دور العملات المشفرة في تمويل الإرهاب

لندن 23 أكتوبر (رويترز) – أصبح دور العملات المشفرة في تمويل الإرهاب وتمويل الجماعات المسلحة موضع تدقيق متجدد في أعقاب هجوم مميت في إسرائيل نفذته حركة المقاومة الإسلامية (حماس).

صادرت إسرائيل حسابات عملات مشفرة تقول إنها مرتبطة بحماس. حث المشرعون الأمريكيون الحكومة على اتخاذ إجراءات صارمة ضد استخدام العملات المشفرة من قبل حركة حماس والجماعات التابعة لها.

لكن العملات المشفرة ليست سوى إحدى الطرق التي تحصل بها الجماعات المسلحة العنيفة والجماعات المصنفة على أنها منظمات إرهابية على الأموال وتستخدمها. إليك ما نعرفه عن دور العملات المشفرة.

لماذا يتم استخدام العملات المشفرة في التمويل غير المشروع؟

يمكن لأي شخص إعداد عنوان محفظة عملة مشفرة، دون الاضطرار دائمًا إلى الخضوع لفحوصات مثل تلك التي يجريها البنك.

العناوين مستعارة – يتم تصنيفها فقط بسلسلة من الحروف والأرقام – مما يعني أنه يمكن للأشخاص إرسال واستقبال العملات المشفرة دون الكشف عن هويتهم.

تعمل تقنية blockchain التي تدعم العملة المشفرة رقميًا، عبر الحدود، مما يعني أنها يمكن أن تكون بمثابة نظام للمدفوعات الفورية.

تخضع العملات المشفرة عالميًا لتنظيمات أقل تحديدًا من التمويل التقليدي، على الرغم من أنه يتم إدخال قواعد جديدة في بعض المناطق.

حذرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي الهيئة العالمية المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من أن الأصول المشفرة “تخاطر بأن تصبح ملاذًا آمنًا للمعاملات المالية للمجرمين والإرهابيين”.

هل لا يمكن تتبع العملات المشفرة؟

نعم. لكن ليس دائما.

تعمل سلاسل الكتل مثل Bitcoin وEthereum على إنشاء سجل عام دائم للمعاملات. وهذا يعني أنه من الممكن معرفة الأموال التي تدفقت داخل وخارج عنوان المحفظة، والمحافظ التي تفاعلت معها.

من الصعب على شخص خارجي تحديد المعاملات على blockchain ولكن شركات تحليل blockchain لديها أدوات لتتبع الأموال.

ومع ذلك، من أجل ربط هذه التدفقات بشخص أو مجموعة، يعتمد الباحثون على معلومات لم يتم تسجيلها بواسطة blockchain.

يمكن لبورصات العملات المشفرة تسجيل العناوين التي ينتمي إليها العميل والشرطة التي يمكنها الكشف عن الأشخاص الذين يقفون وراء المحافظ.

يمكن لمستخدمي العملات المشفرة إخفاء مساراتهم بشكل أكبر من خلال استخدام “خلاطات” العملات المشفرة، أو نقل الأموال إلى البورصات أو الشركات الأخرى حيث قد يصبح من الصعب تمييزها عن أصول العملاء الآخرين.

ما حجم العملات المشفرة المستخدمة في تمويل الإرهاب؟

لا يوجد من يعرف بالتاكيد.

وتستخدم الجماعات المسلحة أساليب مختلفة لنقل الأموال، بما في ذلك الأموال النقدية والبنوك والشركات الوهمية والجمعيات الخيرية والشبكات المالية غير الرسمية. يقول الخبراء إن العملات المشفرة جزء صغير.

قال مسؤول في الأمم المتحدة في عام 2022 إنه قبل عامين، كان يُنظر إلى 5٪ من الهجمات الإرهابية على أنها ممولة بالعملات المشفرة، لكن هذا قد يصل إلى 20٪، حسبما ذكرت بلومبرج.

وقالت مجموعة العمل المالي هذا العام إن العملات المشفرة تمثل “مخاطر متزايدة لتمويل الإرهاب”، لكن “الغالبية العظمى” من تمويل الإرهاب لا تزال تستخدم الأموال العادية.

قال باحثو العملات المشفرة Chainasis في إحدى المدونات إنه عندما يتم تحديد تدفقات مالية غير مشروعة في شركة عملات مشفرة، فإن هذا لا يعني بالضرورة أن جميع تدفقات تلك الشركة ملوثة.

وقالت تشيناليسيس إن تمويل الإرهاب “يمثل جزءًا صغيرًا من أقل من ١٪ من سوق العملات المشفرة بأكمله الذي يشغله نشاط غير مشروع”.

ماذا عن الأشكال الأخرى للتمويل غير المشروع؟

يمثل تمويل الإرهاب جزءًا صغيرًا من الاستخدامات غير المشروعة للعملات المشفرة، والتي تشمل عمليات الاحتيال وبرامج الفدية والسرقة.

وقالت تشيناليسيس إن جرائم العملات المشفرة وصلت إلى مستوى قياسي بلغ 20.1 مليار دولار في عام 2022، ووصفت هذا بأنه تقدير الحد الأدنى. لا يشمل هذا الرقم الحالات التي تكون فيها العملات المشفرة عبارة عن عائدات جرائم غير متعلقة بالعملات المشفرة مثل دفع ثمن المخدرات.

تعد سرقة العملات المشفرة عبر الهجمات السيبرانية أيضًا مصدرًا مهمًا لتمويل كوريا الشمالية، وفقًا لتقارير الأمم المتحدة.

قامت بعض البنوك في المملكة المتحدة بتقييد وصول العملاء إلى العملات المشفرة بسبب ارتفاع عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

معاييرنا: مبادئ الثقة في طومسون رويترز.