حذر بنك لويدز مشتري المنازل من توخي الحذر بشأن ظهور عمليات احتيال قد تكلفهم ودائعهم بالكامل – مع تعرض المشترين لأول مرة بشكل خاص للخطر.
وزادت عمليات الاحتيال المتعلقة بنقل الملكية بنسبة 29 في المائة خلال العام الماضي، حيث قام المحتالون باختراق حسابات البريد الإلكتروني لمشتري المنازل لخداعهم من مدفوعات الودائع الخاصة بهم.
يُظهر التحليل الذي أجرته شركة Lloyds أن الضحايا سرقوا ما متوسطه 47.527 جنيهًا إسترلينيًا من قبل المحتالين، لكن في بعض الحالات سرق المجرمون أكثر من 250.000 جنيه إسترليني.
في حين أن عمليات الاحتيال المتعلقة بنقل الملكية أقل شيوعًا بكثير من أنواع الاحتيال الأخرى، يقول البنك إن متوسط المبلغ المسروق من قبل المحتالين الانتهازيين هو الأعلى على الإطلاق – وقد أطلق عليها اسم “عملية الاحتيال الأكثر تكلفة في بريطانيا”.
التحقق: يجب على مشتري المنازل مقابلة محاميهم شخصيًا للتحقق من تفاصيل الدفع الخاصة بهم
تصل عمليات احتيال نقل الأموال إلى عشرات الآلاف، وتتفوق على عمليات الاحتيال الاستثمارية، التي تفقد ضحاياها في المتوسط 9,037 جنيهًا إسترلينيًا، وعمليات الاحتيال الرومانسية التي تشهد سرقة ما متوسطه 6,340 جنيهًا إسترلينيًا من قبل المحتالين.
تبدأ عمليات الاحتيال المتعلقة بنقل الملكية من خلال اختراق عنوان البريد الإلكتروني لمشتري المنزل أو المحامي، وبعد ذلك سيتبع المحتالون رسائل البريد الإلكتروني المتعلقة بشراء عقار.
ومن هناك، يختارون اللحظة المناسبة لإرسال تفاصيل دفع زائفة إلى المشتري، والتي تبدو وكأنها من عنوان البريد الإلكتروني للمحامي.
في بعض الحالات، يمكن أن يكون ذلك من العنوان الفعلي للمحامي، ولكن في معظم الحالات، يقوم المحتالون بانتحال عنوان باستخدام الأسماء والشعارات والتوقيعات التي رأوها بالفعل في عمليات تبادل البريد الإلكتروني السابقة.
حتى أنهم قد يتصلون بك، منتحلين صفة شركة المحامي.
لقد كانت عملية الاحتيال موجودة منذ سنوات وتستغل الضحايا في عجلة من أمرهم – والتوتر – للحصول على هذا المبلغ الكبير من المال لتأمين منزلهم الجديد.
وقالت ليز زيجلر، مديرة منع الاحتيال في لويدز: “إن شراء منزل جديد هو أحد أكثر اللحظات إثارة التي سيعيشها الكثير منا على الإطلاق.
“ولكن يمكن أن يكون الأمر مرهقًا بشكل لا يصدق، نظرًا لحجم الأموال المتضمنة، والحاجة إلى اجتياز عملية قانونية معقدة.
“على الرغم من أن العواقب المالية لعمليات الاحتيال هذه شديدة، إلا أن الخسائر العاطفية يمكن أن تكون أكبر.
“يؤدي الاحتيال في كثير من الأحيان إلى انهيار صفقة عقارية، مع تأثير مدمر طويل المدى على المشاركين فيها.”
وقال البنك إن ما يقرب من نصف الضحايا، أو 45%، الذين أبلغوا عن عملية الاحتيال كانوا تحت سن 39 عامًا، مما يعني أن المحتالين يمكن أن يستهدفوا المشترين لأول مرة بسبب افتقارهم إلى الخبرة في عملية شراء المنازل.
كانت كلوي، التي تم تغيير اسمها، واحدة من المشترين لأول مرة الذين تعرضوا للاحتيال بمبلغ 5000 جنيه إسترليني عندما حاولت تحويل وديعتها لشراء شقة مكونة من سريرين بقيمة 195000 جنيه إسترليني في برمنغهام.
كانت كلوي تنتظر أن يرسل لها محاميها تفاصيل تحويل وديعتها، لذلك عندما تلقت رسالة بريد إلكتروني تحتوي على فاتورة وتعليمات الدفع بعد بضعة أيام، لم تفكر في الأمر كثيرًا.
وبينما دفعت الدفعة الأولى من وديعتها للمحتال، ولحسن حظ كلوي، تم حظر الدفعة الثانية البالغة 5000 جنيه إسترليني التي حاولت سدادها من قبل البنك الذي تتعامل معه، والذي تحدث بعد ذلك إلى كلوي وطلب منها الاتصال برقم الهاتف الموثوق به لمحاميها.
ولسوء الحظ، فإن الضرر قد وقع بالفعل.
وقال زيجلر: “يستغل المحتالون نقاط الضعف في أمن البريد الإلكتروني ويستغلون عملية النقل التي قد يواجهها معظم الناس مرات قليلة فقط في حياتهم”.
“من المهم أن يدرك المحامون أيضًا أهمية تثقيف عملائهم حول مخاطر هذا النوع من الاحتيال والحرص على مشاركة تفاصيل الدفع شخصيًا في بداية عملية شراء المنزل.”