نيويورك (رويترز) – قال وارن بافيت يوم السبت إن شركة بيركشاير هاثاواي (BRKa.N) حذرة بشأن القطاع المصرفي ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الرسائل السيئة من المسؤولين حول الودائع المؤمنة من قبل الحكومة ، فضلا عن الحوافز المشوهة التي قال إنها قدمت. من خلال التنظيم المصرفي.
أدت أزمة الثقة في القطاع المصرفي الأمريكي إلى فشل ثلاثة بنوك متوسطة الحجم منذ مارس حيث فر المودعون من البنوك الأصغر ، مع دعوات للمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) لرفع ضمان الحد الأقصى البالغ 250 ألف دولار على الودائع.
قال الملياردير غير المولود في الاجتماع السنوي لبيركشاير في أوماها بولاية نبراسكا إن الرسائل من قبل السياسيين والوكالات الحكومية ووسائل الإعلام حول سلامة النظام المصرفي كانت ضعيفة.
وقال: “لا مصلحة للحكومة الأمريكية والرأي العام الأمريكي في إفلاس بنك وفقدان الودائع فعلاً من قبل الناس”.
“كان لدينا مشروع توضيحي في عطلة نهاية الأسبوع لبنك وادي السيليكون ولا يزال الجمهور مرتبكًا.”
في مارس ، أصبح المقرض الذي يركز على الشركات الناشئة SVB Financial Group (SIVB.O) أكبر بنك يفشل منذ الأزمة المالية لعام 2008 بعد أن حاول المودعون سحب أكثر من 42 مليار دولار في يوم واحد ، مما أدى إلى انطلاق رحلة الودائع عبر البنوك الإقليمية الأخرى و مما أدى إلى انهيار بنك التوقيع.
في حين أن 89٪ من ودائع SVB البالغة 175 مليار دولار لم يكن مؤمنًا عليها اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، وفقًا لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ، كان المودعون محميين ، حتى أولئك الذين تجاوزت حساباتهم 250 ألف دولار ، من خلال “استثناء منهجي للمخاطر” مصمم لمنع انتقال عدوى أوسع إلى البنوك الأمريكية. نظام.
قال بافيت إن بيركشاير تحتفظ بحوالي 128 مليار دولار نقدًا وأذون خزانة.
وقال “نريد أن نكون هناك إذا تعطل النظام المصرفي مؤقتًا بطريقة ما – لا ينبغي – لا أعتقد أنه سيحدث ، لكنني أعتقد أنه يمكن ذلك”.
وقال إن جزء من السبب في ذلك هو أن الحوافز في التنظيم المصرفي “فاشلة للغاية”.
كشف First Republic Bank ، أحدث بنك إقليمي أمريكي يفشل ، عن أنه كان يقدم قروض عقارية ضخمة الحجم غير مضمونة بأسعار فائدة ثابتة في تقريره السنوي.
قال بافيت ، الذي لاحظ في وقت سابق أن والده فقد وظيفته في عام 1931 بسبب تدافع أحد البنوك: “هذا ما كانت تقوم به شركة فيرست ريبابليك وكان ذلك على مرأى من الجميع ، وتجاهلها العالم حتى تفجر”.
قال بافيت: “الحوافز في تنظيم البنوك فاسدة للغاية والعديد من الناس لديهم مصلحة في إفسادها – إنه جنون تمامًا”. “لذلك نحن حذرون للغاية في مثل هذا الوضع بشأن الملكية.”
أدلى بافيت بالتعليقات أثناء جلوسه خلف لافتة كتب عليها “متاحة للبيع” ، بينما جلس شريكه التجاري منذ فترة طويلة ، تشارلي مونجر ، خلف لافتة “محتفظ بها حتى الاستحقاق” ، في إشارة إلى كيفية حساب البنوك لأوراقها المالية ، والتي كانت موجودة في قلب أزمة البنوك الإقليمية.
تعرضت شركة First Republic ، التي استولت عليها الجهات التنظيمية وبيعت إلى JPMorgan N> ، لخسائر كبيرة في محفظتها الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق ، ولا سيما الديون المدعومة من الحكومة.
باعت بيركشاير بعض أسهم البنوك في الأشهر الستة الماضية ، بعد أن أفرغت بعضًا منها عندما تفشى الوباء ، وهي الآن تحمل فقط بنك أوف أمريكا (BAC.N) ، وهو ما قال بافيت إنه سعيد به.
قال بافيت ، سادس أغنى شخص في العالم ، إنه ليس قلقًا شخصيًا بشأن البنوك المحلية.
“لدي أموالي الشخصية الخاصة ، وربما أكون فوق حد مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) ، ولديها مع بنك محلي ولا أقلق بشأنه على الأقل.”
ولم يتسن على الفور الاتصال بممثل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية للتعليق. وامتنع الاحتياطي الفيدرالي عن التعليق.
معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.