تدرس مجموعة Phoenix Group بيع أعمالها في SunLife بعد أن قررت أنها “لم تعد أساسية” لعملياتها.
اشترت شركة FTSE 100 القسم من AXA في عام 2016، جنبًا إلى جنب مع ذراع الاستثمار والمعاشات التقاعدية غير التابعة لشركة التأمين الفرنسية العملاقة، AXA Wealth، كجزء من صفقة بقيمة 375 مليون جنيه إسترليني.
تأسست شركة SunLife عام 1810، وهي مزود بارز للخدمات المالية، مثل إصدار الأسهم، وخطط الجنازة، والتأمين على الحياة للبريطانيين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا.
صفقة محتملة: تدرس مجموعة فينيكس بيع أعمالها في SunLife بعد أن قررت أنها “لم تعد أساسية” لعملياتها
وكانت أول شركة بريطانية تقدم التأمين على الحياة دون فحص طبي، وحققت أرباحًا قبل خصم الضرائب بقيمة 16 مليون جنيه إسترليني العام الماضي.
وبعد مراجعة إستراتيجية، قررت شركة فينيكس أن هذا القطاع “لم يعد أساسيًا لتحقيق رؤيتها المتمثلة في أن تصبح الشركة الرائدة في مجال مدخرات التقاعد والدخل في المملكة المتحدة”.
وأشارت المجموعة إلى أنها تلقت “عددًا من التعبيرات الأولية عن الاهتمام” من أطراف ثالثة، لكنها حذرت من أنه “ليس هناك يقين” من حدوث البيع.
تتخصص شركة Phoenix في شراء وإدارة “الدفاتر المغلقة” – وثائق التأمين المغلقة أمام الأعمال الجديدة ولكن لا يزال هناك عملاء يدفعون أقساط التأمين.
لقد استفادت من سوق المعاشات السنوية المتنامية في المملكة المتحدة، حيث تحصل شركات التأمين على التزامات التقاعد من الشركات التي تتطلع إلى التخلص من المخاطر.
في عام 2023 وحده، كتبت الشركة حوالي 6 مليارات جنيه إسترليني من أقساط BPA، بعد أن أبرمت معاملات شراء مع خطط التقاعد التابعة لشركات مثل سلسلة الحانات Mitchells & Butlers ومجموعة بورصة لندن.
كان العام الماضي رقما قياسيا لتحويلات مخاطر التقاعد في المملكة المتحدة، مع 49.1 مليار جنيه استرليني من عمليات الشراء الإضافية والاستحواذ، وفقا لشركة الاستشارات المالية لين كلارك آند بيكوك.
يمكن لسوق المعاشات التقاعدية بالجملة في بريطانيا أن تتوسع أكثر هذا العام بسبب ارتفاع أسعار الفائدة مما يعزز نسب التمويل وخفض تكلفة التزامات نظام التقاعد.
وفي مارس/آذار، قال راكيش ثاكرار، المدير المالي لشركة فينيكس، لرويترز إن الشركة يمكن أن تستثمر 200 مليون جنيه إسترليني أخرى في المعاشات السنوية المجمعة.
وبعد شهرين، أعلن فينيكس أن ثكرار سيتنحى عن منصبه في وقت لاحق من هذا العام. ولم تقدم أي أسباب لرحيله المرتقب.
تم استبدال ثكرار على أساس مؤقت بستيفاني بروس، المدير المالي السابق لشركة إدارة الأصول أبردن، التي عانت في السنوات الأخيرة من تدفق كبير للأموال إلى الخارج وسط خلفية اقتصادية صعبة.
وانخفضت أسهم Phoenix Group بنسبة 0.95 في المائة عند 521.5 بنسًا صباح الأربعاء وانخفضت بنحو 30 في المائة منذ بداية عام 2020.