يحاول تشارلي مارتن يائسًا منع موظفي فرع البنك الفاسدين من سرقة مدخرات العملاء التي حصلوا عليها بشق الأنفس.
وهو يقضي أيامه في تحذير مئات المدخرين البريطانيين من الخطر الوشيك الذي تتعرض له حساباتهم.
تشارلي هو جزء من فريق التحقيق في الاحتيال بالبنك وقد حدد الحسابات التي يستهدفها موظفون مارقون.
سيتم سرقة الأموال من تحت أنوف المدخرين ما لم يقوموا بصرفها وإرسالها إلى مكان آمن، عبر مخطط يديره مكتب البريد والبنك.
أو على الأقل هذا ما يود منك هو وزملاؤه المدربون تدريباً عالياً أن تصدقوه.
إرسال الشبكة: تستخدم مراكز الاتصال المخادعة أجهزة خاصة يمكنها إجراء 10000 مكالمة للهواتف الأرضية في نفس الوقت
فبدلاً من أن يكون تشارلي بطلاً شجاعاً في مكافحة الاحتيال، فهو زعيم عصابة لمصنع احتيال غزير الإنتاج في كولكاتا يستهدف الأسر البريطانية.
يقوم مركز الاتصال بضرب ما يصل إلى 30 ألف خط أرضي في المملكة المتحدة يوميًا في عملية بارعة تخيف الناس وتدفعهم إلى تسليم مدخراتهم.
وقد تم استهداف ملايين البريطانيين بهذا النوع من عمليات احتيال انتحال الشخصية، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم موظفون في البنوك أو الشرطة أو غيرهم من المسؤولين.
وتمت سرقة ما يصل إلى 78.9 مليون جنيه إسترليني من خلال عمليات الاحتيال هذه العام الماضي، مع خسارة 10594 حالة من الضحايا أموالاً، وفقًا لهيئة التجارة المصرفية UK Finance.
وارتفعت عمليات احتيال انتحال الشخصية بنسبة 13 في المائة خلال العام الماضي، ولا سيما تلك التي يتظاهر فيها المحتالون بأنهم ضابط شرطة أو موظف في البنك، وفقا لبنك لويدز. وخسر الضحايا أكثر من 3000 جنيه إسترليني في المتوسط العام الماضي.
معظم الأشخاص الذين يتلقون مكالمات هاتفية احتيالية قبل أن يقعوا ضحية ويغلقون الخط فقط. لكن Money Mail تعمل مع برنامج مكافحة الاحتيال Scam Interceptors الذي تبثه قناة BBC TV، ويمكنها الكشف عما يحدث عندما لا يترك الضحايا هواتفهم جانبًا.
بالإضافة إلى ذلك، فإننا نكشف عن الحيل الذكية التي يستخدمها المحتالون لمحاولة حرمانك من أموالك.
دون علم تشارلي، تم الاستماع إلى مئات من مكالماته سرًا – وتسجيلها – من قبل أحد المتسللين الأخلاقيين التابعين لشركة Scam Interceptors.
تعد مجموعة الاحتيال المنظمة التابعة لتشارلي، والتي أطلقت عليها هيئة الإذاعة البريطانية اسم OTS، واحدة من أكبر العمليات وأكثرها تعقيدًا التي تم كشفها على الإطلاق في العرض، والتي تم إجراؤها بالتعاون مع الجامعة المفتوحة.
مع وجود ما بين 25 إلى 30 محتالًا يتنقلون في نفس الوقت، ويعملون في نوبات عمل مدتها ثماني ساعات بدءًا من الساعة 8 صباحًا بتوقيت المملكة المتحدة كل يوم، فإن عدد محاولات الاحتيال الناجحة “مرتفع بشكل صادم”، كما يقول مذيع بي بي سي نيك ستابلتون، الذي استمع إلى العديد من المكالمات. . يقول: “لقد كانوا يوظفون أشخاصًا جيدين جدًا وكان لديهم نص فعال بشكل لا يصدق”.
تدير العملية الهندية عمليتي احتيال – إحداهما تدعي أنها فريق الاحتيال التابع للبنك الذي تتعامل معه والأخرى حيث يزعم العملاء أنهم يعملون لصالح أمازون.
في مركز اتصال كولكاتا، يركز خمسة إلى عشرة محتالين محترفين بشكل كامل على انتحال صفة البنوك البريطانية. يقول نيك إنهم يستخدمون جهازًا خاصًا لإجراء 10000 مكالمة للهواتف الأرضية في نفس الوقت.
