جمع مستثمرو ISA الأكثر تفانيًا في بريطانيا صناديق تقاعد تبلغ قيمتها أكثر من 11 مليون جنيه إسترليني لكل منهم، متجاوزين بذلك أكبر صندوق معاشات تقاعدية في المملكة المتحدة.
قام مستثمرو Isa الخمسة والعشرون في المملكة المتحدة ببناء ثروة متوسطة قدرها 11.6 مليون جنيه إسترليني على مدى 34 عامًا، حسبما يكشف طلب حرية المعلومات من مدير الثروات RBC Brewin Dolphin.
وتبلغ قيمة بعض عائلة عيسى أكثر من 11.6 مليون جنيه إسترليني.
لا يمكن اكتساب ثروة بهذا الحجم إلا من خلال الاستثمار في الأسهم والأسهم، وكان المستثمرون بحاجة إلى تحقيق متوسط عائد سنوي يبلغ 18.9 في المائة على مدى 34 عاما.
العوائد الذهبية: هناك 25 مستثمرًا في عيسى تبلغ قيمة كل منهم 11.6 مليون جنيه إسترليني في المتوسط
كيف تمكنوا من إدارتها؟
تم تقديم Isas في عام 1999، لتحل محل خطط الأسهم الشخصية السابقة (PEPS) التي أطلقها المستشار نايجل لوسون في عام 1987 ببدل سنوي قدره 2400 جنيه إسترليني.
سُمح للمستثمرين السياسيين السياسيين بجمع أموالهم في الغلاف الضريبي الجديد.
وقال جيسون هولاندز، مدير شركة Best Invest للوساطة المالية: “سيبلغ عمر عيسى 25 عامًا في 6 أبريل، لذا فإن أي شخص لديه 34 عامًا من مدخرات عيسى يجب أن يكون لديه أيضًا استثمارات في الأشخاص السياسيين السياسيين”.
“أصبحت الأشخاص ذوي المخاطر السياسية متاحة لأول مرة في عام 1987، أي معًا 37 عامًا من البدلات حتى الآن.”
هو يضيف؛ “كان هناك بدلان سنويان لـ PEP كل عام، مخصص PEP عام (والذي انتهى عند 6000 جنيه إسترليني، ومن عام 1991، علاوة PEP إضافية لشركة واحدة بقيمة 3000 جنيه إسترليني (والتي لا يمكن استثمارها إلا في حصة شركة بريطانية فردية).”
“بلغت بدلات PEP مجتمعة 9000 جنيه إسترليني (أعلى من بدل عيسى الأولي البالغ 7000 جنيه إسترليني).” تم دمج الأشخاص السياسيين السياسيين في عيسى في 6 أبريل 1999.
ابتداءً من عام 1987، كان المستثمر يحتاج إلى ما يقرب من 20 عامًا للوصول إلى مليون جنيه إسترليني بمساهمات تبلغ حوالي 127.200 جنيه إسترليني، بافتراض عائد سنوي بنسبة 18.9 في المائة بعد الرسوم.
كان الأمر سيستغرق ثماني سنوات أخرى للوصول إلى 5 ملايين جنيه إسترليني من مساهمات تبلغ حوالي 215.520 جنيه إسترليني.
كان من الممكن الوصول إلى رقم 11.6 مليون جنيه إسترليني بعد 34 عامًا من إجمالي المساهمات البالغة 310.760 جنيهًا إسترلينيًا فقط، وفقًا لـ RBC Brewin Dolphin.
وقال روب بيرجمان، مدير الاستثمار في RBC Brewin Dolphin: “لقد كنا نتتبع ثروات مليونيرات عيسى في البلاد لمدة عشرين عامًا حتى الآن، ويخبرنا بحثنا أنهم جميعًا لديهم سر واحد مشترك.
لقد بنوا جميعاً ثرواتهم من خلال الاستثمار في الأسهم والأسهم.
وقال جيسون هولاندز: “بالنظر إلى أن الأسهم البريطانية، وفقًا لقياس مؤشر MSCI للمملكة المتحدة، حققت متوسط عائد سنوي قدره 7.4 في المائة خلال هذا الوقت، والأسهم العالمية حققت متوسط عائد سنوي قدره 8.2 في المائة، فمن المؤكد أن أولئك الذين جمعوا مثل هذه المبالغ لم يكونوا كذلك”. لا تستخدم متتبعات الفهرس ويجب أن تكون قد قامت ببعض الاستثمارات الذكية جدًا – أو ربما المحظوظة – على مر السنين.
“في الواقع، يكاد يكون من المستحيل تحقيق مثل هذه العوائد المرتفعة على أساس ثابت، وربما لم يقم أي شخص يمتلك استثمارات في مثل هذه المهارات الطويلة الأمد بشراء نفس الصناديق أو الصناديق الاستئمانية والاحتفاظ بها.
“في أيام الأشخاص السياسيين السياسيين، كان المستثمرون مقيدين بمدى قدرتهم على الاستثمار خارج المملكة المتحدة.
“من المرجح أنهم حققوا بعض النجاحات الجادة في الطريق وتم تأمين المكاسب، ربما من الأسهم الفردية.
“على سبيل المثال، ربما يكون أداءهم جيدًا خلال فترات مثل فقاعة الدوت كوم، والتأكد من قفزهم قبل انفجارها.”
وقال روب بورجمان: “إن العائد السنوي الذي يبلغ 20 بالمائة تقريبًا هو أكثر بكثير من المؤشرات المماثلة، لذا فمن الآمن أن نقول إنه من غير المرجح أن يتم تحقيقه من خلال الاستثمار في متتبع المؤشرات”.
“بدلاً من ذلك، يمكن أن يكون إما تاجرًا ناجحًا بشكل لا يصدق، أو بدلاً من ذلك، شخصًا استثمر إما في شركته الخاصة أو في أسهم نمو أصغر. وفي كلتا الحالتين، على الرغم من نجاحها، إلا أنها كانت بلا شك استراتيجية ذات مخاطر عالية.
عدد أصحاب الملايين عيسى في ارتفاع
تضاعف عدد مليونيرات عيسى ثلاث مرات بين عامي 2020 و2021. وتُظهر أحدث الأرقام الصادرة عن إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية أن عددًا قياسيًا من أصحاب الملايين يبلغ 4070 مستثمرًا حصلوا على مليونيرات عيسى بقيمة مليون جنيه إسترليني أو أكثر خلال هذه الفترة. متوسط ثروة المليونير عيسى يبلغ 1.39 مليون جنيه استرليني.
أصبح اللورد جون لي من ترافورد – وهو خبير في انتقاء الأسهم – أول مليونير من عيسى في عام 2003، حيث وصل إلى رقم قياسي من سبعة أرقام على مساهمات قدرها 126.200 جنيه إسترليني تم تقديمها على مدى 16 عامًا. وبلغت عائداته السنوية خلال هذه الفترة 21 في المائة.
تقول منصة الاستثمار AJ Bell إن أصحاب الملايين التابعين لها يميلون إلى الاستثمار في الأسهم الفردية بدلاً من الصناديق، حيث أن 75 في المائة من محافظهم الاستثمارية موجودة في الأسهم – بما في ذلك صناديق الاستثمار.
وقال دان كواتسوورث، محلل الاستثمار في شركة AJ Bell: “لقد كانت إعادة استثمار الأرباح تاريخياً وسيلة لزيادة العائدات في محفظة ISA بفضل الفوائد المركبة.
“إن استخدام أموال الأرباح لشراء المزيد من الأسهم يتيح للمستثمر زيادة ملكيته للسهم دون استثمار المزيد من رأس المال.”
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.