حذر رائد أعمال بارز من أن أستراليا على وشك الانهيار المالي بسبب فقاعة إسكان مماثلة لتلك التي شلت الاقتصاد الأمريكي في عام 2008 ، والاعتماد على الهجرة المتزايدة لمنع انفجارها.
حدد مات باري ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة توظيف العمالة Freelancer.com ، قائمة مرعبة من العوامل التي ادعى أنها ستدفع أستراليا قريبًا إلى الانهيار الاقتصادي.
وقال إن ارتفاع تكلفة المعيشة وما تبع ذلك من ارتفاع في أسعار الفائدة وارتفاع أقساط سداد الرهن العقاري كانت من بين العلامات المقلقة لكارثة مالية تلوح في الأفق.
قارن باري المناخ الاقتصادي الحالي في أستراليا بالأزمة المالية العالمية التي نتجت عن انهيار سوق الإسكان في أمريكا في عام 2008 ، عندما شهد الإقراض المتهور والمخاطرة من قبل البنوك ارتفاعًا في أسعار المساكن ثم انهيارًا حتميًا.
وقال لمحطة تلفزيونية أسترالية على الإنترنت ADH TV: “إنها بالضبط الأزمة المالية العالمية التي رأيناها في أمريكا ، والتي تحدث هنا في أستراليا اليوم”.
حذر مات باري (في الصورة) ، المؤسس والرئيس التنفيذي لموقع Freelancer.com ، من أن أستراليا على وشك الانزلاق إلى الركود
قال السيد باري إن كل أسترالي يدرك أن “شيئًا ما خطأ فادحًا في هذا البلد” مع ارتفاع الرهون العقارية والفواتير وتكلفة المعيشة بشكل كبير
قال باري ، الذي صعد إلى الشهرة الوطنية لمعارضته قوانين الإغلاق في سيدني في عام 2016 ، إن كل أسترالي يدرك أن “ شيئًا ما خطأ فادحًا في هذا البلد ” مع ارتفاع الرهون العقارية والفواتير وتكلفة المعيشة.
وقال إن العمال الأستراليين مجبرون على تحمل قروض عقارية ضخمة بسبب أسعار المساكن غير العادية ، والتي يتم دفعها للارتفاع باستمرار من خلال استيراد المزيد والمزيد من الناس للحفاظ على الطلب المتزايد.
وأضاف “السبب الوحيد لارتفاع أسعار المنازل هو أننا نجلب المزيد من الناس إلى البلاد”.
لدينا 620 ألف طالب تم جلبهم إلى هذا البلد ، والجميع يعلم أنهم ليسوا طلابًا ولكنهم قوة عاملة منخفضة التكلفة تم جلبها لدعم الناتج المحلي الإجمالي والعمل في 7-11 أو قيادة أوبر.
“حقًا هو اليأس المتأخر في مخطط بونزي. أدى ارتفاع سوق الإسكان على مدار 60 عامًا بلا هوادة إلى خروج بونزي من جميع النسب – إنها فقاعة الإسكان من جميع الفقاعات.
من المتوقع أن يأتي ما يقرب من نصف مليون مهاجر إضافي إلى أستراليا هذا العام مع عودة الطلاب الأجانب وحاملي التأشيرات المؤقتة والمصطافين العاملين.
ارتفع متوسط سعر المنزل في أستراليا بنسبة هائلة بلغت 8،500 دولار إلى 896،000 دولار في ربع آذار (مارس).
متوسط سعر العقارات في نيو ساوث ويلز هو 1150400 دولار ، وهو ما يزال الأعلى في البلاد ، يليه ACT (951.800 دولار) وفيكتوريا (898300 دولار) ، وفقًا لمكتب الإحصاء الأسترالي (ABS).
ونتيجة لذلك ، يضطر الشباب الوافدون إلى سوق الإسكان إلى تحمل مستويات غير عادية من الديون لشراء منزلهم الأول ، مما يجعلهم معرضين بشدة لارتفاع أسعار الفائدة.
قال باري إن ديون الأسر الأسترالية أصبحت الآن ضعف الولايات المتحدة ، “البلد الذي عادة ما تربطه ببطاقات الائتمان والديون”.
وقال: “الأسر المعيشية في الأساس على وشك الانهيار والرهون العقارية آخذة في الارتفاع”.
مع ارتفاع أسعار الفائدة ، ينخفض الإنفاق التقديري على النحو المنشود حيث يحاول البنك الاحتياطي السيطرة على التضخم ، لكن بعض المحللين يخشون من أنه قد يذهب بعيدًا ويدفع البلاد إلى الركود مع جفاف الإنفاق وتفشل الشركات.
حذر الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا الصريح من أن أستراليا ستشهد “إعادة كاملة لفيلم The Big Short”.
يوثق The Big Short بعض الأحداث التي أدت إلى الأزمة المالية العالمية لعام 2008 حيث توقعت مجموعة مختارة من المستثمرين أن سوق الإسكان في الولايات المتحدة ، الذي كان قائمًا على الرهون العقارية عالية المخاطر للغاية ، سينهار في النهاية تحت وطأة ارتفاع أسعار الفائدة.
