لقد فقدت ميراثي عندما غير زوج أمي إرادته

وعدتها والدة جانيس تشابل فيليس بأنها سترث في الوقت المناسب جميع سلعها الدنيوية. حتى عندما توفيت والدتها في عام 2012 ، وتركت ممتلكاتها لزوج أم جانيس فيك ، كانت متأكدة من أن ثروة العائلة ستأتي إليها يومًا ما.

رسم فيليس وصية مرآة مع فيك ، وأوضح لجانيس أن من مات أولاً سيترك ممتلكاته للآخر. بعد ذلك ، عندما توفي الشريك الباقي على قيد الحياة ، ستذهب الأموال المشتركة للزوجين إلى جانيس ، وهي الطفلة الوحيدة.

لذلك عندما توفي فيك في العام التالي ، شعرت جانيس ، 74 عامًا ، بالدمار عندما علمت أنه ترك جميع ممتلكات فيليس – بما في ذلك منزلها – لمنظفه. دون علم جانيس ، أعاد فيك كتابة وصيته.

وجدت جانيس نفسها محرومة تمامًا من ميراث والدتها – وقيل لها إنها إذا أرادت رؤية أي من كنوز عائلتها مرة أخرى ، فسيتعين عليها المزايدة عليها في مزاد ضد الغرباء.

تشابل هي واحدة من عدد متزايد من العائلات المتشابكة في خلافات مريرة حول الميراث. يقول الخبراء إن هذا أمر شائع بين ما يسمى بالعائلات “المختلطة” ، حيث طلق الآباء وتزوجوا مرة أخرى.

كانت فيليس قد وضعت وصية مرآة مع فيك ، وشرحت لابنتها أن من مات أولاً سيترك ممتلكاته للآخر – وعندما ماتوا ، سيذهب إلى جانيس. في الصورة: جانيس تشابل مع والدتها فيليس عام 1953

يصبح تحويل الثروة معقدًا بشكل خاص في هذه الحالات ، وبالتالي يكون عرضة للنزاع ، سواء في مكان إعادة كتابة الوصايا – وحيث فشلت في إعادة كتابتها. يمكن حرمان الأطفال بقسوة من الميراث وتجاهل رغبات الوالدين بعد وفاتهم.

يُقدر أن واحدة من كل ثلاث أسر في المملكة المتحدة مختلطة ، مما يعني أن الآباء قد تزوجوا مرة أخرى بعد إنجاب أطفال مع شريك سابق.

لكن ما يقرب من نصف هؤلاء لم يحدّثوا إرادتهم بعد الطلاق أو الزواج مرة أخرى أو إنجاب المزيد من الأطفال أو أن يصبحوا زوجات أب أو أم ، وفقًا للبيانات التي اطلعت عليها The Mail on Sunday.

أدى ارتفاع قيمة التركات إلى نمو المنازعات المتعلقة بالميراث حيث أصبحت الرهانات أعلى من أي وقت مضى. من المتوقع أن يمر أكثر من 5.5 تريليون جنيه إسترليني بين الأجيال في السنوات الثلاثين المقبلة ، وفقًا لتوقعات مدير العقارات في Kings Court Trust ومركز الاقتصاد وأبحاث الأعمال.

ينعكس هذا في الأرقام التي من المتوقع أن تكشفها الحكومة يوم الأربعاء تظهر أن الأقارب المفجوعين قد سجلوا عددًا قياسيًا من العقارات التي دفعت الضرائب في العام الماضي. في السنة المالية 2022-23 ، بلغ إجمالي ضريبة الميراث المدفوعة 7.1 مليار جنيه إسترليني ، والتي كانت بالفعل أعلى بمقدار مليار جنيه إسترليني في الأشهر الـ 12 السابقة.

تلقت شركة المحاماة JMW Solicitors استفسارات إضافية بنسبة 52 في المائة لقضايا الوصايا المتنازع عليها في النصف الأول من هذا العام مقابل نفس الفترة من عام 2022. تقول أليسون باري ، رئيسة نزاعات الإرادة والثقة في الشركة: “نتوقع أن يكون الرقم أعلى بحلول نهاية هذا العام”. ومع ذلك ، يمكن للتخطيط السليم تجنب الخلافات. نحن هنا نتحرى عن المزالق الأكثر شيوعًا – وما يجب فعله للتخفيف منها.

