تشير البيانات إلى أن المجموعة الأصغر سنا من المستثمرين تفوقت على البريطانيين الأكبر سنا في الأشهر الثلاثة الأخيرة من عام 2023 بمساعدة صناديق الاستثمار والصناديق السلبية الرخيصة.
يُظهر مؤشر الأداء الخاص للمستثمر التفاعلي أن مستخدمي المنصات في الفئة من 18 إلى 24 عامًا شهدوا ارتفاعًا في قيمة محفظتهم الاستثمارية بمتوسط 6.4 في المائة في الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام، متفوقًا بفارق ضئيل على عائد قدره 6.2 في المائة. للفئة العمرية من 25 إلى 34 سنة.
فعلت كل فئة عمرية ما يكفي للتغلب على عائد مؤشر فاينانشيال تايمز 100 بنسبة 2.3 في المائة خلال الفترة نفسها، لكنها جميعها كانت متأخرة عن مكاسب مؤشر فاينانشيال تايمز العالمي البالغة 6.9 في المائة.
أداء متفوق: حققت محافظ مستثمري الجيل Z نتائج جيدة في الربع الرابع
على الرغم من الربع الرابع الوفير، إلا أن كلتا الفئتين الأصغر سنا حققتا عائدًا للعام بأكمله بنسبة 17.2 في المائة لأفضل الموظفين أداءً في عام 2023 في الفئة من 35 إلى 44 عامًا.
تم تعزيز عائد الجيل الأصغر بنسبة 16.6 في المائة لعام 2023، مقارنة بمتوسط عائد سنوي قدره 14 في المائة، في الربع الأخير، حيث بدا أن التعرض الكبير لصناديق الاستثمار يؤتي ثماره.
وتم استثمار حوالي 27.7 في المائة من محافظ الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عاماً في صناديق الاستثمار العام الماضي، مقارنة بمتوسط 20.2 في المائة.
وكان الجيل الآخر الوحيد الذي يتمتع بتعرض مماثل هو الفئة التي تزيد أعمارهم عن 65 عاما، بنسبة 26.8 في المائة، في حين أن جميع الفئات العمرية الأخرى كانت لديها استثمارات أقل بكثير في صناديق الاستثمار.
كانت المجموعة الأصغر سناً من المستثمرين هي الأفضل أداءً في الربع الأخير من عام 2023
بدأ متوسط الصناديق الاستثمارية المدرجة في لندن عام 2023 بخصم على صافي قيمة الأصول بنسبة 11.7 في المائة، وفقا لجمعية شركات الاستثمار، قبل أن يصل إلى أدنى مستوى له بعد عام 2008 بنسبة 16.9 في المائة في نهاية أكتوبر/تشرين الأول، ثم يتعافى إلى 9 في المائة. في 31 ديسمبر.
وقال مايرون جوبسون، كبير محللي التمويل الشخصي في شركة Interactive Investor: “يبدو أن المستثمرين الشباب استفادوا من تعرضهم لصناديق الاستثمار بشكل أعلى من المتوسط، والتي شهد الكثير منها انخفاض الخصومات على خلفية تحسن التوقعات الاقتصادية”.
“إن الاحتفاظ بأسهم صناديق الاستثمار عندما يتم تداولها بسعر مخفض في حين أن قدرة مديري صناديق الاستثمار على التجهيز يمكن أن تؤدي إلى عائد أفضل على رأس المال المستثمر – على الرغم من أن الخسائر يمكن أن تتفاقم خلال فترات ضعف الأداء.”
الانقسامات: كيف تقوم الفئات العمرية المختلفة بتقسيم محافظها الاستثمارية
ما هي الأصول التي يمتلكها المستثمرون الشباب؟
كان Alliance Trust هو الأصل الأكثر امتلاكًا في عام 2023 بين أصغر المستثمرين، وفقًا لشركة Interactive Investor، يليه Scottish Mortgage، وFundsmith Equity، وF&C Investment Trust.
حققت Alliance Trust عائدًا على سعر السهم بنسبة 13.2 في المائة على مدى عام واحد، وفقًا لـ AIC، في حين أضافت 14.9 في المائة في صافي عائد إجمالي قيمة الأصول.
ومن المثير للدهشة أن المجموعة التي تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عاماً احتفظت بنسبة 20.8 في المائة فقط من محافظها الاستثمارية على شكل أسهم، مقارنة بـ 24.8 و29 و32.8 في المائة في الفئات من 25 إلى 34، و35 إلى 44، و45 إلى 54.
في الواقع، تشير البيانات إلى أنه كلما زاد عمر المستثمر، زادت احتمالية استثماره في الأسهم.
وكان المستثمرون الأصغر سنا أكثر ميلا إلى دعم صناديق الاستثمار من أقرانهم الأكبر سنا
الاستثناء الوحيد للأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عامًا هو مجموعة لويدز المصرفية، التي تعد عاشر أكبر حيازة بين الفئة العمرية.
وكانت الحيازات الرئيسية الأخرى في هذه الفئة العمرية هي الصناديق السلبية منخفضة التكلفة التي تقدمها شركة فانجارد الأمريكية العملاقة، والتي كانت أموالها شائعة بين جميع الفئات العمرية.
كانت المجموعة من 18 إلى 24 تحمل مؤشر Vanguard FTSE لأسهم العالم المتقدم باستثناء المملكة المتحدة، وVangguard Life Strategy 100 في المائة للأسهم ونظيرها للأسهم بنسبة 80 في المائة، وصندوق Vanguard S&P 500 ETF.
وكان المستثمرون الأصغر سنا يجلسون أيضا على كومة نقدية أكبر من أي فئة أخرى، بمتوسط 10.5 في المائة من المحافظ مقارنة بمتوسط 8.9 في المائة.
قال جوبسون: “من المثير للاهتمام أن متوسط الاحتفاظ النقدي كنسبة من المحافظ الإجمالية لعملاء Interactive Investor هو نسبة مماثلة، تزيد أو تنقص نقطة أو نقطتين مئويتين، كما كان الحال في السنوات القليلة الماضية – حتى عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة جدًا”. قليل.
“يشير هذا إلى أنه على الرغم من أن النقد يشكل جزءًا مهمًا من محفظة متنوعة بشكل جيد، إلا أن عملائنا هم مستثمرون بشكل جوهري – وغالبًا ما يفضلون الحصول على أموال يسهل الوصول إليها للاستثمار حيث يرون فرصة مع الحد الأدنى من التأخير والعبث.
“يمكن أن يشير تراجع المراكز النقدية إلى تزايد الثقة في الأسهم بعد تراجع العوامل التي أثرت على الأسواق – وهي التضخم.”
الفجوة بين الجنسين: أظهرت البيانات أيضًا تفوق النساء على الرجال في الربع الأخير وفي الفترة من يناير 2020 إلى ديسمبر 2023