فرانكفورت (رويترز) – حذر البنك المركزي الأوروبي يوم الثلاثاء من أن البنوك الكبرى في منطقة اليورو قد تتعرض لضربة إذا سحب عملاؤها الماليون ، مثل الصناديق وشركات التأمين وغرف المقاصة ، ودائعهم أو واجهوا متاعب.
نظرت دراسة البنك المركزي الأوروبي في مخاطر التداعيات من ما يسمى ببنوك الظل – مثل الصناديق والشركات المالية الأخرى التي تقدم التمويل بشكل أو بآخر – إلى المقرضين التقليديين ، والعكس صحيح.
ووجدت أن التعرض من حيث الأصول المصرفية ، مثل القروض والالتزامات ، مثل الودائع ، كان مركّزًا في أكبر 13 بنكًا في منطقة اليورو ، بما في ذلك بنوكها الثمانية المهمة عالميًا.
كان الخطر الأكبر الذي حددته هو أن بنوك الظل سحبت أموالها من البنوك ، مثل الودائع واتفاقيات إعادة الشراء. تمثل هذه 13٪ من جميع التزامات البنوك التقليدية – أو أكثر للبنوك الأكبر.
يمكن أن يحدث هذا إذا تعرضت بنوك الظل – أو الوسطاء الماليين غير المصرفيين (NBFI) بلغة المنظمين – لضربة من التدفقات الخارجة أو فقدت الثقة في أحد البنوك.
وقال البنك المركزي الأوروبي: “قد يكون هذا التمويل شديد الحساسية لجودة الائتمان للبنوك المتلقية ويمكن أن يضخم ضغوط التمويل التي تواجهها البنوك إذا تم التشكيك في سلامة أساسياتها”.
وقال البنك المركزي الأوروبي إن القنوات غير المباشرة الأخرى تشمل البيع القسري للأصول من قبل بنوك الظل ، مما قد يتسبب في خسائر في البنوك التقليدية لأن محافظها غالبًا ما تتداخل أو مترابطة.
وأضافت أن الضائقة التي يعاني منها مقرضون مهمون على مستوى النظام ستسبب أيضًا مشاكل لبنوك الظل.
وقال البنك المركزي الأوروبي: “إذا أصيب واحد أو مجموعة من هذه (البنوك) بالضيق ، فمن المحتمل أن تكون هناك تداعيات كبيرة من حيث قدرة أجزاء كبيرة من قطاع NBFI على إدارة مخاطر السيولة والسوق”.
ولم يذكر البنك المركزي الأوروبي ، الذي استخدم بيانات سرية حصل عليها بصفته أكبر هيئة رقابة مصرفية في منطقة اليورو ، أي شركة في التقرير.
البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية في منطقة اليورو هي BNP Paribas (BNPP.PA) ، دويتشه بنك (DBKGn.DE) ، BPCE ، Credit Agricole (CAGR.PA) ، ING (INGA.AS) ، Santander (SAN.MC) ، Societe Generale (SOGN.PA) و UniCredit (CRDI.MI).
(تمت إعادة صياغة هذه القصة لتصحيح يوم الأسبوع في الفقرة 1)
معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.