يتم اختيار المنتجات الواردة في هذه المقالة بشكل مستقل من قبل الصحفيين المتخصصين في This is Money. إذا قمت بفتح حساب باستخدام الروابط التي تحتوي على علامة النجمة، فسوف تحصل على عمولة تابعة. نحن لا نسمح لهذا أن يؤثر على استقلالنا التحريري
يمكن لمستثمري Isa أن يمنحوا أوعيةهم دفعة تصل إلى 2000 جنيه إسترليني لنقل Isa الخاص بهم إلى Fidelity قبل نهاية السنة الضريبية.
تدير شركة Fidelity صفقة استرداد نقدي لتحويل Isa بقيمة تصل إلى 2000 جنيه إسترليني للمستثمرين الذين يقومون بنقل حساب Isa أو معاش تقاعدي أو حساب استثماري إلى منصتها قبل 1 أبريل 2024.
اعتمادًا على المبلغ الذي يحوله المستثمر، يمكن أن يحصل على استرداد نقدي يتراوح بين 200 إلى 2000 جنيه إسترليني.
تعزيز النقل: يمكن للمستثمرين منح IAs الخاص بهم دفعة تصل إلى 2100 جنيه إسترليني للتحويل إلى مقدمي الخدمات Freetrade أو Fidelity
أدار كل من Hargreaves Lansdown وInteractiveInvestor صفقات استرداد نقدي ضخمة في وقت سابق من هذا العام، بقيمة تصل إلى 5000 جنيه إسترليني، لكن هذه الصفقات انتهت الآن.
وفي الوقت نفسه، تقدم Freetrade أيضًا عرض أسهم مجاني للمستثمرين الذين ينقلون Isa أو Sipp إلى المنصة. يمكن للمستثمرين الحصول على ما يصل إلى 2100 جنيه إسترليني من خلال الصفقة.
ما مقدار الاسترداد النقدي الذي يمكنك الحصول عليه من خلال صفقة Fidelity؟
يمكن للمستثمرين الذين يحولون Isa بقيمة تتراوح بين 25000 جنيه إسترليني إلى 49999 جنيهًا إسترلينيًا الحصول على 200 جنيه إسترليني كاسترداد نقدي، في حين أن أولئك الذين يحولون Isa بقيمة تتراوح بين 50000 جنيه إسترليني إلى 99999 جنيه إسترليني سيحصلون على 500 جنيه إسترليني. سيحصل المستثمرون الذين يقومون بتحويل 100.000 جنيه إسترليني إلى 249.999 جنيه إسترليني على استرداد نقدي بقيمة 1000 جنيه إسترليني.
إذا قمت بتحويل Isa بقيمة 250.000 جنيه إسترليني إلى 749.999 جنيه إسترليني، فسوف تحصل على 1.250 جنيه إسترليني كاسترداد نقدي وأولئك الذين يقومون بتحويل 750.000 جنيه إسترليني إلى 999.999 جنيه إسترليني سيحصلون على 1.500 جنيه إسترليني كاسترداد نقدي.
ستحصل التحويلات التي تبلغ قيمتها مليون جنيه إسترليني وما فوق على الحد الأقصى للاسترداد النقدي وهو 2000 جنيه إسترليني.
سيتم دفع الأموال النقدية مباشرة إلى حساب إدارة النقد الخاص بشركة Fidelity خلال 90 يومًا من انتهاء العرض في 1 أبريل 2024.
إذا لم يكتمل تحويل Isa الخاص بك بحلول ذلك الوقت، فستقوم شركة Fidelity بدفع الاسترداد النقدي في غضون 90 يومًا بعد إكمال آخر تحويل مؤهل.
| نقل القيمة | مبلغ الاسترداد النقدي |
|---|---|
| 25000 جنيه إسترليني – 49999 جنيه إسترليني | 200 جنيه استرليني |
| 50.000 جنيه إسترليني – 99.999 جنيه إسترليني | 500 جنيه استرليني |
| 100000 جنيه إسترليني – 249.999 جنيه إسترليني | 1000 جنيه استرليني |
| 250.000 جنيه إسترليني – 749.999 جنيه إسترليني | 1,250 جنيه إسترليني |
| 750.000 جنيه إسترليني – 999.999 جنيه إسترليني | 1500 جنيه استرليني |
| مليون جنيه إسترليني+ | 2000 جنيه استرليني |
صفقة الأسهم المجانية للتجارة الحرة
يمكن للمستثمرين ربح ما يصل إلى 2100 جنيه إسترليني من الأسهم المجانية من تطبيق الاستثمار Freetrade* لنقل Isa أو Sipp إلى المنصة قبل 5 أبريل.
