المجرمون المنظمون يتجولون في ثروات من خلال عملية احتيال جديدة مدمرة ، تاركين العديد من الضحايا المطمئنين بأموالهم في أنقاضهم وحياتهم.
يبدو أن ذبح الخنزير وحشي بشكل لا يصدق … وهو كذلك.
لقد أثبت هذا النوع من الاحتيال فعاليته لدرجة أنه من المحتمل أن يكون المجرمون قد حققوا إيرادات قياسية من هذه التقنية العام الماضي ، وفقًا لشركة تحليل Blockchain.
تشير أرقامها التي تم التحقق منها حصلت هذه عمليات الاحتيال في العام الماضي على 9.9 مليار دولار في جميع أنحاء العالم “على السلسلة” ، وهذا يعني المعاملات على blockchain التشفير.
لكن chainalymysis يقدر أن الرقم الحقيقي يمكن أن يكون أعلى من 12 مليار دولار.
تزداد هذه الإيرادات كل عام منذ أن بدأت تتبع البيانات في عام 2020 ، بسبب زيادة تطور عملية الاحتيال وتحسين البنية التحتية للاحتيال.
الخنازير من أجل الذبح: المحتالون “يسمنون” ضحاياهم ، وإقناعهم باستثمار أكبر قدر ممكن من المال قبل “الجزار” لهم
ما هو ذبح الخنزير؟
ذبح الخنازير هو نوع من عمليات الاحتيال الاستثمارية حيث يجذب المجرمون الضحايا لجعل الاستثمارات في منصات ومخططات احتيالية من خلال التنكر كمشاريع شرعية.
يعد المحتالون عوائد عالية ، ويستخدمون منصات الاحتيال لجعل هذه العوائد تبدو حقيقية لضحاياها.
يستخدم المحتالون العلاقة التي قاموا ببنائها للضغط على أكبر قدر ممكن من المال من الضحية ، قبل القطع والجري.
يقول ديفيد سانشو ، كبير أبحاث التهديدات في شركة Trend Micro: “إنه مثل تسمين خنزير ثم قتله أخيرًا في النهاية”.
على عكس بعض عمليات الاحتيال السريعة للمكافآت ، يمكن أن يكون ذبح الخنازير عملية طويلة ، حيث يربط المحتالون ضحاياهم لعدة أشهر أو حتى سنوات.
على الرغم من المخادع ، فإن هذا الكسب غير المشروع الصلب يستحق الانتظار. بمجرد ذبح “الخنزير” ، يمكن أن تصل المدفوعات إلى مئات الآلاف ، أو حتى في ملايين الجنيهات.
كيف يعمل عملية الاحتيال؟
تبدأ هذه عمليات الاحتيال بالاتصال غير المرغوب فيه من شخص غريب – غالبًا من خلال وسائل التواصل الاجتماعي.
تبدأ العديد من محاولات ذبح الخنازير هذه مع تحيات غير ضارة على ما يبدو من اللون الأزرق.
في كثير من الحالات ، لن يقترب المخادع من ضحيته بفرصة استثمارية – قد تأتي بعد أسابيع أو أشهر.
قد تكون هذه الأساليب رومانسية بطبيعتها ، أو ودية ببساطة ، حيث يبحث المخادع عن وسيلة لجعل الضحية تسقط حارسها.
ومع ذلك ، في بعض الأحيان ، سيتصل مخادع ضحيته عبر الرسائل النصية التي تتناول شخصًا آخر واستخدام حقيقة أنه من المفترض أن يكونوا قد حصلوا على الرقم الخطأ كخطافهم.
قال سانشو: “إنه يدوي للغاية ، تقنية منخفضة للغاية ، وهذا يجعل من السهل على المحتالين البدء في الهجوم وتوسيع نطاقه. لا يحتاجون إلى أشخاص لديهم خبرة عالية جدًا في الكمبيوتر لبدء الاحتيال.
بعد الاتصال ، سوف يذكر المخادع الاستثمار عرضا.
