عندما تلقى جيمس، البالغ من العمر 76 عاماً، مكالمة هاتفية من وكيل عقارات في أتلانتا، جورجيا، يعرض عليه شراء نظام المشاركة بالوقت، كان من الممكن أن يعض يده.
اشترى جيمس وزوجته نيكي، 72 عامًا، العقار الواقع في بحيرة تاهو، كاليفورنيا، في منتصف التسعينيات مقابل 9000 دولار فقط، لكنهما بقيا هناك مرتين فقط خلال العشرين عامًا الماضية.
قدم الوكيل عرضًا بارعًا، ثم اتصل بعد بضعة أيام ليبلغه “أخبار جيدة”: فقد وجد مستثمرًا مكسيكيًا على استعداد للتخلي عن ما يزيد عن 22 ألف دولار مقابل منتجع الساحل الغربي.
بعد حوالي ستة أشهر، خسر جيمس ونيكي ما يقرب من مليون دولار كجزء من عملية احتيال غريبة ولكن متطورة يُزعم أنها مرتبطة بعصابة مكسيكية قاتلة.
وهم ليسوا وحيدين. وتفيد التقارير أن مخططات مماثلة قد حصدت مئات الملايين من الدولارات من عصابة جاليسكو الجديدة للجيل المنظم على مدى العقد الماضي حيث يفترس المجرمون القساة أصحاب المشاركة بالوقت الأمريكيين المسنين الذين يائسون لتفريغ أصولهم.
تعرض جيمس، 76 عامًا، ونيكي، 72 عامًا، من كاليفورنيا، للاحتيال للحصول على ما يقرب من مليون دولار من قبل عصابة مكسيكية قاتلة قدمت عرضًا احتياليًا للمشاركة بالوقت في بحيرة تاهو.
ومن المعروف في المقام الأول أن كارتل جاليسكو للجيل الجديد المدجج بالسلاح معروف بتهريب المخدرات، ولكنه قام أيضًا بالاحتيال على مالكي نظام المشاركة بالوقت الأمريكيين ومصادرة ملايين الدولارات في السنوات الأخيرة.
قام الكارتل بتلفيق بيانات مصرفية مزيفة، مثل هذه التي يُزعم أنها من بنك المكسيك، لإقناع جيمس بمصداقية المخطط.
تمثل عمليات الاحتيال المتقنة تطورًا غير متوقع لأخطر رجال العصابات في المكسيك، الذين يشتهرون بتهريب المخدرات وأكل لحوم ضحاياهم أحيانًا.
ولكن كما تكشف قصة جيمس، فإن الجريمة المنظمة تتطلب فطنة إدارية أيضًا.
عملاء المخابرات المكسيكية المزيفون، وبيانات بنك المكسيك الاحتيالية، وشركات الضمان التي يوجد مقرها في مانهاتن، وأسماء النطاق المسجلة في أماكن بعيدة مثل ريكيافيك، أيسلندا، جميعهم متورطون في خداع كاليفورنيا من مدخراته بأكملها.
في نهاية كل ذلك، يُترك جيمس وعشرات الأمريكيين الآخرين في حيرة من أمرهم بشأن كيفية تعرضهم للسرقة من هذا القدر الكبير من الأموال.
بدأ الأمر بمكالمة هاتفية في أكتوبر 2022. اتصل رجل يُدعى مايكل من سمسار عقارات يُفترض أنه يُدعى Worry Free Vacations في أتلانتا.
وقال جيمس لموقع DailyMail.com: “لقد كان جيدًا في تملق نفسه”. “كان لديه جو من الثقة. اعتقدت “هذا الرجل شرعي”.
بعد فوات الأوان، ربما كان لديه لهجة طفيفة، ربما مكسيكية، كما يتذكر جيمس، لكنها بالكاد كانت مسجلة في ذلك الوقت.
كان لدى مايكل عملاء أثرياء أرادوا الاستثمار في نظام المشاركة بالوقت في الولايات المتحدة، وكان لدى جيمس أربعة عملاء، أحدهم في بحيرة تاهو، وكان حريصًا على التخلص منهم.
وبعد أيام قليلة من إخبار جيمس بأمر المستثمر المكسيكي، اتصل مايكل مرة أخرى. كان لديه “واجهت القليل من الشيء”.
كان مطلوبًا دفع رسوم قدرها 2600 دولار أمريكي لإجراء المعاملة عبر الحدود، لكن المشتري وعد بتغطية ذلك.
واعترف جيمس، الذي لم يرغب في الكشف عن اسمه الأخير، بأن زوجته كانت لديها مخاوف بشأن هذه الصفقة منذ البداية.
لكنه اطمأن عندما أخبره مايكل أن المشتري سيرسل الأموال النقدية إلى US Commercial Escrow Corps، وهي شركة ضمان لها عنوان مسجل في مانهاتن.
