3 سبتمبر 2018، هو التاريخ الذي سيبقى في ذاكرتي إلى الأبد. لم تكن هذه المناسبة مميزة بمناسبات سعيدة، مثل تاريخ زواج إحدى ابنتينا، أو الوصول الآمن لحفيدنا الحبيب.
كما أنه لم يكن التاريخ الذي تقاعد فيه غاريث، البالغ من العمر 70 عاماً، وزوجي منذ أكثر من 40 عاماً، من وظيفته ككبير مهندسي السفينة.
لا، كان ذلك هو اليوم الذي اكتشفنا فيه أن مدخرات حياتنا – 300 ألف جنيه إسترليني – قد سُرقت. لقد انهار عالمنا.
لقد عمل غاريث لعقود من الزمن في وظيفة شديدة الضغط في المحيط لتوفير حياة جيدة لي ولابنتينا. وظيفته تعني أنه قد فاته الكثير من الوقت في المنزل معنا في تشيبينج نورتون، أوكسفوردشاير.
لذا، في أوائل عام 2017، بدأنا بالتفكير في تقاعده، مما سيسمح لنا برؤية المزيد من بناتنا وأحفادنا.
معركة قضائية: خسر غاريث ومارلين هامبلين مدخراتهما البالغة 300 ألف جنيه إسترليني بسبب محتال بلا قلب، واضطرا إلى رفع دعوى قضائية ضد البنك الذي يتعامل معه لاسترداد بعض أموالهما.
قررنا أن نستثمر بيضتنا للمساعدة في جعل أحلام التقاعد هذه حقيقة. كان غاريث يتصفح الإنترنت عندما ظهرت شركة تدعى CEX Markets.
لقد ملأ استمارة الطلب وبحلول أبريل من ذلك العام كان على اتصال منتظم مع رجل أطلق على نفسه اسم بول كينجسلي من CEX. تحدث بول عن الحديث، لكنه لم يكن انتهازيًا على الإطلاق. وجدنا هذا مطمئنا.
وقيل لنا إن استثمارنا، الذي سيكون بالعملة الأجنبية، سيولد عوائد شهرية تبلغ حوالي 1.48 في المائة، معفاة من الضرائب.
كان غاريث يعلم أن سوق الصرف الأجنبي متقلب، لكنه اعتقد أن العائد كان مناسبًا في حين أنه لم يكن مرتفعًا إلى درجة تجعله غير واقعي.
قررنا اختبار المياه عن طريق إيداع 5000 جنيه إسترليني. لقد كنا راضين عن وصولنا إلى الحساب، وحقيقة أن لدينا نقطة اتصال مع CEX، وأنهم لم يكونوا بائعين عدوانيين.
لقد سعدنا بالعائد على استثمارنا، وقمنا باستثمار مبلغ إضافي قدره 300000 جنيه إسترليني بحلول نهاية العام في وديعتين كبيرتين.
على الرغم من أن غاريث كان دائمًا أكثر راحة في التعامل مع مشكلاتنا المالية الرئيسية، فقد قررت إجراء بحثي الخاص، بما في ذلك البحث في Moorwand – الشركة المذكورة في فواتيرنا من CEX والتي قمنا بتحويل أموالنا إليها.
لقد بحثت عن Moorwand في Companies House ولم يعجبني ما رأيته – فقد نمت الشركة بسرعة وكان لديها عدد من المديرين التنفيذيين المعينين، مما جعلني أشعر بالقلق من احتمال حدوث الكثير من التغيير في القمة.
لقد أعربت عن مخاوفي لجاريث واتصل بالسيد كينغسلي في CEX، الذي أكد لنا أن الحساب يخضع لرقابة هيئة السلوك المالي.
وأعترف أن هذا الجو الواضح من الشرعية منحنا راحة البال.
لقد شعرنا بمزيد من الرضا عندما رتب غاريث للقاء السيد كينغسلي في لندن أثناء إجازة على الشاطئ.
بدا المقر الرئيسي لـ CEX وكأنه يقع في مبنى مكاتب أنيق ولامع في قلب المدينة، وكان الممثلون يرتدون بدلات باهظة الثمن، وكانوا على دراية وتحدثوا بشكل جيد. كل شيء كان له قشرة الاحترام.
زعيم الاحتيال: أهدر جوناثان أرافيينا مدخرات ضحاياه على السيارات والساعات وسبائك الذهب وتأجير العقارات باهظة الثمن
تم إخبار غاريث بأن كينجسلي قد تم استدعاؤه لمهمة عاجلة في كوبنهاجن – كنا نعلم أن الشركة لها روابط بالدنمارك، لذلك لا يبدو الأمر مريبًا.
على أية حال، تمكن أحد الزملاء من الاتصال بالسيد كينجسلي هاتفيا من المكتب، وبدا كل شيء على ما يرام.
خلال الأشهر القليلة التالية، واصل غاريث مراقبة الحساب. كان بيض عشنا ينمو، وكان حلم التقاعد لدينا يقترب.
