من الطبيعة البشرية أن نشعر بالفضول بشأن ما يفعله جيراننا – والمستثمرون ليسوا استثناءً.
لذا، إذا كنت بحاجة إلى الإلهام في موسم عيسى هذا، فإليك نظرة سريعة على المكان الذي قام فيه المستثمرون الذين يحملون عيسى مع Interactive Investor، أحد أكبر سماسرة الأوراق المالية في البلاد، بتجميع أموالهم في هذه السنة الضريبية.
لكن كن حذرًا، تمامًا كما هو الحال مع نسخ إجابات جارك في الاختبار، ليس هناك ما يضمن أنه حصل على الإجابة الصحيحة.
لقد أعطتنا شركة Interactive Investor نظرة سريعة على المكان الذي يضع فيه المستثمرون أموالهم. لكن تذكر أن تقوم بأداء واجباتك قبل أن تتبع القطيع
لا تزال بعض الاستثمارات الكبرى رخيصة ويمكن أن تكافئ المستثمرين، لكن البعض الآخر ربما يكون قد استمتع بالفعل بطفرة نمو وليس أمامه المزيد ليقطعه – أو حتى قد يفقد قيمته.
قم بأداء واجبك قبل اتباع القطيع للتأكد من عدم تجميع أموالك في أحدث البدع.
صناديق عيسى الأكثر شعبية
في الجزء العلوي من قائمة الصناديق الأكثر شراء في هذا العام الضريبي من قبل حاملي Isa في Interactive Investor، يوجد صندوق Fundsmith Equity – وهو صندوق بريطاني مفضل منذ فترة طويلة. يديره أيقونة المدينة تيري سميث، وهو يستثمر في الأسهم العالمية ويتمتع تاريخيًا بسجل حافل.
ومع ذلك، في السنوات التقويمية الثلاث الماضية، كان أداء الصندوق أقل من مؤشره المعياري.
وفي عام 2023، عادت 12.4 في المائة، وهو أقل من عائد 24.42 في المائة لمؤشر MSCI العالمي، وهو سلة عالمية من الأسهم.
ألقى سميث باللوم في الأداء النسبي الضعيف على النمو الكبير في شركات التكنولوجيا الأمريكية العملاقة، وقال إن أولئك الذين لم يستثمروا في جميع أسهم “العظماء السبعة”، والتي تشمل أمثال تيسلا وأبل ونفيديا، لم يكونوا ليطابقوا المؤشر القياسي.
بدأ الصندوق بداية جيدة هذا العام، حيث حقق عائداً بنسبة 7.2 في المائة في أول شهرين مقابل 5.5 في المائة للمؤشر العالمي.
يقول جيسون هولاندز، من شركة BestInvest للوساطة المالية: “هذا الصندوق لديه نادي معجبين حقيقيين وراءه، وقد واجه وقتًا عصيبًا مقارنة بالمؤشر القياسي، لكن السيد سميث يتمتع بسجل حافل طويل الأجل”.
وأضاف: “إنه متمسك بموقفه ويستثمر كما فعل دائمًا، والذي كان ناجحًا للغاية في الماضي”.
مع استمرار تفوق أسهم التكنولوجيا على القطاعات الأخرى، اختار المستثمرون صندوق L&G Global Technology Index Trust للتعرض للسوق. أعاد الصندوق نسبة مذهلة بلغت 53.27 بالمائة في عام 2023.
يهيمن عملاق إدارة الأصول Vanguard على قائمة الصناديق الأكثر شعبية بين حاملي Isa البريطانيين على مدار الـ 11 شهرًا الماضية. وقد وجد أكثر من خمسة من صناديقها طريقها إلى المراكز العشرة الأولى، بما في ذلك اثنان من صناديق LifeStrategy.
تعد هذه الصناديق عادةً خيارًا قويًا للمستثمرين الذين يبحثون عن البساطة ومجموعة واسعة من الأسواق وتقدم مزيجًا كبيرًا من الأسهم والسندات.
