يكشف بحث جديد أن نصف الأشخاص ينجذبون إلى عيسى البريطاني، كما أن واحداً من كل خمسة حريص بالتأكيد على اغتنام الفرصة.
لكن الاستطلاع المفاجئ يكشف أن ربع الأشخاص لن يفكروا في استخدام عيسى الجديد، الذي تم الإعلان عنه في الميزانية في وقت سابق من هذا الشهر ولكن من غير المرجح أن يتم إطلاقه قبل عام آخر.
ستقدم هيئة الاستثمار البريطانية الفرصة لاستثمار 5000 جنيه إسترليني سنويًا معفاة من الضرائب في أصول المملكة المتحدة، بالإضافة إلى البدل الحالي لوضع 20000 جنيه إسترليني نقدًا أو أسهمًا – في الداخل أو في الخارج – في كل سنة ضريبية.
عيسى البريطاني: يُعتقد أن أقرب تاريخ إطلاق محتمل هو أبريل 2025.
الأشخاص الذين لديهم بالفعل Isa هم الأكثر اهتمامًا بنسبة 57 في المائة بشكل عام، لكن هذا يرتفع إلى 63 في المائة بين أولئك الذين لديهم أسهم وأسهم Isa، وفقًا للمسح الذي أجرته شركة الأبحاث Opinium.
ومن بين أولئك الذين تجنبوا مؤسسة الاستثمار البريطانية، كان 26 في المائة يفتقرون إلى المال، و22 في المائة لم يكونوا مهتمين بالاستثمار في أصول المملكة المتحدة، و21 في المائة لم يعرفوا ما يكفي عن ذلك.
وفضل نحو 18 في المائة استخدام مخصصات التمويل الإسلامي السنوية الحالية البالغة 20 ألف جنيه استرليني – حيث يمكنك الاستثمار في أصول المملكة المتحدة دون قيود – واعتقد 16 في المائة أن العوائد لن تكون بنفس جودة عوائد المدخرات أو المنتجات الاستثمارية الأخرى.
تقول Alexa Nightingale، رئيسة أبحاث الخدمات المالية في Opinium: “هناك قدر كبير من الاهتمام المحتمل من الجمهور بالمنتج الجديد، خاصة بين أولئك الذين لديهم Isa موجود”.
“من غير المرجح أن يكون عيسى البريطاني متاحًا حتى العام المقبل حيث يتم حاليًا التشاور بشأن القواعد المتعلقة به.”
وفي الأيام التي أعقبت الميزانية مباشرة، أجرت شركتها دراسة استقصائية شملت 2000 من البالغين في المملكة المتحدة الذين كانوا ممثلين على المستوى الوطني من حيث العمر والجنس والمنطقة والحالة الوظيفية والطبقة الاجتماعية. وقال نحو 6 في المائة إنهم لا يملكون أي منتجات ادخارية أو استثمارية.
أجرت شركة This is Money استطلاعًا للقراء، أظهر أن 42 في المائة يريدون الاستثمار في شركة ISA البريطانية، وكان 20 في المائة ينتظرون معرفة القواعد أولاً، في وقت كتابة هذا التقرير.
أثارت أخبار عيسى البريطاني جدلاً حول “التحيز للوطن”، وهو فخ سلوكي يتم تحذير المستثمرين منه بانتظام، على الرغم من وجود مزايا تشمل المعرفة المحلية الفائقة والاستثمار في عملتك الخاصة.
يشير سيمون لامبرت، ناشر مجلة Money's Money، إلى أن المملكة المتحدة تشكل أقل من 4 في المائة من سوق الأسهم العالمية، لذلك إذا استفاد المستثمرون بشكل كامل من قانون ISA البريطاني، فسوف يلتزمون بـ 20 في المائة من إجمالي المخصص السنوي الجديد البالغ جنيه استرليني. 25000 إلى المملكة المتحدة – اقرأ مقالته أدناه.
أثارت الخطة تحذيرًا من ستيفن كاميرون، مدير المعاشات التقاعدية في شركة إيجون، الذي قال: “بينما نفهم سبب رغبة المستشارة في تشجيع المزيد من الاستثمار في الشركات البريطانية، قدمت الجهة التنظيمية المالية، هيئة السلوك المالي، مؤخرًا لوائح جديدة لـ “واجب المستهلك” وهذا يعني أنه يجب على مقدمي الخدمات المالية إثبات أن أي منتج يبيعونه يقدم قيمة جيدة لمجموعة مستهدفة محددة من العملاء.
“إن عيسى البريطاني المقترح يمكن أن يثير تحديات هنا لأنه سيكون له سوق مستهدفة ضيقة بشكل خاص.
“حتى بالنسبة للأفراد الذين “يتجاوزون” أسهمهم وأسهمهم إلى الحد الأقصى، هناك تساؤلات حول مدى ملاءمة زيادة التعرض لأسهم المملكة المتحدة بدلاً من توزيع مخاطر استثمارهم من خلال محفظة أكثر تنوعًا جغرافيًا.”
