لقد قمت ببناء ما يزيد قليلاً عن 100000 جنيه إسترليني في أسهمي وأسهم عيسى وأنا مستثمر طويل الأجل ولكن لدي قدر كبير من الاستثمارات هناك.
يتضمن My Isa بعض أسهم المملكة المتحدة وبعض صناديق الاستثمار وبعض الأموال التي تراكمت لدي على مر السنين لأسباب مختلفة.
أرغب في القيام بعملية تنظيف ربيعية كبيرة وتبسيط مقتنياتي. أريد التخلص من محفظة الأسهم الفردية والاحتفاظ بدلاً من ذلك بحوالي خمس صناديق استثمار يمكنني إدارتها بسهولة. أفضّل صناديق الاستثمار على الصناديق، كما أفضّل طريقة تنظيمها.
أخطط للاحتفاظ بنسبة 40 في المائة من رأس المال الاستثماري الخاص بي في ثلاثة استثمارات أكثر خطورة أعتقد أنها مثيرة للاهتمام وواعدة، وهي صندوق التكنولوجيا، وصندوق التكنولوجيا الحيوية، وصندوق شركات القيمة في المملكة المتحدة.
أريد أن أحصل على الـ 60 في المائة الأخرى في صندوقين استثماريين عالميين يمكنني شراؤهما والاحتفاظ بهما على المدى الطويل، لكني لا أعرف أيهما سأختار. هل لديك أي توصيات خبراء بشأن الصناديق الاستئمانية العالمية تستحق النظر فيها؟
الانطلاق نحو العالمية: يبحث قارئنا عن صندوقين استثماريين عالميين لتخصيص 60% من محفظته الاستثمارية لهما
هيلين كيران من هذا هو المال تجيب: تسمح لك صناديق الاستثمار العالمية بتوزيع مخاطر الاستثمار الخاصة بك من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الشركات عبر مناطق العالم المختلفة.
ومن المثير للاهتمام أن قطاع صناديق الاستثمار العالمية يعد أيضًا موطنًا لبعض أقدم صناديق الاستثمار الموجودة.
تميل هذه الصناديق الاستئمانية إلى أن يكون لديها مديرو صناديق من ذوي الخبرة في اختيار الأسهم، كما أن العديد من صناديق الاستثمار العالمية لديها أيضًا سجل حافل في زيادة توزيعات الأرباح لعقود متتالية. تتمتع شركة City of London Investment Trust وBankers وAlliance Trust على وجه الخصوص بسجل 57 عامًا من الارتفاع المستمر في أرباح الأسهم كل عام.
يوصي خبراء الاستثمار بإجراء بعض البحث في صناديق الائتمان العالمية التي تهتم بها وأي صناديق أخرى حددتها على أنها ممتلكات محتملة لمعرفة ما إذا كنت راضيًا عن استراتيجية الاستثمار وملف تعريف المخاطر والرسوم. إذًا لديك على الأقل بعض الأفكار لبناء محفظتك ذات المظهر الجديد.
يرد ليث خلف، رئيس قسم تحليل الاستثمار في شركة AJ Bell: أحسنت في التعامل مع التنظيف الربيعي للمحفظة. إنه شيء يجب القيام به من وقت لآخر، حيث نجد أنفسنا أحيانًا مع قائمة من الممتلكات التي يمكن تبسيطها وتوحيدها.
بالنسبة لمحفظة بقيمة 100.000 جنيه إسترليني، قد تفكر في الاحتفاظ بأكثر من خمس صناديق ائتمانية، ولكن ليس أكثر من ذلك بكثير، حيث تحتاج إلى إبقائها قابلة للإدارة كما تقول.
لكن في الخطط الحالية، سينتهي بك الأمر بالحصول على 13 في المائة من محفظتك الاستثمارية في كل من الصناديق الاستئمانية الثلاثة التي وصفتها بأنها أكثر خطورة، لذلك قد يكون هناك ما يبرر المزيد من التنويع.
