أبطال توزيعات الأرباح: صناديق الاستثمار ترفع المدفوعات منذ فوز إنجلترا بكأس العالم عام 1966

ويتمتع المدخرون ببعض من أعلى أسعار الفائدة منذ 15 عاما – ولكن هناك دلائل مبدئية على أن الاندفاع إلى النقد قد يتراجع.

انخفضت الاشتراكات النقدية بنسبة 40 في المائة عن ذروتها في أغسطس 2023، وفقًا لبيانات بنك إنجلترا.

ولا يقتصر الأمر على المدخرين النقديين ومستثمري السندات الذين يتمتعون بعائدات دخل أعلى من معدل التضخم. وكذلك الأمر بالنسبة لأولئك الذين يشترون صناديق الاستثمار التي تتمتع بسجلات طويلة بشكل استثنائي من زيادة الأرباح.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى بناء محفظة من الاستثمارات الصديقة للدخل على المدى الطويل، هناك ما يسمى بـ “أبطال توزيع الأرباح” الاستثماريين الذين قاموا برفع مدفوعاتهم للمستثمرين كل عام لمدة عشرين عامًا على التوالي على الأقل.

أصدرت رابطة شركات الاستثمار أحدث قائمة تضم 20 شخصًا من أبطال توزيعات الأرباح، وهي الصناديق الاستئمانية التي تتمتع بأطول تاريخ بدون توقف في زيادة العوائد للمستثمرين، عامًا بعد عام.

ومن المثير للدهشة أن نصف أبطال توزيع الأرباح العشرين قد رفعوا الآن مدفوعاتهم لمدة خمسين عامًا على التوالي.

وقد قامت ثلاثة منها، وهي City of London Investment Trust، وCaledonia Investments، وAlliance، بزيادة أرباحها لمدة 57 عامًا على التوالي – منذ فوز إنجلترا بكأس العالم لكرة القدم.

ومن المثير للاهتمام بالنسبة للمستثمرين اليوم أن سعر سهم كل من هذه الصناديق الاستثمارية يتم خصمه من صافي قيمة أصولها.

وفي الوقت نفسه، خمسة من الصناديق المدرجة في القائمة لديها عائد توزيعات أرباح تزيد عن 5 في المائة: مدينة لندن، العائد 5.12 في المائة، جي بي مورغان كلفيرهاوس، بنسبة 5.18 في المائة، Merchants Trust بنسبة 5.24 في المائة، شرودر إنكوم جروث بنسبة 5.21 في المائة. ، وAbrdn Equity Income بعائد ضخم قدره 8.42 في المائة.

وقال ليث خلف، رئيس قسم تحليل الاستثمار في AJ Bell: “استنادًا إلى نمو الأرباح التاريخي الذي حققته هذه الصناديق الاستئمانية، بعد عشر سنوات، يمكن أن تحقق عائدًا بنسبة 8 في المائة على استثمار تم اليوم (استنادًا إلى عائد حالي بنسبة 5.8 في المائة يرتفع بنسبة 3.2 في المائة سنويا).

“وهذا يجعلها أيضًا قطاعًا جذابًا للمستثمرين الذين يقتربون من التقاعد ويتطلعون إلى تعزيز دخلهم المستقبلي.”

تشكل صناديق دخل الأسهم جزءًا كبيرًا من القائمة. ليس سرا أن سوق الأسهم في المملكة المتحدة لم يكن محبوبا إلى حد ما خلال السنوات القليلة الماضية، حيث سرقت أسهم Magnificent Seven عبر البركة في الولايات المتحدة الأضواء مع المستثمرين.

وقال جيسون هولاندز، العضو المنتدب لشركة Bestinvest: “دعونا لا ننسى اثنتين من السمات الرئيسية لسوق لندن – إلى جانب التقييمات الجذابة للغاية في الوقت الحالي: عوائد أرباح عالية مفيدة جدًا لمستثمري الدخل، ووجود مجموعة واسعة من المستثمرين”. مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار والشركات الاستثمارية المدرجة التي يمكنها تزويد المستثمرين بمحافظ استثمارية متنوعة بشكل جيد.

وقال تشارلز لوك، مدير Murray Income Trust، إن المملكة المتحدة تمثل حاليًا فرصة جذابة لمستثمري الدخل.