يقترح كاميرون أن يتم تصنيف المنتجات المالية بوضوح مع مقدار استثمارها في الأسهم البريطانية، إلى جانب ملف المخاطر ومزيج الاستثمار.
وأضاف: “يمكن للمستثمرين الأفراد بعد ذلك اتخاذ قرارات مستنيرة، ربما بمساعدة المستشارين، بشأن مدى رغبتهم في دعم الاقتصاد المحلي مع السعي لتحقيق أهداف طويلة المدى”.
ويقول متحدث باسم وزارة الخزانة: “إن هيئة الاستثمار البريطانية تخلق فرصة استثمارية معفاة من الضرائب لتشجيع المزيد من الناس على الاستثمار في المملكة المتحدة والاستفادة من نمو الشركات البريطانية الواعدة”.
“نحن نتشاور حاليا بشأن تصميم وتنفيذ عيسى في المملكة المتحدة.”
الاستشارة مفتوحة حتى 6 يونيو 2024: استشارة UK Isa.
التحيز المنزلي: ما هي الإيجابيات والسلبيات
يقدم الاستثمار في المنزل بعض المزايا الطبيعية، من حيث المعرفة المحلية والاستثمار في عملتك الخاصة.
تجني أكبر الشركات البريطانية الكثير من الأموال في الخارج، لذا فإن السوق “المحلية” المفترضة تركز على المستوى الدولي. إذا كنت مستثمرًا للدخل، فهو أيضًا مصدر قوي للأرباح
ولكن هناك جوانب سلبية واضحة للتركيز بشكل ضيق للغاية على سوق واحدة، الأمر الذي يتحدى حكمة الاستثمار المعتادة لنشر المخاطر الخاصة بك، ويحرمك من الفرص والابتكارات القيمة التي تنشأ في الخارج.
ويهيمن على مؤشر FTSE 100 على وجه الخصوص عدد قليل من الصناعات، مثل السلع والخدمات المالية، والتي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على المحفظة عندما تكون في صالحها أو خارجها.
ما مقدار التعرض للمملكة المتحدة الذي تريده؟
سايمون لامبرت: الخبر السار لأولئك الذين يفكرون في دعم هيئة الأوراق المالية البريطانية أو الأسهم بشكل عام هو أن سوق الأسهم في المملكة المتحدة تبدو رخيصة
يقول ناشر مجلة Money، سيمون لامبرت:
تشكل المملكة المتحدة أقل من 4 في المائة من سوق الأسهم العالمية، ولهذا السبب يتم تحذير المستثمرين الهواة في بريطانيا بانتظام من التحيز إلى الوطن.
يعد هذا فخًا استثماريًا سلوكيًا من السهل الوقوع فيه عندما تستهلك نظامًا غذائيًا مليئًا بالأخبار حول الشركات البريطانية، بينما تتغذى على أفكار مديري الصناديق والخبراء الذين يركزون على المملكة المتحدة وتستمتع ببضعة أكواب من تحديثات مؤشر FTSE 100 يوميًا.
لن تحتاج إلى البحث بعمق في محافظ العديد من المستثمرين البريطانيين النشطين لتكتشف أنها لا تعكس شيئًا مثل مؤشر MSCI العالمي.
هنا تشكل سوق الأسهم الأمريكية 71 في المائة، واليابان 6.2 في المائة، والمملكة المتحدة 3.75 في المائة – متقدمة مباشرة على فرنسا التي تبلغ 3.15 في المائة.
إذا كان لديك 10 في المائة من إجمالي استثماراتك في الأسهم المدرجة في بورصة لندن، فإنك تراهن بشكل كبير على سوق المملكة المتحدة.
في ميزانيته، أعلن جيريمي هانت بحماس عن مشروعه البريطاني الجديد مع بدل إضافي معفى من الضرائب بقيمة 5000 جنيه إسترليني لدعم الشركات المدرجة في المملكة المتحدة.
إذا استفاد المستثمرون، فسوف يقومون بدفع 5000 جنيه إسترليني من إجمالي بدل عيسى السنوي الأكبر الجديد البالغ 25000 جنيه إسترليني إلى المملكة المتحدة.
وهذا يمثل ترجيحًا بنسبة 20 في المائة، وهو ما لا تحتاج إلى أن تكون معالجًا إحصائيًا لفهمه وهو أكبر بكثير من 3.75 في المائة.
الخبر السار لأولئك الذين يفكرون في دعم هيئة الأوراق المالية البريطانية أو الأسهم بشكل عام هو أن سوق الأسهم في المملكة المتحدة تبدو رخيصة. هذا هو الجانب الآخر من كل هذا الأداء الضعيف الذي شهدناه من أسهم المملكة المتحدة في السنوات الأخيرة.
وبينما يبدو أن سوق المملكة المتحدة يفتقر إلى المحفز لدفع تلك الأسهم المقومة بأقل من قيمتها إلى الارتفاع بشكل جماعي، فإن هذا لا ينطبق على الأسهم الفردية.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.