يزعم زوجان عجوزان خسرا مدخراتهما البالغة 80 ألف جنيه إسترليني لصالح محتال تظاهر بأنه مؤيد من قبل مارتن لويس أن صاحب حسابهما ريفولوت أخبرهما باستخدام بنك الطعام عندما طلبوا استرداد أموالهم.
دفع المتقاعدان باربرا وإيوان أتكينز * ، 78 عامًا ، ما يقرب من 80 ألف جنيه إسترليني لمخادع أخبرهما أنهما يستثمران في عملة البيتكوين وحملهما على استخدام منصة النقود الإلكترونية الشهيرة Revolut لتجنب عمليات التحقق من الاحتيال.
شرح المحتال كيفية إنشاء حسابات مع Wise و Binance و Revolut ، والتي لم يسمع بها الزوجان من قبل ، قبل إعطائهم تعليمات حول كيفية تجنب بدء عمليات منع الاحتيال.
ولكن عندما حاولا سحب أموالهما وقيل لهما إنهما بحاجة إلى دفع المزيد من المدفوعات ، أدرك الزوجان أنهما تعرضا للخداع. أبلغوا ابنتهم وصهرهم ، الذين اتصلوا بالبنوك للإبلاغ عن الاحتيال.
وقالت الأسرة إن رد ريفولوت ترك الكثير مما هو مرغوب فيه ، لا سيما عندما تضمنت الاستجابة للشكوى رابطًا إلى موقع بنك الطعام وموقع Age UK.
كان المتقاعدون مقتنعين بأن المحتال كان خبير استثمار حقيقي لأنهم اعتقدوا أن الاستثمار كان مدعومًا من قبل الصحفي المستهلك مارتن لويس (في الصورة)
قالت الأسرة إن رد Revolut ترك الكثير مما هو مرغوب فيه ، خاصةً عندما تضمنت الاستجابة للشكوى رابطًا إلى موقع ويب foodbank وموقع Age UK.
يأتي ذلك في الوقت الذي أثار فيه كبار المطلعين على الصناعة مخاوف جدية بشأن قدرة Revolut على التعامل مع حالات الاحتيال وغسيل الأموال وقالوا إن مؤسسة الأموال الإلكترونية ، التي ليست بنكًا في المملكة المتحدة ، هي “الأداة المفضلة” للمحتالين.
عاد السيد والسيدة أتكينز إلى المملكة المتحدة من فرنسا قبل عام. في أواخر فبراير ، اكتشفوا إعلانًا عن Bitcoin عبر الإنترنت ، مدعومًا على ما يبدو من قبل الصحفي المستهلك مارتن لويس ، واعتقدوا أنه سيكون فرصة جيدة لتحقيق مدخراتهم أكثر قليلاً.
نقروا على الموقع واستدعاهما رجل يطلق على نفسه اسم مايكل هامبتون ، وكان لديه ملف تعريف عبر الإنترنت يعتقد أنه جعله يبدو وكأنه “مستثمر دولي ديناميكي”.
أخبرهم أن بنكهم ، باركليز ، سوف يشكك في المعاملات الكبيرة وأنه يجب على الزوجين إخبارهما أنهما يخططان لعملية شراء كبيرة.
أشار باركليز إلى أن المدفوعات غير عادية واتصل بالزوجين للتأكد من أنهما سعيدان بتحويل الأموال.
ثم تحدث المحتال مع Atkinses من خلال إنشاء حساب مع Wise ، وهي خدمة صرف أجنبي تأسست في عام 2011 ، حتى يتمكنوا من الاستثمار في عملة البيتكوين.
أرسلوا 10000 جنيه إسترليني إلى الحساب ، والذي تم تحديده بواسطة Wise وتم إغلاق الحساب.
ثم طلب المحتال من المتقاعدين إنشاء حساب Revolut ، وأخبرهم أنه سيتم وضع علامة على الدفعة الأولى فقط على النظام.
خلال الأيام القليلة التالية ، أجرى الزوجان 14 معاملة تتراوح قيمتها بين 3000 و 5000 جنيه إسترليني ، بتشجيع في كل خطوة على الطريق من قبل “مدير الاستثمار” المفترض ، الذي اتصل بهم مرارًا وتكرارًا كل يوم.
دفعت المعاملة الأولى رسالة تحذير من Revolut ، حيث قال المحتال إنها ستفعل ذلك ، لكن لم يتم الطعن في أي من المعاملات الأخرى.
تلقى المتقاعدون تحديثات يومية على “استثماراتهم” التي تبلغ 65 ألف جنيه إسترليني ، والتي قيل لهم إنها تضاعفت قيمتها تقريبًا في غضون أربعة أسابيع فقط.
ولكن عندما حاولوا سحب الأموال ، أخبرهم المحتالون أنهم بحاجة إلى دفع 10000 جنيه إسترليني لضريبة أرباح رأس المال.
في هذه المرحلة ، أدرك السيد والسيدة أتكينز أنهما تعرضا للخداع وأخبرا ابنتهما وصهرهما بما حدث.
لكنهم لم يدركوا مقدار الأموال المفقودة إلا بعد الاتصال بفريق الاحتيال في باركليز.
قال باركليز لأصحاب المعاشات التقاعدية إنه لأنه حذرهم بشأن المدفوعات واتصل بهم قبل أن يترك المال حسابهم ، فإنه لن يعيد لهم الأموال التي فقدوها.
أخبر ريفولوت الزوجين أولاً أنه لم يكن هناك أي أثر للنشاط الاحتيالي ثم قالا أنهما لن يعوضهما – وأرسل عددًا من الروابط ، على أمل أن “ تساعدك هذه المعلومات على فهم الموقف والبقاء آمنًا في المستقبل. “.