ليث خلف: تنظيف المحفظة يجب أن يتم من وقت لآخر
قد تفكر أيضًا في إضافة صندوق ائتماني آخر أو اثنتين إلى التشكيلة العالمية، وإلا فإن 30 بالمائة من محفظتك سينتهي بها الأمر في كل من الصندوقين الائتمانيين اللذين لديك تصميمات عليهما حاليًا.
هذا عدد كبير جدًا من البيض في سلة واحدة. إذا كان أداء هذه الصناديق ضعيفًا، فقد يكون لذلك تأثير كبير على محفظتك إذا كانت تشكل نسبة كبيرة منها.
فيما يتعلق بالصناديق الاستئمانية التي قد ترغب في أخذها في الاعتبار، نظرًا للعدد الصغير نسبيًا من الصناديق الاستئمانية التي ترغب في الاحتفاظ بها، أقترح أن يكون بعض التنويع أمرًا أساسيًا. لهذه الغاية أعتقد صندوق الاستثمار F&C و ثقة التحالف تستحق النظر إليها.
تمتلك F&C حوالي 400 سهم، بينما تمتلك Alliance Trusts حوالي 200 سهم، مع نقل قرارات اختيار الأسهم إلى المتخصصين الإقليميين الأساسيين. هذان هما من أقدم وأكبر صناديق الاستثمار الموجودة هناك، وكلاهما مصمم كمحفظة أساسية للمحفظة.
إذا كنت ترغب في إضافة المزيد من الصناديق الاستئمانية العالمية إلى المزيج الذي قد تفكر فيه صندوق استثمار الرهبان و صندوق الأوراق المالية في اسكتلندا.
تتم إدارة الشركة الأولى بواسطة بيلي جيفورد، وتماشيًا مع أسلوب الشركة، يختار المديرون الشركات النامية التي يعتقدون أنها ستكون فائزة على المدى الطويل.
صندوق الأوراق المالية في اسكتلندا هو صندوق ائتمان للأسهم العالمية يهدف إلى توفير دخل متزايد ونمو رأس المال طويل الأجل من مجموعة مركزة من الشركات عالية الجودة. ويمكن بالطبع إعادة استثمار الدخل الموزع لتوليد عوائد إجمالية أكبر على المدى الطويل.
أود أيضًا أن أشير فقط إلى أن الصناديق والصناديق الاستئمانية العالمية ستميل حاليًا إلى التعرض بشكل كبير للتكنولوجيا بالفعل بسبب الوزن الكبير لأسهم التكنولوجيا السبعة الرائعة في مؤشرات سوق الأسهم العالمية، لذا قد ترغب في أخذ ذلك في الاعتبار عندما تفكر في الثقة التقنية لمحفظتك.
كيت مارشال: بالنسبة لمعظم المستثمرين على المدى الطويل الذين يركزون على النمو، فمن المنطقي وجود مجموعة أساسية من صناديق الأسهم العالمية أو صناديق الاستثمار.
تجيب كيت مارشال، كبيرة محللي الاستثمار في Hargreaves Lansdown: بالنسبة لمعظم المستثمرين على المدى الطويل الذين يركزون على النمو، فإن مجموعة أساسية من صناديق الأسهم العالمية أو صناديق الاستثمار تعتبر نهجا معقولا.
أنها توفر التنويع من حيث الأسلوب والقطاع والجغرافيا، ويتم الاعتناء بالمزيج بينهما من قبل مدير صندوق محترف.
ويمكن بعد ذلك بناء الصناديق أو الصناديق الاستئمانية التي تركز على مناطق أو قطاعات محددة حول هذا الموضوع.
أول اختيار لثقة الاستثمار العالمية بالنسبة لك هو صندوق الاستثمار F&C. توفر صناديق الاستثمار العالمية مستوى جيد من التنويع في صندوق ائتماني واحد. أنها توفر التعرض لمزيج من البلدان والقطاعات والشركات من جميع أنحاء العالم.
يعد F&C Investment Trust أقدم صندوق استثماري على الإطلاق، حيث تم تأسيسه في عام 1868، وقد أداره بول نيفن لمدة 10 سنوات تقريبًا. ويستخدم نهجًا متعدد المديرين للاستثمار في الشركات العامة والخاصة حول العالم. وهذا يعني أن العديد من المديرين مسؤولون عن إدارة أجزاء ومناطق مختلفة داخل الصندوق الاستئماني، لذا فإن لديه الكثير من الخبرة وراء ذلك. يتمتع كل مدير بنقاط قوة وأساليب ومجالات تركيز مختلفة يتم مزجها ومراقبتها عن كثب.