إنها لا تعد بمكاسب تتفوق على السوق، لكن المكاسب المنخفضة التكلفة والثابتة تجعلها شائعة لدى المستثمرين على المدى الطويل.
كان صندوق Vanguard Lifestrategy للأسهم بنسبة 90 في المائة، الذي يحتفظ بنسبة 10 في المائة فقط من السندات والباقي في الأسهم والأسهم، هو الأكثر شعبية، يليه نظيره من الأسهم بنسبة 100 في المائة.
استخدم المستثمرون أيضًا أموال Vanguard للتعرض للسوق الأمريكية من خلال مؤشر Vanguard للأسهم الأمريكية والأسهم البريطانية مع مؤشر Vanguard FTSE Global All Cap Index. وعادة ما تكون هذه الأموال رخيصة مقارنة بالصناديق المدارة بشكل نشط، لأنها تفرض رسوما أقل بكثير.
يقول هولاندز إن المستثمرين يتدفقون بشكل متزايد على تعقب الصناديق لأن الكثير منهم أصبحوا أكثر حساسية لتكلفة الرسوم في السنوات الأخيرة.
أحد الصناديق التي تتميز عن الباقي هو صندوق جوبيتر الهند، وهو الاستثمار الوحيد الخاص بكل بلد الذي يظهر في القائمة والذي لا يستثمر في بريطانيا أو الولايات المتحدة. يظهر الاستثمار في أكبر دولة في العالم من حيث عدد السكان وأكبر ديمقراطية أن بعض المستثمرين أصبحوا أكثر ثقة في نهجهم، وفقًا لـ Interactive Investor.
ربما لا يكون ذلك مفاجئًا، نظرًا للأداء القوي للصندوق – فقد أعاد 31.12 في المائة في عام 2023، أي أكثر من ضعف مؤشره القياسي.
ويقول مايرون جوبسون، كبير محللي التمويل الشخصي في شركة Interactive Investor: لقد انتقلت السوق الهندية من قوة إلى قوة خلال العام الماضي، بالتزامن مع النمو الاقتصادي القوي.
كان الصندوق هو الاستثمار الأكثر شراءًا عبر الصناديق وصناديق الاستثمار وجميع الأسهم الفردية في شركة هارجريفز لانسداون العملاقة للوساطة المالية.
صناديق الاستثمار المفضلة
في عالم صناديق الاستثمار، سعى المستثمرون إلى البحث عن الأشخاص المعروفين بدخلهم القوي، حيث يتطلعون إلى الاستفادة من العائدات المتزايدة لبيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
يقول جوبسون: “إن رغبة العديد من المستثمرين في حماية محافظهم الاستثمارية ضد مستويات التضخم المرتفعة ساهمت أيضًا في زيادة الطلب على استراتيجيات الدخل”.
يمكن أن تكون صناديق دخل الأسهم إضافة مفيدة لمحفظة Isa الخاصة بك حيث تمنحك توزيعات الأرباح مرونة أكبر في كيفية إنفاق عوائدك.
تتيح لك الاستثمارات الحصول على دفعات لزيادة الدخل كل عام. يمكنك أيضًا اختيار إعادة استثمار الأرباح لمساعدة مجموعتك على النمو إذا كنت تركز أكثر على النمو على المدى الطويل.
جميع صناديق الاستثمار العشرة الأكثر شهرة تدفع أرباحًا، باستثناء واحدة من أفضل عشر صناديق استثمارية، ولكن اثنين منها لهما عوائد صغيرة – الرهن العقاري الاسكتلندي وF&C.
يعد صندوق استثمار الرهن العقاري الاسكتلندي، الذي يستثمر في الشركات ذات النمو المرتفع، هو المفضل لدى المستثمرين والذي أتى بثماره في الأسابيع الأخيرة.
في وقت سابق من هذا الشهر، أعلن الرؤساء عن برنامج لإعادة شراء الأسهم بقيمة مليار جنيه استرليني – 9 في المائة من قيمتها السوقية – والذي يعتزم إكماله في غضون عامين.
