1 مايو (رويترز) – قال المنظمون في الولايات المتحدة يوم الاثنين إنه تمت مصادرة بنك فيرست ريبابليك (FRCN) واتفق على بيع البنك إلى جي بي مورجان تشيس آند كو (JPM.N) ، في ثالث مؤسسة أمريكية كبرى. بالفشل في شهرين.
وقال جيه.بي مورجان في بيان إن العملاق المصرفي سيأخذ 173 مليار دولار من القروض وحوالي 30 مليار دولار من الأوراق المالية لبنك فيرست ريبابليك بما في ذلك 92 مليار دولار من الودائع. إنه لا يتحمل ديون الشركات أو الأسهم الممتازة للبنك.
وهوت أسهم بنك First Republic Bank بنسبة 36٪ في تعاملات ما قبل السوق. فقد السهم 97٪ من قيمته هذا العام. ارتفعت أسهم JP Morgan بنسبة 2.6٪ بينما كانت العقود الآجلة لمؤشر S&P 500 ثابتة.
وقالت مصادر مطلعة إن جي بي مورجان كانت واحدة من عدة مشترين مهتمين بما في ذلك مجموعة بي إن سي للخدمات المالية (بي إن سي إن) وسيتيزنز فاينانشال جروب إنك (CFG.N) ، التي قدمت عروضها النهائية يوم الأحد في مزاد يديره المنظمون الأمريكيون. خلال نهاية الأسبوع.
أعلنت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا في وقت مبكر من يوم الاثنين أنها استحوذت على شركة فيرست ريبابليك وستعمل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمستلم لها.
وقدرت المؤسسة في بيان لها أن تكلفة صندوق تأمين الودائع ستبلغ حوالي 13 مليار دولار. سيتم تحديد التكلفة النهائية عندما تنهي مؤسسة التأمين الفدرالية الحراسة القضائية.
يأتي الإنقاذ بعد أقل من شهرين من فشل بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر وسط هروب الودائع من المقرضين الأمريكيين ، مما أجبر مجلس الاحتياطي الفيدرالي على التدخل بإجراءات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق. جاءت هذه الإخفاقات بعد تصفية Silvergate التي تركز على العملات المشفرة طواعية.
قال جيمي ديمون ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase: “لقد دعتنا حكومتنا والآخرين للتصعيد ، وقد فعلنا ذلك”. “لقد سمحت لنا قوتنا المالية وقدراتنا ونموذج أعمالنا بتطوير عطاء لتنفيذ الصفقة بطريقة تقلل من التكاليف على صندوق تأمين الودائع.”
وقالت جيه بي مورجان إنها تتوقع تحقيق مكاسب لمرة واحدة بعد خصم الضرائب بنحو 2.6 مليار دولار بعد الصفقة التي لا تعكس ما يقدر بملياري دولار من تكاليف إعادة الهيكلة بعد الضرائب على الأرجح خلال الـ 18 شهرًا القادمة.
وقال إن البنك سيكون “ذو رأس مال جيد للغاية” بعد أن تكون نسبة الأسهم العادية (CET1) متوافقة مع هدفه للربع الأول من عام 2024 عند 13.5٪ ، ويحافظ على السيولة الوقائية الجيدة.
سيتم إعادة فتح مكاتب البنك الفاشلة البالغ عددها 84 في ثماني ولايات كفروع لبنك جي بي مورجان تشيس اعتبارًا من يوم الاثنين ، وفقًا لبيان جي بي مورجان.
كانت JPMorgan في حالة استحواذ منذ عام 2021 ، حيث استحوذت على أكثر من 30 شركة في صفقات تزيد قيمتها عن 5 مليارات دولار مجتمعة.
في السنوات الأخيرة ، كان المنظمون الأمريكيون بطيئين في الموافقة على الصفقات المصرفية الكبيرة. كما قامت إدارة بايدن بقمع الممارسات المناهضة للمنافسة.
معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.