وجدت جانيس نفسها محرومة تمامًا من ميراث والدتها. في الصورة: جانيس مع والدتها فيليس عام 1965

احذر من خطر وصايا المرايا

الوصايا المرآة هي طريقة شائعة لترتيب الموروثات. هذا هو المكان الذي يوقع فيه شريكان وصايا متطابقة ، تاركين كل شيء للآخر في البداية ، مع تقسيم الأصول بين المستفيدين المحددين بعد وفاة الثاني.

ومع ذلك ، في حالة العائلات المختلطة ، يمكن أن تصبح مثيرة للجدل. وذلك لأن ثغرة قانونية تسمح للأزواج الباقين على قيد الحياة بتغيير الوصية أو إعادة كتابتها بالكامل بعد وفاة الشريك. وهذا يمكن الزوج الباقي على قيد الحياة من قطع عائلة الشريك المتوفى تمامًا. لا توجد قيود على تغيير وصية المرآة بعد وفاة الشريك.

في حالة جانيس تشابل ، كان ذلك يعني أن زوج والدتها يمكنه أن يرث كل ثروة والدتها – ثم يتركها كلها لمنظفه.

علمت جانيس بوفاة فيك في عام 2013 من الصحيفة المحلية وطلبت نسخة من وصيته لتعقب ميراثها.

ما أثار رعبها أن كل شيء – بما في ذلك منزل فيليس الثمين وسيارتها ومدخراتها – قد تُرك لمنظفه الشاب.

تقول: “لقد كان بلا قلب ، ولم أستطع فعل أي شيء لوقفه”.

كانت جانيس عاجزة عن تحدي الإرادة أو تأمين أي شيء لها أو لطفليها.

وقدرت قيمة العقار بما لا يقل عن 150 ألف جنيه إسترليني ، بما في ذلك شقة على الواجهة البحرية في قرية سيتون ديفون ، والتي خططت جانيس في النهاية للانتقال إليها.

تقول: “إنه لأمر مؤلم في كل مرة أقود فيها مرارًا بها”. “ الجزء الأكثر قسوة هو أن المحامي قال لي أن أذهب إلى غرفة المزاد المحلية وأعرض أي تذكارات عائلية أريدها.

تخيل رؤية أغراض عائلتك معروضة للبيع. إنه إرثك. لم أستطع مواجهته.

تضيف جانيس ، وهي سيدة بريدية سابقة: “ أردت الاحتفاظ بساعة قديمة كانت خاصة بوالدي ، وإحدى الحلي الصغيرة لوالدتي على شكل جحر ثور مصاب بساق مصابة كنت قد اشتريتها مع أول شيك راتبي. وأفكر في جميع الصور العائلية القديمة من قبل فيك في الصورة – لم نحصل على شيء.

تقول إن معظم متعلقات والدتها ذهبت في كومة من الخردة.

يقول ريتشارد توماس ، الشريك في شركة المحاماة IDR Law الذي يتعامل بانتظام مع قضايا نزاعات الميراث ، إن قضايا مثل قضية جانيس ليست شائعة.

إذا كنت تفعل إرادة المرآة فقط وتعطي كل شيء لشريكك مع الفهم بأنهم سيحترمون رغباتك بعد وفاتك ، فأنت تعتمد فقط على الثقة. إنه غير ملزم ، يحذر.

قد يبدو ذلك جيدًا في الوقت الحالي. ومع ذلك ، فإن ما نراه في كثير من الأحيان هو أنه إذا توفي الشخص الأول ، قرر الشريك الباقي على قيد الحياة أنهم لم يعجبوا أبدًا بأطفال زوجاتهم ويغيروا الرغبة في ترك كل شيء – أو حصة أكبر – لأقاربهم بالدم.

يقول توماس إنه إذا كنت تريد أن تذهب أموالك أو أحد الأصول إلى شخص واحد على وجه التحديد ، فعليك التأكد من إعطائها لهم قدر الإمكان ، أو وضع خطط صارمة.

