جميع المستثمرين لديهم رأي في أفضل استراتيجية لتنمية ثروتك ، ولكن من هو الصحيح؟ هل من الأفضل شراء الاستثمارات التي يبدو أنها صفقات ، أو بعد الاتجاه الأخير ، أو حتى ضد الحشد؟
طلبت Wealth & Personal Finance منصة الاستثمار AJ Bell أن تحلق الأرقام لمعرفة من هو الصحيح حقًا.
نظرنا إلى ما كان يمكن أن يحدث إذا استثمرت 10000 جنيه إسترليني في كل من الاستراتيجيات الست الأكثر شعبية. حسبنا مقدار الأموال التي ستحصل عليها إذا كنت قد استثمرت قبل عقد من الزمان وقبل عام واحد لمعرفة ما إذا كانت أفضل الاستراتيجيات تندرج داخل وخارج المدى الطويل أو متسقة.
هنا ، نشارك نتائج الفائزين والخاسرين – ولكن مع تحذير واحد. يقترح الخبراء المستثمرون أنه على الرغم من أن الإستراتيجية العليا حققت نتائج رائعة مؤخرًا ، يجب ألا يتبعها معظم المستثمرين.
جاء مطاردة الأداء في المقدمة مع 10،000 جنيه إسترليني بقيمة 25000 جنيه إسترليني بعد عشر سنوات
الفائز … يطارد الأداء
صدر مطاردة الأداء في المقدمة للعام الثاني على التوالي ، على مدار فترة وعشرة أعوام.
تتضمن هذه الاستراتيجية وضع أموالك في قطاع الاستثمار الأفضل أداءً من العام السابق.
أولئك الذين تابعوا ذلك سينتهي بهم المطاف بمبلغ 25500 جنيه إسترليني على مدى عقد من الزمان على 10000 جنيه إسترليني أولي وكانوا سيشهدون زيادة بنسبة 23.5 في المائة على مدار عام.
يقول Laith Khalaf ، رئيس تحليل الاستثمار في AJ Bell ، إن هذا النهج يعني نقل كل أموالك إلى قطاع التكنولوجيا والاتصالات في عام 2024 ، والذي استمر في أداء أداء جيد هذا العام.
ومع ذلك ، على المدى الطويل ، كان من شأن الإستراتيجية أن يقودك إلى العديد من مجالات الاستثمار المتخصصة وعلى ركوب الدوران المتقدم في المعدة.
كنت قد استثمرت في ما يسميه خالاف قطاعي “أوكتان” مثل الرعاية الصحية والهند والصين وصناديق السلع. في بعض النقاط على مدار عشر سنوات ، كنت قد فقدت 14.2 في المائة في سنة تقويمية ، واكتسبت في آخرين 44.4 في المائة.
يقول: “مطاردة الأداء تأتي مع تحذيرات كبيرة للمخاطر”. “ربما أصبحت المنطقة التي كان أداءها جيدًا في عام واحد تجارة مزدحمة ومتعرضة للتقييم الزائد والربح.”
يوافق جيسون هولاندز ، المدير الإداري لمنصة الاستثمار على BestInvest ، على أن شراء ما هو شعبي هو استراتيجية معيبة.
يقول: “تحمل شركات الخدمات المالية تحذيرات من المخاطر بأن” الأداء السابق ليس دليلًا للمستقبل “لسبب ما”.
“لن يقود أحد في عقله الصحيح سيارة يحدق فقط في مرآة الرؤية الخلفية ، دون أن تراقب الطريق إلى الأمام ، وبناء محفظة فقط في فترات الأداء لمدة 12 شهرًا ، فإن ذلك سيؤدي ذلك فعليًا.”
قال توم هوبكنز ، كبير مديري المحفظة في BRI Wealth Management ، إن Performance Chasing 'قد يبدو خطوة ذكية ولكنه غالبًا ما يؤدي إلى محفظة غير متوازنة ، ومخاطر خاصة بالقطاع وزيادة تقلبات العائدات.
“بدلاً من ذلك ، يجب على المستثمرين التركيز على إنشاء محفظة متنوعة ومرنة تتماشى مع الأهداف طويلة الأجل وتحمل المخاطر”.
في المركز الثاني … انتشار البيض
AJ Bell Pitched Performance مطاردة ضد خمس استراتيجيات شعبية أخرى.
هذه هي الاستثمار المتناقض – وضع أموالك في قطاع الصناديق الأقل شعبية في الأشهر الـ 12 السابقة ؛ استثمار القطيع – وضع أموالك في القطاع الأكثر شعبية ؛ صيد الصفقات-الاستثمار في قطاع أسوأ أداء في الأشهر الـ 12 السابقة ؛ ووضع بيضك في العديد من السلال عن طريق تقسيم أموالك بالتساوي في جميع أنحاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأوروبا واليابان والأسواق الناشئة.
