السجن: محامي محتال مدارس تيموثي
بدأ المئات من المتقاعدين البريطانيين معركة تعويضات بقيمة 120 مليون جنيه إسترليني بعد اتهام شركتين استثماريتين كبيرتين بالترويج لعملية احتيال سيئة السمعة.
يزعمون أن منظمة Friends Provident International (FPI) و Utmost International “غضتا الطرف” عن مجموعة كبيرة من الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر ، بما في ذلك عملية احتيال شهدت سجن محامٍ “غير أمين تمامًا” لمدة 14 عامًا.
قال المتقاعدون لـ Money Mail إنهم تركوا في الانتحار ، مع أحلام التقاعد في حالة يرثى لها ، بعد أن وضعوا أموالهم في أموال قيل لهم إنها صناديق “ آمنة ومنخفضة المخاطر ” وثقوا بها بسبب المؤسسات المحترمة التي تروج لهم.
في الواقع ، كانت معظم الاستثمارات عالية المخاطر وتم بيعها من قبل مستشارين ماليين غير مرخصين وغير منظمين ، وفقًا للادعاء ، ولكن تمت الموافقة على استخدام حسابات عبر الإنترنت مع كلا العملاقين الماليين لتقييم حالة استثماراتهم.
وفي ضربة أخرى ، يقول أصحاب المعاشات إن FPI و Utmost يتقاضيان آلاف الجنيهات كرسوم إدارية حتى بعد انهيار القيمة.
بين عامي 2006 و 2013 ، وضع الناس مدخراتهم في استثمارات يتم تسويقها وبيعها كـ “بوليصة تأمين” أو “سند” من قبل العمالقة الماليين ، والتي عملت بشكل فعال كوسيلة لسلسلة من الصناديق عالية المخاطر.
تم الاتصال بمعظم المستثمرين من قبل مستشارين ماليين مستقلين من خلال الكلام الشفهي ولكن تم عرض أدبيات الشركات ذات العلامات التجارية من عمالقة الاستثمار للترويج للصناديق.
تضمن أحد هذه الصناديق عملية الاحتيال في Axiom ، حيث قام المحامي Timothy Schools بفرز 20 مليون جنيه إسترليني من المستثمرين لتمويل نمط حياة فاخر ، بما في ذلك شراء عقار بقيمة 5 ملايين جنيه إسترليني.
وشملت أخرى عمليات تطوير العقارات المضاربة التي إما انهارت أو فقدت قيمة كبيرة.
تدعي كل من FPI و Utmost ، المعروفة سابقًا باسم Skandia و Old Mutual International (OMI) و Quilter International ، في أوراق المحكمة أنهما غير ملزمتين بفحص الأموال التي انهارت وألقيت باللوم على المستثمرين والمستشارين الماليين.
لكن Money Mail شاهد كتيبًا أنتجته FPI للمستثمرين المحتملين والذي يتباهى بأن الشركة تتأكد من أن مديري الصناديق “يخضعون للعناية الواجبة” عند تقييم فرص الاستثمار.
تم بيعه: تم تدمير تقاعد شارون Huyshe بعد أن استخدموا الأموال النقدية من بيع منزلهم في ساسكس للاستثمار مع سكانديا
وقال تقرير مماثل أنتجته شركة سكانديا “إننا نتعامل فقط من خلال مستشارين محترفين” يجب أن “يفهموا تمامًا” المنتجات التي يتم بيعها.
يدعي المتقاعدون أيضًا أنه تم إخبارهم بأن شركات الاستثمار تخضع للتنظيم من قبل هيئة مراقبة المدينة ، وهيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة (FSA ، التي أصبحت منذ ذلك الحين سلطة السلوك المالي ، FCA). لكنهم اكتشفوا في وقت لاحق لأن الشركات في جزيرة مان ، لا توجد مثل هذه الحماية.
ذهب زوجان خسرا 250 ألف جنيه إسترليني إلى محقق شكاوى Isle of Man فقط ليُخبرا أنهما لا يستطيعان استرداد النقود. عُرض عليهم 200 جنيه إسترليني فقط للتعويض عن خدمة العملاء السيئة في سكانديا.
كان المهندس المعماري أندرو والترز وزوجته شارون هويش يحلمان بالتقاعد في اليونان في حالة يرثى لها بعد أن استخدما الأموال من بيع منزلهما في ساسكس للقيام بالاستثمار. أندرو ، 68 عاما ، تخلى عن خطط التقاعد وهو الآن عالق في العمل سبعة أيام في الأسبوع.