يعتمد المبلغ الذي سيحصلون عليه في الأسهم المجانية على المبلغ الذي يحولونه إلى Freetrade Isa أو Sipp.
تبدأ القيمة من 100 جنيه إسترليني في صورة أسهم مجانية لتحويل 10000 جنيه إسترليني، وتصل إلى 2100 جنيه إسترليني في صورة أسهم مجانية لتحويل 500000 جنيه إسترليني أو أكثر.
يحتاج المستثمرون إلى إيداع ما لا يقل عن 10000 جنيه إسترليني في Freetrade Isa أو Sipp للحصول على العرض.
الطريقة التي تعمل بها Freetrade هي أن تمنح المستثمرين حصة مجانية، أو أسهم، بقيمة قيمة الجائزة. هذه مبينة في الجدول أدناه.
| مبلغ التمويل | قيمة السهم الحرة |
|---|---|
| 10000 جنيه إسترليني – 19999 جنيه إسترليني | 100 جنيه استرليني |
| 20.000 جنيه إسترليني – 39.999 جنيه إسترليني | 200 جنيه استرليني |
| 40.000 جنيه إسترليني – 79.999 جنيه إسترليني | 400 جنيه استرليني |
| 80.000 جنيه إسترليني – 159.999 جنيه إسترليني | 800 جنيه استرليني |
| 160.000 جنيه إسترليني – 249.999 جنيه إسترليني | 1200 جنيه استرليني |
| 250.000 جنيه إسترليني – 499.999 جنيه إسترليني | 1800 جنيه استرليني |
| 500000+ جنيه إسترليني | 2100 جنيه استرليني |
سيتم وضع الأسهم المجانية في حساب الاستثمار العام للعميل بدلاً من Isa أو Sipp نظرًا لوجود قيود حول إيداع الأموال أو الأسهم في أغلفة الضرائب.
يمكن للعملاء بيع الأسهم على الفور ونقل الأموال إلى Isa أو Sipp إذا اختاروا ذلك.
سيحتاج العملاء الجدد إلى تنزيل تطبيق Freetrade وفتح حساب Isa أو Sipp باشتراك سنوي قياسي أو Plus قبل أن يتمكنوا من الحصول على العرض.
يحتاج المستثمرون بعد ذلك إلى تعبئة حساباتهم أو بدء تحويل مبلغ لا يقل عن 10000 جنيه إسترليني إلى Freetrade Isa أو Sipp في 5 أبريل 2024 أو قبله.
إذا قمت بإجراء عمليات سحب أو تحويلات أدت إلى انخفاض قيمة تحويل Isa أو Sipp الخاص بك قبل أن تمنح Freetrade السهم، فسوف تتأثر قيمة حصتك المجانية. إذا انخفض المبلغ إلى أقل من 10000 جنيه إسترليني، فلن تحصل على حصة مجانية.
ستصل الحصة المجانية إلى حساب الاستثمار العام الخاص بك خلال 90 يومًا.
هل يستحق التحويل مقابل صفقة استرداد نقدي؟
كما هو الحال مع أي قرار كبير مثل تحويل عيسى أو المعاش التقاعدي، فمن الضروري أن تقوم بالعناية الواجبة.
ضع رسوم الخروج في الاعتبار. قد يفرض عليك مزود المعاش التقاعدي الحالي رسوم خروج إذا كنت تتطلع إلى المغادرة أو تحويل معاشك التقاعدي الحالي. ستغطي شركة Fidelity ما يصل إلى 500 جنيه إسترليني إذا كان مزود الخدمة الحالي الخاص بك يفرض رسوم خروج.
لا تفرض شركة Fidelity رسوم نقل إذا قررت التحويل إلى مزود آخر بعد التحويل إلى Fidelity، ولا تفرض شركة Freetrade أي رسوم على ذلك.
هناك تحذير بشأن صفقة فيديليتي. إذا لم تحتفظ باستثماراتك في Fidelity Isa لمدة 18 شهرًا بعد نقلها والانتقال إلى مزود آخر، فقد يتم إلغاء أي استرداد نقدي مدفوع.
فكر أيضًا في الرسوم عندما يتعلق الأمر بمنصة الاستثمار الخاصة بك.
يتضمن تداول أسهم Fidelity رسمًا ثابتًا قدره 7.50 جنيهًا إسترلينيًا، وتنطبق هذه الرسوم أيضًا على صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار المتداولة. لا توجد رسوم التعامل مع الصناديق للشراء والبيع.
يأتي الاحتفاظ بصناديق الاستثمار مع رسوم بنسبة 0.35 في المائة تصل إلى 250 ألف جنيه إسترليني و0.20 في المائة فوق ذلك، وتنخفض إلى 0 في المائة فوق مليون جنيه إسترليني.
ومع ذلك، إذا كنت تستثمر مبالغ صغيرة، فإن هيكل الرسوم يختلف قليلاً.
تتقاضى شركة Fidelity 7.50 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا (90 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا) للمحافظ التي تصل قيمتها إلى 25000 جنيه إسترليني، أو يتم تطبيق معدل 0.35 في المائة إذا كان لديك نظام ادخار منتظم.
تتمتع Freetrade بتداول أسهم بدون رسوم وتقدم مجموعة واسعة من أسهم المملكة المتحدة والولايات المتحدة. لديها بعض صناديق الاستثمار المتداولة وبعض صناديق الاستثمار، ولكن ليس بالقرب من نطاق المنصات الأكبر.
لا تتضمن خطة Freetrade الأساسية لحساب الاستثمار العام أي رسوم، في حين أن خطتها القياسية لأولئك الذين يريدون Isa ومجموعة كاملة من الأسهم لديها رسوم قدرها 4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا وحساب Plus الخاص بها هو 9.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا، وهو ما يحتاجه المستثمرون إذا أرادوا ذلك سيب.
بعض الأسهم، بما في ذلك العديد من الشركات الصغيرة، متاحة فقط في خطط Freetrade Standard وما فوقها.
تمنح الخطة القياسية للعملاء فائدة بنسبة 1 في المائة على ما يصل إلى 2000 جنيه إسترليني نقدًا بينما تمنحهم خطة Plus فائدة تصل إلى 5 في المائة على ما يصل إلى 4000 جنيه إسترليني. تنطبق رسوم العملة الأجنبية بنسبة 0.45 في المائة على الأسهم الخارجية.
يبلغ الحد الأقصى للرسوم السنوية 45 جنيهًا إسترلينيًا لحيازة الأسهم والصناديق الاستئمانية وصناديق الاستثمار المتداولة.
ضع في اعتبارك أن الأمر قد يستغرق ما يصل إلى شهرين حتى يكتمل نقل Isa من مزود الخدمة الحالي الخاص بك.
بمجرد بدء عملية النقل، لن تتمكن من تبديل الاستثمارات التي تنقلها أو زيادتها أو بيعها حتى تكتمل العملية.
إذا كان لديك مبلغ كبير من المعاش التقاعدي لتحويله، فإن صفقة الاسترداد النقدي لشركة Fidelity تبدو جذابة حيث يمكنك الحصول على ما يصل إلى 2000 جنيه إسترليني.
تقدم صفقة Freetrade أعلى قيمة مكافأة تبلغ 2,100 جنيه إسترليني في صورة أسهم مجانية لعمليات نقل بقيمة 500,000 جنيه إسترليني أو أكثر. على الرغم من أنها ليست أموال نقدية فعلية، إلا أنه يمكن للمستثمرين بيع الأسهم على الفور ونقل الأموال النقدية إلى Isa أو Sipp.
هذه الصفقة مخصصة فقط لـ Isas وSipps، في حين ستمنحك Fidelity استردادًا نقديًا يصل إلى 2000 جنيه إسترليني لتحويل حساب استثمار عام.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.