“إنه يوفر الوصول إلى الشركات التي تتمتع بفرص نمو جذابة على المدى الطويل بتقييمات جذابة على أساس نسبي ومطلق، سواء من حيث الأرباح أو عوائد الأرباح. وفي الواقع، يحصل المستثمرون على دخل عالمي بسعر منخفض.

كيف تمكنوا من رفع الأرباح؟

إن مفتاح قدرة صناديق الاستثمار على تحقيق مثل هذه السجلات الطويلة من زيادة المدفوعات يكمن في هيكلها.

ويُسمح لهم بحجب بعض الأرباح في السنوات الجيدة للمساعدة في تغطية السنوات السيئة.

ولا يتعين عليهم دفع كل الدخل الذي يتلقونه من محافظهم الاستثمارية كل عام. وبدلا من ذلك، يمكنهم تخصيص ما يصل إلى 15 في المائة من احتياطي الإيرادات.

هذه ميزة لا تمتلكها صناديق الاستثمار، وعلى الرغم من أن هذا ليس سببًا لاختيار الثقة دائمًا على الصندوق، إلا أنها قوة تستحق النظر فيها – خاصة بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين يبحثون عن الدخل.

وقالت أنابيل برودي سميث، مديرة الاتصالات في رابطة شركات الاستثمار: “على الرغم من السنوات القليلة الصعبة بالنسبة لأبطال توزيعات الأرباح، فإن عشرة صناديق استثمارية لديها الآن ما لا يقل عن نصف قرن من الزيادات السنوية المتتالية في الأرباح.

لقد استمروا في زيادة مدفوعاتهم خلال معدلات التضخم المرتفعة في السبعينيات، والركود في التسعينيات، والأزمة المالية العالمية في عام 2008، والجائحة – مما أظهر مرونتهم الرائعة.

وقال ليث خلف: إن المرونة التي أظهرها أبطال توزيع الأرباح على مدى فترة طويلة من شأنها أن توفر للمستثمرين بعض الراحة.

“يمكن لصناديق الاستثمار حجب الدخل في السنوات السيئة لدفع أرباح الأسهم في السنوات الجيدة، وهي آلية سمحت للبعض بزيادة أرباحهم باستمرار لعقود من الزمن.”

قارن بين أفضل منصات الاستثمار والأسهم والأسهم التي تصنعها بنفسك

الاستثمار عبر الإنترنت بسيط ورخيص ويمكن القيام به من جهاز الكمبيوتر أو الجهاز اللوحي أو الهاتف في الوقت والمكان الذي يناسبك.

عندما يتعلق الأمر باختيار منصة استثمار DIY أو الأسهم والأسهم أو حساب استثمار عام، قد يبدو نطاق الخيارات هائلاً.

كل مزود لديه عرض مختلف قليلاً، حيث يتقاضى رسومًا أكثر أو أقل مقابل التداول أو الاحتفاظ بالأسهم وإتاحة الوصول إلى مجموعة مختلفة من الأسهم والصناديق وصناديق الاستثمار.

عند تحديد الخيار المناسب لك، من المهم النظر إلى الخدمة التي يقدمها، إلى جانب الرسوم الإدارية ورسوم التعامل، بالإضافة إلى أي تكاليف إضافية أخرى.

ولمساعدتك على مقارنة أفضل حسابات الاستثمار، قمنا بتحليل الحقائق وجمعنا دليلاً شاملاً لاختيار أفضل وأرخص حساب استثماري لك.

نسلط الضوء على اللاعبين الرئيسيين في الجدول أدناه ولكننا ننصحك بإجراء البحث الخاص بك والنظر في النقاط الواردة في دليلنا الكامل المرتبط هنا.

>> هذا هو دليل Money الكامل لأفضل منصات الاستثمار وIsas

يتم اختيار المنصات المذكورة أدناه بشكل مستقل من قبل الصحفيين المتخصصين في This is Money. إذا قمت بفتح حساب باستخدام الروابط التي تحتوي على علامة النجمة، فسوف تحصل على عمولة تابعة. نحن لا نسمح لهذا أن يؤثر على استقلالنا التحريري.