تأسست Revolut في عام 2015 من قبل التاجر السابق في Credit Suisse و Lehman Brothers نيك ستورونسكي ، 38 عامًا ، وفلاد ياتسينكو ، 39 عامًا (صورة ملف)
قال زوج ابنتهما وابنته إنهما “ يشعران بالاشمئزاز ” من مدى رفض Revolut.
قالوا إنهم لا يستطيعون تصديق أن عمليات الاحتيال على المنصة عبر الإنترنت لم تلتقط المدفوعات غير العادية بسرعة أكبر وأن الاستجابة الأولية من Revolut قالت إنها لم تكن احتيالية.
وأضافت ابنتهما: “إنه ثقل دائم في أذهاننا. لقد شعرنا بالصدمة أيضًا لأن والدي قد تعرضوا للخداع من هذا القبيل.
وقالت إن إرسال رابط إلى بنك طعام أظهر عدم اهتمام ريفولوت وعدم حساسية ونهج يفتقر إلى التحليق.
“الجميع يعرف شيئًا عن بنوك الطعام ، لذلك لم نكن بحاجة إلى رؤية ذلك على أنه رابط من Revolut”.
رفعت باربرا وإيوان قضيتهما إلى أمين المظالم المالي.
قال أحد كبار المطلعين على الصناعة ، وهو مدير الامتثال في شركة كبيرة ، إن Revolut هي “ الأداة المفضلة ” لغاسلي الأموال والمحتالين (صورة ملف)
قال أحد كبار المطلعين على الصناعة ، وهو مدير الامتثال في شركة كبيرة ، إن Revolut هي “الأداة المفضلة” لغاسلي الأموال والمحتالين.
وأعربوا عن مخاوفهم من أن الشركات تكافح من أجل الإبلاغ عن حسابات احتيالية محتملة لمؤسسة الأموال الإلكترونية.
تشير الأرقام الأخيرة لـ Revolut إلى أنها كانت تكافح من أجل حماية العملاء من الاحتيال ، حيث ارتفع عدد تقارير الجرائم التي تم إجراؤها إلى Action Fraud إلى 7198 في العام الماضي ، بزيادة 81 في المائة من 3975 في عام 2021.
كان هذا رابع أعلى رقم لأي شركة تقدم خدمات على غرار الحساب الجاري ، بعد باركليز ولويدز وسانتاندير فقط.
تشير البيانات أيضًا إلى الحالات التي يقوم فيها المحتالون بتحويل الأموال عبر حسابات Revolut ، أو عند سرقة هوية وإنشاء حساب مزيف.
أعلنت Revolut ، التي تقدم خدمات الحساب الجاري ولكنها ليست بنكًا في المملكة المتحدة ، في أوائل مارس أنها ستحصل على ترخيصها المصرفي “قريبًا”.
يختلف Revolut بهذا المعنى عن البنوك المنافسة المنافسة ، وهي بنوك تجزئة صغيرة نسبيًا تم إنشاؤها للتنافس مع المؤسسات المالية التقليدية الأكبر حجمًا.
سجلت Revolut – بقيمة 28 مليار جنيه إسترليني وفقًا لآخر تقييم لها – أول ربح لها على الإطلاق ، بقيمة 26 مليون جنيه إسترليني ، لعام 2021 في فبراير ، حيث تضاعف حجم المبيعات ثلاث مرات إلى 636 مليون جنيه إسترليني خلال طفرة العملات المشفرة.
لم يتم تسجيل البنك المنافس في نموذج السداد الطارئ (CRM) في المملكة المتحدة ، وهو اتفاق طوعي بين البنوك التي ستدفع لضحايا بعض أنواع الاحتيال.
قال متحدث باسم Wise: “ نحن آسفون حقًا لمعرفة عملية الاحتيال التي وقع فيها السيد والسيدة أتكينز ضحية لها.
“نحن نحقق حاليًا في القضية وسنتواصل معهم بشكل مباشر بخصوص تحديثات الأموال المتبقية”.
قال غاريث شو ، نائب رئيس التحرير في موقع MoneySavingExpert.com الخاص بمارتن لويس: “ للأسف ، هذا مشابه لعمليات الاحتيال التي رأيناها منذ سنوات.
يرجى العلم – ونشر الكلمة إذا استطعت – أنه لا خبير في MoneySaving ولا مارتن لويس يؤيدان المنتجات أو الاستثمارات.
هنا في MSE ، نجد أنه من المحبط والمثبط للهمم أن العديد من المحتالين يفلتون من العقاب. لهذا السبب حاول MSE و Martin Lewis دائمًا إغلاق طرقهم لعامة الناس وخلق الوعي من خلال الحملات.
قال متحدث باسم باركليز: “نتعاطف مع عملائنا الذين وقعوا ضحية لعملية احتيال استثمارية معقدة.
نحث الجميع على البقاء يقظين لفرص الاستثمار الاحتيالية.
يرجى اتخاذ خطوات لإقناع نفسك بأن الشخص أو العمل الذي تستثمر من خلاله شرعي ومن تعتقد أنه كذلك ، وتحقق من موقع FCA الإلكتروني وقائمة التحذير للتأكد من أنها شركة مالية خاضعة للتنظيم قبل تحويل أي أموال.
“تذكر ، إذا كان الاستثمار يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.”
تم الاتصال بـ Revolut بواسطة MailOnline للتعليق.
* تم تغيير الأسماء لحماية هوية ضحايا عملية الاحتيال.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقها ، فقد نربح عمولة صغيرة. يساعدنا ذلك في تمويل This Is Money ، وجعله مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.