التقت راشيل ريفز أمس مع صناديق التقاعد المعروفة باسم “مابل 8” حيث حثت الخطط البريطانية على التعلم من الكنديين.
استضاف المستشار طاولة مستديرة لرؤساء أكبر صناديق التقاعد في كندا في تورنتو (في الصورة) – وأطلق حملة لدفع الصناديق البريطانية إلى اتباع مثالهم واستخدام صناديق التقاعد الخاصة بهم “لتنشيط الاقتصاد البريطاني”.
تدير أكبر المخططات في كندا، المعروفة باسم Maple 8، بشكل جماعي حوالي 1.1 تريليون جنيه إسترليني من مخططات التقاعد المدعومة من دافعي الضرائب للمعلمين وموظفي البلديات والعاملين في مجال الرعاية الصحية.
وقد استثمرت المخططات الثمانية، التي تعد من بين أكبر صناديق التقاعد في العالم، مليارات الدولارات في المملكة المتحدة.
الاستثمار: تدير صناديق Maple 8 الكندية مجتمعة ما قيمته 1.1 تريليون جنيه إسترليني من خطط التقاعد المدعومة من دافعي الضرائب للمعلمين وموظفي البلديات والعاملين في مجال الصحة
وتشمل هذه الخطط خطة معاشات المعلمين في أونتاريو العملاقة، التي تبلغ قيمتها 250 مليار دولار كندي (143 مليار جنيه إسترليني)، والتي يرأسها جو تايلور، وخطط معاشات التقاعد الكندية البالغة قيمتها 630 مليار دولار كندي (361 مليار جنيه إسترليني) – والتي يديرها جون جراهام.
إنهم يمتلكون حصصًا في البنية التحتية البريطانية بما في ذلك شركات المرافق، وشبكة الغاز، والمطارات والموانئ، بالإضافة إلى المكاتب ومراكز التسوق.
ويأمل ريفز في الحصول على نصائح، مثل توحيد نظام معاشات الحكومة المحلية الذي تبلغ قيمته 360 مليار جنيه إسترليني، والذي يتكون من 86 صندوقًا فرديًا في إنجلترا وويلز.
وباعتباره صندوقًا ضخمًا، فإن هذا المخطط، الذي يضم أكثر من ستة ملايين عضو، سيكون من بين أكبر عشرة صناديق في العالم.
يريد ريفز تقليد الكنديين وجعل صناديق التقاعد تستثمر في الشركات المدرجة وغير المدرجة، ودعم مشاريع البنية التحتية الكبرى.
إن العديد من الشركات الثمانية المستثمرة في مشروع مابل هي شركات استثمارية طويلة الأجل. وبما أن البنية الأساسية الرئيسية في بريطانيا مفتوحة أمام الصناديق الخاصة، فقد أتيحت للشركات الكندية العملاقة فرصة الحصول على حصة من الكعكة. ويعني حجم الصناديق أنها قادرة على الاستثمار في مشاريع ضخمة.
وقال المستشار “أريد أن تتعلم الخطط البريطانية الدروس من النموذج الكندي وتعمل على تنشيط الاقتصاد البريطاني، الأمر الذي من شأنه أن يوفر عوائد أفضل للمدخرين ويطلق العنان لمليارات الجنيهات الاسترلينية من الاستثمارات”.
وبحسب محللين من شركة Local Pensions Partnership Investments، فإن هذا المحاذاة قد توفر 16 مليار جنيه إسترليني من الاستثمارات في مشاريع البنية التحتية في المملكة المتحدة.
ويعتقد ريتشارد جيه توملينسون، كبير مسؤولي الاستثمار، أن النظر إلى Maple 8 هو “نقطة بداية قوية”.
وقالت هيلين موريسي، رئيسة قسم تحليل التقاعد في شركة هارجريفز لانسداون، إن تبني هذه الخطة يمكن أن يحول نظام التقاعد الحكومي المحلي إلى “عملاق معاشات تقاعدية دولي”.
وقال جون جرير، رئيس قسم سياسات التقاعد في شركة كويلتر، إن هذا الأمر قد يعزز أيضاً سوق الأسهم في لندن.
وقال “تاريخيا، كانت صناديق التقاعد وشركات التأمين في المملكة المتحدة تمتلك حصة كبيرة من الأسهم المدرجة في بورصة لندن للأوراق المالية – 39 في المائة عند مطلع القرن العشرين. ومع ذلك، انخفضت هذه النسبة إلى 4 في المائة فقط بحلول عام 2020”.
وتتمثل رؤية “ريفز” في عكس هذا الاتجاه. ولكنه حذر من أن “أي تحول في تخصيص الأصول لابد وأن يتم تنفيذه بعناية لتجنب الإضرار بمصالح المدخرين”.
وأظهرت الأحداث الأخيرة أن الاستثمار في البنية التحتية البريطانية هو استراتيجية لا تؤتي ثمارها دائما.
