يسرق المحتالون أكثر من مليار جنيه إسترليني سنويًا في المملكة المتحدة، وهو مبلغ يشير إلى أننا نواجه جيشًا لا يمكن إيقافه من المحتالين المهرة.
وبينما تجري عمليات معقدة في جميع أنحاء المملكة المتحدة في الوقت الحالي، قد تتفاجأ بأن العديد من المحتالين الذين يستهدفون الفئات الأكثر ضعفاً بعيدون كل البعد عن المهارة.
لنأخذ على سبيل المثال واحدة من أحدث العصابات التي تم تقديمها إلى العدالة. بدلاً من العبقرية الشريرة، فإن تصرفات برادن ستروثرز وطاقمه المكون من شخصين تشبه إلى حد كبير الإصدارات ذات العقلية الإجرامية من لوريل وهاردي.
هذه القضية هي إحدى القضايا التي تحرص وحدة شرطة الصناعة المصرفية المتخصصة، وحدة مكافحة جرائم الدفع والبطاقات المخصصة (DCPCU)، على مشاركتها مع الجمهور.
في الأسبوع الماضي، أُدين برادن ستروذرز، من بيتربورو، بتهمة خداع العشرات من الضحايا لتسليم تفاصيل حساباتهم المصرفية، حتى يتمكن من الوصول إلى حساباتهم واستنزاف أموالهم.
“تعيس الحظ”: استخدم برادن ستروثرز شقيقه وصديقه كبغال في عملية احتيال فاشلة أدت إلى دخولهم جميعًا إلى السجن
في هذه الأثناء، أُدين مساعديه سيئ الحظ، شريكه تيرون دالي وشقيقه روس ستروذرز، وكلاهما من بيتربورو أيضًا، بتمكين ارتكاب هذه الجرائم من خلال المساعدة في غسل الأموال المسروقة.
وحُكم عليهم بالسجن لمدة خمس سنوات و11 شهرًا، بتهمة التآمر للاحتيال على الضحايا بمبلغ 272.625 جنيهًا إسترلينيًا والنجاح في سحب وغسل 80.459 جنيهًا إسترلينيًا.
وفي حالة روس، اكتشف المحققون أن شقيقه أقنعه بالمشاركة في المخطط الملتوي بناءً على وعد كبير بقارب سريع بقيمة 2100 جنيه إسترليني.
يقود الهجوم برادن ستروثرز، الذي يستهدف الضحايا المسنين من خلال الاتصال بهم عبر الهاتف، عادةً عبر خط أرضي، ويتظاهر بأنه مسؤول من المجلس المحلي أو منظمة حكومية. كان يدعي أنه يتصل بهم لعرض استرداد الأموال أو الخصم.
خلال هذه المكالمات الهاتفية، أقنع برادن الضحايا بتسليم المعلومات المصرفية واستخدم هذه التفاصيل للوصول إلى حسابات الضحايا ونقل الأموال إلى الحسابات التي كان يتحكم فيها.
كان يفعل ذلك عن طريق الاتصال بالبنوك وإخفاء صوته والتظاهر بأنه أصحاب الحسابات المسنين.
استخدم برادن هذه الحيلة للاحتيال على الضحايا بمبلغ 80.459 جنيهًا إسترلينيًا بين عامي 2017 و2019.
يقول كولين كالفرت، شرطي المباحث في DCPCU، الذي قاد التحقيق في القضية: “لقد كانت واحدة من أسوأ الأصوات النسائية المزيفة التي سمعتها”. أنهم كانوا يفعلون ذلك.
لفهم عملية المحتالين، تمت دعوة Money Mail إلى المقر الرئيسي لـ DCPCU للاستماع إلى تسجيل برادن وهو يتحدث إلى أحد العاملين في بنك لويدز. سمعنا الرجل البالغ من العمر 42 عامًا وهو يتظاهر بأنه امرأة تبلغ من العمر 82 عامًا ويحاول تحويل 4000 جنيه إسترليني إلى حساب يتحكم فيه.