حصل جيمس على تفاصيل الحساب وعندما فحصه، بدا أن مبلغ السداد البالغ 2600 دولار قد تم دفعه.
حتى أنه أجرى اتصالات مع ممثل شركة الضمان، الذي تحدث بلكنة أمريكية.
واقتناعا منه بشرعيته، قام بتحويل الرسوم البالغة 2600 دولار إلى حساب مصرفي في المكسيك، كما طلب.
ولكن بعد ذلك واجهت الصفقة عقبة أخرى. قد تكلف رسوم التسجيل المختلفة عبر الحدود 3600 دولارًا أخرى، لكن المشتري سيعوض جيمس مرة أخرى عن مشاكله.
لقد قام بفحص حساب الضمان، وكما كان الحال من قبل، يبدو أن هذه الدفعة قد تم سدادها.
قال جيمس: “شعرت أنني بخير”. “اعتقدت أنني سأحصل على تعويض عن هذا، كل شيء سيكون على ما يرام”.
تستخدم شركة Jalisco New Generation العشرات من مراكز الاتصال في المكسيك، بل وتقوم برشوة موظفي المنتجع لتسريب معلومات الضيوف كجزء من مخططاتها للاحتيال على أصحاب نظام المشاركة بالوقت.
يقود الكارتل نيميسيو أوسيجويرا سرفانتس، أو “إل مينشو” (أعلاه)
وبعد حوالي أسبوع، اتصل مايكل مرة أخرى. وهكذا استمر الأمر.
وسرعان ما وصل إجمالي الرسوم إلى 50 ألف دولار، وعندها اتصل به رجل زعم أنه من وحدة الاستخبارات المالية المكسيكية UIF.
وطالب برسوم باهظة مقابل الانتهاكات المختلفة التي من المفترض أن جيمس ارتكبها، مع تهديدات بتسليمه إذا لم يمتثل.
طوال الوقت، كان المستثمر المكسيكي الغامض يسدد تكاليفه، ومن الواضح أنه لم يكن لديه حدود لثروته.
وكانت الأموال تظهر دائمًا في حساب الضمان في نيويورك، ولكن لم يتم الإفراج عن أي أموال على الإطلاق.
حتى أن المحتالين أقنعوا جيمس باستثمار 32000 دولار في استثمار سكني مستدام في المكسيك.
حصل على الأوراق التي تؤكد الصفقة يبدو أنها من بنك المكسيك، مع عناوين وأوراق رسمية مفصلة.
في المجمل، طُلب من جيمس سداد اثنتي عشرة دفعة لعدة أسباب.
لقد قام بدفع آخر دفعة له في يناير، حيث وصل المجموع الكلي إلى 890 ألف دولار، موزعة على حسابات مصرفية مختلفة في المكسيك.
كان ما يقل قليلاً عن ثلث هذا المبلغ مرتبطًا بنظام المشاركة بالوقت، بينما كان الباقي يمثل رسوم الاستثمار في الإسكان المستدام.
ولتمويل هذه المدفوعات، كان على جيمس أن يقترض 150 ألف دولار من ابنته ويبيع منزل طفولته.
وبحلول الوقت الذي بدأ فيه الكشف عن بعض التفاصيل المثيرة للقلق، كان الأوان قد فات بالفعل.
اكتشف جيمس أن الموقع الإلكتروني لوكالة أتلانتا العقارية قد تم تسجيله في عام 2021، ولكن تمت إزالته بعد أيام فقط من مكالمته الهاتفية الأولى من مايكل.
يبدو أن عنوان البريد الإلكتروني الذي كان لديه لرجل ادعى أنه من بنك المكسيك، إلى جانب أسماء النطاقات لشركات “مكسيكية” أخرى كانت متورطة في المضرب، تم تسجيله في أريزونا، ولسبب غير مفهوم، في ريكيافيك.
وقال جيمس: “لم يكن لدى أي منهم أي عناوين أو مواقع في المكسيك”.
عندما زار موقع DailyMail.com عنوان هيئة الضمان التجارية الأمريكية في وسط مانهاتن، بدا أن رقم الجناح الذي قدمته لم يكن موجودًا، ولم يسمع أحد في المبنى عن الشركة.
نمت خاليسكو الجيل الجديد لتصبح واحدة من أقوى الكارتلات في المكسيك تحت قيادة إل مينشو. تم تأسيسها منذ حوالي 15 عامًا.
اتصل جيمس بمايك فين، مؤسس مجموعة Finn Law Group في سانت بطرسبرغ، فلوريدا، الذي مثل آلاف الأشخاص الذين يواجهون مجموعة من عمليات الاحتيال في نظام المشاركة بالوقت، ويبدو أن بعضهم قد تم استهدافهم من قبل العصابات المكسيكية.