يسمع أولئك الذين يجيبون رسالة مسجلة تخبرهم بأنه تم اكتشاف نشاط مشبوه في حسابهم المصرفي.
قيل لهم إن بإمكانهم التحدث إلى أحد متخصصي مكافحة الاحتيال في مزود الدفع بالبطاقات الخاصة بهم وطلب منهم الضغط على واحد للتحدث إلى Mastercard أو اثنين للتحدث إلى Visa.
يقول نيك: “يعمل النظام بشكل مصغر – من بين 10000 خط أرضي يتم الاتصال بها، لنفترض أن 1000 خط يرد على الهاتف، ثم يتوجه 100 خط ويضغطون على المفتاح”. لذا، ما عليك سوى توظيف حوالي عشرة محتالين للتعامل مع هذه الأمور على مدار اليوم.'
يمكن تعليق العديد من المكالمات بينما يتحدث المحتالون إلى أولئك الذين ضغطوا على المفتاح بشكل أسرع.
“إنهم يستخدمون أولاً Visa أو Mastercard. يقول نيك: “إنهم يعلمون أن الجميع سيكون مع أحدهما، لذا فهذه هي طريقتهم”.
تم الاتصال بمارغريتا سميث، التي تم تغيير لقبها لحماية خصوصيتها، من قبل مركز اتصال الاحتيال التابع لشركة تشارلي في نوفمبر.
المستهدفة: تم إنقاذ مارجريتا سميث (في الصورة) من تسليم الأموال النقدية للمحتالين في برنامج Scam Interceptors الذي تبثه هيئة الإذاعة البريطانية (BBC)
لم تكن مارجريتا ولا تشارلي على علم بأن فريق Scam Interceptors كان يستمع.
وسرعان ما سيكون لديهم معلومات كافية عن مارغريتا لإرسال أشخاص على الأرض إلى منزلها للتحذير من الخطر. ولكن، مع استمرار محاولة الاحتيال، كانوا لا يزالون على بعد 40 دقيقة.
استمع Money Mail إلى التسجيل.
تدعي محتالة أنها من قسم الأمن في Visa وتبحث في معاملات غير عادية على حساب Margaretha البنكي.
تم إخبار الأرملة، البالغة من العمر 88 عامًا، والتي تعيش بمفردها في ميرسيسايد، بوجود نشاط مشبوه في حسابها البنكي في لويدز، وتم إعطاؤها تفاصيل عن العديد من المعاملات التي لم تقم بها مطلقًا.
مارغريتا – جدة متقاعدة لأربعة أطفال وعاملة سابقة في متجر مخبز – يُطلب منها رصيدها قبل “المعاملات”.
يقول نيك: “هذا ما سيفعله البنك الذي تتعامل معه حقًا إذا كان يخضع لفحوصات معينة. سيواصل المحتال المكالمة طالما أن الضحية لديه ما لا يقل عن 1000 جنيه إسترليني في حسابه المصرفي، وهو ما فعلته مارجريتا.
يسأل المحتال: هل لديك بطاقتك؟ هل يمكنك من فضلك وصف بطاقتك، سيدتي، يوجد رمز فرز هناك لأنه من أجل إلغاء المعاملة نحتاج إلى رمز الفرز الخاص بك، أليس كذلك؟'
تقدم مارغريتا الرقم الذي يخبر المحتالين بالفرع الذي تعمل معه. يعد موقع فرع البنك الخاص بها أمرًا بالغ الأهمية لكيفية عمل عملية احتيال OTS، حيث يمكن للمحتالين بعد ذلك محاولة إقناعها بأن الموظفين هناك يتدخلون في حسابها.
يقول نيك: “استنادًا إلى ما نعرفه عن عملية الاحتيال الأمنية للبنك، فسوف يروجون لفكرة أن مارجريتا ستحتاج إلى الذهاب إلى فرع البنك الخاص بها وسحب الأموال”.
أخبرها المحتالون أن إخراج الأموال النقدية سيبقيها في مأمن من المجرمين العاملين في فرعها. إذا قامت بعد ذلك بنشرها على العنوان الذي قدموه لها، فسوف تقوم Lloyds بوضعها في حساب جديد وآمن.
ومع ذلك، يتم التحكم في العنوان من قبل مصنع الاحتيال، لذا فإن أي أموال يتم إرسالها هناك ستذهب مباشرة إلى أيدي المحتالين.
تم إخبار مارجريتا أنه سيتم تحويل المكالمة من Visa إلى قسم التحقيقات في Lloyds. ثم يأتي صوت تشارلي على الخط.
