على الرغم من أن موسم الضرائب قد يكون قد انتهى لهذا العام ، إلا أن الآن هو الوقت المثالي للنظر في كيفية الحد من تلف فاتورتك القادمة.
تقدم خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) للأمريكيين مجموعة متنوعة من الإعفاءات والخصومات الضريبية التي يمكن أن تقلل من المبلغ المستحق عليك.
يمكن أن تقلل الخصومات الضريبية الفيدرالية من دخلك قبل أن تحسب ما تدين به ، في حين أن الاعتمادات يمكن أن تخفض الرسوم نفسها أو تزيد من استرداد الضرائب.
التهرب الضريبي ، حيث تحاول تقليل الضرائب الخاصة بك ، أمر قانوني – طالما أن الخصومات التي تستخدمها مسموح بها. من الأفضل دائمًا التشاور مع محترف يمكنه مساعدتك في تقليل فاتورتك الضريبية أو إزالتها دون الوقوع في مشاكل بسبب الاحتيال الضريبي.
قام موقع Dailymail.com بتجميع قائمة بأهم 10 نصائح وحيل لتقليل فاتورتك التالية بشكل قانوني.
يمكن أن تقلل الخصومات الضريبية الفيدرالية من دخلك قبل أن تحسب ما تدين به ، في حين أن الاعتمادات يمكن أن تخفض الرسوم نفسها أو تزيد من استرداد الضرائب
1. المطالبة بجميع الخصومات والائتمانات يمكنك
تقدم IRS مجموعة واسعة من الائتمانات الضريبية التي تغطي كل شيء من شراء المنتجات الموفرة للطاقة لمنزلك إلى مدفوعات أقساط التأمين الصحي.
وفقًا لـ GOBankingRates ، فإن مفتاح الاستفادة من هذه الائتمانات هو فحص جميع المشتريات التي قمت بها على مدار العام لمعرفة ما إذا كنت مدينًا بأموال.
للأفراد ، هناك 17 إعفاءات ضريبية للاستفادة منها. يتم تصنيفها إلى خمس فئات – الاعتمادات العائلية والاعتمادات التابعة ، وائتمانات السيارات والطاقة النظيفة ، وائتمانات الدخل والادخار ، وائتمانات أصحاب المنازل ، وائتمانات الرعاية الصحية.
لمعرفة الأرصدة أو الخصومات التي قد تكون مؤهلاً لها ، تفضل بزيارة صفحة مصلحة الضرائب.
قد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي نظيف على السيارة إذا اشتريت سيارة كهربائية مؤهلة
2. إجراء تغييرات موفرة للطاقة
من الآن وحتى عام 2032 ، يمكن لأصحاب المنازل المطالبة بما يصل إلى 3200 دولار سنويًا كائتمانات لتحسينات مثل تركيب مضخات الحرارة أو النوافذ والأبواب الموفرة للطاقة أو العزل.
يتم تقديم ائتمان منفصل لتركيب الألواح الشمسية وأنظمة طاقة الرياح والطاقة الحرارية الأرضية بالإضافة إلى تخزين البطاريات.
قد تكون مؤهلاً أيضًا للحصول على ائتمان ضريبي نظيف للسيارة يصل إلى 7500 دولار إذا اشتريت سيارة كهربائية جديدة ومؤهلة.
3. الحصول على رصيد للتعليم العالي
قد يؤدي التسجيل في الكلية أيضًا إلى خفض فاتورتك الضريبية. تقدم الحكومة حاليًا اعتمادات وخصومات – عادة ما يتعين عليك أخذ واحدة أو أخرى – للعودة إلى المدرسة عبر الإنترنت أو في مجتمعك.
وفي الوقت نفسه ، يمكن للطلاب الاستفادة من واحد من اثنين من ائتمانات ضريبة التعليم.
الأول هو الائتمان الضريبي الأمريكي للفرص ، والذي يقدم ما يصل إلى 2500 دولار من تكلفة الرسوم الدراسية والرسوم ومواد الدورة المدفوعة خلال السنة الضريبية لكل طالب مؤهل.
رصيد آخر يجب مراعاته هو ائتمان التعلم مدى الحياة ، والذي يقدم ما يصل إلى 2000 دولار من تكلفة التعليم والرسوم ومواد الدورة التدريبية. يمكنك المطالبة بائتمان واحد فقط كل عام.
