إذا طلب صديق قديم للعائلة اقتراض 50 جنيهًا إسترلينيًا ووعدك بسداد المبلغ لك، فلن يتردد الكثير منا في المساعدة.
ولكن ماذا ستفعل إذا أدركت، عندما أعاد صديقك القرض، أنه دفع لك الكثير؟
وجدت إيبوني كينج، البالغة من العمر 32 عامًا، نفسها في هذا الموقف بالضبط في نهاية السنة الأخيرة من دراستها الثانوية في عام 2010 – وأدى ذلك إلى سلسلة مذهلة من الأحداث التي أخرجت حياتها عن مسارها.
في سن التاسعة عشرة، حصلت إيبوني على أعلى الدرجات في المدرسة مما ضمن لها مكانًا في إحدى جامعات لندن لدراسة علم النفس.
قامت صديقتها بسداد المبلغ كما وعدتها بعد شهرين عن طريق تحويل الأموال إلى حسابها. ولكن عندما ذهبت لسحبه، وجدت أنه قد دفع لها عدة مئات من الجنيهات.
محنة القرض: أصبحت إيبوني كينج، 32 عامًا، (في الصورة)، متورطة عن غير قصد في عملية غسيل أموال عندما عرضت إقراض 50 جنيهًا إسترلينيًا لصديق قديم للعائلة
يقول إبوني: “اتصلت به على الفور لإخباره بذلك”. “قال إنه لا بد أنه كان حادثًا، هل يمكنني الحصول على الأموال النقدية من البنك وإعادتها إليه؟”
“لم أشكك في ذلك، لقد سلمته النقود واعتقدت أن هذه هي نهاية الأمر”.
مرت ستة أشهر دون وقوع أي حادث. ولكن بعد ذلك، وبشكل مفاجئ، داهمت الشرطة بشكل كبير منزل والدتها في داغينهام.
“كان هناك صوت قوي عند الباب، وكانت الشرطة تبحث عني. تقول: “لقد شعرت بالصدمة والارتباك الشديدين”. “قالوا إنهم سيعتقلونني ويأخذونني إلى المخفر ولكني لم أعرف السبب”.
وتبين أن الأموال المرسلة إلى حسابها كانت من عائدات عملية احتيال عبر الإنترنت. من خلال السماح للأموال بالبقاء في حسابها وصرفها، أصبحت إيبوني ما يسمى ببغل المال ومتواطئة في التعامل مع الأموال المغسولة.
في الأسبوع الماضي، كشفت Money Mail عن المدى الصادم الذي يتم به تجنيد الشباب للقيام بأنشطة مصرفية تبدو بريئة لصالح المجرمين.
يتم التواصل مع الضحايا من قبل المحتالين الذين يستخدمون حيلًا ذكية للوصول إلى حساباتهم المصرفية لغسل الأموال غير القانونية.
يمكن أن تنشأ الأموال المحولة إلى حسابات خاصة من الاحتيال أو الاحتيال أو تجارة المخدرات أو الاتجار بالأشخاص.
في كثير من الحالات، يتم إخبار البغال المطمئنة أنهم إذا سمحوا بدفع الأموال إلى حساباتهم المصرفية وقاموا بصرفها أو إرسالها إلى حساب آخر، فيمكنهم الاحتفاظ بجزء لأنفسهم.
لكن في حالات أخرى، مثل حالة إيبوني، يعتقد الضحايا ببساطة أنهم يساعدون صديقًا.
حتى لو لم تكن على علم بأن الأموال التي تقوم بتحويلها قد تم الحصول عليها بشكل غير قانوني، فمن الممكن أن تتم محاكمتك بتهمة غسيل الأموال.
نظيف: تم أخيرًا مسح السجل الجنائي لـ Ebony بعد 12 عامًا
تم وضع سجل إجرامي على إيبوني وإدانته بإخفاء الممتلكات الإجرامية وتحويلها وإزالتها ونقلها. اختفى صديق عائلتها ولم يتم اتهامه أو إدانته مطلقًا.
‘كان من الممكن أن يدمر حياتي. لقد استخدموني ككبش فداء وتصرفوا كما لو كنت العقل المدبر وراء العملية. وتقول: “كنت لا أزال مراهقة”. “لقد تم رفضي للحصول على وظائف وكان تصنيفي الائتماني سيئًا لفترة طويلة جدًا. لقد كنت محظوظة ووجدت أصحاب عمل استمعوا إلى قصتي وفهموا ما حدث.’
تقول إيبوني، التي تروي قصتها اليوم للمرة الأولى، إنها تتمتع الآن بالثقة اللازمة للتحدث علنًا لأن سجلها الجنائي قد تم مسحه أخيرًا بعد 12 عامًا.
وجدت عملاً كمستشارة للمرضى في هيئة الخدمات الصحية الوطنية وأنجبت ثلاثة أطفال.
لكنها تقول إنها لم تكن قادرة على الوثوق بأصدقائها المقربين لفترة طويلة.
وتقول: “لقد وجدت أنه من الصعب حقًا أن أثق بأي شخص بعد حدوث ذلك، ولم أرغب في الحصول على حساب مصرفي”.
في عام 2019، أسست مؤسسة ElevateHer الخيرية في باركينج وداجنهام، شرق لندن، لتقديم الدعم للفتيات المراهقات والشابات المستضعفات.
وقد دخلت الآن في شراكة مع سناب شات وباركليز لرفع مستوى الوعي حول بغال المال، وسوف تذهب إلى المدارس لتعليم التلاميذ حول المخاطر. يمكن أن تؤدي الإدانات المتعلقة باستغلال الأموال إلى عقوبة السجن لمدة تصل إلى 14 عامًا في الحالات القصوى. ومع ذلك، فإن معظم البغال الذين لم يكونوا على علم بما تورطوا فيه لم تتم إدانتهم.