النغمات الخشنة ذكورية بشكل لا لبس فيه وهو يجيب على الأسئلة الأمنية، بما في ذلك تاريخ ميلاد الضحية، والاسم الأوسط، ورقم التأمين الوطني والعنوان. سيواصل عامل لويدز الإبلاغ عن المكالمة والإبلاغ عن الشك.
حدد محققو بنك لويدز نمطًا من المكالمات من برادن الذين يتظاهرون بأنهم عملاء وأبلغوا الشرطة عنه.
الحلم الغارق: قام ستروذرز بتجنيد شقيقه روس بتهمة الاحتيال مع وعد بقارب سريع بقيمة 2100 جنيه إسترليني
في غرفة الأدلة في DCPCU، يظهر لنا نص هاتف برادن، والذي يُظهر مدى ضآلة التخطيط لديه. لقد كانت قصاصة من الورق القديم، مُخربشة وجزء منها مكتوب بالخربشة. يقول دي سي كالفيرت إن النص تم استخدامه أثناء المكالمات الباردة، عندما انتحل برادن شخصية السلطات المحلية.
وجاء في نصه: “المجلس مرخص من قبل سلطات السلوك المالي”. تظل معلومات المجلس الخاصة بك سرية ونحن ملتزمون ومسؤولون تمامًا في حماية خصوصية جميع معلومات دافعي الضرائب في المجلس.
في مداهمة ممتلكات برادن، صادر المحققون الهواتف المحمولة وبالتالي تمكنوا من رؤية الرسائل النصية المرسلة بين برادن وتيرون وروس، الذين يبدو أنهم لم يكونوا قلقين بشأن حذف الرسائل لإخفاء مساراتهم.
وفي رسالة إلى الآخرين، كتب برادن: “لم يتم الإبلاغ عن أي شيء. 3800 جنيه إسترليني، عصير ليمون سهل. هذا آمن.
ولتحفيز شقيقه، كتب: “تذكر أن القارب الذي تريده سيكلفك، لذا فإن كل قرش سيساعدك”.
يقول دي سي كالفرت: “لقد فوجئنا باشتراك روس في قارب صغير لإبهار شبكته الاجتماعية”.
يقول مفتش المباحث كالفيرت إن تيرون وروس عملا كبغال أموال من خلال فتح حسابات مصرفية سيرسل برادين الأموال إليها.
من خلال التحقيق الذي أجرته، عثرت DCPCU على رسائل على هواتف Braden وTyrone تسلط الضوء على تورطهما في تجنيد المزيد من بغال الأموال، حتى يتمكنوا من استخدام الحسابات المصرفية لأشخاص آخرين لإرسال الأموال إليهم.
هناك خطأ فادح آخر ارتكبه المجرمون وهو تعيين حساباتهم على وسائل التواصل الاجتماعي على أنها “مفتوحة” حتى يتمكن أي شخص من مشاهدتها.
يقول دي سي كالفرت: “هذا يعني أن بنك لويدز ووحدتنا كانا قادرين على التحقيق معهم ومعرفة المزيد من التفاصيل”.
وفي وقت اعتقاله، تم اكتشاف أن برادن كان يعيش في “شقة صغيرة جدًا”، ولم يكن لديه عمل ولا يمكنه الوصول إلى الحسابات المصرفية. يقول مفتش المباحث كالفيرت إن البنوك أغلقت حساباته مرارًا وتكرارًا بسبب شبهات الاحتيال.
ويضيف: “لم يكن Strowthers حقًا ناجحًا جدًا في الوقت الذي قضاه فيه نظرًا لأن هذه كانت طريقته في كسب لقمة العيش”.
أجرى برادن مئات المكالمات، في محاولة للاحتيال على الأهداف، بشكل عشوائي على ما يبدو. تم استخدام الكثير من الأموال التي نجح في خداعها لسداد الديون المستحقة، بدلاً من تمويل مستوى معيشي مرتفع.