أدى الانهيار النهائي لسوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة في النهاية إلى ركود عالمي – وهو الركود الأعمق منذ الكساد الكبير في عام 1929.
قامت العديد من الحكومات الغربية ، بما في ذلك المملكة المتحدة والولايات المتحدة ، بإنقاذ البنوك التي قدمت قروض المضاربة بدلاً من تركها تفشل ، وهذا شجعها فقط على العودة بسرعة إلى مثل هذا الإقراض المحفوف بالمخاطر.
ضربت موجات الصدمة من الأزمة شواطئ أستراليا ، مما أدى إلى فترة من النمو الاقتصادي البطيء وارتفاع معدلات البطالة وزيادة عدم اليقين.
ومع ذلك ، على العموم ، كان أداء أستراليا نسبيًا لأن البنوك في البلاد لم تكن معرضة لسوق الإسكان الأمريكي وتعزز الاقتصاد من خلال الصادرات الكبيرة من الفحم إلى الصين.
ومع ذلك ، قال السيد باري إن اعتمادنا على الصادرات الأولية وانهيار التصنيع المحلي يعني أن الاقتصاد الأسترالي ضيق بشكل خطير وبالكاد يتغير منذ القرن التاسع عشر.
قال باري: “نحن دولة بدائية للغاية فيما يتعلق بما نصدره”.
نحفر من التراب الأرضي ، وهو خام الحديد ، ونشحنه إلى الصين ، ونحفر الأشجار الميتة ، وهي الفحم ، ونشحنها إلى اليابان والصين.
“أستراليا لديها التصنيع كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي على قدم المساواة مع ملاذ مالي مثل لوكسمبورغ.”
حذر باري من أننا بصدد “إعادة كاملة لفيلم The Big Short” حيث تستخدم شخصية Ryan Gosling (في الصورة) برج Jenga لتوضيح هشاشة سوق الإسكان في الولايات المتحدة ولماذا يجب على المستثمرين المراهنة ضده
حذر السيد باري من أن “الأسر الآن في أستراليا على حافة الانهيار والرهون العقارية ترتفع بشكل كبير”
في الأسبوع الماضي ، رفع البنك الاحتياطي معدل النقد للمرة الثانية عشرة في ما يقرب من عدة أشهر ، مما جلب المزيد من بؤس الرهن العقاري للعائلات في جميع أنحاء أستراليا.
يبلغ معدل السيولة النقدية لبنك الاحتياطي الأسترالي الآن أعلى مستوى له منذ 11 عامًا عند 4.1 في المائة ، مع سداد أقساط الرهن العقاري الشهرية المتغيرة بالفعل بنسبة 58 في المائة أعلى مما كانت عليه قبل عام بقليل.
قام بنك أستراليا الوطني بتحديث توقعاته لرفع معدلات البنك الاحتياطي في يوليو وأغسطس ، مع رفع معدل النقد إلى 4.6 في المائة وإضافة 295 دولارًا إلى أقساط الرهن العقاري الشهرية على قرض متوسط.
سيكون هذا هو أعلى مستوى منذ نوفمبر 2011 وسيمثل الزيادة الرابعة عشرة منذ مايو 2022 ، حيث ارتفعت المعدلات بالفعل بأسرع وتيرة منذ 34 عامًا.
نما الاقتصاد الأسترالي بنسبة 0.2 في المائة فقط في الأشهر الثلاثة الأولى من العام ، وفقًا لـ ABS.
يأتي ذلك في الوقت الذي ارتفع فيه التضخم إلى أقل من سبعة في المائة بقليل ، مما أجبر العائلات على تقليص ميزانياتها المرهقة بالفعل.
يدعي ما يقرب من نصف الأستراليين أنهم لا يستطيعون ملء عرباتهم بأسعار البقالة الحالية ، بينما يعمل أربعة من كل خمسة بنشاط لخفض تكاليف طعامهم ، وفقًا لبحث حديث أجرته شركة Suncorp.
يشتري المستهلكون أيضًا سلعًا أقل بكثير من المتاجر والمتاجر الكبرى.
انخفضت أحجام مبيعات التجزئة بنسبة 0.6 في المائة في ربع آذار (مارس) من عام 2023 ، وفقًا لـ ABS.
جاء الانخفاض في ربع آذار (مارس) بعد انخفاض بنسبة 0.3 في المائة في ربع كانون الأول (ديسمبر) من عام 2022.
قال بن دوربر ، رئيس إحصاءات البيع بالتجزئة في ABS ، “خارج فترة جائحة COVID-19 ، يعد هذا أكبر انخفاض في أحجام مبيعات التجزئة منذ ربع سبتمبر 2009”.
في وقت سابق من هذا العام ، حذرت شركة Deloitte Access Economics من “ركود المستهلك” الوشيك مع ارتفاع أقساط سداد الرهن العقاري ، وزيادة أسعار الإيجارات واستمرار ارتفاع تكاليف المعيشة الأخرى.
لكن في الشهر الماضي ، حذر كبير الاقتصاديين في بنك أستراليا الوطني من أنه وصل بالفعل.