يتطلع المدخرون إلى السيولة النقدية على الاستثمار طويل الأجل في الأسهم مع ارتفاع الأسعار … لكن مستشاريهم الماليين أكثر تفاؤلاً على السندات

أظهر المدخرون الحذر عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ويسألون المستشارين بشكل متزايد عن الاحتفاظ بالنقود بدلاً من ذلك ، وفقًا لمسح جديد.

وجد استطلاع نبض المستشار المالي لشركة شرودرز المملكة المتحدة المالية أن 90 في المائة من المستشارين تحدثوا إلى العملاء حول مزايا النقد مقابل الاستثمار طويل الأجل في الأسهم.

كانت القوة الدافعة الأساسية هي أزمة تكلفة المعيشة ، حيث أفاد 89 في المائة من المستشارين أن بعض العملاء قاموا بتعديل خططهم نتيجة لذلك ، بزيادة من 53 في المائة في نوفمبر 2022.

كما ساهم ارتفاع معدلات الادخار ، مع دفع العديد من الحسابات الثابتة لسنة واحدة الآن فائدة تزيد عن 5 في المائة.

يقول ما يقرب من ثلثي عملاء المستشارين إن النفقات المنزلية المرتفعة دفعتهم إلى إعادة النظر في المكان الذي يضعون فيه أموالهم ، بينما أشار 44 في المائة إلى مساعدة الأسرة الأوسع كسبب.

يتوخى المدخرون الحذر بشكل متزايد بشأن الاستثمار في سوق الأسهم ، على الرغم من التقدم المحرز في الأشهر الأخيرة ، حيث أفاد 44 في المائة من المستشارين أن المشاعر بين العملاء لا تزال هبوطية. مما يبعث على الاطمئنان ، أنه يمثل انخفاضًا من 68 في المائة منذ تشرين الثاني (نوفمبر) 2022.

ليس من المستغرب أن يتطلع المستثمرون بشكل متزايد إلى الاحتفاظ بأموال ادخارهم نقدًا ، نظرًا لأن أفضل الأسعار الثابتة لسنة واحدة في جداول معدلات الادخار المستقلة الأفضل شراء لدينا تدفع ما يصل إلى 5.30 في المائة.

المستشارون أنفسهم أكثر تفاؤلًا بشأن الأسهم ، حيث يتوقع 31 في المائة فقط أن تكون العوائد أقل من المتوسطات التاريخية على مدى السنوات الخمس المقبلة. ويتوقع 17 في المائة أن يشهدوا عوائد أعلى.

يتزايد الاهتمام بالأصول الخاصة أيضًا حيث يتم منح المستثمرين المزيد من الوصول ، ويفكر 21 في المائة من المستشارين في استخدام الاستثمارات الخاصة مع عملائهم.

تعتبر آفاق السندات أكثر إيجابية ، حيث توقع 26 في المائة أن تكون العوائد أعلى من المتوسطات التاريخية مقارنة بـ 19 في المائة الذين توقعوا عوائد أقل.

قال حوالي 55٪ من عملاء المستشارين الماليين أن خسارة رأس المال كانت مصدر قلقهم الأكبر

إنه يمثل انخفاضًا كبيرًا من 62 في المائة الذين توقعوا عوائد هزيلة في نفس الوقت من العام الماضي.

“ومع ذلك ، فمن المشجع أن نرى أن توقعات المستشارين بشأن الفائدة والتضخم هي أن كلاهما سينخفض ​​، مما سيضع أسس تحول نحو نظرة أكثر تفاؤلاً”.

على الرغم من المخاوف بشأن تأثير أزمة تكلفة المعيشة ، فإن أسعار الفائدة هي أقل مخاوف عملاء المستشارين ، على الرغم من أن هذا قد يكون منحرفًا لأن الكثيرين قد سددوا بالفعل رهنهم العقاري.

وبدلاً من ذلك ، تتصدر خسارة رأس المال قائمة المخاوف ، يليها تأثير التضخم.