اتهمت شركة التكنولوجيا المالية المحاصرة Revolut بتمكين عملية احتيال بقيمة 600000 جنيه إسترليني: Terna Energy Trading تطلق إجراءات قانونية ضد بنك بريطاني
كشفت صحيفة The Mail on Sunday أن شركة التكنولوجيا المالية المحاصرة Revolut اتُهمت بتمكين عملية احتيال بقيمة 600 ألف جنيه إسترليني.
كشفت أوراق المحكمة أن شركة Terna Energy Trading ، المدرجة في بورصة أثينا ، قد رفعت دعوى قضائية ضد بنك المملكة المتحدة بسبب مزاعم بأنه انتهك قواعد غسيل الأموال من خلال إخفاقه في إيقاف صفقة “احتيالية” العام الماضي.
سيزيد الخلاف من التدقيق في عمليات Revolut ، التي تخضع لتركيز شديد بينما تحارب الشركات الناشئة للحصول على ترخيص مصرفي بريطاني. تأسست في عام 2015 ، وهي التكنولوجيا المالية الأكثر قيمة في المملكة المتحدة ، لكنها كانت تنتظر أكثر من عامين للحصول على الموافقة التنظيمية الكاملة ، وتعرضت لانتكاسات محرجة.
ويشمل ذلك مغادرة المديرين التنفيذيين الرئيسيين وتحذيرًا من مدقق الحسابات من أن الحسابات المتأخرة قد تكون “ مخطئة بشكل جوهري ”.
ستشكل معركة قضائية مشكلة أخرى للمؤسس المشارك نيك ستورونسكي ، الذي انتقد مؤخرًا مسؤولي بنك إنجلترا بشأن تأجيل الترخيص ، مدعيا أنها كانت “عملية طويلة ومتعبة”.
الادعاء: تزعم شركة Terna أن المجرمين سرقوا 600000 جنيه إسترليني من حسابها بعد تجاوز أنظمة Revolut
تزعم تيرنا أن المجرمين سرقوا 600 ألف جنيه إسترليني من حسابها بعد تجاوز أنظمة ريفولوت.
تكشف المستندات المقدمة في المحكمة العليا أن محتالين خدعوا تيرنا لدفع مبالغ نقدية إلى مورد مزيف ، والتي تمت معالجتها من خلال Revolut في فبراير 2022.
تم تجميد الدفعة في البداية عن طريق برنامج مكافحة غسيل الأموال ، لكن محلل Revolut في ليتوانيا قام بتجميدها لاحقًا.
يقع المقر الرئيسي لشركة Revolut في المملكة المتحدة ولكن لديها 28 مليون عميل في جميع أنحاء العالم وتحمل ترخيصًا من المنظم الليتواني.
تدعي Terna أنها نبهت عميل Revolut عبر الإنترنت لم “ يتخذ أي خطوات للتحقيق في المدفوعات أو إحالة الأمر إلى الفريق المعني ” ، ويطالب بالتعويضات بموجب قانون عائدات الجريمة.
في عام 2019 ، أجرت هيئة السلوك المالي استفسارات في البنك بشأن مخاوف الامتثال بعد أن ادعى موظف سابق بأن أنظمة الإبلاغ عن المدفوعات المشبوهة لم تكن جيدة بما فيه الكفاية.
فقدت Revolut أيضًا العديد من الشخصيات الرئيسية في فريق المخاطر والامتثال منذ عام 2020. وقد تم إنشاؤها في لندن من قبل التاجر السابق في Credit Suisse و Lehman Brothers Storonsky ، 38 عامًا ، وفلاد ياتسينكو ، 39 عامًا.
يمكن للعملاء فتح حساب والحصول على بطاقة خصم ، ولكن لا يمكن للبنك الاحتفاظ بالودائع أو الإقراض حتى يحصل على ترخيص من المملكة المتحدة.
ولم يقدم البنك دفاعه في القضية بعد. وقالت: ‘نحن متعاطفون مع جميع ضحايا الاحتيال المعقد المرخص به للدفع الفوري ونحث الجميع بشدة على أن يظلوا يقظين ضد المجرمين المنظمين الذين يحاولون سرقة الأموال.
“نحن نتعامل مع الاحتيال بجدية ولكن لا يمكننا التعليق على الادعاءات الخاضعة للإجراءات القانونية”.