تجدر الإشارة إلى أن المساعدة المالية في شكل منح ودراسة عمل تقدم نقودًا معفاة من الضرائب لا تعتبر دخلًا خاضعًا للضريبة. المنح الدراسية أيضًا غير خاضعة للضريبة طالما يتم استخدام الأموال لأغراض متعلقة بالمدرسة مثل الرسوم الدراسية والرسوم والكتب واللوازم والمعدات.
تقدم خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) للأمريكيين مجموعة متنوعة من الإعفاءات والخصومات الضريبية التي يمكن أن تقلل من المبلغ المستحق عليك
4. تفصيل الضرائب الخاصة بك
يمكنك أيضًا خفض فاتورتك عن طريق تحديد خصوماتك المفصلة ، بدلاً من مجرد أخذ الخصم القياسي.
الاستقطاعات المفصلة هي نفقات محددة يتكبدها دافع الضرائب والتي قد تقلل من دخله الخاضع للضريبة.
الخصم القياسي لعام 2022 هو 12950 دولارًا أمريكيًا للملفات الفردية ، أو 25900 دولارًا أمريكيًا للملفات المشتركة أو 19400 دولار أمريكي لأرباب الأسر. وترتفع هذه الأرقام إلى 13850 دولارًا و 27700 دولارًا و 20800 دولارًا على التوالي للسنة الضريبية 2023.
يأخذ معظم الأشخاص الخصم القياسي المتاح لهم عند تقديم الضرائب لتجنب تقديم دليل على جميع المشتريات التي قاموا بها على مدار العام – وليس هناك ما يضمن أن عمليات الخصم المفصلة ستضيف المزيد.
ولكن إذا قمت بسداد مدفوعات كبيرة لفائدة الرهن العقاري ، أو ضرائب الممتلكات ، أو النفقات الطبية ، أو الضرائب المحلية أو الحكومية أو قدمت مساهمات خيرية كبيرة ، فقد يكون من المفيد اتخاذ هذه الخطوة.
يتم طرح هذه الخصومات الضريبية من إجمالي دخلك المعدل ، مما يقلل من دخلك الخاضع للضريبة.
إذا خفضت دخلك ، فقد تتمكن أيضًا من تجنب الضرائب الأخرى ، وفقًا لـ GoBankingRates.
لدى IRS أداة مساعدة ضريبية تفاعلية يمكنها توجيهك خلال العملية لتحديد الخصم القياسي العام الذي قد تكون مؤهلاً له – ويستغرق الأمر خمس دقائق فقط.
استخدم الرقم المحسوب لتحديد الخصم الأكبر – الخصم القياسي أو قائمة مفصلة لجميع مشترياتك ونفقاتك.
من الممكن إلغاء فاتورتك بالكامل إذا كانت خصوماتك الضريبية مساوية لدخلك أو أكبر منه.
تذكر ، مع ذلك ، أن حاسبة IRS تشير إلى الضرائب الفيدرالية وقد تظل مسؤولاً عن دفع الضرائب المحلية والخاصة بالولاية.
يمكنك المطالبة بخصم من الضرائب الخاصة بك لمبلغ المال الذي تقدمه للجمعيات الخيرية
5. تقديم التبرعات الخيرية
إذا تبرعت لمؤسسة خيرية مسجلة ، فيمكنك المطالبة بخصم من ضرائبك مقابل المبلغ الذي تتبرع به.
التبرعات النقدية قابلة للخصم ، وكذلك السلع والملابس والمساهمات المقدمة مع اقتطاعات الرواتب.
ضع في اعتبارك أن أولئك الذين يفصلون في عائداتهم فقط هم من يمكنهم خصم التبرعات الخيرية.
6. فتح حساب توفير صحي
باستخدام حساب التوفير الصحي (HSA) ، يمكنك تعيين المساعدة النقدية قبل خصم الضرائب وترحيلها إلى ما لا نهاية لتغطية الفواتير الطبية.
إذا كان لديك خطة طبية مؤهلة للخصم المرتفع ، فهذه طريقة أخرى محتملة لخفض الدخل الخاضع للضريبة.
