يستعد العديد من جيل الألفية لوراثة ممتلكات مدفوعة بالكامل من الأجيال الأكبر سنا، حسبما كشفت الأبحاث التي أجريت في الوصايا المكتوبة مؤخرا.
يخطط ما يقرب من نصف جيل طفرة المواليد، الذين ولدوا بين عامي 1946 و1964، لترك منزل بإرادتهم، كما أن ثلثي هذه العقارات خالية بالفعل من الرهن العقاري، وفقًا لتحليل آلاف الوصايا التي تم إجراؤها العام الماضي مع Farewill.
فقط ثلث جيل ما بعد الحرب الذين ولدوا قبل عام 1945 لديهم ممتلكات يريدون توريثها، على الرغم من أن 90 في المائة من القادرين على ذلك يمتلكون منازلهم بشكل مباشر، وفقاً لخدمة كتابة الوصية.
ملكية العقارات: العديد من جيل الألفية يرثون منازل خالية من الرهن العقاري من جيل طفرة المواليد، حسب دراسة الوصايا
وتكشف الأرقام أن جيل الألفية من المرجح أن يحصل على الذهب بميراثه، والذي سيأتي كهدية ترحيب، كما يقول فيرويل.
ووجدت الشركة أنه في حين أن 45% من جيل الألفية، الذين ولدوا بين عامي 1981 و1996، أدرجوا عقارًا في وصيتهم العام الماضي، فإن 13% فقط امتلكوه بشكل مباشر.
إن ملكية المساكن هي الأكثر انتشاراً بين الجيل العاشر، الذين ولدوا في الفترة من عام 1965 إلى عام 1980، ولكن الغالبية العظمى منهم لا يزالون مثقلين أيضاً بأعباء الرهن العقاري.
يقول فيرويل: “في العام الذي شددت فيه القيود المالية على الكثيرين، ظلت الطوب والملاط تحظى بشعبية كبيرة بين وصايا البريطانيين”.
“إن جيل طفرة المواليد هم الأكثر سخاءً عندما يتعلق الأمر بترك الممتلكات.”
قامت شركة Farewill بتحليل الوصايا المجهولة المصدر التي تم إجراؤها عبر خدمتها لتحديد اتجاهات ملكية العقارات عبر الأجيال – مع احتمال أن يمتلك الجيل X منزلاً، لكنه لا يزال مدينًا للمقرضين
يقول الرئيس التنفيذي دان جاريت: “على الرغم من أزمة تكلفة المعيشة، لا يزال الناس قادرين على ترك الممتلكات لأحبائهم في وصاياهم”.
“مع ترك ما يقرب من نصف جيل طفرة المواليد الممتلكات في وصيتهم، فإن هذه البادرة يمكن أن تؤثر بشكل كبير على جيل الألفية، وهو جيل يعاني من ملكية المنازل بسبب القيود المالية.”
ويضيف أن تحليل شركته للوصايا يسلط الضوء على الاختلافات بين الأجيال في ملكية العقارات، ولكن أيضًا على إمكانية معالجة الوصايا لبعض جوانب أزمة القدرة على تحمل تكاليف السكن، والتحولات الاجتماعية والاقتصادية بين الأجيال.
كما وجدت دراسة الشركة:
– ارتفاع حجم التبرعات الخيرية في عام 2023 مقارنة بالسنوات السابقة، على الرغم من ارتفاع تكاليف المعيشة
– أكثر من واحد من كل أربعة من كتاب الوصية تركوا هدية للأعمال الخيرية في وصيتهم
– الجيل Z، مواليد 1997 إلى 2012، كانوا الأكثر ميلاً لترك هدية للأعمال الخيرية
– حوالي 31 في المائة فعلوا ذلك، على الرغم من أن فارويل يشير إلى أن السبب في ذلك هو أنه من غير المرجح أن يكون لديهم معالين من الشباب
“إن كتابة الوصية قد يملؤك بالخوف والغثيان – ولكن افعلها على أي حال…”
ستيفن جولد هو قاض متقاعد ومؤلف كتب سلسلة شعبية لـ This is Money.
في دليل مكون من جزأين، شرح أفضل السبل لضمان اتباع رغباتك الأخيرة، وكيفية تجنب الأخطاء الفادحة عند كتابة الوصية.
وكتب أيضًا عن كيفية أن يكون منفذًا ناجحًا بعد توليه واجب عمته الراحلة الحبيبة.
غطى جولد العملية المحبطة التي جعلته في النهاية يجبر سلسلة من البنوك وشركات التمويل والمؤسسات على دفع تعويضات عن الأخطاء والتأخير غير المقبول.
– أثرت الأزمة المالية على عدد الأسهم والأسهم المتبقية في الوصايا، بانخفاض 14 في المائة عن عام 2022
– أكثر من 37 في المائة تركوا خطة لشراء حيوان أليف في وصيتهم، بزيادة 7 في المائة عن العام السابق
– كانت المجوهرات هي الممتلكات الثمينة الأكثر شيوعًا المتبقية في الوصية
– كان الجيل Z أقل احتمالا لترك المجوهرات، ولكن من المرجح أن يتركوا الملابس والأحذية وغيرها من العناصر المتنوعة مقارنة بالأجيال الأكبر سنا
– كان الجيل X أكثر عرضة بنسبة 50% لترك الساعة مقارنة بأي جيل آخر.
كتابة الوصية؟ كيف تبدأ
يقدم Farewill النصائح التالية.
ابدأ بطرح هذه الأسئلة على نفسك وقم بتدوينها على الورق.
من أريد أن يرث أموالي وممتلكاتي؟
ما الذي أريد أن يحصل عليه كل من أحبائي؟
هل أريد أن أترك المال للجمعيات الخيرية؟
هل هناك أي هدايا محددة أود أن أتركها للناس؟
قم بإعداد قائمة بالأشخاص الذين تثق بهم، حيث تتيح لك وصيتك تسمية الأوصياء القانونيين لأطفالك، الذين يجب أن يعتنوا بحيواناتك الأليفة، والمنفذين الذين سيرتبون كل شيء عند رحيلك.
قد يشمل ذلك شريكك وأطفالك ووالديك وإخوتك وصديقك المفضل.