منصات الاستثمار DIY والأسهم والأسهم ISAS

	تهمة المشرف	ملاحظات الرسوم	التعامل بالصندوق	الأسهم القياسية، والثقة، والتعامل مع صناديق الاستثمار المتداولة	الاستثمار المنتظم	إعادة استثمار الأرباح
أي جي بيل*	0.25%	بحد أقصى 3.50 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا للأسهم والصناديق الاستثمارية وصناديق الاستثمار المتداولة.	1.50 جنيه إسترليني	9.95 جنيه إسترليني | 5 جنيهات إسترلينية اعتبارًا من 1/4/2024	1.50 جنيه إسترليني	1.50 جنيه إسترليني لكل صفقة	المزيد من التفاصيل
الاستثمار الأفضل*	0.40% (0.2% للمحافظ الجاهزة)	تخفيض رسوم الحساب إلى 0.2% للاستثمارات الجاهزة	حر	4.95 جنيه إسترليني	مجانا للأموال	مجانا لصناديق الدخل	المزيد من التفاصيل
تشارلز ستانلي مباشر*	0.35%	لا توجد رسوم منصة على الأسهم في حالة التداول في ذلك الشهر وبحد أقصى سنوي قدره 240 جنيهًا إسترلينيًا	حر	11.50 جنيهًا إسترلينيًا	غير متوفر	غير متوفر	المزيد من التفاصيل
الاخلاص*	0.35% على الأموال	7.50 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا حتى 25000 جنيه إسترليني أو 0.35٪ مع خطة الادخار العادية.	حر	7.50 جنيه إسترليني	أموال مجانية بقيمة 1.50 جنيهًا إسترلينيًا للأسهم، وتثق في صناديق الاستثمار المتداولة	1.50 جنيه إسترليني	المزيد من التفاصيل
هارجريفز لانسداون*	0.45%	بحد أقصى 45 جنيهًا إسترلينيًا للأسهم والصناديق الاستئمانية وصناديق الاستثمار المتداولة	حر	11.95 جنيه إسترليني	1.50 جنيه إسترليني	1% (1 جنيه إسترليني للدقيقة، 10 جنيه إسترليني كحد أقصى)	المزيد من التفاصيل
المستثمر التفاعلي*	4.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا أقل من 50 ألف جنيه إسترليني، و11.99 جنيهًا إسترلينيًا أعلاه، و10 جنيهات إسترلينية إضافية لـ Sipp	تجارة مجانية بقيمة 3.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا (لا تنطبق على خطة 4.99 جنيهًا إسترلينيًا)	3.99 جنيه إسترليني	3.99 جنيه إسترليني	حر	0.99 جنيه إسترليني	المزيد من التفاصيل
iWeb	رسوم لمرة واحدة بقيمة 100 جنيه إسترليني (تم التنازل عنها حتى يوليو 2024)		5 جنيهات إسترلينية	5 جنيهات إسترلينية	غير متوفر	2% بحد أقصى 5 جنيهات إسترلينية	المزيد من التفاصيل
الحسابات التي لها بعض الحدود ولكن العروض جذابة
إيتورو* لا توجد صناديق استثمارية أو سيب	حر	يقدم الحساب الاستثماري الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. احذر من عقود الفروقات عالية المخاطر في حساب التداول	غير متاح	حر	غير متوفر	غير متوفر	المزيد من التفاصيل
التجارة الحرة* لا توجد صناديق استثمار	الحساب الأساسي مجاني، قياسي مع Isa بسعر 4.99 جنيهًا إسترلينيًا، بالإضافة إلى 9.99 جنيهًا إسترلينيًا	Freetrade Plus مع المزيد من الاستثمارات وSipp هو 9.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا متضمنًا. رسوم عيسى	أي أموال	حر	غير متوفر	غير متوفر	المزيد من التفاصيل
Vanguard فقط منتجات Vanguard الخاصة	0.15%	أموال الطليعة فقط	حر	صناديق الاستثمار المتداولة الطليعة مجانية فقط	حر	غير متوفر	المزيد من التفاصيل
(المصدر: ThisisMoney.co.uk، مارس 2024. قد يتم فرض الرسوم الإدارية بنسبة شهرية أو ربع سنوية