توني هيذرينجتون هو المحقق المتميز في Financial Mail on Sunday، حيث يقاتل زوايا القراء، ويكشف الحقيقة التي تكمن خلف الأبواب المغلقة ويحقق الانتصارات لأولئك الذين تركوا خارج جيوبهم. تعرف على كيفية الاتصال به أدناه.
منعت هيئة السلوك المالي شركة استثمارية كاذبة في لندن، كشفت عنها صحيفة The Mail on Sunday في أغسطس الماضي، من القيام بأي أنشطة تحتاج إلى إذنها، بعد أن اكتشف محققون من هيئة الرقابة في الحي المالي أنها كانت تستخدم سلسلة من الادعاءات الكاذبة لجذب المستثمرين. المستثمرين والفوز بترخيص FCA.
عرضت شركة RC Watches، ومقرها في منطقة المجوهرات Hatton Garden، أسعار فائدة تصل إلى 13 في المائة، وتفاخرت بأن هذا كان “استثمارًا خاليًا من المخاطر”، مع أموال المستثمرين “مدعومة بالكامل بالأصول ومحمية لرأس المال”.
من شأن الأموال المقترضة من المستثمرين أن تساعد في بناء الأعمال قبل إطلاق مخطط هذا العام للتجارة في الساعات الفاخرة مثل تلك التي تنتجها رولكس وكارتييه – في الواقع، وحدة ائتمانية تمتلك ساعات باهظة الثمن بدلا من الأسهم.
تم ترخيص الشركة فقط من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA) للعمل كوسيط ائتماني، ولكن بعد حصولها على الموافقة على ذلك وإدراج اسمها في السجل العام للهيئة الرقابية، فمن المحتمل أنها ستحصل أيضًا على موافقة لصندوقها الاستثماري المخطط له.
الأمر: يُحظر على الشركة تقديم استثمارات تحتاج إلى إذن هيئة الرقابة المالية (FCA).
ومع ذلك، أظهرت تحقيقاتي الخاصة في الصيف الماضي أنه على الرغم من أن سجلات الشركة ذكرت أن المدير الوحيد لشركة RC Watches هو جوربريت ساندو، إلا أنه كان في الواقع طبيب أسنان يبلغ من العمر 62 عامًا من ساندرستيد في ساري، بينما كان الرئيس الحقيقي في هاتون جاردن هو ابنه تيموثي. . وكان لدى تيموثي ساندو، 35 عاماً، سبب وجيه لرغبته في البقاء تحت رادار الجهة التنظيمية في المدينة، بعد أن أدار شركة غير قانونية لبيع الأسهم قبل سبع سنوات.
في عام 2017، دقت صحيفة The Mail on Sunday ناقوس الخطر بشأن Incrementum Funding، التي كانت تقوم بتسويق أسهم في شركة ساعات فاخرة تسمى Paragon Time Trading. انهار باراجون بعد ذلك بوقت قصير، مما كلف الضحايا أكثر من 400 ألف جنيه إسترليني.
نظرًا لأن Incrementum Funding كان يعمل دون أي ترخيص من هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، لم يتمكن الضحايا من الوصول إلى أمين المظالم أو خطة تعويض الخدمات المالية. كان مالكها ومديرها الوحيد تيموثي ساندو، وهو الآن الرئيس الحقيقي لشركة RC Watches.
أصدرت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إشعارًا إشرافيًا لساعات RC، قائلة: “لقد حددت الهيئة مخاوف جدية تتعلق بالشركة حيث يبدو أن سلوكها يظهر أنها تشكل خطرًا كبيرًا على المستهلكين”.
قبل ترخيص شركة RC Watches، تم التأكد من الجهة التنظيمية أن الشركة لا تبحث عن مستثمرين خارجيين. وفي أعقاب تقريرنا في أغسطس الماضي والذي كشف العكس تمامًا، قامت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) على الفور بتحدي الشركة، التي ردت بأنه كان هناك خلط من قبل مزود موقع الويب الخاص بها، والذي كان يعمل على موقع مماثل لشركة مختلفة.
ومع ذلك، مما زاد الأمر تعقيدًا، بعد بضعة أيام، أُبلغت هيئة الرقابة المالية (FCA) أن شركة RC Watches والموقع الإلكتروني الذي يقدم الاستثمارات “غير مرتبطين على الإطلاق”.
كان من الواضح أن موقع الويب قد يكون مستنسخًا، ينتحل شخصية RC Watches، وأضاف البريد الإلكتروني أن الشركة ستدعم التنبيه العام. عندما أشارت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إلى أن هذا يتناقض مع التفسير السابق للخلط، ادعت شركة RC Watches أن التفسير الذي يتضمن استنساخًا مشتبهًا به كان “خطأ”.
بحلول ذلك الوقت، كانت شكوك محققي الهيئة الرقابية على نحو متزايد. وقد رتبوا للقاء رئيس الشركة المفترض جوربريت ساندو في 2 أكتوبر، ولكن قبل أيام قليلة من الاجتماع طلب محاموه أسئلة كتابية بدلاً من ذلك. تم بعد ذلك الترتيب لعقد اجتماع في 17 أكتوبر ولكن تم إلغاؤه أيضًا وإعادة ترتيبه ليوم 27 أكتوبر.
وقبل يومين من الاجتماع، اعترف محامو ساندو بأنه لم يكن المسؤول الحقيقي، قائلين إن “الفرد الذي يدير الأعمال اليومية” هو في الواقع تيموثي ساندو.
كشف هذا عن الكذبة التي قيلت لهيئة الرقابة المالية عندما تقدمت شركة RC Watches بطلب للحصول على موافقة هيئة الرقابة المالية وادعى أن جوربريت ساندو “يتولى إدارة الأعمال اليومية بصفته المدير الوحيد”. ثم أخبر المحامون هيئة الرقابة المالية أنهم سيحضرون اجتماع 27 أكتوبر مع تيموثي ساندو، ولكن ليس والده جوربريت. تم إلغاء الاجتماع.
بعد ذلك، قام محققو هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بفحص البيان البنكي للشركة والسجلات الأخرى، ووجدوا أنه على الرغم من إنكارها أنها تقدم استثمارات، إلا أنها حصلت بالفعل على 214.500 جنيه إسترليني من المستثمرين. أخبرت شركة RC Watches المستثمرين أنها “ستستخدم موفري الضمان الخاضعين لرقابة هيئة الرقابة المالية (FCA) مع أمناء الأمن لمزيد من الأمان” – ومع ذلك وجدت هيئة الرقابة أن أموال المستثمرين قد ذهبت مباشرة إلى الحساب المصرفي للشركة، دون مشاركة مراقب خارجي.
قام ساندو أيضًا بتضخيم أرقام شركته في وثائق الاستثمار، مدعيًا أن أرباح عام 2021 بعد الضرائب تجاوزت 450 ألف جنيه إسترليني، بينما وجدت هيئة الرقابة المالية أن خسارة حوالي 155 ألف جنيه إسترليني كانت أكثر احتمالية. تم إخبار المستثمرين أنه في نفس العام أنفقت شركة RC Watches 2.7 مليون جنيه إسترليني على الأسهم، ومع ذلك أظهرت الحسابات المصرفية للشركة أن تكلفة المشتريات أقل من 43000 جنيه إسترليني.
فماذا حدث لأموال المستثمرين؟ وفقًا لمحققي هيئة مراقبة السلوكيات المالية، كان هناك “نمط من أموال المستثمرين التي تتلقاها الشركة، تليها دفعات كبيرة يتم دفعها في نفس اليوم أو بعد فترة وجيزة” إلى جوربريت وتيموثي ساندو وإلى طرف ثالث لم يذكر اسمه يشتبه في أنه البائع الذي حصل على عمولة تبلغ حوالي ثلث الأموال التي جمعها.
تم الآن حظر RC Watches من تقديم أي استثمارات أو خدمات تتطلب إذن FCA. تمت دعوة جوربريت ساندو وتيموثي ساندو للتعليق لكنهما لم يردا.
إذا كنت تعتقد أنك ضحية لمخالفات مالية، فاكتب إلى Tony Hetherington في Financial Mail, 9 Derry Street, London W8 5HY أو أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى [email protected]. ونظرًا للحجم الكبير للاستفسارات، لا يمكن تقديم إجابات شخصية. يرجى إرسال نسخ فقط من المستندات الأصلية، والتي نأسف لعدم إمكانية إعادتها.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.