انخفضت الأسهم إلى نصف مستوى ذروة الوباء، وكانت تبدو رخيصة، حيث تم تداولها بخصم 15 في المائة من صافي قيمة الأصول.
وقفز سعر السهم بنسبة 9.55 في المائة بعد هذه الأخبار، فيما سيكون أكبر عملية إعادة شراء على الإطلاق من قبل صندوق استثماري.
لقد كانت صناديق الاستثمار في دخل الأسهم في المملكة المتحدة وسيلة شائعة للاستثمار في مزيج من الشركات البريطانية التي تدفع أرباحًا والوصول إلى واحدة من أسواق الأسهم الأعلى عائدًا في العالم.
ومن أشهر هذه الصناديق صندوق الاستثمار بمدينة لندن. يستثمر جوب كورتيس، الذي يديرها، في شركات ذات نوعية جيدة ومستقرة يمكنه شراؤها بسعر معقول ويمكنه الصمود في وجه العواصف الاقتصادية.
يقول هولاندز: “لقد حقق الصندوق أداءً سيئًا للغاية، ولكن يمكنك الآن شراء الأسهم بسعر مخفض، لذا يمكن أن يكون نقطة دخول جيدة.”
كان صندوق البنية التحتية المتجددة Greencoat UK Wind دافعًا قويًا لأرباح الأسهم، حيث رفع مدفوعاته بما يتجاوز التوقعات في عام 2023. وفي العام الماضي، بلغ إجمالي عائد المساهمين 5 بالمائة.
اختار المستثمرون الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا صندوق L&G Global Technology Index Trust وPolar Capital Technology Trust خلال العام الماضي للتعرض لقطاع التكنولوجيا، حسبما يقول Interactive Investor.
الأسهم تفوز بدعم المستثمرين
تصدرت الأسهم التي تدفع أرباحًا المخططات هذا العام، حيث يقدر المستثمرون العائدات الثابتة.
ثمانية من الأسهم العشرة الأكثر شعبية تدفع أرباحًا.
وارتفعت أسهم شركة التأمين Legal & General بنسبة 8.35 في المائة خلال العام الماضي. يبلغ عائد توزيعات الأرباح 8.2 في المائة – مما يجعلها واحدة من الشركات القليلة في مؤشر فاينانشيال تايمز 100 التي تدفع أكثر من 8 في المائة. وزادت أرباحها في عام 2023 بنسبة 5 في المائة.
وبالمثل، من المتوقع أن تستمر أسهم لويدز في دفع أرباح تفوق السوق خلال السنوات القليلة المقبلة.
ارتفعت أسهم بنك هاي ستريت بنسبة 14.2 في المائة في الشهر الماضي، ويفتخر بعائد توزيعات أرباح بنسبة 5.5 في المائة، لكن سعر السهم لا يزال أقل من أعلى مستوياته التاريخية.
يقول هولاندز: “البنوك رخيصة جدًا في الوقت الحالي، وهي تميل إلى دفع أرباح جيدة”.
منصات الاستثمار DIY
ايه جي بيل
ايه جي بيل
سهولة الاستثمار والمحافظ الجاهزة
هارجريفز لانسداون
هارجريفز لانسداون
تداول مجاني للأموال وأفكار استثمارية
المستثمر التفاعلي
المستثمر التفاعلي
استثمار برسوم ثابتة يبدأ من 4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا
إي تورو
إي تورو
حصة الاستثمار: 30+ مليون المجتمع
التداول 212
التداول 212
تداول أسهم مجاني وبدون رسوم حساب
الروابط التابعة: إذا حصلت على منتج، فقد تحصل على عمولة. يتم اختيار هذه الصفقات من قبل فريق التحرير لدينا، لأننا نعتقد أنها تستحق تسليط الضوء عليها. وهذا لا يؤثر على استقلالنا التحريري.
قارن أفضل حساب استثماري بالنسبة لك
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.