على سبيل المثال ، يمكن للمحتالين ، على سبيل المثال ، أن يشيروا إلى أنهم كانوا يحاولون الاتصال بالعميل الذي ينسقونه ليعملوا كوسيط.
وقال سانشو: “إذا عدت إليهم ، فإنهم يعلمون أن لديهم شخصًا على استعداد للاستثمار أو مهتم بعالم الاستثمار”.
في كلتا الحالتين ، سيقوم المخادع بتوجيه المحادثة نحو الاستثمار في النهاية ، مما يستفيد من الثقة التي طورتها مع ضحيتهم.
في كثير من الأحيان ، ترتبط هذه الحيل باستثمارات التشفير ، والسبب هو أنه بمجرد تحويل الأموال عبر محفظة تشفير ، يصعب تتبعها أو استردادها.
يقنع المخادع ضحيتهم بالاستثمار ، ويفعلون ذلك من خلال محفظة تشفير. لا يوجد بنك في الوسط ، لذلك ليس من مصلحة البنك فعل أي شيء حيال ذلك.
المحتالون يحشدون ضحاياهم من خلال واعدة عوائد عالية والضغط عليهم لمزيد من الاستثمار.
الهدف من المخادع هو دائمًا جعل ضحيتهم تستثمر المزيد من الأموال في مخططهم.
قد يكون هذا نتيجة لإظهار أدلة كاذبة لهم على أن استثماراتهم تتزايد ، وطلب المزيد من الأموال من أجل سحب استثماراتهم الأولية وحتى السماح للضحايا بسحب بعض الأموال التي استثمروها.
يستفيد هؤلاء المجرمون من منصات الاستثمار الاحتيالية ، أو حتى التطبيقات ، التي ستظهر الضحايا المطمئنين أن استثماراتهم تعمل بشكل جيد. في الواقع ، يتم التحكم في الأرقام من قبل المخادع ، والمال قد ولت منذ فترة طويلة.
بمجرد أن يكون المخادع صرفًا فيما يعتبرونه ما يكفي من المال من ضحيتهم ، سوف يختفيون ، تاركين الضحية دون أي وسيلة للاتصال بهم.
هذه هي الذبح.
إذا كان من الجيد جدًا أن يكون صحيحًا ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
ديفيد سانشو ، الاتجاه الصغير
الحيل تتطور
إذا كانت عمليات الاحتيال تبدو وكأنها أصبحت أكثر انتشارًا في السنوات الأخيرة ، فهي لأنها كذلك.
عمليات الاحتيال هي عمل مربح. بعيدًا عن الجهات الفاعلة السيئة المعزولة ، غالبًا ما يتم تنظيم الشركات الإجرامية التي تقف إلى مؤسسات إجرامية تستغل سوقًا مشابهًا في نطاق تجارة الأدوية العالمية.
وفقًا لأحد التقديرات من التحالف العالمي لمكافحة Scam ، فقد تم فقد 1.03 تريليون دولار بسبب المحتالين في عام 2024 ، على غرار عام 2023. في عام 2022 ، قدرت GASA أن 55.3 مليار دولار فقط فقدت للاحتيال.
بالطبع ، لا يمكن أن تذهب هذه الأرقام إلا لتوضيح المشكلة ، حيث لا يتم الإبلاغ عن جزء كبير من عمليات الاحتيال.
في العام الماضي ، قال الأمين العام للإنتربول يورغن ستوك: “نحن نواجه وباءًا في نمو الاحتيال المالي ، مما يؤدي إلى الأفراد ، وغالبًا ما يكون الأشخاص المستضعفون ، والشركات التي يتم الاحتيال عليها على نطاق واسع وعالمي”.
وفقًا لسانشو ، يأتي جزء من هذا الصعود في عمليات الاحتيال نتيجة انتشار الذكاء الاصطناعي خلال السنوات القليلة الماضية.
قال: 'منظمة العفو الدولية تعطي المزيد من المصداقية حتى يمكن القيام بالنص على نطاق واسع ، بحيث يمكن للمخادعين إنشاء الكثير من القوالب المختلفة ، ولكن بدلاً من أن تكون قالبًا واحدًا متجانسًا ، يمكنك الحصول على 20 شخصًا مختلفًا ، بحيث يخلق ذلك تفاوت.