لكن في 3 سبتمبر 2018، عندما حصل غاريث على استراحة أثناء وجوده في البحر، حاول تسجيل الدخول إلى الحساب لكنه لم يتمكن من الدخول إلى الموقع.
ثم رفضت CEX الرد على المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني. لقد سُرقت مدخرات حياتنا. أتذكر المكالمة الهاتفية العاجلة المحمومة من غاريث. وقال: “لقد تعرضنا للخداع”. شعرت بالذعر الهادئ في صوت زوجي الهادئ عادة.
لقد كان في حالة ذهول شديد لدرجة أنني كنت قلقة على سلامته – خاصة وأن المسافة التي تفصل بيننا تبلغ 6000 ميل. في البداية كنت مصدومًا جدًا لدرجة أنني لم أصدق أن هذا قد يكون صحيحًا. اعتقدت: “يجب أن يكون خطأً”. شعرت بالعجز.
لكنني كنت أعلم أنني يجب أن أهدأ بما يكفي للتفكير بشكل صحيح.
ثم بدأت الأسئلة تتدفق في رأسي: إذا كانت عملية احتيال، فما هي السبل المتاحة لي لاسترداد الأموال؟ بمن يجب أن أتصل أولاً؟
وذلك عندما قررت أننا لن نأخذ الأمر مستلقيًا. كنا بحاجة للرد. وهكذا بدأت المعركة من أجل العدالة.
عادةً ما يذهب ضحايا الاحتيال إلى البنوك التي يتعاملون معها لطلب السداد. لكننا لم نفعل ذلك لأننا لم نعتقد أنه سيكون لدينا قضية لأننا لم نتمكن من تذكر ما إذا كنا قد تلقينا تحذيرات من الاحتيال من قبل مصرفنا NatWest قبل تحويل أموالنا.
واعتقدنا أيضًا أن هذا لن يكون خيارًا لأن البنك يمكن أن يجادل بأننا حولنا أموالنا بمحض إرادتنا.
لقد اتصلنا بشركة Action Fraud، وزودناهم بأكبر قدر ممكن من الأدلة.
ثم ذهبنا بعد ذلك إلى محامي الأسرة لطلب المساعدة. لم يكن لديهم أي خبرة في هذا المجال، لكنهم جعلونا على اتصال بمكتب المحاماة BrookStreet des Roches وخبيرها فيليب شو، الذي سرعان ما قام بتعيين مستشاره على المدى الطويل، Alex Hill-Smith.
الأسطوانة العالية: سيارة رولز رويس من Arafiena بقيمة 205000 جنيه إسترليني. كما أنفق 250 ألف جنيه إسترليني لسداد الرهن العقاري لوالديه
وأخيرا، كان هناك اختراق. بدأت عملية الاحتيال تشعر بأننا لسنا وحدنا، وأن هناك العشرات، بل المئات، من الأشخاص الذين لديهم تجربة مماثلة على أيدي CEX. بدأت شرطة مدينة لندن التحقيق.
كانت القضية معقدة، لذلك في شهر فبراير من هذا العام، بعد ما يقرب من ست سنوات من إدراكنا أننا تعرضنا للاحتيال، تذوقنا أخيرًا طعم العدالة.
أدين ثلاثة رجال لدورهم في عملية احتيال معقدة في غرفة المرجل، حيث قام المتصلون الباردون بإقناع المستثمرين المحتملين بالتخلي عن مدخراتهم على وعد بعوائد مجزية.
ومن المعروف أن ما لا يقل عن 350 شخصًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة استثمروا في عملية الاحتيال، على الرغم من أن الشرطة تعتقد أن آخرين لم يتقدموا بسبب الإحراج أو الوفاة.
تعرف بعضنا على بعضنا البعض، وتبادلنا قصصًا مروعة حول كيفية تأثير المحنة علينا – كان هناك حديث عن انهيار الزواج والإفلاس والأفكار الانتحارية. لا يمكن أن تكون تجاربنا بعيدة كل البعد عن أسلوب حياة زعيم الاحتيال جوناثان أرافيينا.
أولئك منا الذين ذهبوا إلى محكمة ساوثوارك كراون لرؤية عرفينا بالسجن لمدة خمس سنوات وتسعة أشهر شعروا بالذعر عندما علموا أن ملايين الجنيهات الاسترلينية من أموال الضحايا أهدرت على سيارات باهظة الثمن، وعطلات فاخرة وشقق بنتهاوس. حتى أنه أنفق 250 ألف جنيه إسترليني لسداد الرهن العقاري لوالديه. ذهبت أموالنا.
بالنظر إلى وجه أرافيينا، كان من الصعب تصديق أن مثل هذه الشخصية التي تبدو غير ضارة، والتي نشأت في أسرة جيدة، يمكن أن تقود عصابة من المحتالين الذين تسببوا في معاناة لحياة مئات الأشخاص الصادقين الذين يعملون بجد.
