من المتوقع أن يصل عدد التقارير حول عمليات الاحتيال المشتبه بها المقدمة من البنوك إلى مليون تقرير سنويًا لأول مرة، حسبما كشفت صحيفة The Mail.
يعد الاحتيال أحد الأسباب التي قد تؤدي إلى إغلاق حسابات الأفراد أو الشركات قسراً، والمعروف باسم “الإفلاس”.
ومن شأن أحدث الأرقام، التي من المقرر أن تصدرها الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في وقت لاحق من هذا الشهر، أن تثير المخاوف بشأن حجم تفكيك الخدمات المصرفية في أعقاب قضية نايجل فاراج. وقد أغلق كوتس حساب زعيم حزب استقلال المملكة المتحدة السابق بسبب آرائه السياسية.
ستثير الزيادة الكبيرة في عدد “تقارير الأنشطة المشبوهة” (SARs) مخاوف من احتمال تصنيف العملاء الأبرياء خطأً على أنهم مجرمين وإبعادهم عن النظام المالي.
وبالإضافة إلى الاحتيال، يتم أيضًا تجريد العملاء من حساباتهم المصرفية لأسباب أخرى، بما في ذلك الآراء المثيرة للجدل أو لأنه يتم تصنيفهم على أنهم غير مربحين بما فيه الكفاية.
الزيادة: شكلت البنوك وجمعيات البناء الجزء الأكبر من 900 ألف تقرير عن الأنشطة المشبوهة في عام 2022
قال أعضاء البرلمان الأسبوع الماضي إن أكثر من 140 ألف شركة أغلقت حساباتها من قبل أكبر البنوك في المملكة المتحدة في عام 2023.
شكلت البنوك وجمعيات البناء الجزء الأكبر من 900 ألف تقرير عن الأنشطة المشبوهة في عام 2022.
ومن المتوقع أن تصل الأرقام التي سيتم نشرها إلى مستوى مرتفع جديد، مقارنة بـ 634 ألفًا في عام 2017.
ويرجع ذلك جزئيا إلى العقوبات المفروضة على روسيا.
ومع ذلك، يشعر الخبراء بالقلق من أن البنوك أصبحت مستعدة للانطلاق.
وقال جيسون هنغرفورد، من شركة المحاماة ماير براون: “إن العديد من البنوك تقدم تقارير SAR كأمر طبيعي في مسائل العقوبات عندما لا تكون في حاجة إلى ذلك”.