اختيار ثقة الاستثمار الثاني بالنسبة لك هو الشركة الاسكتلندية الأمريكية للاستثمار. يعد هذا الصندوق أيضًا واحدًا من أقدم صناديق الاستثمار على الإطلاق، حيث تم إطلاقه في عام 1873. يبحث جيمس داو وتوبي روس، المديران الحاليان، عالميًا عن الشركات التي تتمتع بإمكانية النمو المستدام وأرباح موثوقة.
وهم يستثمرون بشكل رئيسي في الأسهم في الأسواق المتقدمة، والتي ينبغي أن توفر مصدر دخل يمكن الاعتماد عليه وإمكانية نمو أرباح أعلى من التضخم. توفر بعض الاستثمارات في العقارات التجارية والسندات العالمية في المملكة المتحدة تنويعًا مفيدًا، في حين تساعد بعض أسهم البنية التحتية والعقارات في تنويع الدخل المدفوع للمستثمرين ويمكن أن تحقق النمو قبل التضخم. يمكن دفع الدخل أو إعادة استثماره لتعزيز إمكانات النمو المستقبلية.
جيسون هولاندز: من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون جمع مجموعات من الاستثمارات التي يتم شراؤها غالبًا على أساس مخصص
يجيب جيسون هولاندز، المدير الإداري لشركة Bestinvest: أشك في أنك وحدك من يعترف بأنك تشعر أن محفظتك الاستثمارية عبارة عن “مزيج من الاستثمارات”.
من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون جمع مجموعات من الاستثمارات التي يتم شراؤها غالبًا على أساس مخصص، دون التفكير بالضرورة أولاً في توزيع أصولهم الإجمالية عبر أنواع مختلفة من الاستثمارات مثل الأسهم والسندات والعقارات والذهب والنقد.
أعلم أنك تبحث عن صندوقين استثماريين عالميين، ولكن للحصول على نهج أكثر فعالية، قد يكون من المفيد الضغط عليهما. صندوق الاستثمار العقاري الاسكتلندي، وهي عبارة عن مجموعة مركزة من الشركات ذات النمو المرتفع من جميع أنحاء العالم.
بعد مسيرة طويلة الأجل ممتازة، مرت برحلة صعبة في عام 2022 وفي النصف الأول من عام 2023، لكنها أعلنت مؤخرًا عن خطوة جريئة للغاية ستشهد إعادة شراء شركة Scottish Mortgage ما يصل إلى مليار جنيه إسترليني من الأسهم على مدار العامين المقبلين. ومع تداول الأسهم بخصم -13 في المائة، فقد يكون هذا وقتًا مثيرًا للاهتمام للحصول على حصة.
على الرغم من أن صناديق الاستثمار تتمتع بالعديد من نقاط القوة – وأنا من أشد المعجبين بها – فلن أكون متشددًا في استخدام الصناديق الاستئمانية في محفظتك فقط: فالصناديق وصناديق الاستثمار المتداولة تستحق الاهتمام أيضًا.
على سبيل المثال، يمكن أن يساعد إضافة القليل من التعرض للذهب المادي في توفير بعض الخصائص الدفاعية للمحفظة في أوقات ضغوط السوق، ويمكن تحقيق ذلك بسهولة أكبر من خلال الاستثمار في سلعة متداولة في البورصة مثل الذهب. إنفيسكو فيزيكال جولد إلخ.
قد تكون بعض الروابط في هذه المقالة روابط تابعة. إذا قمت بالنقر عليها قد نحصل على عمولة صغيرة. وهذا يساعدنا في تمويل This Is Money، وإبقائه مجانيًا للاستخدام. نحن لا نكتب مقالات للترويج للمنتجات. نحن لا نسمح لأي علاقة تجارية بالتأثير على استقلالنا التحريري.