بقلم جوناثان ستيمبل
نيويورك (رويترز) – قالت أمريكان إكسبريس يوم الخميس إنها ستدفع نحو 230 مليون دولار لتسوية تحقيقات جنائية ومدنية أمريكية في ممارسات خادعة مزعومة في بيع منتجات بطاقات الائتمان والتحويلات البنكية لعملاء من الشركات الصغيرة.
ووافقت شركة بطاقات الائتمان وخدمات السفر على دفع 138.4 مليون دولار، بما في ذلك حوالي 108 ملايين دولار غرامات، والدخول في اتفاقية عدم ملاحقة قضائية لإنهاء التحقيقات الجنائية والمدنية من قبل وزارة العدل الأمريكية.
وقالت أمريكان اكسبريس إنها توصلت أيضًا إلى اتفاق منفصل من حيث المبدأ مع مجلس الاحتياطي الفيدرالي والذي من المفترض أن يصبح نهائيًا في الأسابيع المقبلة.
وقالت الشركة، ومقرها نيويورك، إنها تعاونت على نطاق واسع مع المحققين، وأوقفت بعض المنتجات، وقامت بتأديب الموظفين، ورفعت مستوى الامتثال والتدريب.
وقالت أمريكان إكسبريس أيضًا إن المشكلات التي حددها المحققون انتهت في موعد لا يتجاوز عام 2021، وأن الدفع لا يؤثر على توقعات أرباحها لعام 2024.
زعمت وزارة العدل أنه في الفترة من 2014 إلى 2017، قامت أمريكان إكسبريس بتحريف مكافآت ورسوم البطاقة، وما إذا كان سيتم إجراء فحوصات الائتمان دون موافقة العملاء، وقدمت معلومات مالية كاذبة للعملاء المحتملين.
وقالت أيضًا إنه في الفترة من 2018 إلى 2021، قامت أمريكان إكسبريس بتضليل العملاء في عروض المبيعات حول المزايا الضريبية لمنتجات التحويل البنكي المعروفة باسم Payroll Rewards وPremium Wire.
وكانت هذه المنتجات موضوع اتفاقية عدم الملاحقة القضائية.
احتوت هذه الاتفاقية على العديد من الاتصالات الداخلية حول المنتجات، مثل شكاوى الموظفين التي وصفت Premium Wire بأنها “منتج مشكوك فيه للغاية” حيث يمكن للعملاء “شطب النفقات باعتبارها نفقات تجارية والاستفادة منها شخصيًا”.
كما أخطأت وزارة العدل موظفي مبيعات أمريكان إكسبريس لخداع المنظمين عن طريق إدخال أرقام تعريف صاحب العمل “الوهمية” مثل “123456788” عند فتح بطاقات ائتمان الشركات الصغيرة، لتحل محل بطاقات أمريكان إكسبريس ذات العلامات التجارية المشتركة المتوقفة.