لقد تمكنت Arafiena من خداعنا من خلال إعطاء الانطباع بأننا ندير شركة ذات سمعة طيبة. لكن في الواقع، تم استخدام هويات المستثمرين لفتح شركات وهمية، والتي ستقوم بعد ذلك بفتح حسابات مصرفية، لغسل الأموال.
لدى معظم البنوك إجراءات قوية لمنع هذا النوع من الاحتيال. لكننا شعرنا أن شركة Moorwand، التي تم إيداع مبلغ 160 ألف جنيه إسترليني من أموالنا معه ثم سحبها دون علمنا، لم يكن لديها نظام مناسب. لذلك رفعنا دعوى قضائية ضدهم. كانت هذه فرصتنا الأخيرة لاستعادة أموالنا.
كنا ندرك حجم المهمة. كنا اثنين من المتقاعدين، وقليل من المعرفة بالقانون.
الحلي: بعض من مجموعة الساعات باهظة الثمن لجوناثان أرافيينا. في المجمل، تبين أن المحتال قد سرق ملايين الجنيهات من حوالي 350 ضحية
لذا فقد توجهنا بخوف إلى قاعة المحكمة رقم 57 في محاكم العدل الملكية في منطقة ستراند بوسط لندن خلال ثلاثة أيام متوترة هذا الشهر. تتعلق هذه المطالبة بمبلغ 160 ألف جنيه إسترليني فقدناها عندما استثمرنا في المخطط الاحتيالي الذي تديره CEX Markets.
تم دفع المبلغ إلى حساب باسم RND Global – وهي شركة وهمية يديرها محتالون، ومملوكة لشركة Moorwand. ثم تم سحبها من قبل المحتالين، ولم يتركوا لنا شيئًا.
كانت قضيتنا هي أن الخسارة حدثت نتيجة لخرق Moorwand للواجب فيما قلنا أنه فشل في إجراء استفسارات معقولة قبل السماح بعمليات السحب، وبالتالي كان Moorwand مسؤولاً عن إعادة الحساب إلى الحالة التي كان من الممكن أن يكون عليها لو لم يتم إجراء عمليات السحب.
كان هذا يعني أنه يمكن أن يعيد لنا الأموال. عندما تواصل محامينا مع Moorwand لأول مرة، كان موقفه هو أننا لسنا عميلاً مباشرًا، وبالتالي فهو لا يتحمل أي مسؤولية عن الأموال التي عهدنا بها إليه عبر CEX.
تم تقديم مجموعات من المستندات إلى القاضي، صاحب السعادة مارك رايسايد كيه سي، حيث قام كل من محامينا أليكس وممثل مورواند بتوجيهه إلى القضايا والمجالات القانونية السابقة.
لم يتم استدعاء أي شهود باستثناء أنا وجاريث. في بعض الأحيان، بدا الأمر وكأننا نحاكم، بالطريقة التي اكتشف بها محامي مورواند المهذب ولكن الشرعي الثغرات في حجتنا.
لم يكن أي منا يعتبر نفسه غبيًا، لكننا غادرنا قاعة المحكمة في نهاية ذلك اليوم الأول ونحن نشعر بالإرهاق، كما لو أننا ارتكبنا خطأً ما عندما كان خطأنا الوحيد هو “سذاجتنا الحمقاء”، على حد تعبير محامينا.
أخبر محامينا المحكمة أن مورواند تصرف بطريقة “أعمى عن عدم الأمانة”، وقال إنه إذا كانت هناك أي عدالة، فهي ملك لي ولغاريث. في نهاية المطاف، حكم القاضي بالأمس بأنه لم يكن هناك انتهاك لواجب الرعاية من قبل مورواند ورفض مطالبتنا.
نحن بالطبع نشعر بخيبة أمل. لقد كانت هذه المعركة مرهقة ومحبطة ومكلفة. نعتقد أن الأموال القذرة منتشرة في هذا البلد ويجب أن تتوقف.
إن السعي وراء أموالنا الخاصة كان دائمًا يمثل استراتيجية عالية المخاطر من الناحية المالية.
تمكنا من قضاء يومنا في المحكمة بعد أن قرر فريقنا القانوني قبول هذه القضية على أساس أننا لن ندفع لهم إذا خسرنا. قبل أن نقدم المطالبة، كنا نعرف ما هي النتائج المحتملة. الآن، نحن نتحمل مبلغًا ضخمًا مقابل تكاليف الجانب الآخر.
وللأسف، هذا يعني أن اتخاذ هذا النوع من الإجراءات أمر بعيد عن متناول العديد من ضحايا الاحتيال لأن تكاليفه مرتفعة للغاية.
في الوقت الحالي، أعتقد أن المعركة قد انتهت. جاريث لا يزال يخطط للاعتزال. وبعد ست سنوات من الألم، والليالي الطوال، ولوم الذات، والغضب والإحباط، نحن مستعدون لوضع هذا الفصل المروع من حياتنا خلفنا والاستمتاع بالحياة مرة أخرى.
كما قال لريان هوبر
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.