يقول شارون ، الذي يعيش في هيثي ، كينت: “لقد دمر كل شيء. اضطررنا إلى بيع المنزل الذي اشتريناه في اليونان ، والعودة إلى إنجلترا والعودة إلى العمل. المال المدخر على مدى الحياة من الكسب غير المشروع الصعب اختفى للتو.
وعد مستشارهم أن السندات التي استثمروا فيها كانت منخفضة المخاطر ، لكن تبين أنها استثمار عالي المخاطر انهار بسرعة ، مما كلفهم جزءًا كبيرًا من بيضهم. لكن سكانديا استمروا في فرض رسوم سنوية تبلغ حوالي 8000 جنيه إسترليني سنويًا.
يقول بوب بلاكمان ، رئيس المجموعة البرلمانية لكل الأحزاب المعنية بالخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المالية العادلة ، إن المجموعة ستحقق في القضية.
يقول: “العلامات التجارية الراسخة وذات المصداقية لـ Friends Provident و Old Mutual كانت ستلعب دورًا في كسب ثقة وثقة المستثمرين في هذه الحالات ، مما أسفهم في نهاية المطاف.”
آلان باري ، 72 عامًا ، مساح متقاعد للكميات ، خسر 500000 جنيه إسترليني. استثمر في صناديق مختلفة في عام 2012 من خلال OMI ، أو سكانديا كما كان معروفًا في ذلك الوقت.
وشمل ذلك 200 ألف جنيه إسترليني في اكسيوم. يقول: “بالتأكيد ، يقع على عاتق شركة OMI و FPI واجب الحرص على التأكد من أن هذه الأموال التي يتم الترويج لها على منصاتها حقيقية ولا يديرها مجرمون”.
كان ستيفن ميتشل ، 65 عامًا ، من سوربيتون ، “مدمرًا تمامًا” عندما اضطر إلى التخلي عن التقاعد والعودة إلى العمل في التأمين بعد أن خسر 125000 جنيه إسترليني.
وشمل ذلك 10000 جنيه إسترليني في أكسيوم ، من خلال كل من FPI و OMI.
يقول: ‘قيل لي انها مكفولة المال. اعتقدت أن الشركات ستبذل على الأقل بعض العناية الواجبة بشأن الأموال.
ملكية المحتال: قامت مدارس تيموثي بفرز 20 مليون جنيه إسترليني من المستثمرين لتمويل أسلوب حياة فاخر ، بما في ذلك شراء عقار بقيمة 5 ملايين جنيه إسترليني
صرحت شركة OMI في دفاعها بأنها “لم تتعهد … بأي من العناية الواجبة فيما يتعلق بمخاطر أو ملاءمة … الأصول” وقالت FPI إنها لم “تلمح” أبدًا إلى أنها قامت بـ “العناية الواجبة” بشأن الأصول.
يقول ديفيد ميلز ، المستشار المالي المستقل المقيم في تايلاند ، والذي أدلى بإفادة شاهد لمحامي المدعين ، إن FPI وافق على العمل مع شركته على الرغم من حقيقة أنها غير مرخصة للعمل في تايلاند.
ويقول إن ممثلي FPI أخبروه أن منتجاتهم “صلبة للغاية” وأن الأموال الموجودة على منصتهم حصلت على موافقتهم بعد العناية الواجبة المناسبة.
وقد اشترك أكثر من 700 مدعي في الدعوى الجماعية ، التي يقودها Signature Litigation ومن المتوقع أن تعرض أمام محاكم جزيرة مان العام المقبل.
تدعي FPI أنه يتعين عليها فقط اتباع قواعد FCA “بقدر ما تتعلق بأعمالها في المملكة المتحدة”.
نظرًا لأن هذه المنتجات تم بيعها إلى حد كبير خارج المملكة المتحدة ، تعتقد FPI أنها تصرفت بشكل قانوني ولكنها غير ملزمة بهيئة السلوك المالي (FCA).
في أقصى الحالات ، غادرت الجيش السوري الحر في عام 2012.
ورفضت كل من Utmost International و FPI التعليق لكنهما نفيا أي مسؤولية.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقها ، فقد نربح عمولة صغيرة. يساعدنا ذلك في تمويل This Is Money ، وجعله مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.