؤشرها القياسي، مؤشر MSCI العالمي، و250% لمتوسط الصندوق في القطاع. وعلى الرغم من تأخر الصندوق مؤخراً بسبب افتقاره إلى أسهم التكنولوجيا، فإن سميث وفريقه يقدمون نوعاً خاصاً من الخبرة ــ ولهذا السبب أنا من المخلصين لفندميث.
وعلى النقيض من ذلك، يمتلك صندوق جي بي مورجان تشيس العالمي للنمو والدخل بعض أسهم التكنولوجيا الأميركية، لكنه يدعم أيضا مجموعات أوروبية كبيرة مثل نستله.
يتم اختيار جميع الممتلكات على أساس أن أرباحها تنمو بشكل أسرع من متوسط السوق. يسلط وود الضوء على “السجل القوي للغاية” للصندوق، وهو أحد الأسباب التي تجعل خصمه ضئيلًا بنسبة 1.25 في المائة.
خيارات Thrillseeker
تركز شركة الاستثمار العقاري الاسكتلندية على “الاتجاهات التحويلية” في مجال التكنولوجيا، وهي الاستراتيجية التي تنتج بعض الانخفاضات. هذا الأسبوع، انخفضت أسهم منصة التجارة الإلكترونية الصينية PDD، وهي واحدة من أكبر حصص الصندوق، بنسبة 35 في المائة.
ولكن هناك بعض الارتفاعات. إذ تواصل شركة صناعة السيارات الفاخرة فيراري تقدمها، بعد أن ارتفعت بالفعل بنسبة 45% منذ يناير/كانون الثاني.
إن الخصم على هذه الثقة – رهاني على الابتكار – هو 9 في المائة.
ويقترح دان بوردمان ويستون من شركة بي آر آي لإدارة الثروات صندوق ليونتراست العالمي للابتكار الأقل إثارة للقلق.
وتشمل محفظتها الاستثمارية شركة إنفيديا وغيرها من أسهم التكنولوجيا المعروفة باسم “السبعة الرائعة”.
بالنسبة للمستثمرين الشباب الذين لديهم المزيد من الوقت، يقترح دان سكويرز من شركة التداول عبر الإنترنت Saxo UK صندوق Seraphim Space Trust الذي يمول المشاريع المتعلقة بالفضاء، وخاصة تلك التي تحاول حل تحديات تغير المناخ والاستدامة.
ويقول جيمس كارثيو من شركة QuotedData Analytics إن خصم سيرافيم سبيس قد تقلص – وإن كان إلى 41 في المائة – وأن الثقة قد تكون “رحلة مثيرة للاهتمام” لأولئك الذين يتمتعون بأعصاب قوية.
منصات الاستثمار الذاتية
أيه جيه بيل
أيه جيه بيل
الاستثمار السهل والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
أفكار مجانية للتعامل مع الصناديق والاستثمار
مستثمر تفاعلي
مستثمر تفاعلي
استثمار برسوم ثابتة تبدأ من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني كرسوم تداول
التداول 212
التداول 212
التعامل مجاني ولا توجد رسوم حساب
روابط الشركات التابعة: إذا قمت بشراء منتج، فقد تحصل This is Money على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك