خسر البريطانيون أكثر من نصف مليار جنيه استرليني أمام المجرمين من خلال الاحتيال في الأشهر الستة الأولى من العام الجاري، وفقا لأرقام جديدة.
سرق المجرمون 580 مليون جنيه إسترليني عن طريق الاحتيال وفقًا لتقرير جديد صادر عن UK Finance. وهذا يعادل سرقة واحدة من قبل المحتالين كل 12 ثانية.
كان هناك انخفاض بنسبة 2 في المائة في حالات الاحتيال مقارنة بالأشهر الستة الأولى من عام 2022، لكن حجم الاحتيال الذي يحدث لا يزال “مرتفعًا للغاية” والأرقام “مذهلة للغاية”، وفقًا لهيئة تجارة الخدمات المالية.
تستمر وسائل التواصل الاجتماعي في لعب دور كبير، حيث يُظهر التقرير أن ثلاثة أرباع عمليات الاحتيال بدأت عبر الإنترنت. وبدأ 17 في المائة آخرين من خلال المكالمات الهاتفية والرسائل النصية.
سينستر: خسر البريطانيون أكثر من نصف مليار جنيه إسترليني بسبب الاحتيال في الأشهر الستة الأولى من عام 2023
ودعا بن دونالدسون، مدير مكافحة الجرائم الاقتصادية في وزارة المالية البريطانية، شركات التكنولوجيا والاتصالات إلى بذل المزيد من الجهود لمعالجة وباء الاحتيال.
“نحن بحاجة إلى رؤية المزيد من الجهود من قطاعي وسائل التواصل الاجتماعي والاتصالات. وقال: “إذا أردنا أن نرى فرقًا حقيقيًا، فنحن بحاجة إليهم للعمل معنا”.
وأضاف بول ديفيس، مدير منع الاحتيال في TSB: “من الواضح من الارتفاع الكبير في حالات الاحتيال في الدفع الفوري أن الشركات عبر الإنترنت وشركات الاتصالات يجب أن تقدم بشكل عاجل تدابير لحماية الجمهور من عمليات الاحتيال على منصاتها”.
قامت UK Finance بتقسيم الاحتيال إلى فئتين: المصرح به وغير المصرح به.
يحدث الاحتيال المصرح به عندما يتم خداع شخص ما لدفع الأموال إلى حساب المحتال، أو تسليم كلمة المرور.
بمعنى آخر، يتخذون نوعًا من الإجراءات أو المعلومات التطوعية التي تجعل الاحتيال ممكنًا.
يشير الاحتيال غير المصرح به إلى الحالات التي لا تكون فيها الضحية متورطة بشكل مباشر، على سبيل المثال، عمليات الشراء التي تتم باستخدام بطاقة ائتمان مسروقة.
وعندما يحدث ذلك، تكون البنوك وشركات بطاقات الائتمان ملزمة قانونًا بحمايتها من الخسائر – في حين قد يجد ضحايا الاحتيال المرخص لهم صعوبة في استرداد أموالهم.
| مصدر | حجم الحالات | قيمة الخسائر |
|---|---|---|
| متصل | 77% | 32% |
| الاتصالات | 17% | 45% |
| بريد إلكتروني | 1% | 11% |
| آخر | 5% | 12% |
| تمويل المملكة المتحدة | ||
وضمن الرقم الإجمالي البالغ 580 مليون جنيه إسترليني، وصلت خسائر الاحتيال غير المصرح بها عبر بطاقات الدفع والخدمات المصرفية عن بعد والشيكات إلى 340.7 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2023، بانخفاض ثلاثة في المائة مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022.
وبلغ عدد حالات الاحتيال غير المصرح بها 1.26 مليون حالة، بانخفاض 2% عن نفس الفترة من عام 2022.
وشكلت خسائر الاحتيال المصرح بها، والمعروفة أيضًا باسم مدفوعات الدفع المعتمدة أو التطبيقات، 239.3 مليون جنيه إسترليني من إجمالي الاحتيال، بانخفاض واحد في المائة مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022.
ولكن في حين أن المحتالين حصلوا على أموال أقل قليلاً، فإن العدد الإجمالي للحالات ارتفع بنسبة 22% ليصل إلى 116324، مما يشير إلى أن عددًا أكبر من الأشخاص قد تأثروا.
الدافع الرئيسي وراء ذلك، وفقًا لـ UK Finance، هو عمليات احتيال الشراء – حيث يتم خداع الأشخاص لدفع ثمن البضائع التي لا تتحقق أبدًا.
غالبًا ما تنطوي هذه الجرائم على التلاعب بالضحية مما قد يسبب ضررًا نفسيًا وعاطفيًا
بن دونالدسون، المالية في المملكة المتحدة
كما أن عمليات الاحتيال الرومانسية تنمو باستمرار، حيث ارتفعت الخسائر بنسبة 29 في المائة والحالات بأكثر من الربع.
تعد عمليات الاحتيال الرومانسية شكلاً من أشكال الاحتيال التلاعبي بشكل خاص، حيث يتم خداع الضحايا للاعتقاد بأنهم على علاقة قبل أن يُطلب منهم إرسال الأموال.
وقال دونالدسون: “في الأشهر الستة الأولى من هذا العام، قام مجرمون لا يرحمون بسرقة أكثر من نصف مليار جنيه استرليني من الضحايا عن طريق الاحتيال.
وبالإضافة إلى الخسائر المالية، غالبًا ما تنطوي هذه الجرائم على التلاعب القاسي بالضحية، مما قد يسبب ضررًا نفسيًا وعاطفيًا.
وكما يظهر تقرير UK Finance، يستخدم المجرمون بشكل متزايد وسائل التواصل الاجتماعي والمنصات عبر الإنترنت والرسائل النصية والمكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني لخداع الضحايا للتخلي عن تفاصيلهم الشخصية وأموالهم.
“يواصل قطاع الخدمات المالية قيادة المعركة ضد هذه الجرائم الفظيعة. كما أننا حاليًا القطاع الوحيد الذي يعوض الضحايا.
“الطريقة الوحيدة التي يمكننا من خلالها منع الاحتيال هي أن تفعل القطاعات الأخرى المزيد لمساعدتنا في التعامل مع الجرائم التي تحدث بشكل متزايد على منصاتها.”
الخداع: تتزايد عمليات الاحتيال – وسيتم استهداف العديد منها من خلال هواتفهم المحمولة
ثلاث عمليات احتيال يجب الانتباه إليها الآن
بشكل منفصل، حذر وسيط الأوراق المالية هارجريفز لانسداون من قيام المحتالين بتكثيف هجماتهم في الأشهر القليلة المقبلة.
وقالت إن هناك ثلاثة أحداث قادمة سيحاول المحتالون استغلالها لخداع الناس وسحب أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.
مدفوعات تكلفة المعيشة
سيحصل ثمانية ملايين شخص على المزايا التي تم اختبارها على أساس الدخل على الدفعة التالية البالغة 300 جنيه إسترليني من مدفوعات تكلفة المعيشة في الفترة ما بين 31 أكتوبر و19 نوفمبر. ونتيجة لذلك، حذرت وزارة العمل والمعاشات التقاعدية من عمليات الاحتيال في هذا المجال.
سيتم سداد هذه الدفعات تلقائيًا، لذلك لا يحتاج المطالبون بالمزايا إلى القيام بأي شيء إضافي للحصول عليها. ومع ذلك، قد لا يعرفون ذلك، والمحتالون مستعدون للاستفادة منه.
سيرسل المجرمون رسائل نصية ورسائل بريد إلكتروني، ويجرون مكالمات هاتفية، ويتظاهرون بأنهم من DWP أو HMRC ويطلبون من الأشخاص تقديم مطالبة من أجل الحصول على الدفع.
وسيشمل ذلك إرسال التفاصيل الشخصية، والتي يمكن استخدامها بعد ذلك لاستخراج الأموال منهم.
لن يتمكن أحد من الاتصال بك بطريقة مشروعة بهذه الطريقة، لذا إذا تلقيت إحدى هذه الرسائل، فهذه عملية احتيال
عمليات الاحتيال في HMRC
سيحتاج حوالي 12 مليون شخص إلى تقديم إقرار ضريبي للتقييم الذاتي بحلول نهاية شهر يناير، وللأسف يمثل هذا أيضًا فرصة للمحتالين.
تلقت إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية 130 ألف تقرير حول عمليات الاحتيال الضريبي في الأشهر الـ 12 حتى سبتمبر 2023، وتحذر من أن موسم التقييم الذاتي هو وقت الذروة للاحتيال.
تتضمن عمليات الاحتيال هذه عادةً رسائل نصية ورسائل بريد إلكتروني ومكالمات هاتفية تدعي أنه يمكنك الحصول على خصم إذا قمت بتسليم تفاصيل حسابك المصرفي، مما يمكّن المجرمين من سرقة أموالك.
تشمل عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى رسائل تطلب منك تحديث تفاصيلك الضريبية، بل إن إحداها تهدد بالاعتقال بتهمة التهرب الضريبي.
إذا كنت قلقًا من أن HMRC تحاول الاتصال بك، فاتصل بالخط الساخن للتقييم الذاتي أو انتقل إلى حساب بوابة الحكومة الخاص بك للتحقق. إذا بدت مكالمة هاتفية أو رسالة مشبوهة، فلا تتنازل عن أي معلومات وبدلاً من ذلك اتصل بـ HMRC باستخدام التفاصيل الموجودة على موقعها على الويب.
تعد الفترة التي تسبق عيد الميلاد وقتًا مربحًا للمحتالين الذين يستغلون حقيقة أن المزيد من الأشخاص (55%) سيتسوقون عبر الإنترنت للحصول على الهدايا
التسوق في عيد الميلاد
يعد موسم عيد الميلاد وقتًا مثمرًا بشكل خاص للمحتالين. وفي عيد الميلاد، يرتفع معدل التسوق عبر الإنترنت بنسبة الخمس، ويقوم حوالي 55 في المائة من البريطانيين بالتسوق عبر الإنترنت في عيد الميلاد.
تتضمن عمليات الاحتيال التي يجب الانتباه إليها عمليات احتيال المعاملات الفاشلة، حيث يستغل المحتالون حقيقة أنك من المحتمل أنك اشتريت شيئًا ما عبر الإنترنت من أكبر تجار التجزئة، لذا أرسل رسائل بريد إلكتروني تفيد بفشل المعاملة وتطلب منك إعادة تقديم التفاصيل المصرفية.
وقد يتظاهرون أيضًا بأنهم شركات توصيل، ويطلبون معلومات شخصية.
بالإضافة إلى ذلك، سيستهدف المجرمون المتسوقين من خلال تقديم صفقات لا يمكن تفويتها على العناصر الأكثر شعبية – ولكن ليس لديهم هذه العناصر للبيع، فهم فقط يأخذون مدفوعات من الأشخاص والمتاجر. وفي الوقت نفسه، يقوم آخرون بتكثيف مبيعات المنتجات المزيفة – بعضهم عبر مواقع الويب والبعض الآخر عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
تقول سارة كولز، رئيسة قسم التمويل الشخصي في شركة Hargreaves Lansdown: “إن الجمع بين الثلاثة سيشهد تكثيف المحتالين لهجماتهم في الأشهر القليلة المقبلة، لذلك عليك أن تكون على أهبة الاستعداد لحماية نفسك وأموالك”.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.