يقول توماس: “إذا كانت هناك متعلقات معينة مثل الصور أو المجوهرات أو الأثاث أو غيرها من الموروثات العائلية التي تريد نقلها إلى شخص معين ، فيجب عليك تضمين حرف بسيط من رغباتك مع إرادتك”. اكتب كل شيء.

لا تعتمد على الوصايا القديمة

ربما تكون قد صنعت وصية تحدد بوضوح رغباتك. ولكن إذا تزوجت مرة أخرى ، فإن جميع الوصايا القديمة تبطل وتبطل تلقائيًا.

البحث عن الروح: أثارت إرادة أريثا فرانكلين معركة استمرت خمس سنوات

ما لم يتم عمل وصية جديدة بعد زواجك الجديد ، ستذهب الكثير من الأصول إلى زوجك الجديد ، بغض النظر عن طول العلاقة.

هذا يعني أن الأصول يمكن أن تذهب إلى مستلمين غير مقصودين.

يقول إيان ديال ، رئيس التخطيط العقاري في إدارة الثروات إيفلين بارتنرز ، إنه في أي وقت يحدث أي شيء مهم في حياتك ، على سبيل المثال الزواج أو الطلاق أو ولادة طفل ، يجب عليك مراجعة إرادتك والتأكد من أنها لا تزال تعكس رغباتك.

ويضيف: “ليس من النادر أن لا يدرك الناس أن إرادتهم لم تعد قائمة”.

يتخطى الطلاق أيضًا تلقائيًا أي وصية كتبتها في الماضي.

يقول Dyall: “عند طلاق الزوجين ، يتم التعامل مع الزوج السابق كما لو كان قد مات بغرض الوصية”.

خطط بعناية حيث يوجد تعقيد

تقول شونا لوي من شركة Abrdn الاستثمارية إنه في حالات العائلات المختلطة على وجه الخصوص ، يمكنها الدفع للتخطيط المسبق لتجنب أي كوابيس وراثية غير مقصودة.

تقول: “ مهما كان شكل أسرتك المختلطة ، فإن تخصيص بعض الوقت لوضع خطة لكيفية نقل أموالك أمر ضروري.

“عدم وجود الترتيبات الصحيحة في مكانها الصحيح يمكن أن يعني عدم تمرير الأموال بما يتماشى مع رغباتك ، أو أنك تدفع المزيد من الضرائب التي تحتاجها – أو ينتهي الأمر بالمستفيدين بالحصول على أقل مما تريد ، أو يتوقعون.”

تم حل الخلاف حول ملكية مغنية الروح الأمريكية أريثا فرانكلين أخيرًا بين أطفالها الأربعة في المحكمة هذا الشهر.

انتهت المعركة القانونية التي دامت خمس سنوات بين الأشقاء غير الأشقاء حول نسختين مكتوبة بخط اليد من رغبات المغني النهائية بحكم هيئة المحلفين.

عندما توفيت فرانكلين بسبب سرطان البنكرياس في عام 2018 ، كان يُعتقد على نطاق واسع أنها لم تكن قد أعدت وصية لتقسيم 4.6 مليون جنيه إسترليني كانت تملكها في الممتلكات والنقود والسجلات الذهبية والفراء ، أو حقوق التأليف والنشر الموسيقية الخاصة بها.

ولكن بعد تسعة أشهر من وفاتها ، عثرت ابنة أختها والمنفذة سابرينا أوينز على مجموعتين من الملاحظات المكتوبة بخط اليد من قبل فرانكلين ، والتي اختلفت حول ما سيتم تركه لأبناء النجمة الأربعة.

تم اكتشاف الإصدار الأحدث ، بتاريخ مارس 2014 ، داخل دفتر ملاحظات حلزوني مثبت أسفل وسائد أريكة غرفة المعيشة.

اعتبرت هذه الوصية سارية المفعول ، وتركت لأبنائها الثلاثة الأكبر حصة متساوية من عائدات الموسيقى وأموال البنك.

سيرث ابنها الأصغر ، كيكالف ، وأحفاده محل إقامتها الأساسي ، الذي تبلغ قيمته 928 ألف جنيه إسترليني.