يمكن أن يكون ما يصل إلى 100000 عميل في St James’s Place في الطابور لاسترداد أموالهم بعد دفع مقابل المراجعات السنوية التي لم يتلقوها مطلقًا.
وعدد المطالبات المحتملة، التي تمثل عُشر العملاء، أعلى بكثير مما أشار إليه سابقًا أكبر مدير للثروات في بريطانيا.
فاجأت الشركة المدرجة على مؤشر FTSE 100 المستثمرين مؤخرًا بتخصيص مبلغ 426 مليون جنيه إسترليني لتغطية التكلفة المحتملة لتعويض العملاء عن الخدمات “المستمرة” التي كان ينبغي لشبكتها من المستشارين الماليين أن تقدمها لهم.
فقدان العدد: ضعف حفظ السجلات منذ عام 2018 يعني أن St James’s Place لا تعرف عدد العملاء الذين قد يتأثرون
سوء حفظ السجلات منذ عام 2018 يعني أن St James’s Place لا تعرف عدد العملاء الذين قد يتأثرون. ولكن منذ عام 2021، استخدمت نظامًا حاسوبيًا جديدًا، مما يمنحها المزيد من الأدلة لتحديد الخدمات المقدمة للعملاء.
وهذا أحدث اضطراب للشركة التي عانت لسنوات من الانتقادات بسبب رسومها المرتفعة وافتقارها إلى الشفافية.
استمرت أسهم SJP في الانخفاض منذ أن خصصت مبلغ 426 مليون جنيه إسترليني جانبًا. يتم تداولها الآن عند 4.25 جنيه إسترليني، بانخفاض أكثر من الثلث حتى الآن هذا العام، وهو بعيد كل البعد عن ذروته البالغة 16.83 جنيه إسترليني قبل عامين.
في العام الماضي، توقفت شركة SJP عن تحصيل رسوم بنسبة 2 في المائة من عملائها البالغ عددهم نحو مليون عميل، حيث كان هناك نقص في الأدلة على أنهم تلقوا خدمة الاستشارة، مما يعني ضمناً أن 20 ألف عميل قد تم التنازل عن رسومهم. ويقول الخبراء إن هذا الرقم من المرجح أن يكون أقل من الواقع.
وقال فيليب روز، من شركة هالوين كابيتال الاستثمارية، إن حجم المبلغ المخصص لتعويض العملاء المتضررين يشير إلى أن عدد الأشخاص المتضررين “سيرتفع بشكل كبير”.
يدفع العملاء عادةً 0.5 في المائة من أصولهم التي تديرها SJP لإجراء مراجعة سنوية. وهذا يعني أن العميل الذي استثمر مبلغًا قدره 250 ألف جنيه إسترليني سيدفع 1250 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا مقابل الخدمة.
يهدد انخفاض أسعار الأسهم مكان مدير الثروات في مؤشر FTSE 100 للأسهم الرائدة حيث تبلغ قيمته الآن 2.4 مليار جنيه إسترليني فقط.
وقد خضعت مؤخراً للضغوط لتقديم صفقات أفضل بموجب قواعد واجبات المستهلك الجديدة التي تلزم الشركات المالية بالتركيز على “القيمة العادلة” و”النتائج الجيدة” للعملاء.
سيتم إلغاء رسوم السحب المبكر المثيرة للجدل على جميع المنتجات الجديدة في النصف الثاني من عام 2025.
لكن تحليل نشرته صحيفة “ميل أون صنداي” وجد أن عملاء صناديق التقاعد الجدد سيدفعون المزيد قريبا – وسيستمرون في القيام بذلك لمدة تصل إلى 17 عاما. ويكافح العملاء أيضًا للتعامل مع “رسوم المبيعات المؤجلة” بنسبة 6 في المائة من أصولهم مقابل التنازل عن البوليصة.
لا يدرك العديد من العملاء الحاليين أنهم سيتحملون الرسوم سواء غادروا مبكرًا أم لا.
وأضاف روز: “إن سوء الفهم هذا يصب في مصلحة SJP بشكل كبير”.
وقالت سانت جيمس بليس إنها تلقت مشورة الخبراء عند حساب حجم الشطب المقدر. وقالت إن الرسوم والتكاليف تم الكشف عنها بوضوح.