توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يحارب زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
يكتب MF: هل صادفت شركة الاستثمار Tradesafer؟
لديهم عناوين في جنيف ولندن، ولكن يبدو أن خطوط الهاتف تمر عبر مركز اتصال.
يعدون بعوائد يومية عالية، ويظهر حسابي ربحًا قدره 500 جنيه إسترليني، لكنهم تجاهلوا عدة محاولات قمت بها لسحب الأموال.
عملية احتيال: لدى Tradesafer الجرأة لتقول في شروطها وأحكامها إن تعاملاتها مع العملاء تخضع للقوانين البريطانية، وهي نفس القوانين التي تنتهكها Tradesafer.
يجيب توني هيذرينجتون: تله هو الاحتيال. ويزعم موقعها الإلكتروني tradesafer.com: “نحن نوفر إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق المالية، بما في ذلك الأسهم والعملات والسلع والعملات المشفرة.”
ويضيف: “فريقنا من المتداولين ذوي الخبرة والخبراء الماليين على استعداد دائمًا لمساعدتك في الأسئلة والاستشارات والإرشادات.”
كلمات جميلة، لكنها تعني أن Tradesafer وخبرائها يجب أن يكونوا مرخصين ومعتمدين من قبل هيئة السلوك المالي – وهم ليسوا كذلك.
على الرغم من ذلك، تتمتع Tradesafer بالجرأة لتقول في شروطها وأحكامها إن تعاملاتها مع العملاء تخضع للقوانين البريطانية، وهي نفس القوانين التي تنتهكها Tradesafer.
حتى أنها تدعي أنها شركة بريطانية، ولها مكتب مسجل في 25 وولبروك في مدينة لندن. إنها ليست موجودة بالطبع، وعلى الرغم من وجود شركات تحمل اسمًا مشابهًا، إلا أنه لا توجد شركة Tradesafer Ltd مدرجة في Companies House.
ويستخدم عنوانًا آخر للمدينة أيضًا، في 30 St Mary Axe – موقع ناطحة سحاب Gherkin – ولكن مرة أخرى، لا يوجد أي دليل على ذلك. يتفاقم الارتباك عندما تجد أنه في إحدى صفحات موقعها الإلكتروني تقول إنها شركة سويسرية مسجلة في جنيف، بينما تعرض في صفحة أخرى رقم تسجيل بريطاني مزيفًا ينتمي حقًا إلى شركة حقيقية في جنوب لندن في صناعة البناء والتشييد.
لا شيء من هذا يثير الدهشة، بمجرد أن تقبل أن هذه عملية احتيال يديرها كذابون. لدى Tradesafer صفحة تلو الأخرى من المواد الترويجية، والشروط والأحكام، والمعلومات القانونية، والكثير منها متناقض.
وفي إحدى الصفحات، يقدم “أحدث تحليلات وتوصيات السوق”. وفي صفحة أخرى، يلتف النص على شكل حرف U، محذرًا من أن “الشركة ليست مستشارك أو صديقك المقرب”.
ثم تقول إنها تقدم توصيات استثمارية، ولكن الأمر متروك للعميل لقبولها أم لا. وهي تتنصل من مسؤوليتها عن سلوك خبرائها، محذرةً: “توصيات السوق لدينا تعتمد فقط على آراء موظفينا”، مضيفًا أن Tradesafer نفسها قد لا توافق على أي نصيحة مقدمة، ولا تقبل أي مسؤولية عن أي خسائر.
لقد أعطيتني لقطة شاشة لحسابك، مأخوذة من موقع Tradesafer الخاص. يُظهر هذا ربحًا قدره 534 جنيهًا إسترلينيًا، وهو عائد صحي على استثمارك الأولي بقيمة 200 جنيه إسترليني فقط. ولكن هذا كان مجرد طعم من Tradesafer لإغرائك للقيام بإيداع أكبر بكثير.
عندما حاولت إجراء سحب، أصر جاكوب ماير من Tradesafer على أنه سيتعين عليك تحديد موعد لمناقشة هذا “مع أحد مسؤولي السيولة لدينا”. ما هو نوع شركة الاستثمار الدولية التي ستحتاج إلى التفاوض بشأن سحب بضع مئات من الجنيهات؟
على هذه الخلفية، قد تتساءل لماذا لم تجذب Tradesafer انتباه أي هيئات رقابية قد تدق ناقوس الخطر. حسنًا، لقد حدث ذلك. يظهر اسم Tradesafer وعنوان موقعها الإلكتروني وعنوان مكتبها في لندن في تحذير صدر قبل شهر من قبل هيئة تنظيمية مالية. لسوء الحظ، فإن الهيئة التنظيمية المالية الأسترالية هي التي رصدت Tradesafer من الجانب الآخر من العالم عندما حاولت خداع المستثمرين. ويبدو أن هيئة السلوك المالي الخاصة بنا، والتي تقع على بعد خمسة أميال فقط من العناوين التي تستخدمها Tradesafer، لم تلاحظ المحتالين حتى الآن.
تحويل الرصيد يسبب التشويش
ش يكتب: في ديسمبر 2021، فتحت حسابًا ائتمانيًا لدى بنك Sainsbury، وفي يناير 2022، طلبت من البنك تحويل رصيد قدره 5500 جنيه إسترليني إلى شركة بطاقة الائتمان MBNA.
تم الاتفاق على ذلك، وعلى مدار الـ 18 شهرًا التالية، جمعت شركة Sainsbury مدفوعات الخصم المباشر التي يبلغ مجموعها حوالي 1800 جنيه إسترليني.
ومع ذلك، أخبرني بنك سينسبري مؤخراً أن الأموال لم تصل في الواقع إلى MBNA. أين ذهب، ولماذا لا تزال شركة سينسبري تجمع مدفوعات الخصم المباشر الخاصة بي؟
يجيب توني هيذرينجتون: لم يكن لديك أي شيء مكتوب من Sainsbury’s يفيد بأنه قام بالتحويل ويحدد شروط الفائدة على مبلغ الـ 5500 جنيه إسترليني الذي اقترضته. ولم يكن لديك أي شيء كتابي من MBNA ينكر وصول مبلغ 5500 جنيه إسترليني.
أخبرتني أن كل شيء تم عبر الهاتف، ولم تلاحظ لمدة 18 شهرًا أن مدفوعاتك تبدو خاطئة. لقد طلبت بعد ذلك من Sainsbury’s الحصول على نسخة من بيان يناير 2022 الخاص بك، ومن المؤكد أنها أكدت تحويل مبلغ 5500 جنيه إسترليني، والذي كنت تدفع عليه فائدة تبلغ حوالي 80 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا منذ ذلك الحين.
وقد دعم موظفو سينسبري هذا الأمر، وأخبروني أن عملية النقل كانت ناجحة. ليس من الواضح سبب اعتقادك بالفشل، إلا إذا كان ذلك لأنك لاحظت أن كلا البنكين كانا يجمعان المدفوعات منك.
لقد أدى مبلغ 5500 جنيه إسترليني إلى خفض الرصيد المستحق عليك على بطاقة MBNA الخاصة بك، ولكن هذا جعلك مدينًا بنفس المبلغ على بطاقة Sainsbury الخاصة بك. أفهم أن كلا البنكين كانا على اتصال الآن. ولا يوجد أي بنك على خطأ.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.