كاد طبيب أسنان وصاحب عمل أن يقعا ضحية لعملية احتيال في الفاتورة كان من شأنها أن “تدمر” عمله.
تلقى ساجار باتل، الذي يدير شركة Dentristry100 في لندن، مكالمة هاتفية من شخص يدعي أنه مورد منذ فترة طويلة وكان من المقرر أن يدفع له.
وأوضحوا أنه كان هناك نشاط احتيالي على حسابهم وأن باتيل سيحتاج إلى تغيير تفاصيل الدفع للدفع، وحثوه على إجراء الدفع عبر الهاتف.
كاد ساجار باتيل أن يقع ضحية لعملية احتيال تتعلق بالفواتير بعد أن حثه المحتالون على تحديث تفاصيل الدفع
اقتنع المحتال باتيل، حيث أشاروا بدقة إلى تفاصيله، بما في ذلك البنك الذي يستخدمه ورمز نوع حساب العمل.
وبينما كان في منتصف العمل، قام باتيل بتدوين التفاصيل الجديدة للمورد.
وعندما اتصل المحتال مرة أخرى وطلب منه تسديد المبلغ، ارتاب باتل وأغلق الهاتف.
اتصل بالشركة مباشرة لطلب التغيير وسرعان ما اكتشف أنه كان على بعد لحظات من التعرض للاحتيال.
وعلى الرغم من أنه قام بتحديث تفاصيل الحساب الجديد، إلا أنه لحسن الحظ لم يكمل عملية الدفع.
وقال: “لقد شعرت بالخجل قليلاً في تلك اللحظة لأنني اعتقدت دائمًا أنني لن أقع ضحية لعملية احتيال كهذه”.
“لو نجحت عملية الاحتيال، لكان الأمر مدمرًا حقًا للشركة.”
ويقول إنه لو نجح المحتالون، لكان قد خسر حوالي 3000 جنيه إسترليني.
باتيل هو واحد من أكثر من 40 عميلاً من عملاء Santander المعروفين أنهم تم استهدافهم بهذا النوع من الاحتيال في عام 2024 حتى الآن، بقيمة إجمالية بلغت أكثر من 1.3 مليون جنيه إسترليني، وفقًا للبنك.
في عملية احتيال الفاتورة أو التفويض، يحاول الضحية دفع فاتورة إلى المستفيد الشرعي، لكن المحتال يتدخل لإقناعه بإعادة توجيه الدفعة إلى حساب يتحكم فيه.
غالبًا ما يتظاهرون بأنهم محامون نقل أو وكلاء عقارات مع تفاصيل مصرفية جديدة مقدمة لإكمال عملية الاستحواذ على عقار، أو تلقي فاتورة مزيفة من أحد الموردين.
في بعض الأحيان، يمكن للمحتالين أن يعملوا كموظف يطلب تغيير تفاصيله المصرفية لدفع أجره التالي.
يقول باتيل إنه يتذكر أنه تم طرح أسئلة غير عادية مثل “هل لديك ما يكفي من المال في البنك الذي تتعامل معه للدفع؟”، “هل ستقوم بالدفع الآن؟” و”هل ستبقى على الهاتف لإجراء الدفع؟”
يتضمن هذا النوع من الاحتيال عادةً اعتراض رسائل البريد الإلكتروني أو اختراق حساب بريد إلكتروني، حيث تظهر أبحاث UK Finance أن 80% من عمليات الاحتيال تنشأ عبر البريد الإلكتروني.
وفي حين انخفض عدد حالات الاحتيال في الفواتير بنسبة 7 في المائة من 3340 إلى 3110، ارتفعت قيمتها من 49.5 مليون جنيه إسترليني إلى 50.3 مليون جنيه إسترليني، وفقًا لـ UK Finance.
تحذر شركة Santander عملائها من توخي الحذر عند الدفع للموردين والأطراف الثالثة، وتذكير الناس بعدم “الشعور بالتعجل في إجراء الدفع”.
وقال كريس إينسلي، رئيس إدارة مخاطر الاحتيال في بنك سانتاندر بالمملكة المتحدة: “يتم استخدام عمليات الاحتيال لإعادة توجيه الدفع، والمعروفة أيضًا ببساطة باسم” عمليات الاحتيال لإعادة التوجيه”، من قبل المجرمين لسرقة الملايين من الشركات في المملكة المتحدة كل عام.
“حتى لو كان ذلك من طرف ثالث أو مورد يعرفونه جيدًا، يجب على الشركات توخي المزيد من الحذر عند التحقق من تفاصيل الاتصال المشروعة، والتأكد من التشكيك في أي طلبات تتصل بمزود الخدمة أو المورد الحالي الخاص بك برقم اتصال قمت استخدمت لهم من قبل، للتحقق مما إذا كان حقيقيا.
“لا تستخدم تفاصيل الاتصال الموجودة في البريد الإلكتروني أو الرسالة لأن ذلك قد يؤدي إلى قيامك بإجراء الشيكات مع المحتال نفسه.”
“إذا اعتقدت الشركات أنها وقعت ضحية لعملية احتيال لإعادة التوجيه، فيجب عليها الاتصال بالبنك الذي تتعامل معه في أقرب وقت ممكن.”