يستثمر مخطط تقاعد موظفي البلديات في أونتاريو، المعروف باسم OMERS، معاشات التقاعد لموظفي الحكومة في المقاطعة الكندية التي تحمل نفس الاسم.
وقد تصدرت الشركة عناوين الأخبار في المملكة المتحدة هذا العام عندما اضطرت إلى تخفيض حصتها في شركة المرافق المتعثرة “ثامز ووتر”، مما يعني فعليا أن استثمارها في أكبر شركة مياه في بريطانيا لا قيمة له.
وقد أصبح صندوق التقاعد الكندي الآخر – مؤسسة إدارة الاستثمار في كولومبيا البريطانية – متورطًا أيضًا في ثروات شركة تيمز ووتر باعتباره مستثمرًا رئيسيًا.
وتدير الشركة نحو 14.4% من إجمالي أصولها الموجودة في المملكة المتحدة، بما في ذلك حصتها في شبكة نقل الغاز البريطانية، والتي تمتلكها مع بنك الاستثمار الأسترالي ماكواري.
كما استثمر صندوق المعاشات التقاعدية الكندي، وهو صندوق معاشات الدولة في كندا، في صناعة المياه المتعثرة في المملكة المتحدة، حيث يمتلك 32% من شركة أنجليان ووتر، التي تخدم 7 ملايين عميل.
بحث: المستشارة راشيل ريفز عقدت اجتماعًا مستديرًا لرؤساء أكبر صناديق التقاعد في كندا في تورنتو
وتضم محفظة CPP أيضًا شركة Associated British Ports، التي تمتلك 21 ميناءً في المملكة المتحدة. ومع ذلك، أفادت التقارير أن صندوق التقاعد يسعى إلى التخلص من حصته البالغة 34 في المائة.
وتعود ملكية نحو 12% من مطار هيثرو، أكبر مطار في المملكة المتحدة، إلى صندوق الإيداع والتوزيع في كيبيك، الذي يدير أصولاً تزيد قيمتها على 14 مليار جنيه إسترليني في المملكة المتحدة.
ويملك الصندوق، الذي يدير معاشات التقاعد العامة في مقاطعة كيبيك، حصة أيضًا في شركة لندن أراي، التي تدير مزرعة رياح قبالة ساحل كينت.
في عام 2019، ساعدت CPP في تحويل شركة Merlin Entertainments – التي تقع خلف Alton Towers وMadame Tussauds – إلى شركة خاصة في صفقة بقيمة 4.8 مليار جنيه إسترليني.
وهي تدعم بعض أكبر مراكز التسوق في بريطانيا مثل ويستفيلد ستراتفورد في شرق لندن.
وكانت جوهرة التاج في محفظة خطط معاشات المعلمين في أونتاريو بالمملكة المتحدة هي شركة كاميلوت، التي كانت تدير اليانصيب الوطني منذ إطلاقه في عام 1994.
وتعرضت الشركة لضربة قوية عندما منحت لجنة المقامرة الترخيص لشركة Allwyn Entertainment اعتبارًا من هذا العام.
باع صندوق التقاعد كاميلوت إلى منافسه في عام 2022، في صفقة يُعتقد أن قيمتها تبلغ حوالي 100 مليون جنيه إسترليني.
وتصدرت الخطة عناوين الأخبار في عام 2022 بعد أن تبين أنها كانت داعمًا كبيرًا لقطب العملات المشفرة سام بانكمان فريد الذي يواجه فضيحة الآن.
ومن بين استثماراتها الحالية في بريطانيا مطاري بريستول وبرمنغهام، وشركة الطاقة SSE.
كانت شركة إدارة الاستثمار ألبرتا (AIMco) وراء إعادة تطوير مركز تلفزيون بي بي سي في غرب لندن. وهي أيضًا واحدة من خمسة مالكين لشركة بورتربروك، إحدى شركات تأجير القطارات الرئيسية الثلاث في المملكة المتحدة.
تعاون صندوق معاشات الرعاية الصحية في أونتاريو مع Crown Estate لتطوير St James's Gateway، وهي صفقة عقارية ضخمة في لندن.
وتمتلك شركة PSP Investments حصصًا في Forth Ports، وهو حرم جامعي للعلوم الحيوية في كامبريدج، وHoxton Campus، وهو مشروع تطوير في شرق لندن.
منصات الاستثمار الذاتية
أيه جيه بيل
أيه جيه بيل
الاستثمار السهل والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
أفكار مجانية للتعامل مع الصناديق والاستثمار
مستثمر تفاعلي
مستثمر تفاعلي
استثمار برسوم ثابتة تبدأ من 4.99 جنيه إسترليني شهريًا
ساكسو
ساكسو
احصل على 200 جنيه إسترليني كرسوم تداول
التداول 212
التداول 212
التعامل مجاني ولا توجد رسوم حساب
روابط الشركات التابعة: إذا قمت بشراء منتج، فقد تحصل This is Money على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. هذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا نقرت عليها، فقد نربح عمولة صغيرة. يساعدنا ذلك في تمويل This Is Money، والاحتفاظ به مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.