وقال فين إن أصحاب المشاركة بالوقت معرضون للخطر بشكل خاص لأنهم غير قادرين على تفريغهم بأي طريقة أخرى، لذلك عندما يأتي العرض “تعميهم حماستهم عن التفاصيل”.
وقال المحامي إن عمليات الاحتيال المكسيكية التي صادفها تعمل عادة بطريقة مماثلة: فبدلاً من خصم الرسوم من رسوم الإغلاق، مثل بيع منزل في الولايات المتحدة، يقنع المحتالون ضحاياهم الأمريكيين بأن العملية مختلفة عبر الحدود، مع البائعين. مطلوب لدفع الرسوم بشكل منفصل.
وقال المحامي لموقع DailyMail.com: “اتصلت بي امرأة وقالت إن والدتها فقدت مدخراتها بسبب إحدى عمليات الاحتيال هذه”.
وعندما سألتها كم المبلغ، قالت 1.2 مليون دولار. لقد كانوا يعرضون فقط 300.000 دولار للمشاركة بالوقت.
وقال فين إنه بمجرد إرسال الأموال إلى المكسيك، فمن الصعب استعادتها. ولا يستطيع مكتب التحقيقات الفيدرالي التحقيق إلا إذا حصل على تعاون السلطات المحلية، في حين لا يستطيع المحامون الأميركيون رفع دعاوى مدنية خارج نطاق اختصاصهم.
سبق أن هدد جيل خاليسكو الجديد وسائل الإعلام والصحفيين البارزين بما في ذلك مذيعة الأخبار أزوسينا أوريستي (في الصورة) بسبب تغطيتهم للكارتل
بلغت مبيعات المشاركة بالوقت 10.5 مليار دولار في عام 2022، بزيادة 30 في المائة عن العام السابق، وفقا لجمعية تطوير المنتجعات الأمريكية.
لكن الشعبية المتزايدة لهذا القطاع جلبت معها أيضاً زيادة بنسبة 79 في المائة في شكاوى الاحتيال المتعلقة بنظام المشاركة بالوقت التي تلقاها مكتب التحقيقات الفيدرالي على مدى السنوات الأربع الماضية.
قال مسؤولون أمريكيون لصحيفة نيويورك تايمز، إن مالكي نظام المشاركة بالوقت الأمريكيين تعرضوا للاحتيال للحصول على 288 مليون دولار في السنوات الخمس الماضية، بما في ذلك المخططات التي تديرها شركة خاليسكو نيو جينيريشن.
وذكرت الصحيفة أن الضحايا مثل جيمس وفيكي يقومون عادة بتحويل الأموال إلى الحسابات المصرفية التي يحتفظ بها شركاء الكارتل.
نمت خاليسكو نيو جينيريشن، بقيادة نيميسيو أوسيجويرا سرفانتس، أو “إل مينتشو”، لتصبح واحدة من أقوى الكارتلات في المكسيك منذ تأسيسها قبل حوالي 15 عامًا.
وبعد أن بدأت في تهريب المخدرات، توسعت إلى القطاعات القانونية في الاقتصاد، بما في ذلك بيع الأفوكادو إلى الولايات المتحدة.
بالنسبة لعمليات الاحتيال الخاصة بنظام المشاركة بالوقت، يستخدم الكارتل العشرات من مراكز الاتصال في المكسيك وحتى رشوة موظفي المنتجع لتسريب معلومات الضيوف.
إذا تم تجاوزها، فإن النتائج مميتة.
وفي مايو/أيار الماضي، تم العثور على ثمانية رجال مكسيكيين كانوا يعملون في مركز اتصال يديره الكارتل ميتين داخل أكياس بلاستيكية ملقاة في وادٍ على مشارف مدينة غوادالاخارا، وهي مدينة في ولاية خاليسكو.
وعثر المدعون المحليون، الذين فتشوا المركز فيما بعد، على ممسحة بها بقع حمراء وسبورات عليها أسماء أجنبية وتفاصيل عن عضوية المشاركة بالوقت.
بالنسبة لجيمس، كلفته عملية الاحتيال مدخراته، واحترام زوجته.
قال: “لقد كان الأمر معقدًا للغاية”. “لهذا السبب انجذبت. لقد اعتقدت أن هناك عددًا كبيرًا جدًا من اللاعبين المتورطين بحيث لا يمكن أن تكون عملية احتيال.”
“قالت زوجتي منذ البداية أن الأمر لا يبدو صحيحًا. من الواضح أنه كان يجب أن أستمع إليها.
'إنها مهتمة بالأمر برمته. لكنها نوعاً ما استسلمت لحقيقة أنني كنت الغبية.