يقول روس مارتن، رئيس قسم السلامة الرقمية في بنك باركليز: “قصة إيبوني هي للأسف قصة شائعة جدًا. لا تقبل أبدًا أموالًا في حسابك إذا كنت لا تعرف مصدرها. إذا كنت قد تلقيت أموالًا بالفعل ولم تكن متأكدًا من مصدرها، فلا ترسلها إلى أي شخص آخر، واتصل بالبنك الذي تتعامل معه على الفور.
ذهب إيبوني لدراسة علم النفس والإرشاد في جامعة شرق لندن وتخرج في النهاية. ‘لم أدع ذلك يوقفني. وتقول: “أعرف الكثير من الشباب اليوم الذين يواجهون هذا الخطر، لذا أردت مساعدتهم”.
كيف تحاصر وسائل التواصل الاجتماعي أطفالك؟
فتحت منصات التواصل الاجتماعي الأبواب على مصراعيها أمام المجرمين لتجنيد بغال المال. يعلنون عن طرق لكسب المال بسهولة باستخدام صور الحسابات المصرفية ذات الأرصدة العالية لجذب الناس.
كما يقومون أيضًا بإنشاء ملفات تعريف مكررة على وسائل التواصل الاجتماعي لانتحال شخصية المستخدمين وخداع أصدقائهم للسماح باستخدام حساباتهم المصرفية.
تدعو حملة Money Mail’s Stop The Social Media Scammers عمالقة التكنولوجيا إلى تقديم تحقق أكثر صرامة من الهوية لمنع المحتالين من إنشاء الحسابات بسهولة.
الطعم: تعلن منصات التواصل الاجتماعي عن طرق لكسب المال بسهولة باستخدام صور الحسابات المصرفية ذات الأرصدة العالية لجذب الأشخاص
الطريقة الأكثر شيوعًا للتواصل مع بغل الأموال هي عبر Instagram، وفقًا لبنك Lloyds Bank. يقوم المحتالون بعد ذلك بنقل المحادثة إلى تطبيق المراسلة WhatsApp – المملوك أيضًا لشركة Meta العملاقة للتكنولوجيا.
تقول ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في البنك: “عادة، سيتم توجيه تعليمات إلى البغل لنقل الأموال من الحساب البنكي إلى منصات الصرف الأجنبي (التي تطرح بعض الأسئلة)، والتي يقوم القائمون على التوظيف بجمع الأموال منها”.
في العام الماضي، تحدثت إيبوني إلى مئات الأطفال المحليين الذين لا تتجاوز أعمارهم 12 عامًا والذين شاركوا في تهريب الأموال.
وتقول: “الأمر أسوأ بكثير اليوم لأنه يتم التواصل مع الشباب عبر منصات التواصل الاجتماعي”.
“يثق الشباب كثيرًا بالإنترنت، مما يجعلهم أهدافًا أسهل. إنه أيضًا مجتمع غير نقدي، مما يجعلك تطرح أسئلة أقل حول التحويلات المصرفية.
“إنهم خائفون من إخبار والديهم أنهم بحاجة إلى المال لشراء شيء ما، ويعتبرون ذلك طريقة سهلة للحصول على بعض المال”.
واحد من كل خمسة من عملاء باركليز الذين وقعوا ضحية عمليات احتيال مالية كان عمره أقل من 21 عاما. لذلك من المهم بالنسبة للشباب، وأولياء أمورهم أو أولياء أمورهم، أن يكونوا على دراية بالعلامات التحذيرية، كما يقول مارتن.
تعرف على العلامات التحذيرية
يقول نيكولا هاردينج، من منظمة “نحن نحارب الاحتيال” وأستاذ علم الجريمة في جامعة لانكستر، إن الطريقة التقليدية التي يستخدمها المجرمين لتجنيد البغال هي تقديم طريقة سهلة لكسب المال.
الأشخاص الذين يقعون ضحية غالبًا ما يكون لديهم صلة بالشخص الذي يقيدهم، مما يخلق إحساسًا زائفًا بالشرعية.
احتيال السوق: غالبًا ما يشتري المجرمون شيئًا ما على منصة تداول عبر الإنترنت مثل Facebook Marketplace ويرسلون الكثير من الأموال
ومع ذلك، في كثير من الحالات، يقع البغل في شرك عندما يحاول التصرف بأمانة. “غالبًا ما يشتري المجرمون شيئًا ما على منصة التداول عبر الإنترنت مثل Facebook Marketplace ويرسلون الكثير من الأموال.
وتقول: “ثم يطلبون استرداد الأموال إلى حسابهم المصرفي ويقدمون تفاصيل حساب جديدة للتحويل”.
“معظم الناس سوف يرسلون الأموال الإضافية مرة أخرى لأن هذا هو الشيء الصحيح والصادق الذي ينبغي القيام به. يجب أن تكون على دراية بالشارع لتدرك أنها عملية احتيال. لقد بنوا الثقة لأن لديك أموالهم.
وفي حالات أخرى، سيسيطر المحتالون على الحساب البنكي للشخص ومن ثم لا يحتاجون إلى مساعدة لإجراء التحويلات.
إذا كنت قلقًا من أن طفلًا تعرفه قد يكون متورطًا في تهريب الأموال، فاتصل بـ Crimestoppers دون الكشف عن هويتك على الرقم 0800 555 111. إذا كنت متورطًا، فاتصل بـ Crimestoppers والشرطة والبنك الذي تتعامل معه وAction Fraud، كما تقول السيدة هاردينج.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.