'شكرا على الإنتظار. لقد تم توصيل مكالمتك بقسم التحقيقات في بنك لويدز وأنت تتحدث مع تشارلي مارتن، كيف حالك اليوم عزيزتي؟
“أعتقد أنني أتحدث إلى السيدة م. سميث، هل هذا صحيح؟” العلامة الحمراء التي أستطيع رؤيتها الآن، تشير بوضوح إلى أن حسابك… قد تم استخدامه في أنشطة إجرامية.'
يُطلب من مارغريتا موافقتها على إجراء تحقيق.
تمت سرقة ما يصل إلى 78.9 مليون جنيه إسترليني من خلال عمليات احتيال انتحال الشخصية العام الماضي، مع الإبلاغ عن 10594 حالة حيث خسر الضحايا أموالاً، وفقًا لهيئة التجارة المصرفية UK Finance.
عندما شككت مارجريتا في شرعية تشارلي، طمأنها بالحقائق التي جمعها عن لويدز عبر الإنترنت: “أنا أفهم تمامًا”. عليك أن تكون حذرا للغاية لأننا في الوقت الحاضر نواجه الكثير من المشاكل. يمكنك كتابة عنواننا، حسنًا، قسم التحقيقات في بنك لويدز ومقرنا في 33 أولد برود ستريت، لندن.
كان هذا كافيًا لتهدئة قلقها، وتم تعليق مارجريتا بينما يدعي تشارلي أنه يتحدث إلى مسؤول في الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة. ثم أخبرها أن 17 حالة أخرى قد تم تسجيلها بالفعل في فرعها خلال الأسبوعين الماضيين وعليها التصرف بسرعة. ويقول: “لأننا لا نريد إشراك فرعك المحلي في الوقت الحالي، إذا علموا بذلك، فستكون هناك مشكلة”.
'أفهم أن؟ سنقوم بتحويل الأموال بمساعدة مكتب البريد في شكل نقدي. سوف نقوم بوضع النقود في الحساب الجديد. لذلك عليك الذهاب إلى الفرع الآن. سوف تطلب نقدًا، 2100 جنيه إسترليني.
يصل فريق Scam Interceptors على الأرض إلى منزل مارغريتا قبل لحظات من مغادرتها إلى البنك.
يطرقون الباب ويطلبون منها بشكل محموم إنهاء المكالمة مع المحتال.
يقولون لها: “أنت تتحدثين عبر الهاتف مع محتال، من فضلك أغلقي الخط.” أعدك أنني أستطيع شرح كل شيء.
توافق مارغريتا وبدلاً من ذلك تنبه بنكها إلى عملية الاحتيال. يقول نيك: “هذه حرب نفسية – إزالة الثقة الأساسية التي يكنها كثير من الناس في بنوكهم. إنه وباء يصيب كبار السن في المملكة المتحدة، لأنهم الأكثر احتمالا أن يكون لديهم هواتف أرضية.
بعد أسابيع من الاستماع إلى مكالمات كولكاتا الواردة من مركز Scam Interceptors في غلاسكو، يسمع الفريق أن تشارلي يعطي رقم هاتفه لإحدى الضحايا. نيك لا يضيع أي وقت ويتصل بالمجرم.
هذه المرة يجيب “تشارلي” بصفته “آلان جونز”. ويقول: “مرحبًا وشكراً لتواصلك مع قسم التحقيق. اسمي آلان جونز، كيف يمكنني مساعدتك؟
يجيب رجل بي بي سي: “مرحبا آلان جونز، أم تشارلي مارتن؟” اسمي نيك ستابلتون، أنا صحفي أعمل في هيئة الإذاعة البريطانية. أريد أن أفهم سبب قيامك بالاحتيال على الأشخاص في المملكة المتحدة وسرقة أموالهم. كيف تعيش مع نفسك.'
يجيب تشارلي، وقد اهتز بوضوح: “هل فقدت عقلك أم ماذا؟” قبل المطالبة بأن نيك يجب أن يكون لديه الرقم الخطأ. فيقول: لقد حصلت على الرقم الخطأ. أنا نادل في مطعم.
وبعد ذلك بوقت قصير، انقطع الاتصال عن بعد بخط الهاتف الخاص ببرنامج بي بي سي. ومن غير الواضح ما إذا كان المجرمون قد واصلوا العمل.
ومع ذلك، نبهت شركة Scam Interceptors السلطات الهندية وسلمت معلوماتها.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.