ومع ذلك، فقد فقد عدد من الضحايا المسنين مدخراتهم بسبب المجرم العاجز.
محتالو الثقة: ارتفعت عمليات احتيال انتحال الشخصية بنسبة 13% في العام الماضي، ومن المرجح أن ينتحل المحتالون صفة ضباط الشرطة وموظفي البنك وإدارة الإيرادات والجمارك البريطانية، وفقًا لويدز
في إحدى الحالات، استهدف برادن امرأة تبلغ من العمر 90 عامًا، متظاهرًا بأنه مجلس بارنز. نجح في الحصول على تفاصيل مكنته من تحويل 21 ألف جنيه إسترليني من حسابها، كما يقول دي سي كالفيرت، مضيفًا: “لقد استغل بقسوة الضحايا المسنين الضعفاء من خلال خداعهم لإعطائه تفاصيل شخصية ومصرفية حتى يتمكن من سرقة أموالهم”.
“يجب أن يحذر هذا الحكم أي شخص يعتقد أنه يمكنه الاستفادة ماليًا من ارتكاب الاحتيال بأنه سيتم القبض عليه وتقديمه إلى العدالة.”
حكمت محكمة بيتربورو كراون على برادن ستروثرز بالسجن لمدة أربع سنوات وأربعة أشهر بتهمة التآمر للاحتيال والاحتيال عن طريق التمثيل الكاذب وجرائم غسيل الأموال.
تلقى تيرون دالي وروس ستروثرز أحكامًا بالسجن لمدة عشرة أشهر مع وقف التنفيذ وتسعة أشهر مع وقف التنفيذ، على التوالي، بتهمة غسل الأموال.
تقول ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في بنك لويدز: “التعاون بين البنوك وجهات إنفاذ القانون أمر بالغ الأهمية للحفاظ على سلامة العملاء وضمان تقديم المسؤولين عن ذلك للعدالة”.
ارتفعت عمليات احتيال انتحال الشخصية بنسبة 13 في المائة في العام الماضي، ومن المرجح أن يتظاهر المحتالون بأنهم ضباط شرطة وموظفون في البنك وإدارة الإيرادات والجمارك البريطانية، وفقًا لويدز.
غالبًا ما تبدأ عمليات الاحتيال هذه بمكالمة هاتفية أو رسالة نصية أو بريد إلكتروني. ويمكنهم أيضًا التواصل عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
يجب أن تكون حذرًا من أي رسائل تتلقاها من أرقام أو عناوين بريد إلكتروني غير مخزنة بالفعل في جهات الاتصال الخاصة بك، حتى لو كانت تبدو وكأنها من شخص تعرفه.
تذكر دائمًا أن البنك الذي تتعامل معه أو الشرطة أو أي منظمة أو شركة حقيقية لن تطلب منك أبدًا نقل الأموال لحمايتها، تحت أي ظرف من الظروف، كما يقول لويدز.
كما أنهم لن يطلبوا منك أبدًا تنزيل أي شيء على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو أي جهاز آخر. إذا كنت في شك، قم بإغلاق الخط والاتصال للتحقق من رقم تثق به، وليس رقمًا تم إعطاؤه لك عبر الهاتف.
كن حذرًا إذا تم الاتصال بك وطلب منك ملء نموذج عبر الإنترنت لمعالجة استرداد الأموال. اتصل بالمنظمة، باستخدام التفاصيل التي تم التحقق منها بشكل منفصل (وليس التفاصيل المقدمة في أي نموذج)، حتى تتمكن من التحقق مما إذا كان الطلب حقيقيًا.
والأهم من ذلك، لا تتعجل في أي شيء – إذا كانت الرسالة تدعي أنها من شخص تعرفه، فاتصل به بطريقة مختلفة للتأكد من أنه هو.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.