على مدار عشر سنوات ، كان أولئك الذين اتبعوا استراتيجية “انتشار البيض” المعقولة قد جاءوا في المرتبة الثانية مع مطاردة الأداء ، مع عائد إجمالي قدره 120 في المائة.
ثالث الأكثر نجاحا كان الاستثمار القطيع.
سيقوم مستثمري القطيع الآن بشراء سندات الشركات – أكثر قطاعًا في العام الماضي – في حين أن المستثمرين المتناقضين ، مرة أخرى ، سيشترون المملكة المتحدة جميع الشركات ، وهي القطاع الأقل محبوبًا في ست سنوات من أصل عشر سنوات في الدراسة.
سيقوم صيادو الصفقات بشراء أمريكا اللاتينية ، حيث انزلقت الأسهم بسبب المخاوف التي تتبع انتخابات الولايات المتحدة. سيتم شراء المطاردين الأداء في الأداء في صناديق التكنولوجيا المالية والمالية ، والتي حققت أفضل ما في العام الماضي.
لماذا لا يكون الأداء الأعلى دائمًا من الحكمة
على الرغم من أنه قد يكون من المغري اتباع استراتيجية ، إلا أن الأرقام كشفت أن الخمسة تعرضوا للضرب بخطة واحدة بسيطة – وضع كل أموالك في صندوق تعقب عالمي وتركها هناك.
كان هذا من شأنه أن يوفر 21 في المائة في عام 2024 و 225 في المائة على مدار فترة عشر سنوات-لذلك إذا كنت قد بلغت 10،000 جنيه إسترليني قبل عشر سنوات ، فسيكون لديك 32،500 جنيه إسترليني ، وإذا كنت قد وضعته في العام الماضي ، فسيكون لديك 12100 جنيه إسترليني.
على مدى عام 2024 ، كان مطاردة الأداء فقط قد تغلبوا على أولئك الذين استثمروا في تعقب بسيط. أولئك الموجودين في صندوق التتبع كان سيوفرون الرسوم والرسوم أيضًا.
يضيف Rob Burgeman ، كبير مدير الاستثمار في RBC Brewin Dolphin ، مدير الثروة ، الذي يحمل محفظة مع أنواع مختلفة من الاستثمارات من الأرجح أن تؤدي إلى النجاح.
يقول: “أنت أكثر من ضعف ضعف الفوز بجائزة الفوز بالجائزة الكبرى Euromillions-على خلاف واحد من كل 140 مليون-من اختيار فئة الأصول الأفضل أداءً من اختيار سبع سنوات على مدار عشر سنوات”.
ويضيف أنه على مدار العقد الماضي ، كانت سبع فصول مختلفة من الأصول هي أفضل أداء – لقد حققت أسهم أمريكا الشمالية أفضل في ثلاثة من تلك السنوات والسلع مرتين. لكن السلع كانت أيضا أسوأ أداء لمدة أربع سنوات. لذا فإن اختيار الأفضل من عام واحد لا يترجم بالضرورة إلى النجاح في النجاح.
يمكن أن يأتي حل وسط للإنقاذ
إذا كنت تحب فكرة اختبار أطروحة الاستثمار الخاصة بك ، فإن أحد الخيارات هو بناء نهج أساسي وقمر صناعي ، حيث تضع معظم محفظتك في صناديق التعقب منخفضة التكلفة أو صناديق الأصول المتعددة وكسر صغير في المنطقة التي تعتقد أنها تتفوق على الأداء.
يقول بورغمان إنه يجب استثمار محفظة جيدة على مستوى العالم ، مع تحيز للولايات المتحدة لأن هذا هو المكان الذي توجد فيه الشركات الأكبر.
“ما يفضل اليوم يمكن أن يكون غير شعبي غدًا. يقول: إن الانتشار الصحيح للتعرض لأصول مختلفة سيتأكد من التركيز على الأهداف طويلة الأجل ويحميك من الضوضاء قصيرة الأجل “.
لذا ، سواء كنت مؤمنًا ، فستصبح حبيبي العام الماضي Dud العام المقبل أو تعتقد أن فقاعة Fintech الأمريكية ستعمل وتشغيلها ، تذكر أن تحمي الجزء الأكبر من محفظتك من ألم البدع. من السهل التخلص من الإثارة في السوق ، لكن التنويع الممل عادة يفوز اليوم.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.