وتؤثر التكهنات حول فرض ضرائب جديدة على المستثمرين والمدخرين في الميزانية القادمة في نوفمبر على قطاع الخدمات المالية في بريطانيا.
أشار الرؤساء التنفيذيون لمنصات الاستثمار ومديري الأصول في المملكة المتحدة هذا الأسبوع إلى التأثير المستمر للشائعات القائلة بأن المعاشات التقاعدية وأرباح الأسهم ومكاسب رأس المال كلها أهداف محتملة لميزانية راشيل ريفز القادمة.
ويشير التحليل الجديد إلى أن حتى التعديل المتواضع نسبيًا لهذه الضرائب يمكن أن يمحو المليارات من الأسهم البريطانية ويؤدي إلى نتائج ضارة للمستهلكين.
وحذر رئيس شركة AJ Bell، مايكل سامرسجيل، من أن “عدم اليقين بشأن سياسة الحكومة لا يزال يسبب الاضطراب”.
وقال تزايد التكهنات بشأن الضرائب على المعاشات التقاعدية “يخلق حالة من عدم اليقين المدمر للعملاء والمستشارين”، مضيفًا أن AJ Bell سيواصل حملته “من أجل التزام الحكومة بالاستقرار في حوافز ضريبة المعاشات التقاعدية”.
جاء ذلك في الوقت الذي وجدت فيه دراسة استقصائية أجرتها شركة Nucleus، وهي شركة تقدم خدمات للمستشارين الماليين في المملكة المتحدة، أن ثلاثة من كل خمسة مدخرين كانوا قلقين من أن ريفز سيخفض مستوى النقد المعفى من الضرائب المتاح حاليًا من المعاشات التقاعدية في ميزانية 26 نوفمبر.
حذر رؤساء المدينة راشيل ريفز من الغارة الضريبية الشخصية
في الوقت الحاضر، يمكن للأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 55 عامًا فما فوق الحصول على ما يصل إلى 25% من قيمة معاشاتهم التقاعدية المعفاة من الضرائب، بحد أقصى 268.275 جنيهًا إسترلينيًا.
وقال أندرو تولي، مدير الخدمات الفنية في Nucleus: “إن التكهنات في العام الماضي بشأن التغييرات المحتملة في قواعد الإعفاء من الضرائب أدت إلى حصول العديد من المستثمرين على مبالغ مقطوعة من معاشاتهم التقاعدية، مع محاولة البعض عكس تلك الإجراءات عندما لم يتحقق مثل هذا التغيير في القواعد”.
“هناك شعور حقيقي بوجود ديجا فو هنا.” يمكن أن تضر المضاربة بالثقة وتؤدي إلى سلوكيات محتملة التدمير الذاتي.
وأشار مارك فيتزباتريك، رئيس سانت جيمس بلايس، إلى “التكهنات المتزايدة حول ميزانية الخريف المقبلة”، وسط “صورة أكثر غموضًا بالنسبة للمستهلكين في المملكة المتحدة”.
وفي وقت سابق من الأسبوع، أشار ستيفن ليفين، الرئيس التنفيذي لشركة كويلتر، إلى “تكهنات صحفية متزايدة بشأن التغييرات الضريبية الشخصية التي قد تؤثر على خطط التقاعد التي وضعتها الأسر بعناية”.
وحذر المستشارة من أن أي “تغييرات ذات معنى” لا ينبغي تنفيذها إلا “بعد التشاور الواجب ومع الترتيبات الانتقالية المناسبة”.
وفقًا لليفين، فإن الفشل في القيام بذلك قد يؤدي إلى الإضرار بثقة المستهلك في خطط الادخار والاستثمار طويلة الأجل التي تعتبر ضرورية لتحقيق نتائج تقاعد جيدة.
في حين أن التغييرات المحتملة في معاشات التقاعد استحوذت على عناوين الأخبار، فقد يختار ريفز استهداف الضرائب على أرباح الأسهم وضريبة أرباح رأس المال – وهما ضرائب غالبا ما تعتبر طرقا سهلة لوزارة الخزانة لتعزيز الإيرادات.
يشير التحليل الذي أجرته منصة التداول IG إلى أن زيادة نقطتين مئويتين في ضريبة الأرباح وضريبة أرباح رأس المال يمكن أن تخفض 4 مليارات جنيه إسترليني من قيمة مؤشر FTSE 100.
يحق للمستثمرين الحصول على 500 جنيه إسترليني معفاة من الضرائب على أرباح الأسهم، وبعد ذلك يواجهون معدلًا أساسيًا بنسبة 8.75 في المائة، ومعدل أعلى بنسبة 33.75 في المائة، و39.35 في المائة لدافعي الضرائب الإضافيين.
يتم فرض ضريبة CGT، التي يتم فرضها على الأرباح عند بيع الأصول التي زادت قيمتها، على المكاسب التي تزيد عن بدل فردي قدره 3000 جنيه إسترليني، وترتفع إلى 6000 جنيه إسترليني للأزواج، بمعدل أساسي ومعدل أعلى يبلغ 18 و24 في المائة، على التوالي.
الأصول المحتفظ بها في ISA والمعاشات التقاعدية معفاة حاليًا، لكن IG تقول إن أرقامها تستند إلى “الأبحاث الاقتصادية القائمة حول العلاقة بين التغيرات الضريبية وقيم الأسهم”.
وقال مايكل هيلي، المدير الإداري في المملكة المتحدة في IG: “لقد كانت الحكومة واضحة بشأن طموحها لتحويل المملكة المتحدة بعيدًا عن عقلية الادخار أولاً وتشجيع المزيد من البريطانيين على الاستثمار، ودعم سوق الأسهم وتنمية ثرواتهم”.
“سيتم تقويض هذا الهدف بشكل خطير إذا تم استهداف أي من المجالات الضريبية التي أبرزناها في ميزانية الخريف للشهر المقبل.
“إذا أردنا بناء أمة من المستثمرين، فلا يمكننا أن نجعلها أقل جاذبية للاستثمار – سواء كان ذلك في عيسى، أو خارجه، أو في المعاش التقاعدي.
“إننا نطلب من الحكومة أن تبقي أيديها بعيداً عن استثماراتنا: لا مداهمات على معاشات التقاعد، ولا زيادة في ضريبة الأرباح، ولا زيادة في ضريبة أرباح رأس المال. إن بريطانيا تحتاج إلى مستثمرين على المدى الطويل، وليس إلى عمليات الاستيلاء على الضرائب على المدى القصير.
منصات الاستثمار DIY
ايه جي بيل
ايه جي بيل
سهولة الاستثمار والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
تداول مجاني للأموال وأفكار استثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
استثمار برسوم ثابتة يبدأ من 4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا
استثمر
استثمر
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بدون رسوم على الحساب والتداول
التداول 212
التداول 212
تداول أسهم مجاني وبدون رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك