عيسى الطيور المبكرة: إنهم يميلون إلى الحصول على عوائد أعلى من خلال الحصول على ما يصل إلى عام إضافي كامل من الأرباح والنمو المحتمل في السوق
كشفت دراسة جديدة أن الاستثمارات الأكثر شعبية التي يختارها المدخرون في وقت مبكر من برنامج ISA هي الصناديق الأمريكية والعالمية والهندية، بالإضافة إلى بعض الأسهم المالية ذات الأسماء العائلية في المملكة المتحدة.
يقوم صندوق تعقب التكنولوجيا وFundsmith Equity المفضل لدى المستثمرين بتجميع أفضل عمليات الشراء بين عملاء Hargreaves Lansdown الذين دفعوا في الأسهم والأسهم ISA خلال الأيام العشرة الأولى من السنة الضريبية الجديدة.
وتقول منصة الاستثمار “DIY” إن هناك زيادة بنسبة 10 في المائة في عدد الطيور المبكرة هذا العام، وقفزة بنسبة 31 في المائة في أولئك الذين وصلوا على الفور إلى الحد الأقصى لمخصصاتهم السنوية البالغة 20 ألف جنيه استرليني.
يميل مستثمرو Isa من الطيور المبكرة إلى الحصول على عوائد أعلى على المدى الطويل من خلال الحصول على ما يصل إلى عام كامل من الأرباح ونمو السوق المحتمل قبل أولئك الذين يتركونه حتى اللحظة الأخيرة – على الرغم من أن المتخلفين تمكنوا في بعض السنوات من تفادي الانخفاضات السيئة في السوق.
تظهر الزيادة في الاستثمار المبكر هذا العام أن ثقة المستثمرين حية ومزدهرة بشكل واضح، وفقًا لرئيسة أبحاث الاستثمار في هارجريفز إيما وول.
وتشير إلى أن قائمة أهم عمليات الشراء أدناه هي استمرار لاتجاهات التداول خلال الأشهر الأخيرة، مع هيمنة الولايات المتحدة والهند والبنوك والتكنولوجيا، وتسلط الضوء على “مزيج من الزخم والدخل”.
لكن وول يضيف: “هذه قائمة أكثر تنوعًا مما كانت عليه حتى عام 2023، حيث سيطرت التكنولوجيا فقط على قوائم الشراء العشرة الأولى، وبالنسبة لمجمع Isa، الذي نعتبره عادةً إطارًا زمنيًا للاستثمار من 5 إلى 10 سنوات، فهذه اختيارات مناسبة.”
“ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار الارتباط بين بعض هذه الاختيارات والتأكد من أنه من خلال الشراء في مناطق السوق التي كان أداؤها جيدًا قد يؤدي ذلك إلى زيادة تحيزات المحفظة.”
قام هارجريفز مؤخرًا بتحليل الخصائص والسلوك والأداء الاستثماري للمستثمرين الأوائل في ISA.
ووجدت أن الشخص الذي استثمر مخصصاته الكاملة من عيسى في أداة تعقب عالمية في اليوم الأول من السنة الضريبية للعقد الماضي كان سيشهد نمو استثماراته إلى 360.500 جنيه إسترليني، مقارنة بـ 322.500 جنيه إسترليني إذا تركها حتى اليوم الأخير.
الرجال أكثر عرضة للطيور المبكرة من النساء. نحو 62 في المائة من عملاء هارجريفز إيسا هم من الرجال، لكن الرجال شكلوا 68 في المائة من الوافدين المبكرين في عام 2023، و67 في المائة هذا العام.
وعزت الشركة ذلك إلى الرجال الذين يميلون إلى الحصول على دخل أعلى من النساء، ومن المرجح أن يكونوا من دافعي الضرائب بمعدلات أعلى وإضافية مع حافز لحماية الاستثمارات من ضريبة الأرباح وضريبة أرباح رأس المال.
من المرجح أن يبدأ الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 30 و54 عامًا في وقت مبكر في الاستثمار في عيسى، يليهم الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 65 و80 عامًا.
ووجد هارجريفز أن الناس يميلون إلى أن يكونوا إما مبكرين أو مندفعين في اللحظة الأخيرة عندما يتعلق الأمر بعاداتهم الاستثمارية في عيسى – يستثمر واحد فقط من كل 100 شخص في نهاية سنة ضريبية واحدة وبداية السنة التالية.