وقالت المحاسب تاتيانا تسوير لصحيفة يو إس نيوز: “هذه أموال لا تُفرض عليها ضرائب أبدًا إذا أنفقتها على (نفقات) طبية”.
7. قم بالتسجيل للحصول على حساب توفير مرن
لست بحاجة إلى أن تكون في خطة طبية ذات خصومات عالية للتسجيل للحصول على حساب توفير مرن (FSA) ، ولكنك ستُمنح سنة فقط لاستخدام رصيد حسابك وإلا فإنك تخاطر بفقدانه.
بالنسبة لعام 2023 ، تبلغ مساهمات هيئة الخدمات المالية بحد أقصى 3،050 دولارًا أمريكيًا للإنفاق على الرعاية الصحية.
تعد المساهمة في حساب التقاعد طريقة سهلة لخفض فاتورتك الضريبية بشكل قانوني
8. المساهمة في 401 (ك)
تعد مساهمات حساب التقاعد من أسهل طرق التوفير في الضرائب.
يمكن خصم المساهمات في مكان العمل التقليدي 401 (k) وحسابات IRA من دخلك الخاضع للضريبة ، ونتيجة لذلك ، قلل من مبلغ الضريبة الفيدرالية المستحقة عليك. تنمو هذه الأموال أيضًا معفاة من الضرائب حتى التقاعد.
بينما يجب تقديم المساهمات في حسابات مكان العمل 401 (k) بحلول نهاية السنة التقويمية ، يمكن تقديم مساهمات معفاة من الضرائب إلى حسابات IRAs التقليدية حتى الموعد النهائي للإيداع الضريبي ، لذلك هناك متسع من الوقت للمضي قدمًا.
9. بيع الأسهم
إذا كان لديك أسهم ضعيفة الأداء في محفظتك ، فإن بيعها بخسارة يمكن أن يساعد في الواقع على خفض فاتورتك حيث يمكن استخدام الخسائر الرأسمالية لإلغاء مكاسب رأس المال الخاضعة للضريبة.
أو التبرع بالأسهم لتخطي دفع ضريبة أرباح رأس المال على القيمة المقدرة ، مع دعم المؤسسة الخيرية التي تختارها أيضًا.
يمكن أن يسمح لك الجمع بين الإجازة ورحلة العمل بخصم بعض النفقات – لكن الخبراء يحذرون من التعقل ويطلبون المشورة
10. شطب نفقات سفر العمل حتى أثناء الإجازة
اجمع بين إجازة ورحلة عمل ، ويمكنك تقليل تكلفة رحلتك بعيدًا عن طريق خصم النسبة المئوية من النفقات التي يتم إنفاقها لأغراض العمل.
يمكن أن يشمل ذلك تذاكر الطيران وجزءًا من فاتورة الفندق ، ولكن تأكد من أنها تتناسب مع الوقت الذي تقضيه في الأنشطة التجارية.
وقال دونالد ن. هوفمان من مجموعة إيسنر الاستشارية لصحيفة يو إس نيوز: “يتعين على الناس استخدام الفطرة السليمة”.
يمكن لأصحاب الأعمال الذين يصبحون جشعين ويبدأون في شطب النفقات التي لا تعتبر تكاليف تجارية مشروعة أن يجدوا أنفسهم في مشكلة عميقة مع مصلحة الضرائب. تأكد من التحدث إلى متخصص ضرائب حول كيفية إجراء هذا الحساب بدقة.
أخبر معد الضرائب جودي بادار CNN Money كيف تمكن رجل إطفاء من ميشيغان من شطب رحلات تدريب غوص السكوبا إلى فلوريدا كيز كمصروفات تجارية على ضرائبه.
تم السماح بالخصم ، لأن التدريب مكنه من الاحتفاظ بشهادة الغوص المطلوبة لوظيفته مع فريق الغوص في قسم الإطفاء ، على حد قولها.
كما أخبر معد الضرائب جيري لوين المنفذ عن عميل له قام برحلة متعددة السنوات حول العالم مع توقف في إيطاليا وفرنسا واليونان – وتمكن من استرداد الأموال لأنه كتب كتابًا عن رحلاته.
على الرغم من أنه تم نشره من قبل ناشر صغير جدًا وبيع منه 20 نسخة فقط ، فقد تم احتسابه كمصروفات تجارية.