“AI يتيح للمحتالين أتمتة العملية بطريقة غير واضحة.”
علاوة على الزيادة في المقياس ، يمكن أن تساعد الذكاء الاصطناعى أيضًا المحتالين على إنشاء هويات كاذبة قابلة للتصديق ، وتصنيع الصور والصوت ، وحتى نشر تقنية DeepFake في مكالمات الفيديو.
وأضاف سانشو: “يمكن (المخادع) أن يظهر صورة لنفسه في جزر البهاما ، وبفضل Deepfakes يمكن وضع نفس الرجل في باريس أو روما في الأسبوع المقبل.”
يقول Trend Micro إن المحتالين يستخدمون بشكل متزايد محادثات جماعية لرمي شبكتهم على مجموعة أوسع من الضحايا المحتملين ، قبل إشراك أولئك الذين يظهرون اهتمامًا بالمحادثات الفردية.
يهدف معظم المحتالين إلى نقل محادثاتهم بعيدًا عن نقطة الاتصال الخاصة بهم ، مثل وسائل التواصل الاجتماعي أو الرسائل القصيرة ، نحو منصات مشفرة مثل WhatsApp. منصات المراسلة هذه تمنعهم من التتبع.
كيف يمكنك حماية نفسك؟
يقول سانشو: “يجب أن تكون أكثر تشككًا مع من تتعامل معه على الإنترنت”.
الرسائل غير المرغوب فيها ، بغض النظر عن مدى ظهورها البريئة ، يجب أن ترفع الأعلام الحمراء.
مع نمو وسائل التواصل الاجتماعي على مدار العقدين الماضيين ، يتمتع المحتالون بالوصول الجاهز إلى كنز من المعلومات التي قام بها الضحايا المحتملين عن طيب خاطر على ملفاتهم الشخصية عبر الإنترنت.
يقول سانشو إن هذه المعلومات هي أكثر فائدة للمحتالين الرومانسيين ، حيث يمكنهم تحديد موقع الضحايا الوحيدين والضعفاء.
يجب على أولئك الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي النظر في إعدادات الخصوصية التي قاموا بتشغيلها ، ومقدار معلوماتهم الشخصية في متناول الجهات الفاعلة السيئة.
وأضاف سانشو: “إذا كان مبلغًا كبيرًا من المال ، وإذا كان استثمارات ، فأنت بحاجة حقًا إلى أن تكون متشككًا في ماهية الاستثمارات حقًا. إذا كان من الجيد جدًا أن يكون صحيحًا ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
في كثير من الحالات ، سيضغط المحتالون على الضحايا لاتخاذ قرارات الطفح ، حتى لا يكون لديهم وقت للتوقف وإدراك عملية الاحتيال.
بغض النظر عما إذا كان قد تم استثماره عبر شخص غريب على WhatsApp ، أو مستشارك المالي ، يجدر دائمًا إجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ أي قرارات.
من الضروري التحقق من أي فرص استثمار من هذا القبيل هي شرعية قبل ارتكاب أموالك.
وحتى مع ذلك ، لا يُنصح بالطبع بمشورة الاستثمار من الغرباء عبر الإنترنت ، بغض النظر عن مدى اعتقادك جيدًا.
قبل إجراء استثمارات مع هذه المنصات ، من الحكمة استشارة سجل FCA بالإضافة إلى المراجعات عبر الإنترنت التي يمكن أن تشير إلى ما إذا كان هناك شيء عملية احتيال.
ومع ذلك ، لمجرد وجود معلومات حول منصة عبر الإنترنت ، فإن هذا لا يعني أنه من الآمن استخدامه – غالبًا ما تظهر المراجعات السلبية لمنصات الاحتيال فقط بعد أن قام المحتالون بالفعل برفع عدد من الضحايا.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوقهم ، فقد نربح عمولة صغيرة. هذا يساعدنا على تمويل هذا المال ، والحفاظ على استخدامه. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.