هناك 32 صندوق استثماري من شأنه أن يكون جلب للمستثمرين أكثر من مليون جنيه استرليني إذا كانوا قد وضعوا مخصصاتهم الكاملة من عيسى في نفس الصندوق كل عام منذ عام 1999، كما تظهر البيانات.
وفقًا لاتحاد شركات الاستثمار، كان مستثمر خدمات البرمجيات والتكنولوجيا HgCapital Trust سيقدم أعلى العائدات، مما يجعل المستثمرين إجماليًا 2.3 مليون جنيه إسترليني بين عامي 1999 و2023، بناءً على إجمالي استثمار قدره 306.560 جنيهًا إسترلينيًا خلال هذه الفترة.
وبطبيعة الحال، فإن استثمار بدل عيسى الخاص بك بالكامل في مكان واحد يتعارض مع مبدأ التنويع الاستثماري ولا ينصح به.
ومع ذلك، فهو مثال مفيد على الأداء الجيد لصناديق الاستثمار منذ عام 1999.
دعم التكنولوجيا: تركز صناديق الاستثمار الثلاث الأفضل أداءً على الاستثمار في قطاع التكنولوجيا
تعمل حسابات التوفير الفردية، أو حسابات التوفير الفردية، على حماية مدخراتك أو استثماراتك من الضرائب على الفوائد والأرباح وأرباح الأسهم. باختصار، تعتبر معايير ISA طريقة فعالة من حيث الضرائب لتوفير المال.
حاليًا، يبلغ بدل عيسى السنوي 20000 جنيه إسترليني سنويًا. وقد ارتفع هذا المبلغ من 10000 جنيه إسترليني في عام 1999، والذي تم تقسيمه بين حد 7000 جنيه إسترليني لأسهم Isa و3000 جنيه إسترليني لأسهم Isa النقدية.
تتوفر Isa النقدية لأي مقيم في المملكة المتحدة يزيد عمره عن 16 عامًا، في حين أن الأسهم والأسهم متاحة لمن تزيد أعمارهم عن 18 عامًا.
وقال جيم سترانغ، رئيس مجلس إدارة HgCapital Trust: “من المشجع للغاية أن الشركة تمكنت من تحقيق مثل هذه المكاسب المقنعة للمساهمين على مدى السنوات الـ 25 الماضية.
“يعد هذا تأييدًا قويًا لنموذج الأسهم الخاصة والمهارة والخبرة التي استخدمها المدير، زئبق، بنجاح كبير خلال هذا الوقت.”
وكان الصندوق الثاني الأفضل أداءً هو Allianz Technology Trust، الذي يستثمر في شركات التكنولوجيا العالمية.
بالنسبة لنفس المستثمر الذي قام بدفع مخصصات عيسى بالكامل منذ عام 1999، فإنه كان سيحقق عوائد بقيمة 2.1 مليون جنيه إسترليني. كان من الممكن أن يعود المستثمر التكنولوجي الزميل Polar Capital Technology بمبلغ 1.9 مليون جنيه إسترليني خلال هذه الفترة.
وعلق مايك سايدنبرغ، مدير محفظة Allianz Technology Trust قائلاً: “كما نذكر المستثمرين في كثير من الأحيان، يمكن القول أننا نعيش في العصر الذهبي للتكنولوجيا حيث تصبح الشركات في معظم الصناعات ذات صلة أو غير ذات صلة اعتمادًا على اعتمادها واستخدامها للتكنولوجيا”.
أما الصندوق الرابع من بين أفضل الصناديق أداءً، وهو صندوق استثمار الرهن العقاري الاسكتلندي، فيستثمر أيضاً 21 في المائة من رأسماله في قطاع التكنولوجيا، وكان سيشهد عائداً قدره 1.6 مليون جنيه إسترليني.
ومع ذلك، فقد أثارت شركة Scottish Mortgage جدلاً بين المستثمرين في الآونة الأخيرة بسبب تعرضها لاستثمارات غير مسعرة، على خلفية بيئة اقتصادية صعبة.
تستثمر كل من شركتي Scottish Mortgage وHgCapital جزءًا على الأقل من محفظتهما في شركات غير مسعرة.
وكانت الشركات الاسكتلندية الشرقية الصغيرة ستحقق خامس أعلى عائد بأكثر من 1.5 مليون جنيه إسترليني.
الصندوق هو واحد من أربعة صناديق استئمانية تركز على آسيا والتي شهدت عوائد تزيد عن مليون جنيه إسترليني. ومن بين هذه الشركات، كان كل من Abrdn Asia Focus وPacific Horizon Investment Trust من بين الشركات العشرة الأوائل أداءً.
وكانت مؤسسة Abrdn’s Asia Focus Trust من بين أفضل الشركات أداءً، حيث شهدت عوائد تزيد عن مليون جنيه إسترليني
وقالت أنابيل برودي سميث، مديرة اتصالات رابطة شركات الاستثمار: “لقد كان وقتًا صعبًا بالنسبة للمستثمرين مؤخرًا، مع ارتفاع التضخم إلى جانب التوترات الجيوسياسية والتوقعات غير المؤكدة”.
“في الأوقات الصعبة، من المهم بالنسبة للمستثمرين أن يتبعوا نهجا طويل الأجل لاستثماراتهم.
“صناديق الاستثمار موجودة منذ أكثر من 155 عامًا، ونجت من حربين عالميتين، والكساد الكبير، وعصر السبعينيات من التضخم المرتفع، والطفرة التكنولوجية (والكساد)، والأزمة المالية، والجائحة”.
ومن بين الصناديق الـ 32 الأفضل أداءً، يستثمر أكثر من ثلثها في شركات أصغر، وتركز أربع من هذه الشركات على قطاع المملكة المتحدة. كان BlackRock Throgmorton Trust هو الأفضل أداءً، حيث حقق 1.2 مليون جنيه إسترليني.
وفي الوقت نفسه، تركز الشركات الاسكتلندية الشرقية الصغيرة وAbrdn Asia Focus وFidelity Asian Values على قطاع الشركات الصغيرة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
على الرغم من العوائد التي تقدمها صناديق الاستثمار هذه، فمن الضروري أن يتجنب المستثمرون وضع كل بيضهم في سلة واحدة، من أجل تقليل المخاطر.
وقال برودي سميث: “عند الاستثمار، من الضروري توزيع المخاطر، حيث لا أحد يعرف أي صناديق الاستثمار ستكون الأفضل أداءً في المستقبل”.
‘إن المحفظة المتنوعة التي تلبي احتياجاتك هي أفضل طريقة للنجاح على المدى الطويل. إذا كان المستثمرون في شك بشأن الثقة المناسبة لهم، فمن المهم التحدث إلى مستشار مالي.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.